Forum - Portfele wielowalutowe oraz kupowanie w walutach zagranicznych

Portfele wielowalutowe oraz kupowanie w walutach zagranicznych

Forum→Pytanie o myfund.pl→Portfele wielowalutowe oraz kupowanie w walutach zagranicznych

14 wpisów, 5 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-10-30 12:26
636 dni temu

kubisek.g

2 wpisy

Dzień dobry,
po około 1 roku działania na my-fund zorientowałem się, że błędnie dodaje instrumenty kupowane w walutach obcych (USD/EUR) i w efekcie całkowicie niweluję zmiany związane z kursem walut.

Jak działałem do tej pory?
Mam utworzone konta gotówkowe będące jednocześnie kontami inwestycyjnymi np:
-XTB PLN
-XTB USD
-Obligacje skarbu Państwa
-TFI
-Gotówka

Do zakupu np. ETF poprzez konto XTB USD doładowywałem portfel wartością w $, które kupiłem. Nie uwzględniało to jednak wartości PLN/USD, a na przestrzeni roku, kiedy $ był na tyle zmienną walutą, chciałbym to zmienić i zrobić to "po Bożemu".
Tutaj nasuwa mi się pytanie prawdopodobnie do Damiana. W jaki sposób powinno "wzorcowo" wykonywać się portfel dla inwestycji w myfund, aby uwzględniać waluty oraz różnice zwrotów w zależności od kursu walut?

Pozdrawiam,
Jakub

2022-10-30 12:58
636 dni temu

myfund.pl

8758 wpisów

Dzień dobry,

Wygląd, że wszystko robiłeś prawidłowo.

Jeżeli zrobiłeś wpłatę w USD to wartość początkowa (saldo) w PLN jest liczone po kursie NBP z dnia wpłaty.
Jeżeli za część tych USD kupiłeś ETF to od dnia kupna zysku/straty związane ze zmianą kursu USD/PLN są uwzględniane w wartości ETFa.
Wartość kupna ETFa w PLN jest liczona po kursie z dnia kupna a wartość obecna w PLN jest liczona na podstawie kursu aktualnego.

Co ważniejsze jeżeli kupowany walor był rzeczywiście w USD to musisz podać cenę kupna w USD, żeby poprawnie policzył się podatek.

Jedyne co mógłbyś zrobić inaczej to najpierw dodać wpłatę w PLN, a później przelew z konta w PLN na konto w USD. W ten sposób system miałby dokładną wartość zainwestowanych środków w PLN - teraz ta wartość wynika z przeliczenia wpłaty w USD i kursu USD/PLN z dnia wpłaty.

Pozdrawiam,
Damian

2023-03-23 07:45
492 dni temu

marekm

10 wpisów

Mam pytanie czy po kupieniu waluty jest możliwość bezpośrednio kupienia za nią np ETF, bo na koncie IKE/IKZE wpłacam złotówki potem wymieniam na EUR i w innym czasie za to EUR kupuję jednostki ETF ale transfer waloru zakłada tylko transfer w ramach danej grupy Waluta-> Waluta

2023-03-23 07:59
492 dni temu

myfund.pl

8758 wpisów

Witaj,

Nie można.
Można kupować tylko za gotówkę (walutę) z konta gotówkowego.

Walutę możesz mieć w portfelu również na koncie (czyli dodając wpłatę lub przelew) - teraz masz jako walor czyli dodałeś operację kupna.

Musisz najpierw dodać konto z menu->Portfel->Konta->Konta gotówkowe i inwestycyjne w EUR.

Później zrobić przelew z konta w PLN lub wpłatę.
Możesz też mając walutę jako walor dodać operację sprzedaży za cenę "1" - wówczas EUR z waloru pojawią się na koncie EUR.

Pozdrawiam,
Damian

2023-03-23 09:09
492 dni temu

marekm

10 wpisów

Ale konta w innej walucie nie mogę założyć jako IKE/IKZE a to właśnie na tych kątach prowadzę portfel. Czy jak odznaczę tą wartość to będzie to miało jakiś wpływ na monitorowanie portfela ?

2023-03-23 09:28
492 dni temu

myfund.pl

8758 wpisów

Nie do końca zrozumiałem.

Każde konto (nie ważne w jakiej walucie) może być w myfund.pl zaznaczone jako IKE/IKZE.
Znaczenie tej opcji powoduje, że dla automatycznie dodawanych operacji (np. dywidend) nie będzie uwzględniany podatek.

Damian

2024-04-16 19:20
102 dni temu

marcin40

14 wpisów

cześć,
mam pytanie bo tak klikam i szukam, ale nic nie znalazłem. Czy jest możliwosc w portfelu usd wyświetlać wartość w przeliczeniu na pln np wiersz Razem pokazywał by dwie wartości w kolumniach zysk w pln i w drugiej kolumnie faktyczny zysk/strate w usd.
pozdrawiam

2024-04-16 19:38
102 dni temu

myfund.pl

8758 wpisów

Cześć,

Możesz w tabelce ze składem portfela wyświetlić kolumny z zyskiem w walucie waloru.
Kliknij na ikonce

(jest po prawej nad tabelką) i zaznacz opcję "Zysk w walucie waloru".

Pozdrawiam,
Damian

2024-04-16 19:44
102 dni temu

marcin40

14 wpisów

tak robiłem jednak nie wyświetla sie wartośc w wierszu razem. kombinowałem zmieniac walute portfela na pln i to tez nie działa. chodzi mi o to ze kupuje walory w usd portfel w usd i przydałaby mi sie kolumna zysk strata w pln po kursie i suma w wierszu razem z wyswietlaną wartości

2024-04-16 19:50
102 dni temu

myfund.pl

8758 wpisów

Ta kolumna nie jest sumowana bo teoretycznie różne walory mogą mieć różne waluty - sumowanie w takim przypadku było by bez sensu.

Możesz dodać portfel bliźniaczy menu->Zarzadzanie portfelami->Portfele bliźniacze i dla tego portfela bliźniaczego zmienić walutę przeliczenia portfela na USD.

Pozdrawiam,
Damian

2024-04-16 20:26
102 dni temu

marcin40

14 wpisów

ok dziekuję za odp. jeszcze jedno pytanie czy jak przelączam portfel usd na pln i w usd mam strate np 100, a po przełaczeniu waluty na pln mam 15 pln straty, rozumiem ze portfel przelicza wartośc poertfela USD po dacie zakupu dolara w czasie rzeczywistym i dlatego ta rożnica, (jestem początkującym mafunderem:)
do następnego
pozdrawiam

2024-04-16 20:43
102 dni temu

myfund.pl

8758 wpisów

Tak, zysk w PLN to różnica pomiędzy wartością aktualną w PLN a wartością nabycia PLN czyli uwzględnia zmianę kursu USP/PLN od kupna do teraz.

Damian

2024-06-27 23:09
30 dni temu

Adam123

1 wpis

Cześć Damian,
zrobiłem tak samo jak Kolega zaczynający ten wątek. Zgodnie z tym co napisałeś kurs na kontach USD i EUR powinien odpowiadać kursowi NBP z dnia wpłaty.
Zaimportowałem przepływy gotówkowe z XTB. Wszystkie daty są prawidłowe jednak po przeliczeniu portfeli w USD i EUR średni kurs zakupu walut wychodzi nie prawidłowy (zbliżony do bieżącego).
Jak zrobić, żeby zaczęło mi to liczyć tak jak powinno? Proszę o pomoc.

Adam

2024-06-28 07:17
29 dni temu

myfund.pl

8758 wpisów

Cześć,

kurs na kontach USD i EUR powinien odpowiadać kursowi NBP z dnia wpłaty, ale tylko do momentu kupna/sprzedaży lub innej operacji na tym koncie.

Może napiszę przykład.
1. Wpłacasz 1000 USD przy kursie 4.00
2. Kolejnego dnia kurs wynosi 4.1 - wówczas:
* średnia cena nabycia na koncie będzie równa 4.00
* zysk konta będzie równy 100 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN
3. Kolejnego dnia za 500 USD kupisz akcje AAPL
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa 4.00
* zysk konta będzie równy 50 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)
4. Kolejnego dnia wpłacasz kolejne 1000 USD - kurs ciągle 4.1
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa (4.00*500+4.1*1000)/1500=4.0667. Tak jest dlatego, że po kupnie AAPL zysk z 500 USD za które kupiłeś akcje jest wliczony w zysk portfela (niejako zamknąłeś inwestycję w te 500 USD)
* zysk konta będzie równy 50 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)
5. Kolejnego dnia za kolejne 500 USD kupujesz akcje AAPL
* średnia cena nabycia na kocie będzie równa (4.1*1000)/1000=4.1. Tak jest dlatego, że po kupnie AAPL zysk z kolejnych 500 USD za które kupiłeś akcje jest wliczony w zysk portfela (niejako zamknąłeś kolejną inwestycję w te 500 USD)
* zysk konta będzie równy 0 PLN
* zysk całego portfel będzie równy 100 PLN (zakładam, że cena AAPL się nie zmienia i nie ma prowizji)

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. NASDAQ/SERV (2024-07-27 08:55:43) super ! dzięki za podpowiedz, więcej nie będę marudził... NASDAQ/SERV (2024-07-27 08:06:29) Cześć, Dodałem. Zawsze sam możesz dodać walor z giełd zagranicznych z <b>menu->Narzędzi... NASDAQ/SERV (2024-07-27 07:53:53) hej jest jakiś powód ze nie mogę znaleźć w/w spółki ? NASDAQ pisze tutaj, bo w spółkach trzeba ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:14:59) Cześć, najlepiej jakbyś usunął zarówno operacje wykupu jak i odsetek i dodał wykup jeszcze raz z ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:03:41) cześć, mam prośbę o pomoc bo chyba czegoś nie rozumiem, wyklikuje zamianę 3 serii obligacji EDO w ra... Analiza porównawcza spółek (2024-07-26 13:32:48) Dziękuję!... Analiza porównawcza spółek (2024-07-26 13:25:31) Cześć, Zrobione. W analizie fundamentalnej możesz dodać spółki do porównania. Pozdrawiam, Dam... Dick’s Sporting Goods (DKS) – dywidenda rośnie 21% rocznie (2024-07-26 12:06:01) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Dick’s Sporting Goods (DKS) – dywidenda rośnie... Typ kosztu (2024-07-26 09:29:07) Dzień dobry, Wejdź w <b>menu->Zarządzanie portfelami->Typy kosztów i przychodów</b... Typ kosztu (2024-07-26 09:26:07) Dzień dobry, proszę o informację, czy można można dodać typ kosztu związany z nieruchomością? Obecn... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-26 07:02:09) Cześć, W najbliższym czasie uzupełnię bazę dywidend o historyczne dywidendy dla większości waloró... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-25 23:35:42) Dzięki! Chyba tylko w China Mobile Limited (CTM.F) system dodawał nominał dywidendy (tj. liczbę) pop... Waluta spłaty pożyczki (2024-07-25 17:53:23) Zrobiłem poprawkę. Pozdrawiam, Damian... Waluta spłaty pożyczki (2024-07-25 17:34:09) Ok dzięki Pożyczka w PLN wyświetla się teraz prawidłowo Natomiast pożyczka w EUR pokazuje wartość ... Czy KGHM (KGH) jest już w hossie + analiza miedzi? (2024-07-25 12:05:51) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Czy KGHM (KGH) jest już w hossie + analiza mie... Analiza porównawcza spółek (2024-07-25 08:25:49) Zapiszę w rzeczach do zrobienia. Pozdrawiam, Damian... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-25 08:10:37) Cześć, Dodałem dywidendy dla tych walorów - od 2024-06 powinny być już wszystkie. Żeby dodały ... Analiza porównawcza spółek (2024-07-25 07:11:48) Mój błąd, chodzi o „analizę fundamentalną”.... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-25 03:26:01) Cześć, Porównałem historie w myFund z kontami brokerskimi i zauważyłem brak automatycznych nalicz... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 18:40:36) Co mas na myśli pisząc "analizie porównawczej" - najlepiej jakbyś napisał, o którą opcję z... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 18:14:35) Hmm zdecydowanie lepszym rozwiązaniem z tych dwóch jest tworzenie wirtualnego portfela. Choć nie ukr... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 18:07:06) Cześć, Można w skanerze, ale można też utworzyć nowy portfel (wirtualny) i kupić do niego walory,... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 17:53:44) Hej Brakuje mi funkcji porównania spółki z inną lub nawet dwiema lub trzema innymi. Tzn chodzi mi... Wittchen (WTN) – analiza krok po kroku (2024-07-24 12:05:56) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Wittchen (WTN) – analiza krok po kroku P... Enter Air i Rainbow Tours – polskie spółki turystyczne beneficjentem globalnego trendu (2024-07-23 20:43:07) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Enter Air i Rainbow Tours – polskie spółki tury...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:14:59) Cześć, najlepiej jakbyś usunął zarówno operacje wykupu jak i odsetek i dodał wykup jeszcze raz z ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:03:41) cześć, mam prośbę o pomoc bo chyba czegoś nie rozumiem, wyklikuje zamianę 3 serii obligacji EDO w ra... Nowy typ rebalansingu dla portfeli wzorcowych (2024-07-22 11:35:57) Cześć, w 99% analiz w górnym prawym roku (na ramce) jest ikonka "i". Tam jest szybka p... Nowy typ rebalansingu dla portfeli wzorcowych (2024-07-22 10:43:38) Brzmi super, dzięki. Brakuje mi globalnie w UI dokumentacji, tzn. np. w takim widoku rebalancingu ch... Cena docelowa dla spółek zagranicznych (2024-07-22 09:20:52) Cześć, Od dzisiaj, podobnie jak dla spółek z GPW, na wykresach i w szczegółowej analizie waloru s...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.