Forum - IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%

IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%

Forum→Rozwój myfund.pl→IKZE - uwzględnianie przyszłego podatku ryczałtowego 10%

18 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2018-10-09 14:03
2040 dni temu

art

73 wpisy

Czy jest możliwość aby system w portfelach IKZE uwzględniał w statystykach przyszły podatek (10% ryczałtu przy wypłacie po 65r życia lub 18/32% przy wcześniejszej)?

W porfelu IKZE dodaje co roku przychód nadzwyczajny związany ze zwrotem podatku (tarcza podatkowa). Problem jest taki że bardzo on powiększa zwrot z inwestycji w portfelu IKZE a jednocześnie w wyliczeniach jest nie uwzględniany 10% podatek ryczałtowy przy wycofaniu środków na emeryturze (lub 18/32% wg skali jeżeli wypłacimy wcześniej). Dobrze żeby to było uwzględniane (opcjonalna opcja) bo inaczej obraz inwestycji jest mocno zafałszowany.

2018-10-09 18:13
2039 dni temu

myfund.pl

8315 wpisów

Witam,

Musisz zrobić dwie rzeczy w opcjach portfela (menu->Portfel->Opcje portfela):

1. Zaznacz ptaszek przy opcji Uwzględnij prowizję od sprzedaży

2. W sekcji Ustawienia prowizji wpisz 10 w polu prowizja dla funduszy inwestycyjnych.

Zapisz ustawienia.

Pozdrawiam,
Damian

2018-10-09 18:24
2039 dni temu

art

73 wpisy

Damian, testowałem tą opcje ale z nią jest jeden mały problem. Koszt sprzedaży (10%) uwzględnia w obecnych aktywach, ale jednocześnie nie uwzględnia zysku z tarczy podatkowej w tych aktywach. Efekt jest taki że pole "zysk" dla całego portfela zachowuje się prawidłowo, ale zysk dla bieżących aktywów oraz ich stopy zwrotu są na minusie, mimo że w rzeczywistości są na plusie. Jest to dość mylące.

Zastanawiam się jak to ugryźć z programistycznego punktu widzenia i też za bardzo nie widzę dobrego rozwiązania. Może tylko gdyby te 10% końcowej prowizji uwzględniał tylko w statystykach podsumowania portfela, ale nie w bieżących aktywach.

Albo inny pomysł żeby można było dodać wirtualną pozycje "przyszły podatek" w aktywach, która by miała wpływ na statystyki całego portfela. Dzięki temu pozostałe aktywa nie byłyby obciążane zaniżoną stopą zwrotu.

2018-10-10 16:00
2038 dni temu

myfund.pl

8315 wpisów

Może wystarczyło by zrobić dodatkową opcję, która powodowała by uwzględnienie 10% od wartości, ale tylko dla całego portfela?

Damian

2018-10-11 17:05
2037 dni temu

art

73 wpisy

Tak myślę że to wystarczy - zawsze bardziej konsekwentne rozwiązanie niż teraz ;)

2018-10-18 17:25
2030 dni temu

art

73 wpisy

Damian pamiętasz o tej opcji? ;)

2018-10-18 17:30
2030 dni temu

myfund.pl

8315 wpisów

Tak. Robi się :-)

Damian

2018-10-27 11:37
2022 dni temu

myfund.pl

8315 wpisów

Cześć,

W ustawieniach portfela dodałem nową opcję Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela

Zaznaczenie ptaszka przy tej opcji powinno dać efekt taki jakiego oczekiwałeś.

Na razie włączyłem to testowo.
Daj znać czy działa prawidłowo.

Pozdrawiam,
Damian

2018-10-27 11:42
2022 dni temu

art

73 wpisy

Cześć,

Właście sprawdziłem, ale nie zauważyłem żeby cokolwiek się zmieniło. Nadal zysk z poszczególnych walorów uwzględnia przyszłą prowizje od sprzedaży. Co jeszcze mogę sprzwdzić? :)

2018-10-27 11:51
2022 dni temu

myfund.pl

8315 wpisów

Prawdopodobnie musisz w opcjach portfela w sekcji Ustawienia prowizji: wpisać 10 dla funduszy inwestycyjnych. Bez tego system nie wie jaka jest wysokość prowizji ;)

Damian

2018-10-27 13:31
2022 dni temu

art

73 wpisy

Mam wpisane 10%. Przecież uwzględnia te 10% w poszczególnych walorach jak i dla całego portfela, a chodzi tylko o to żeby nie uwzględniał w poszczególnych walorach ;)

2018-10-28 17:36
2020 dni temu

myfund.pl

8315 wpisów

Zobacz teraz. Już powinno być ok.

2018-10-28 17:41
2020 dni temu

art

73 wpisy

O shit, działa :D Dzięki za cierpliwość i dodanie tej funkcjonalności. Jak zwykle obsługa na najwyższym poziomie. Polecam Twój serwis komu tylko mogę, niektórzy trochę marudzą że przez przeglądarkę w urządzeniach mobilnych topornie to działa, ale funkcjonalność bije wszystko inne. Dzięki i tak trzymać.

2020-02-18 12:08
1543 dni temu

wojtek

22 wpisy

Cześć,

Dzisiaj zaznaczyłem w swoim portfelu IKZE opcję: "Uwzględnij prowizję od sprzedaży tylko dla całego portfela". Dodałem też oczywiście 10% prowizję od sprzedaży.
Tak jak jest to opisane w tym wątku forum, zysk wydaje się liczyć OK. Obliczenie zysku i stopy zwrotu dla waloru (tak się składa, że mam 1 fundusz w portfelu) pozostało bez zmian.
Natomiast wartość pojedynczego waloru również uwzględnia prowizję od sprzedaży. Tak to zostało wymyślone? Nie mówię, że to dobrze albo źle. Po prostu widzę tu pewną niekonsekwencję, że dla pojedynczego waloru jego zysk i stopa zwrotu nie uwzględnia prowizji od sprzedaży, a jego wartość - uwzględnia.

Pozdrawiam,
Wojtek

Załącznik:

2022-01-05 13:52
856 dni temu

wojtek

22 wpisy

Hej,

Ustawiłem ostatnio opcję "Uwzględnij zryczałtowany podatek przy wypłacie z IKZE" dla swoich portfeli IKZE.
Zauważyłem, że trochę niekonsekwentnie wyliczane są różne wartości po zazaczeniu tej opcji.
Na przykład:
1) w kokpicie podatek jest uwzględniony w Zmianie Miesięcznej (per portfel), nie jest uwzględniony w innych "zmianach" - dziennej, rocznej, itd.
2) w Kokpicie grupowym chyba nigdzie nie jest uwzględniony w "zmianach"
3) Jeszcze inaczej zachowuje się to w aplikacji - tutaj zarówno w portfelu jak i grupach podatek jest uwzględniony w Zysku dziennym (tym w zł), co sprawia że codziennie portfel jest niby na srogim minusie.

Wydaje mi się, że najrozsądniej byłoby, żeby podatek 10% przy wypłacie był uwzględniany w Wartości, zysku całkowitym, stopie zwrotu, sr. rocznej stopie zwrotu (zarówno dla portfela, grupy, jak i w kokpicie), a olewany dla wszystkich "zmian" - dziennych, miesięcznych itd.
Napisz co myślisz.

PS. trochę dziwnie też wyglądają wykresy dla portfeli IKZE z uwzględnionym podatkiem - tak jakbym "DZISIAJ" płacił ten podatek; ale w sumie to nie mam pomysłu jak to przedstawić lepiej.

Pozdrawiam,
Wojtek

2022-01-05 14:09
856 dni temu

art

73 wpisy

Ja też się mocno biłem z tymi ustawieniami i finalnie rozwiązałem to inaczej, mianowicie dodałem konto gotówkowe który może mieć ujemny bilans (w portfelu IKZE) i raz w miesiącu sobie je aktualizuje jako 10% wartości portfela IKZE (na minusie) w ten sposób wszędzie mi się zgadzają liczby i nie ma niespodzianek w że gdzieś wlicza a gdzieś nie wlicza

2022-01-06 09:17
855 dni temu

myfund.pl

8315 wpisów

Cześć,

Na razie ten podatek jest uwzględniany tylko w wartości bieżącej.
Ponieważ zmiany są liczona w stosunku do tej wartości a historyczne wartości nie uwzględniają tego podatku to wychodzą takie "kwiatki".

Zrobię tak, że wartości historyczne też będą uwzględniać ten podatek dzięki czemu wszystkie problemy powinny być rozwiązane.

Pozdrawiam,
Damian

2022-01-10 12:38
851 dni temu

wojtek

22 wpisy

Hej,

Super, to powinno dobrze działać.
Daj znać, jak uda Ci się zrobić tą zmianę.

Pozdrawiam,
Wojtek

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Dziwne wyliczenia w portfelu grupowym?? (2024-05-09 22:15:47) Ok dzięki za odpowiedź ale to akurat rozważałem. I dalej się mi to nie klei jakoś. Biorąc pod uwagę ... Biomaxima – przed spółką rok weryfikacji (2024-05-09 20:42:17) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Biomaxima – przed spółką rok weryfikacji ... Sortowanie portfeli w aplikacji mobilnej (2024-05-09 17:48:37) Witaj, dzięki, o to mi właśnie chodziło! Pozdrawiam... Edycja zawartości eksportowanego pliku Excel. (2024-05-09 17:47:26) Masz racje, zgadza się - układ jest taki sam. Problem tworzą mi separatory i kropki zamiast przecink... Edycja zawartości eksportowanego pliku Excel. (2024-05-09 16:51:06) Cześć, Rzeczywiście - w końcu wdrożyłem generowanie pliku xlsx w formacie Excela (wcześniej był t... Edycja zawartości eksportowanego pliku Excel. (2024-05-09 16:34:57) Cześć, wygląda na to że sposób exportu znów się zmienił. Jest opcja wybrania stałego sposobu exporto... Brak LUNR/Nasdaq na liście walorów (2024-05-09 16:26:33) Dziękuję, następnym razem postaram ogarnąć temat jak napisałeś.... Brak LUNR/Nasdaq na liście walorów (2024-05-09 16:23:18) Cześć, Dodałem. Zawsze sam możesz dodać walor z giełd zagranicznych z <b>menu->Narzędzi... Brak LUNR/Nasdaq na liście walorów (2024-05-09 16:12:14) Cześć, Nie wiem czy czegoś nie ogarniam jako nowy użytkownik ale nie mogę znaleźć spółki Intuitiv... Import operacji (2024-05-09 14:36:33) Z ING musisz wygenerować historię transakcji - uwaga, nie zleceń co często się zdarza. Ale to już pe... Import operacji (2024-05-09 13:59:57) Dzięki, nie ma operacji kupna tego waloru sprzed 20.10.2020r., ale już chyba wiem z czego wynika pr... Import operacji (2024-05-09 13:49:54) Witaj, Taki komunikat oznacza, że w importowanym pliku jest operacja sprzedaży, ale nie ma wcześn... Więcej opcji _na akcje_ w szczegółowej analizie waloru. (2024-05-09 13:39:01) Da się zrobić - zapisuję w rzeczach do zrobienia. Pozdrawiam, Damian... Dziwne wyliczenia w portfelu grupowym?? (2024-05-09 13:38:30) Cześć, Napiszę Ci jak jest liczona stopa zwrotu dla portfela grupowego: 1. Najpierw na każdy dzi... Strategia GEM (2024-05-09 13:32:32) Cześć, Wydaje się na pierwszy rzut oka do zrobienia. Zapisuję w rzeczach do zrobienia. Damian... Import operacji (2024-05-09 13:26:28) Witam, Od mniej więcej początku 2019 inwestuje na giełdzie głównie poprzez xStation, ale również pr... Więcej opcji _na akcje_ w szczegółowej analizie waloru. (2024-05-09 12:44:14) Proponuję wprowadzenie dodatkowych możliwości spojrzenia na spółkę. W analizie waloru mamy dostępny ... Dziwne wyliczenia w portfelu grupowym?? (2024-05-09 12:40:30) Cześć Już jakiś czas używam myFunda i bardzo podoba mi się łatwy i klarowny dostęp do wszystkich ... Strategia GEM (2024-05-09 09:43:12) Cześć. Czy byłaby możliwość wysyłania wskazania strategii GEM w dniu zdefiniowanym przez użytkownik... Automatyczne wpłaty - stan konta po operacji (2024-05-09 08:22:29) Jak wpiszesz filtr na walor to nie widzisz wszystkich dodanych operacji na tym koncie gotówkowym - a... Sortowanie portfeli w aplikacji mobilnej (2024-05-09 06:44:56) Witaj, Portfele w aplikacji mobilnej są tak samo posortowane jak na belce z listą portfeli w apli... Strategia siły relatywnej (2024-05-09 00:08:04) Ok. Teraz jest lepiej z kolumnami. Dzięki. Pozdrawiam... Sortowanie portfeli w aplikacji mobilnej (2024-05-08 22:52:39) Witam, z tego co zdążyłem zauważyć to portfele w aplikacji mobilnej są domyślnie sortowane po da... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-08 22:50:43) @Inwestor, dzięki za wskazówki. Udało mi się to w końcu oragnąć ale się umęczyłem przy tym. Do szc... Strategia siły relatywnej (2024-05-08 21:38:10) Dodałem "-" i zmieniłem nazwę nagłówka na "Zmiana". Poszerzać nie chcę bo dużo ...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.