Forum - Portfele wielowalutowe oraz kupowanie w walutach zagranicznych

Portfele wielowalutowe oraz kupowanie w walutach zagranicznych

Forum→Pytanie o myfund.pl→Portfele wielowalutowe oraz kupowanie w walutach zagranicznych

12 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-10-30 12:26
564 dni temu

kubisek.g

2 wpisy

Dzień dobry,
po około 1 roku działania na my-fund zorientowałem się, że błędnie dodaje instrumenty kupowane w walutach obcych (USD/EUR) i w efekcie całkowicie niweluję zmiany związane z kursem walut.

Jak działałem do tej pory?
Mam utworzone konta gotówkowe będące jednocześnie kontami inwestycyjnymi np:
-XTB PLN
-XTB USD
-Obligacje skarbu Państwa
-TFI
-Gotówka

Do zakupu np. ETF poprzez konto XTB USD doładowywałem portfel wartością w $, które kupiłem. Nie uwzględniało to jednak wartości PLN/USD, a na przestrzeni roku, kiedy $ był na tyle zmienną walutą, chciałbym to zmienić i zrobić to "po Bożemu".
Tutaj nasuwa mi się pytanie prawdopodobnie do Damiana. W jaki sposób powinno "wzorcowo" wykonywać się portfel dla inwestycji w myfund, aby uwzględniać waluty oraz różnice zwrotów w zależności od kursu walut?

Pozdrawiam,
Jakub

2022-10-30 12:58
564 dni temu

myfund.pl

8349 wpisów

Dzień dobry,

Wygląd, że wszystko robiłeś prawidłowo.

Jeżeli zrobiłeś wpłatę w USD to wartość początkowa (saldo) w PLN jest liczone po kursie NBP z dnia wpłaty.
Jeżeli za część tych USD kupiłeś ETF to od dnia kupna zysku/straty związane ze zmianą kursu USD/PLN są uwzględniane w wartości ETFa.
Wartość kupna ETFa w PLN jest liczona po kursie z dnia kupna a wartość obecna w PLN jest liczona na podstawie kursu aktualnego.

Co ważniejsze jeżeli kupowany walor był rzeczywiście w USD to musisz podać cenę kupna w USD, żeby poprawnie policzył się podatek.

Jedyne co mógłbyś zrobić inaczej to najpierw dodać wpłatę w PLN, a później przelew z konta w PLN na konto w USD. W ten sposób system miałby dokładną wartość zainwestowanych środków w PLN - teraz ta wartość wynika z przeliczenia wpłaty w USD i kursu USD/PLN z dnia wpłaty.

Pozdrawiam,
Damian

2023-03-23 07:45
420 dni temu

marekm

10 wpisów

Mam pytanie czy po kupieniu waluty jest możliwość bezpośrednio kupienia za nią np ETF, bo na koncie IKE/IKZE wpłacam złotówki potem wymieniam na EUR i w innym czasie za to EUR kupuję jednostki ETF ale transfer waloru zakłada tylko transfer w ramach danej grupy Waluta-> Waluta

2023-03-23 07:59
420 dni temu

myfund.pl

8349 wpisów

Witaj,

Nie można.
Można kupować tylko za gotówkę (walutę) z konta gotówkowego.

Walutę możesz mieć w portfelu również na koncie (czyli dodając wpłatę lub przelew) - teraz masz jako walor czyli dodałeś operację kupna.

Musisz najpierw dodać konto z menu->Portfel->Konta->Konta gotówkowe i inwestycyjne w EUR.

Później zrobić przelew z konta w PLN lub wpłatę.
Możesz też mając walutę jako walor dodać operację sprzedaży za cenę "1" - wówczas EUR z waloru pojawią się na koncie EUR.

Pozdrawiam,
Damian

2023-03-23 09:09
420 dni temu

marekm

10 wpisów

Ale konta w innej walucie nie mogę założyć jako IKE/IKZE a to właśnie na tych kątach prowadzę portfel. Czy jak odznaczę tą wartość to będzie to miało jakiś wpływ na monitorowanie portfela ?

2023-03-23 09:28
420 dni temu

myfund.pl

8349 wpisów

Nie do końca zrozumiałem.

Każde konto (nie ważne w jakiej walucie) może być w myfund.pl zaznaczone jako IKE/IKZE.
Znaczenie tej opcji powoduje, że dla automatycznie dodawanych operacji (np. dywidend) nie będzie uwzględniany podatek.

Damian

2024-04-16 19:20
29 dni temu

marcin40

9 wpisów

cześć,
mam pytanie bo tak klikam i szukam, ale nic nie znalazłem. Czy jest możliwosc w portfelu usd wyświetlać wartość w przeliczeniu na pln np wiersz Razem pokazywał by dwie wartości w kolumniach zysk w pln i w drugiej kolumnie faktyczny zysk/strate w usd.
pozdrawiam

2024-04-16 19:38
29 dni temu

myfund.pl

8349 wpisów

Cześć,

Możesz w tabelce ze składem portfela wyświetlić kolumny z zyskiem w walucie waloru.
Kliknij na ikonce

(jest po prawej nad tabelką) i zaznacz opcję "Zysk w walucie waloru".

Pozdrawiam,
Damian

2024-04-16 19:44
29 dni temu

marcin40

9 wpisów

tak robiłem jednak nie wyświetla sie wartośc w wierszu razem. kombinowałem zmieniac walute portfela na pln i to tez nie działa. chodzi mi o to ze kupuje walory w usd portfel w usd i przydałaby mi sie kolumna zysk strata w pln po kursie i suma w wierszu razem z wyswietlaną wartości

2024-04-16 19:50
29 dni temu

myfund.pl

8349 wpisów

Ta kolumna nie jest sumowana bo teoretycznie różne walory mogą mieć różne waluty - sumowanie w takim przypadku było by bez sensu.

Możesz dodać portfel bliźniaczy menu->Zarzadzanie portfelami->Portfele bliźniacze i dla tego portfela bliźniaczego zmienić walutę przeliczenia portfela na USD.

Pozdrawiam,
Damian

2024-04-16 20:26
29 dni temu

marcin40

9 wpisów

ok dziekuję za odp. jeszcze jedno pytanie czy jak przelączam portfel usd na pln i w usd mam strate np 100, a po przełaczeniu waluty na pln mam 15 pln straty, rozumiem ze portfel przelicza wartośc poertfela USD po dacie zakupu dolara w czasie rzeczywistym i dlatego ta rożnica, (jestem początkującym mafunderem:)
do następnego
pozdrawiam

2024-04-16 20:43
29 dni temu

myfund.pl

8349 wpisów

Tak, zysk w PLN to różnica pomiędzy wartością aktualną w PLN a wartością nabycia PLN czyli uwzględnia zmianę kursu USP/PLN od kupna do teraz.

Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-15 22:57:24) Dokładnie tak jak piszesz. Później skopiowałem portfel na dalsze testy to np. zakupu z datą przyszłą... Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-15 22:54:29) Witaj, Będą widoczne, ale nie powinno być możliwości ich dodania. Napisz mi proszę jak to zrobił... Wolumen tygodniowy w skanerze spółek. (2024-05-15 22:46:04) Cześć. Czy da radę dodać podobne współczynniki w ujęciu dziennym? Porównujące aktualny wolumen dzie... Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-15 22:24:58) Witam, testując dodanie odsetek od wcześniejszego wykupu obligacji, zatwierdziłem je z datą przys... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-05-15 21:27:30) Ta dywidenda będzie wypłacona 2024-05-24. Czyli za 9 dni. Wówczas "zniknie" dywidenda w ... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-05-15 21:21:51) Wracając do tematu, dywidenda była "w drodze" i nigdy nie dotarła, przez co nie widać jej ... Portfolio Div_1 Polska GPW Prawdziwy of user Bastek_Zbo (2024-05-15 20:54:12) czesc gratulacje:) mam pytanie czy spólki uzywajac skanera, jesli tak to moze podzielisz sie ustawi... Błedny zysk dla wykresu wkład i zysk w okresach - subportfel (2024-05-15 11:30:07) Cześć mam zdaje się podobny problem dla subportfela. Otóż mam portfel główny długoterminowy i w nim ... Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-15 00:19:42) Ok, dzieki za tip z ikonką, jest to jakies rozwiazanie.... Asbis – apetyty były większe (2024-05-14 20:42:10) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Asbis – apetyty były większe Poniżej frag... Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 19:31:20) Ad1. Nie ma to znaczenia. To kwestia sposobu wyliczania zysku. Z punktu widzenia inwestora z Polski ... Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 13:33:14) Czyli dwa wyjścia: 1. Zacząć inwestować w Euro / Dolar 2. Po zakupie w ogóle nie patrzeć na wyniki... Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 13:14:45) Cześć, Jeżeli nie zgadza się zysk/strata w PLN to dla tego, że: 1. w XTB czy mBanku zysk jest l... Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 10:40:02) Cześć. Z tego co zauważyłem, mam inne wartości zysku/straty w XTB, a inne w myfund. Zaimportowałe... Kruk błędny dzień dywidendy (2024-05-14 09:14:48) Dzień dywidendy został ustalony na 15.05.2024 https://biznes.interia.pl/gieldy/raporty-espi/news-kru... Kruk błędny dzień dywidendy (2024-05-14 09:02:25) Nvm do usunięcia ... Kruk błędny dzień dywidendy (2024-05-14 08:49:37) Naliczyło dzisiaj zamiast 15 maja... Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-13 21:14:37) Cześć, Najprościej kliknąć ikonkę <img src="images/settingsMenu.png" width="12&... Lista spółek (ogólniej instrumentów) obserwowanych (2024-05-13 21:10:26) Cześć, Nie ma takiej funkcjonalności. Dodając kupno do portfela trzeba dodać ilości/ceny/daty ku... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 21:08:21) OK. Mi to trudno zrobić bo nie znam rzeczywistej historii.... Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-13 20:54:17) Czesc, Jestem tutaj swieżakiem i musze przyznać, że ciężko znaleźć niektóre funkcje. Powiem szcze... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:59:47) Ok czyli w drugą stronę :) Dobra ale chyba przynajmniej już zrozumialem co sie dzieje. I dlac... Lista spółek (ogólniej instrumentów) obserwowanych (2024-05-13 18:53:25) Cześć da sie utworzyc portfel z folderu ulubione, chodzi mi o to ze wygodniej jest stworzyc strate... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:38:09) Ten "old" to ja skopiowałem przed dodaniem tych 3 operacji.... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:19:15) Dzieki choc usuwalem prawie na pewno wiecej niz 3. W sensie na pewno wplaty tez byly usuwane ( takie...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54) Cześć, Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku" Damian... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:10:43) cześć, przytkało mnie na kroku 3. Import historii wpłat składek w myfund.pl. po dodaniu plik... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.