Forum - Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

Forum→Co nowego?→Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych

34 wpisy, 10 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2024-06-20 07:29
810 dni temu

myfund.pl

13419 wpisów

Cześć,

Od kilkunastu dni z menu->Operacje->Obligacje->Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych dostępna jest nowa operacja ułatwiająca wprowadzanie wcześniejszego wykupu obligacji skarbowych.

Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych wiąże się zapłaceniem "kary" za wcześniejszy wykup.

Wartość odsetek na obligację zostanie wpisana automatycznie na podstawie daty.
Opłata za wcześniejszy wykup również zostanie dodana automatycznie na podstawie rodzaju obligacji (wartość na jedną obligację).
Podatek zostanie również wyliczony automatycznie, ale możesz go zmienić przed zapisaniem operacji.

Na podstawie wprowadzonych danych zostaną dodane dwie operacje:
1. Operacja sprzedaży obligacji z ceną 100 oraz prowizją:

równą podanej opłacie za wcześniejszy wykup jeżeli nie jest to pierwszy okres odsetkowy,

równą mniejszej z dwóch wartości, opłacie za wcześniejszy wykup i odsetek na obligację, jeżeli jest to pierwszy okres odsetkowy.
2. Operacja dodania odsetek o wartości wynikającej z odsetek na obligację z podatkiem (o ile konto nie jest IKE/IKZE/OIPE).

Pozdrawiam,
Damian

2024-06-20 20:14
810 dni temu

Inwestor

90 wpisów

Witam,

przetestowałem i patrząc na historię operacji to ja jednak wolę ręcznie to wpisać jako dwie oddzielne operacje, gdzie sprzedaż obligacji mam x razy 100 zł, a odsetki jako (odestki-kara)*0,81.

Pozdrawiam

2024-06-20 20:20
810 dni temu

myfund.pl

13419 wpisów

Wiem, że można mieć do tego różne podejście.
Zaletą tego jest wyraźnie podanie prowizji (opłaty za wcześniejszy wykup), a nie "ukrycie" jej w mniejszej wartości odsetek.

Damian

2024-06-21 10:53
809 dni temu

frt

8 wpisów

Działa, że aż się chce korzystać, dzięki!
Od siebie tylko dodam doprecyzowanie:
1. Dane operacji wykupu można znaleźć na koncie obligacji w "Lista operacji" -> "szczegóły".
2. Trzeba wpisać tylko Datę (czyli "Data udostępnienia środków"), Walor i ewentualnie skorygować Ilość, cała reszta wyliczy się automatycznie po kliknięciu w ikonki przy polach.

P.S. Na koncie IKE wstawił mi się podatek, dla pewności go wyzerowałem, ale jak rozumiem i tak by się nie dodał bo "o ile konto nie jest IKE/IKZE/OIPE".

2024-06-21 11:07
809 dni temu

myfund.pl

13419 wpisów

Dzięki za feedback.
Napisz mi. dla których obligacji i na którym koncie pojawił się podatek - nie powinien się pokazać dla kont IKE/IKZE.
Jak w formularzu będzie to się doda.

EDIT - już znalazłem przyczynę tego problemu. Zrobiłem poprawkę.

Damian

2024-06-22 11:06
808 dni temu

Inwestor

90 wpisów

@Damian

Testowałem jeszcze chwilę ten wcześniejszy wykup realizowany jedną operacją i mam takie spostrzeżenie. Coś jest nie tak z prezentacją wypłaconych odsetek w narzędziu "Odsetki od obligacji skarbowych rocznie i przyszłe". Jest ich więcej niż powinno być, właśnie jakoś o około 7 zł (nie powiem dokładnie, bo już wycofałem tę operację).

Pozdrawiam

2024-06-22 11:37
808 dni temu

myfund.pl

13419 wpisów

Napisz mi, którą obligację testowałeś i z jaką datą.
Generalne powinna się zapisać operacja dodania odsetek z wartością wynikającą z iloczynu liczby jednostek i odsetek na obligację wynikającej z podanej ceny (ew. pomniejszona o podatek).

Damian

2024-06-22 12:00
808 dni temu

Inwestor

90 wpisów

Data może się różni teraz o dzień czy dwa, ale efekt jest ten sam. Tak naprawdę będę miał je wykupione dopiero w poniedziałek czy wtorek, ale nie wpisuję z przyszłą datą bo nie będę mógł usuwać ;)

Wygląda jakby w narzędziu prezentującym odsetki nie pomniejszało ich o zapłaconą karę, dokładnie 7 zł różnicy.

Pozdrawiam

Załącznik:

2024-06-22 12:09
808 dni temu

myfund.pl

13419 wpisów

W tym narzędziu kara jest zapisywana jako prowizja w operacji sprzedaży.
Odsetki są takie jak należne na dzień daty (dokładniej D-1).

2024-06-22 12:38
808 dni temu

Inwestor

90 wpisów

To by się zgadzało, zasugerowałem się tym, co mi wyszło przy wcześniejszej operacji przedterminowego wykupu wykonanej w dwóch etapach.

2024-07-02 20:45
798 dni temu

corner

222 wpisy

Wygląda jakby to narzędzie liczyło podatek nieco inaczej niż PKO BP. Wydaje mi się, że PKO BP odejmuje karę za wcześniejszy wykup przed obliczeniem podatku tylko od nieskapitalizowanych odsetek, a nie od całości. Ale to tylko moja hipoteza. W każdym razie można sobie podatek poprawić ręcznie.

2024-07-02 20:53
798 dni temu

myfund.pl

13419 wpisów

Napisz mi, o który wykup chodzi (tzn. których obligacji( - spróbuję zweryfikować bo powinno się zgadzać.

2024-07-02 21:20
798 dni temu

corner

222 wpisy

Przed chwilą zrobiłem u siebie wykup EDO0631 z 14 serii (więc kapitalizacja była niedawno).

Dane z serwisu PKO:

Przedterminowy wykup: 8000,00
Odsetki: 2692,00
Opłata: 160,00
Podatek: 482,60
Wypłata: 10049,40

2024-07-02 22:08
798 dni temu

1 wpis

Cześć, u mnie błędnie oblicza wartość. Powinien wyliczyć zysk 469,47 a obliczył 633.39

Załącznik:

2024-07-03 07:49
797 dni temu

myfund.pl

13419 wpisów

@corner - wyliczenia są poprawne. Problem jest w tym, że PKO policzyło ci odsetki na dzień 26 dzień czyli 33.75 PLN na obligacje.
Ty (zgodnie z tym co wprowadziłeś w myfund.pl) kupiłeś je 2021-06-14. Jeżeli wykup był 2024-07-02 to powinieneś dostać odsetki na dzień 18 (zgodnie z tabelami odsetkowymi) czyli 33.65.
https://www.obligacjeskarbowe.pl/tabela-odsetkowa/?table_id=20575

I teraz nie wiem dlaczego tak się stało?
Czy data 2024-07-02 to rzeczywista data wykupu czy zlecenia wykupu a rzeczywisty wykup będzie za tydzień?
Czy może masz wprowadzaną błędną datę zakupu?

Chociaż to i tak by się nie zgadzało bo podatek jest od odsetek 33.75, ale wartość wypłaconych odsetek jest od 33.65.

Może zapytaj na obligacjeskarbowe.pl dlaczego potrącono Ci 482.60 podatku skoro (2692-160)*19%=481.08?

Damian

2024-07-03 07:54
797 dni temu

myfund.pl

13419 wpisów

@JL - Zgodnie z tym co w formularzu:
Wartość po karze i podatku to 120*(108.196-2)-110.13=12633.39.
Wartość nabycia to 120*100= 12000.
Zysk to różnica czyli 633.39

Pozdrawiam,
Damian

2024-07-03 08:23
797 dni temu

corner

222 wpisy

Aż tak nie jestem ciekawy tej różnicy, żeby ich pytać. Wydaje mi się, że mam wszystko dobrze wprowadzone, skoro odsetki się zgadzają. 2 lipca był rzeczywisty wykup, zlecenie 24 czerwca.

2024-07-03 12:55
797 dni temu

mroziu

33 wpisy

@Damian

a może case jest taki, że te obligacje były z zamiany i dlatego jest 0,1gr różnicy i wyższy podatek?

2024-07-03 13:05
797 dni temu

corner

222 wpisy

@mroziu, Nooo przecież! Tak, to jest taki przypadek.

2024-07-03 16:14
797 dni temu

myfund.pl

13419 wpisów

Macie rację - tego nie uwzględniłem w obliczaniu podatku.

Co trzy głowy to nie jedna ;-)

Zapisuję w rzeczach do poprawy.

Dziękuję za informacje!

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 12następna

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Nowy widok podsumowania portfela (2026-09-07 10:06:02) Cześć, rzeczywiście było źle liczone. Nowy widok annualizował stopę ze stopki „Razem”, zamiast st... Nowy widok podsumowania portfela (2026-09-07 09:31:53) Cześć, sprawdź proszę czy dobrze oblicza w tym widoku "Śr. roczna stopa". U mnie spadła i ... Społecznościowe instrukcje generowania plików do importu (2026-09-07 08:56:22) Cześć, Nie wiesz lub nie pamiętasz, gdzie w systemie banku, domu maklerskiego lub brokera znaleźć... Nowy widok podsumowania portfela (2026-09-05 13:25:17) to się nazywa jak zwykle ekspresowa reakacja :) tak, teraz już wygląda to znacznie lepiej ... Nowy widok podsumowania portfela (2026-09-05 13:18:44) Chyba znalazłem przyczynę tego problemu - zrobiłem poprawkę. Dziękuję za zgłoszenie! Pozdrawi...