Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych
34 wpisy, 10 uczestników | Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku |
2024-07-04 10:29 9238 wpisów 122 dni temu | @corner, @mroizu - dodałem uwzględnianie ceny zakupu przy obliczaniu podatku. Jeszcze raz dziękuję za pomoc! Pozdrawiam, Damian | |
2024-07-26 16:03 15 wpisów 100 dni temu | cześć, mam prośbę o pomoc bo chyba czegoś nie rozumiem, wyklikuje zamianę 3 serii obligacji EDO w ramach ike - 45x0632, 30x0533, 30x0733. Dyspozycja na wszystko złożona 15 lipca 24, data udostępnienia środków 23 lipca. Używając Operacji -> wcześniejszy wykup obligacji skarbowych nie zgadza się kwota, powinno wyjść 11815,45pln, a wychodzi jak poniżej - różnica 19,15. Dodam że najpierw zrobiłem wszystko z datą 07-15, potem podmieniłem datę wykupu na 23go, ale daty odsetek już się nie da - generalnie coś gdzieś źle robię.. Załącznik: | |
2024-07-26 16:14 9238 wpisów 100 dni temu | Cześć, najlepiej jakbyś usunął zarówno operacje wykupu jak i odsetek i dodał wykup jeszcze raz z datą 23.07 Po dodaniu operacji wcześniejszego wykupu operacje wykupu i odsetek mię są ze sobą skojarzone więc trzeba je edytować niezależnie, dlatego szybciej jest je usunąć i dodać jeszcze raz. Pozdrawiam, Damian | |
2024-07-27 20:27 30 wpisów 99 dni temu | poszło okey - dziękuje. | |
2024-08-05 10:57 28 wpisów 90 dni temu | Hej, zauważyłem jeszcze jeden problem. Gdy wykupywane są obligacje COI zaraz po terminie wypłaty odsetek, to narzędzie nalicza karę w wysokości odsetek, co jest prawdą tylko przy pierwszym okresie odsetkowym. Od drugiego i w kolejnych okresach kara powinna być naliczana w całości. Pozdrawiam Mroziu | |
2024-08-06 06:31 9238 wpisów 89 dni temu | Cześć, Jeżeli tak jest to jest to błąd. Sprawdzę i dam znać. Pozdrawiam, Damian | |
2024-08-06 07:24 9238 wpisów 89 dni temu | Cześć, Już znalazłem przyczynę tego problemu - poprawiłem. Dziękuję za zgłoszenie! Pozdrawiam, Damian | |
2024-08-06 09:34 28 wpisów 89 dni temu | Hej, Potwierdzam działa. Dzięki za szybką reakcję. Pozdrawiam Mroziu | |
2024-08-26 16:32 28 wpisów 69 dni temu | @damian Od września będą dla nowych emisji będą nowe opłaty za wcześniejszy wykup obligacji. Może można to uwzględnić w narzędziu? https://www.gov.pl/web/finanse/wrzesniowa-oferta-oszczednosciowych-obligacji-skarbowych-2024 Pozdrawiam Mroziu | |
2024-08-26 16:38 192 wpisy 69 dni temu | @mroziu: o rany, dzięki za info. widać za dużo ludzi widziało dysproporcje pomiędzy starymi i nowymi seriami (i sprzedawali stare/słabe) | |
2024-08-26 16:49 28 wpisów 69 dni temu | @Jozef99 Wiadomo, gdzieś mi się obił o oczy artykuł, ze pomimo wysokich słupków sprzedaży obligacji miesięcznie (> 10mld) to netto zostaje z tego prawie nic, bo ponad 80% to umorzenia starych serii, które teraz nie przystają do nowych emisji. Dodatkowo, jak ktoś dysponuje środkami, można rozważyć wymianę wrześniowych obligacji na sierpniowe, ze względu wyższe oprocentowanie w pierwszym roku i niższą opłatę za wcześniejszy wykup (2PLN vs 3PLN dla EDO) lub (0,7PLN vs 2PLN dla COI) Pozdrawiam Mroziu | |
2024-08-26 17:15 9238 wpisów 69 dni temu | @mroziu - dzięki za info. Muszę to uwzględnić w obliczeniach. Dam znać jak zrobię. Pozdrawiam, Damian | |
2024-10-22 22:19 1 wpis 11 dni temu | Witam, Przepraszam z góry za przydługi wpis... Testuję i widzę problem z wykresem "Wkład i wartość portfela w czasie", mianowicie: jeśli kiedyś kupiłem 1000 obligacji to mój wkład wynosił 100k PLN - ok. Przez pewien czas wartość portfela urosła do powiedzmy 105k, wkład nadal wynosi 100k - do tej pory ok. Ale jeżeli po tym czasie wykupuję 700 z tych 1000 obligacji i z tego wykupu (już po odliczeniu podatku i kary) mam 72k PLN netto i je wypłacam (czyli tak jak w prawdziwym świecie dzieje się automatycznie przy wcześniejszym wykupie), to po tym dniu wykupu na logikę wkład własny zostaje 30k PLN bo zostaje 300 obligacji. Tymczasem wykres pokazuje 28k, gdyż liczy 100k - 72k = 28k. Co ciekawe, ten sam wykres pokazuje prawidłową wartość portfela. Ale co jeszcze ciekawsze - eksperymentowałem dalej i założyłem drugi portfel do którego w dniu wykupu tych 700 obligacji z pierwszego portfela wpłaciłem te 72k wypłacone z pierwszego portfela, po czym za te 72k kupiłem ETF. Następnie zrobiłem portfel grupowy w który wrzuciłem ten obligacyjny + ten ETF'owy. No i teraz zdziwienie - wykres ""Wkład i wartość portfela w czasie" dla tego portfela grupowego pokazuje wszystko prawidłowo - zarówno wartość jak i wkład własny 100k. (^ przypadek 1) Dalszy eksperyment - zmodyfikowałem wypłatę z portfela obligacyjnego z 72k na 70k. Wykres dla obligacyjnego pokazuje teraz prawidłowy wkład własny 30k ale nieprawidłową wartość portfela - zawyżoną o te 2k. Portfel grupowy teraz pokazuje obie nieprawidłowe wartości: wkład własny 102k i wartość portfela zawyżoną. (^ przypadek 2) Ergo: wszystko jest dobrze w przypadku 1 za wyjątkiem wkładu własnego na wykresie w portfelu obligacyjnym. Jeżeli pokombinuję żeby dobrze wyświetlał wkład własny na wykresie obligacyjnym to potem wszystko inne się sypie. Być może coś robię źle gdyż jestem nowym użytkownikiem myfund. Poprosiłbym o jakieś tipy. | |
2024-10-22 22:42 9238 wpisów 11 dni temu | Witaj, Wszystko liczy się poprawnie - każda wypłata z portfela to zmniejszenie wkładu własnego. Zobacz taki przykład: 1. Wpłacasz 1000 PLN i kupujesz obligacje. 2. Następuje wykup obligacji i w portfelu masz 1100 PLN. 3. Wypłacasz 100 PLN. I teraz pytanie - czy te 100 PLN, które wypłaciłeś to jest 100 PLN z początkowego wkładu własnego czy wartość odsetek? Oczywiście nie da się tego rozstrzygnąć dlatego każda wypłata to zmniejszenie wkładu własnego. Oczywiście można sobie wyobrazić bardziej skomplikowany przypadek. Np. taki, że dodatkowo w tym samych czasie zainwestowałeś 1000 PLN w akcje w sprzedałeś za stratą 100 PLN. Czyli masz (przez wypłatą) 2000 PLN (bo 100 PLN zysku na obligacjach i 100 PLN starty na akcjach). I jak teraz wypłacasz 100 PLN to jest to zmniejszenie wkładu? - jak by przyjąć, że jest to wypłata odsetek to nie, ale jeżeli zmniejszyłeś zaangażowanie w część akcyjną? Czy wówczas jest to zmniejszenie wkładu bo należało by przyjąć że tak. Ale nie da się rozstrzygnąć które to 100 PLN. Dlatego każda wypłata to zmniejszenie wkładu własnego. Damian | |