New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


Błędne uwzględnianie przychodu nadzwyczajnego w wyliczeniach do podatku (2024-11-02 19:13:05)
  Masz na myśli to, żeby pod "Aktualna wartość zysku/straty z zamkniętych pozycji to" dodać ...

Błędne uwzględnianie przychodu nadzwyczajnego w wyliczeniach do podatku (2024-11-02 17:34:54)
  Dzieki. Widzę, że podsumowanie zmieniło się diametralnie. Natomiast nie widać z czego wynika taki wy...

Menu Pomoc (2024-11-02 16:35:01)
  Cześć,


Przesunąłem trochę w dół.


Dzięki za info.


Pozdrawiam,

Damian...

Menu Pomoc (2024-11-02 16:01:38)
  Cześć,


menu Pomoc nie mieści się w interfejsie.


Pozdrawiam...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 11:41:51)
  Ok, wielkie dzięki, wygląda, że działa :-)

Później się jeszcze przyjrzę dokładnie....

ike obligacje (2024-11-02 11:32:51)
  Dzięki

Pozdrawiam ...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 11:23:32)
  To już zależy jak to dodasz, ale możesz dodać sprzedaż bez podatku i bez kary.


Przy sprzedaży cen...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 11:16:14)
  Jest jakaś niespójność.

Przy sprzedaży po kliknięciu w lupkę dla COI0228 pobiera cenę 104.46.

Przy...

ike obligacje (2024-11-02 11:15:42)
  Był błąd w bazie dywidend. Data prawa była 6 czerwca, a powinna być 6 grudnia - poprawiłem ten wpis
...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 11:07:55)
  Super, a sprzedaż normalnie? Nie naliczy wtedy podatku i kary za wykup?...

ike obligacje (2024-11-02 10:32:34)
  Ok, działa

przy okazji mam jeszcze pytanie,

nie wiem dlaczego w portfelu widzę przyszłe dywidendy...

Transfer EDO z jednego portfela do drugiego (2024-11-02 10:03:39)
  Powinno zadziałać jak dodasz w drugim portfelu kupno z ceną równą 100 + wartość odsetek należna na d...

ike obligacje (2024-11-02 09:55:47)
  Te pliki możesz zaimportować, ale musisz wybrać obligacjeSkarbowe.pl ... - zobacz załącznik....

ike obligacje (2024-11-02 09:25:28)
  Przed chwilą przesłałem na maila dwa pliki historię dyspozycji i stan rachunku


Pozdrawiam

Sebast...

Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-11-02 06:42:50)
  Witaj,


Na razie umożliwiłem dodawanie tych walorów z <b>menu->Narzędzia->Dodaj walor-...

Błędne uwzględnianie przychodu nadzwyczajnego w wyliczeniach do podatku (2024-11-02 06:36:55)
  Witaj,


Masz rację. Zrobiłem poprawkę.


Dziękuję za zgłoszenie problemu!


Pozdrawiam,

Damian...

Portfolio LP2 GlobalBeta of user LeniwyPortfel (2024-11-01 23:07:44)
  hej!

- w Listopadzie nie dokonujemy dopłat do portfela,

- trzymamy gotówkę pod przyszłe zakupy...

Portfolio LP1 GoldenFive of user LeniwyPortfel (2024-11-01 23:06:28)
  Witajcie,

początek nowego miesiąca, a więc:

-dopłata do portfela

-kontynuujemy zakupy walorów zgo...

Portfolio LP4 AgileGrowth of user LeniwyPortfel (2024-11-01 23:05:19)
  Hej,

początek nowego miesiąca, a więc:

- dopłata do portfela

- kontynuujemy zakupy walorów zgodni...

Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-11-01 22:14:12)
  Czy jest możliwość dodanie nowej giełdy z USA - OTC (OTCQX) ?

Walory z OTC są dostępne na yahoo fin...

ike obligacje (2024-11-01 22:03:11)
  Cześć,


Podeślij mi proszę na kontakt@myfund.pl przykładowy plik.


Pozdrawiam,

Damian...

ike obligacje (2024-11-01 20:46:34)
  Cześć,

Stan konta lub historię można pobrać tylko w XLS,

czy możesz dodać opcję IKE-Obligacje XLS...

Błędne uwzględnianie przychodu nadzwyczajnego w wyliczeniach do podatku (2024-11-01 20:04:26)
  Sprawdziłem czy "Optymalizuj podatek" uwzględnia przychody nadzwyczajne. I uwzględnia, ale...

Import ETF z XTB, różnica walut (2024-11-01 15:22:31)
  Może dla konta IKE nie ma podanej waluty w pliku.

Zrobiłem tak, że jak nie ma waluty to założy, że ...

Import ETF z XTB, różnica walut (2024-11-01 15:09:09)
  Tak, bez żadnych modyfikacji.

Wyeksportowany jest .zip, z dwoma plikami xlsx...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-11-02 06:42:50)
  Witaj,


Na razie umożliwiłem dodawanie tych walorów z <b>menu->Narzędzia->Dodaj walor-...

Dodawanie walorów z giełd zagranicznych (2024-11-01 22:14:12)
  Czy jest możliwość dodanie nowej giełdy z USA - OTC (OTCQX) ?

Walory z OTC są dostępne na yahoo fin...

Konta oszczędnościowe (2024-10-31 15:19:50)
  Witaj,


Dla kont oszczędnościowych trzeba dodawać odsetki ręcznie.

Najprościej jest to zrobić, k...

Konta oszczędnościowe (2024-10-31 14:42:42)
  Mam dodane konta oszczędnościowe. Jak mogę przypisać im oprocentowanie? Tak, aby system wyliczył mi ...

Mapa cieplna rynku (heatmap) (2024-10-31 11:54:11)
  To jest istotne dla walorów notowanych w innej walucie niż PLN.

Wówczas zmiana dzienna jest liczona...

2024-11-03 11:29 Nie wymieniłeś dowodu osobistego? Nawet kilka tysięcy złotych kary

2024-11-03 10:49 Santander ustanowił rekord. To ponad miliard zł

2024-11-03 09:59 Czy umowa zlecenie liczy się do emerytury? Pracownicy powinni to wiedzieć

2024-11-03 09:47 Cyfrowa rewolucja przetoczy się przez Polskę? "To kwestia pięciu lat"

2024-11-03 09:19 Wielkie pieniądze za szklaną kurę z PRL. Kolekcjonerzy patrzą na szczegóły

2024-11-03 09:09 3000 euro premii inflacyjnej w Niemczech. Firmy zdecydują, czy ją wypłacą

2024-11-03 07:58 Afera o automaty paczkowe. "Gminy nie mają nic oprócz kłopotów"

2024-11-03 07:54 Biznes w USA czeka na powtórkę z 2016 roku. Inwestorzy przygotowani na Trumpa w Białym Domu

2024-11-03 07:39 Pieniądze to nie wszystko, co dostają pracownicy Biedronki

2024-11-03 06:49 Dwa dni dodatkowego urlopu przepadną. Coraz mniej czasu

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumPortfele wielowalutowe oraz kupowanie w walutach zagranicznych

14 wpisów, 5 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2022-10-30 12:26
735 dni temu
kubisek.g
2 wpisy
Dzień dobry,
po około 1 roku działania na my-fund zorientowałem się, że błędnie dodaje instrumenty kupowane w walutach obcych (USD/EUR) i w efekcie całkowicie niweluję zmiany związane z kursem walut.

Jak działałem do tej pory?
Mam utworzone konta gotówkowe będące jednocześnie kontami inwestycyjnymi np:
-XTB PLN
-XTB USD
-Obligacje skarbu Państwa
-TFI
-Gotówka

Do zakupu np. ETF poprzez konto XTB USD doładowywałem portfel wartością w $, które kupiłem. Nie uwzględniało to jednak wartości PLN/USD, a na przestrzeni roku, kiedy $ był na tyle zmienną walutą, chciałbym to zmienić i zrobić to "po Bożemu".
Tutaj nasuwa mi się pytanie prawdopodobnie do Damiana. W jaki sposób powinno "wzorcowo" wykonywać się portfel dla inwestycji w myfund, aby uwzględniać waluty oraz różnice zwrotów w zależności od kursu walut?

Pozdrawiam,
Jakub
 
2022-10-30 12:58
735 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Dzień dobry,

Wygląd, że wszystko robiłeś prawidłowo.

Jeżeli zrobiłeś wpłatę w USD to wartość początkowa (saldo) w PLN jest liczone po kursie NBP z dnia wpłaty.
Jeżeli za część tych USD kupiłeś ETF to od dnia kupna zysku/straty związane ze zmianą kursu USD/PLN są uwzględniane w wartości ETFa.
Wartość kupna ETFa w PLN jest liczona po kursie z dnia kupna a wartość obecna w PLN jest liczona na podstawie kursu aktualnego.

Co ważniejsze jeżeli kupowany walor był rzeczywiście w USD to musisz podać cenę kupna w USD, żeby poprawnie policzył się podatek.

Jedyne co mógłbyś zrobić inaczej to najpierw dodać wpłatę w PLN, a później przelew z konta w PLN na konto w USD. W ten sposób system miałby dokładną wartość zainwestowanych środków w PLN - teraz ta wartość wynika z przeliczenia wpłaty w USD i kursu USD/PLN z dnia wpłaty.

Pozdrawiam,
Damian
 
2023-03-23 07:45
591 dni temu
marekm
10 wpisów
Mam pytanie czy po kupieniu waluty jest możliwość bezpośrednio kupienia za nią np ETF, bo na koncie IKE/IKZE wpłacam złotówki potem wymieniam na EUR i w innym czasie za to EUR kupuję jednostki ETF ale transfer waloru zakłada tylko transfer w ramach danej grupy Waluta-> Waluta
 
2023-03-23 07:59
591 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Witaj,

Nie można.
Można kupować tylko za gotówkę (walutę) z konta gotówkowego.

Walutę możesz mieć w portfelu również na koncie (czyli dodając wpłatę lub przelew) - teraz masz jako walor czyli dodałeś operację kupna.

Musisz najpierw dodać konto z menu->Portfel->Konta->Konta gotówkowe i inwestycyjne w EUR.

Później zrobić przelew z konta w PLN lub wpłatę.
Możesz też mając walutę jako walor dodać operację sprzedaży za cenę "1" - wówczas EUR z waloru pojawią się na koncie EUR.

Pozdrawiam,
Damian
 
2023-03-23 09:09
591 dni temu
marekm
10 wpisów
Ale konta w innej walucie nie mogę założyć jako IKE/IKZE a to właśnie na tych kątach prowadzę portfel. Czy jak odznaczę tą wartość to będzie to miało jakiś wpływ na monitorowanie portfela ?
 
2023-03-23 09:28
591 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Nie do końca zrozumiałem.

Każde konto (nie ważne w jakiej walucie) może być w myfund.pl zaznaczone jako IKE/IKZE.
Znaczenie tej opcji powoduje, że dla automatycznie dodawanych operacji (np. dywidend) nie będzie uwzględniany podatek.

Damian
 
2024-04-16 19:20
201 dni temu
marcin40
17 wpisów
cześć,
mam pytanie bo tak klikam i szukam, ale nic nie znalazłem. Czy jest możliwosc w portfelu usd wyświetlać wartość w przeliczeniu na pln np wiersz Razem pokazywał by dwie wartości w kolumniach zysk w pln i w drugiej kolumnie faktyczny zysk/strate w usd.
pozdrawiam
 
2024-04-16 19:38
201 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Cześć,

Możesz w tabelce ze składem portfela wyświetlić kolumny z zyskiem w walucie waloru.
Kliknij na ikonce (jest po prawej nad tabelką) i zaznacz opcję "Zysk w walucie waloru".

Pozdrawiam,
Damian
 
2024-04-16 19:44
201 dni temu
marcin40
17 wpisów
tak robiłem jednak nie wyświetla sie wartośc w wierszu razem. kombinowałem zmieniac walute portfela na pln i to tez nie działa. chodzi mi o to ze kupuje walory w usd portfel w usd i przydałaby mi sie kolumna zysk strata w pln po kursie i suma w wierszu razem z wyswietlaną wartości
 
2024-04-16 19:50
201 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Ta kolumna nie jest sumowana bo teoretycznie różne walory mogą mieć różne waluty - sumowanie w takim przypadku było by bez sensu.

Możesz dodać portfel bliźniaczy menu->Zarzadzanie portfelami->Portfele bliźniacze i dla tego portfela bliźniaczego zmienić walutę przeliczenia portfela na USD.

Pozdrawiam,
Damian
 
2024-04-16 20:26
201 dni temu
marcin40
17 wpisów
ok dziekuję za odp. jeszcze jedno pytanie czy jak przelączam portfel usd na pln i w usd mam strate np 100, a po przełaczeniu waluty na pln mam 15 pln straty, rozumiem ze portfel przelicza wartośc poertfela USD po dacie zakupu dolara w czasie rzeczywistym i dlatego ta rożnica, (jestem początkującym mafunderem:)
do następnego
pozdrawiam
 
2024-04-16 20:43
201 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Tak, zysk w PLN to różnica pomiędzy wartością aktualną w PLN a wartością nabycia PLN czyli uwzględnia zmianę kursu USP/PLN od kupna do teraz.

Damian
 
2024-06-27 23:09
129 dni temu
Adam123
1 wpis
Cześć Damian,
zrobiłem tak samo jak Kolega zaczynający ten wątek. Zgodnie z tym co napisałeś kurs na kontach USD i EUR powinien odpowiadać kursowi NBP z dnia wpłaty.
Zaimportowałem przepływy gotówkowe z XTB. Wszystkie daty są prawidłowe jednak po przeliczeniu portfeli w USD i EUR średni kurs zakupu walut wychodzi nie prawidłowy (zbliżony do bieżącego).
Jak zrobić, żeby zaczęło mi to liczyć tak jak powinno? Proszę o pomoc.

Adam
 
2024-06-28 07:17
128 dni temu
myfund.pl
9238 wpisów
Cześć,

kurs na kontach USD i EUR powinien odpowiadać kursowi NBP z dnia wpłaty, ale tylko do momentu kupna/sprzedaży lub innej operacji na tym koncie.

Może napiszę przykład.
1. Wpłacasz 1000 USD przy kursie 4.00
2. Kolejnego dnia kurs wynosi 4.1 - wówczas:
* średnia cena nabycia na koncie będzie równa 4.00
* zysk konta będzie równy 100 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN
3. Kolejnego dnia za 500 USD kupisz akcje AAPL
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa 4.00
* zysk konta będzie równy 50 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)
4. Kolejnego dnia wpłacasz kolejne 1000 USD - kurs ciągle 4.1
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa (4.00*500+4.1*1000)/1500=4.0667. Tak jest dlatego, że po kupnie AAPL zysk z 500 USD za które kupiłeś akcje jest wliczony w zysk portfela (niejako zamknąłeś inwestycję w te 500 USD)
* zysk konta będzie równy 50 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)
5. Kolejnego dnia za kolejne 500 USD kupujesz akcje AAPL
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa (4.1*1000)/1000=4.1. Tak jest dlatego, że po kupnie AAPL zysk z kolejnych 500 USD za które kupiłeś akcje jest wliczony w zysk portfela (niejako zamknąłeś kolejną inwestycję w te 500 USD)
* zysk konta będzie równy 0 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)

Pozdrawiam,
Damian
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl