| 2023-11-23 21:11
590 dni temu pkiszk 2 wpisy | Cześć,
Mam rachunek w Euro w XTB. Żeby go zasilić kupuję walutę Euro na cinkciarz.pl i zasilam Euro na rachunek w XTB. Jak prawidłowo skonfigurować portfel i zarejestrować operacje tak, żeby walory kupione w Euro były historycznie wyceniane na PLN po kursie zakupu waluty w cinkciarzu (lub innym, dowolnie zdefiniowanym historycznie kursie) ?
Portfel mam ustawiony jako Euro, ale mam kłopot jak pokonfigurować konta gotówkowe i rejestrację operacji.
Z góry dziękuję za pomoc.
Przemek |
| |
| 2023-11-23 22:23
590 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Cześć,
Musisz dodać konto gotówkowe w PLN i konto gotówkowe/inwestycyjne w EUR.
Najpierw dodajesz wpłatę na konto w PLN.
Potem operacje przelewu z konta w PLN na konto w EUR.
Teraz będziesz mógł dodać operacje w EUR z konta w EUR.
P.S. Przeniosłem wątek z forum "Spółek" do "Pytanie o myfund.pl"
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2025-01-27 18:48
159 dni temu Theoo 6 wpisów | Cześć,
próbuję odwzorować podobny scenariusz, jak w oryginalnym poście tego wątku i mam pewne wątpliwości dotyczące działania.
Załóżmy scenariusz w którym mam: konto gotówkowe w PLN, oraz 2 konta w USD (jedno gotówkowe oraz jedno inwestycyjne)
Flow transakcji jest następujący:
1. Przelew z konta PLN na konto gotówkowe USD: 1000 PLN -> 250 USD (kurs 4) -> w tabelce portfela widzę w kolumnie "średnia cena zakupu [PLN]" wartość 4, a więc wszystko OK
2. Kolejny przelew z konta PLN na konto gotówkowe USD: 1000 -> 240 USD (kurs 4.17) -> w tabelce portfela widzę w kolumnie "średnia cena zakupu [PLN]" wartość 4.0816 , a więc dalej wszystko OK, to jest cena się uśredniła.
3. Teraz robię przelew z konta gotówkowego USD na konto inwestycyjne USD w wysokości 200 USD -> tutaj zaczyna się coś niespójnego, mianowicie w kolumnie "średnia cena zakupu [PLN]" dla konta gotówkowego USD widzę 4.0230 dla konta inwestycyjnego USD 4.0210.
Nie rozumiem skąd taka wycena?
Spodziewałbym się jednego z 3 możliwych interpretacyjnie scenariuszy:
a) cena pozostaje uśredniona dla obu kont, tzn. pozostaje 4.0816
b) kolejka FIFO: przelew 200 USD pomiędzy kontami przenosi do kolumny "średnia cena zakupu [PLN]" w koncie inwestycyjnym wartość 4 PLN, a w koncie gotówkowym robiona jest nowa wycena średniej ceny
c) kolejka LIFO: przelew 200 USD pomiędzy kontami przenosi do kolumny "średnia cena zakupu [PLN]" w koncie inwestycyjnym wartość 4.17 PLN, a w koncie gotówkowym robiona jest nowa wycena średniej ceny
Zakładam, że scenariusz a) byłby najprostszy i według mnie też w zupełności ok.
Proszę o komentarz i wyjaśnienie:)
|
| |
| 2025-01-27 19:04
159 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Cześć,
A te dwa pierwsze przelewy (punkt 1 i 2) są w tym samym dniu?
Masz może taki przykładowy portfel?
Powinno to działać tak (zakładając, że 1 jest z datą wcześniejszą niż 2), że:
1. Na koncie gotówkowym powinno zostać 290 USD:
- 50 kupione po 4 i 240 kupione po 4.17 czyli średnio po 4.1407. Wartość, którą podałeś (4.023) wskazuje, że system potraktował operację 2 jako wcześniejszą.
2. Na kocie inwestycyjnym średnia cena zakupu będzie ceną USD z dnia przelewu.
3. Zysk/strata wynikająca z różnicy pomiędzy kursem wynikającym z przelewu z konta PLN na USD i kursem z dnia przelewu z konta USD->USD będzie uwzględniona w zysku całego portfela.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2025-01-27 19:14
159 dni temu Theoo 6 wpisów | Cześć Damian,
utworzyłem Ci przykładowy portfel: "Test waluty" i jeszcze raz odwzorowałem tą sytuację. Częstuj się:)
P.S. Transakcje były po kolei, ale nie ustawiałem znaczników czasowych z godziną (wszędzie 00:00), czyli zakładam, że kolejność działa po kluczach technicznych. |
| |
| 2025-01-27 19:46
159 dni temu myfund.pl 10756 wpisów | Przy tej samej dacie sortowanie (FIFO) było "losowe".
Zrobiłem, żeby było zgodne z kolejnością dodawania.
Dzięki za zauważenie problemu i pomoc w rozwiązaniu!
Damian |
| |
Jak rejestrować zakupy waluty obcej pod zasilenie portfela
