Forum - Przelewy w EUR tracą zmieniają wartość w PLN po przelewie

Przelewy w EUR tracą zmieniają wartość w PLN po przelewie

Forum→Usterki, błędy→Przelewy w EUR tracą zmieniają wartość w PLN po przelewie

6 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-11-30 16:38
166 dni temu

mroziu

10 wpisów

Witam!

Operacja:
Wpłata 100 EUR na konto (wartość w PLN przeliczona wg kursy NBP z dnia wpłaty).
Przelew kwoty 100 EUR na inne konto EUR (wartość przeliczona wg kursy NBP z dnia przelewu).

Takie działanie powoduje, że pierwotna wartość PLN wpłaty jest tracona przy każdym przelewie. Przy większych kwotach zaburza to aktualną wartość portfela, bo przelew wpływa na wartość portfela.

Czy da się coś z tym zrobić?

2023-11-30 16:42
166 dni temu

mroziu

10 wpisów

UPDATE:

Wartość portfela nie zmienia wartości, tylko średnia cena zakupu jest wyświetlana błędnie + zysk / strata z pozycji.

2023-11-30 17:45
166 dni temu

myfund.pl

8345 wpisów

Witaj,

System nie "śledzi" pierwotnej ceny w zysku dla konta.
Po przelewie zysk w PLN jest uwzględniony w zysku portfela, ale dla nowego konta jest liczony do dnia wpłaty.

Z punktu całego portfela zysk w PLN uwzględnia zmianę od pierwszej wpłaty (na pierwsze konto EUR), ale dla drugiego konta jest liczone od dnia przelewu.

Damian

2023-11-30 17:58
166 dni temu

mroziu

10 wpisów

Dzięki, za odpowiedź

Do tego doszedłem, że całościowo przelewy w różne dni finalnie w saldzie całego konta dają taki sam wynik. Ale to samo dotyczy się też zakupu ETF w EUR. Liczy się kurs NBP EUR z dania zakupu.

Jest może jakiś raport, które te różnice kursowe przy przelewach/zakupach walutowych pokazuje?

Bo przy aktualnych wahaniach walutowych rzeczywisty zysk/strata można pokazywać znaczące odchyłki.

2023-11-30 18:10
166 dni temu

myfund.pl

8345 wpisów

Zależy co masz na myśli pisząc "rzeczywisty".
Dla scenariusza:
- mam 1000 EUR
- wpłacam 1000 EUR na konto A 2023-01-01
- robię przelew 1000 EUR na konto B 2023-06-01
- kupuję ETF za 1000 EUR 2023-11-01

zysk w PLN z ETFa pokaże Ci zysk z ETF z uwzględnieniem zmiany kursu EUR/PLN od dnia zalupu ETFa.

Ale cały portfel pokaże zysk od wartości 1000 EUR przeliczone na PLN po kursie z dnia 2023-01-01.

Z punktu widzenia całego portfela będziesz widział "rzeczywisty" zysk w PLN.

Z punktu widzenia aktualnego składu portfela będziesz widział, że w portfelu masz ETF, który zysk w PLN będzie miał policzony jakbyś EUR na jego kupno kupił w dniu zakupu ETFa.
Czyli jest to "rzeczywisty" zysk z ETFa od daty jego kupna.

Pozdrawiam,
Damian

2023-11-30 19:48
166 dni temu

mroziu

10 wpisów

Zrobiłem symulację na testowym portfelu i działa to tak jak napisałeś. Przy okazji wyjaśniło mi się od razu czemu jest różnica pomiędzy zyskiem portfela a zyskiem z poszczególnych jego składników pomimo tego, że nie było żadnych transakcji sprzedaży.

- Wpłata 1000 EUR 02.01.2023 (4,6784)
- Zakup ETF za 968,5 EUR 01.06.2023 (4,5312)

W rzeczywistości kupiliśmy ETF za 4531,03 PLN ale 4388,47 jest traktowane jako wartość początkowa transakcji na ETF a 142,56 idzie na ujemne różnice kursowe.

Zysk takiego konta wczoraj (29.11.2023) to:
Zysk portfel : -114,49
Zysk ETF: 38,97
Zysk EUR: -10,89
-----------------------
Różnica -142,57

Od początku używania myFund nie widziałem skąd się bierze ta różnica. Dzisiaj już wiem.

Dlatego właśnie pytałem o tym raport różnic kursowych dla transakcji walutowych, bo pomimo wprowadzenia wielu transakcji, dopiero dzisiaj zauważyłem tą różnicę w cenie zakupu ETF.

Dzięki za wyjaśnienia ;)

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 13:33:14) Czyli dwa wyjścia: 1. Zacząć inwestować w Euro / Dolar 2. Po zakupie w ogóle nie patrzeć na wyniki... Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 13:14:45) Cześć, Jeżeli nie zgadza się zysk/strata w PLN to dla tego, że: 1. w XTB czy mBanku zysk jest l... Plany Inwestycyjne XTB - różne wartości (2024-05-14 10:40:02) Cześć. Z tego co zauważyłem, mam inne wartości zysku/straty w XTB, a inne w myfund. Zaimportowałe... Kruk błędny dzień dywidendy (2024-05-14 09:14:48) Dzień dywidendy został ustalony na 15.05.2024 https://biznes.interia.pl/gieldy/raporty-espi/news-kru... Kruk błędny dzień dywidendy (2024-05-14 09:02:25) Nvm do usunięcia ... Kruk błędny dzień dywidendy (2024-05-14 08:49:37) Naliczyło dzisiaj zamiast 15 maja... Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-13 21:14:37) Cześć, Najprościej kliknąć ikonkę <img src="images/settingsMenu.png" width="12&... Lista spółek (ogólniej instrumentów) obserwowanych (2024-05-13 21:10:26) Cześć, Nie ma takiej funkcjonalności. Dodając kupno do portfela trzeba dodać ilości/ceny/daty ku... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 21:08:21) OK. Mi to trudno zrobić bo nie znam rzeczywistej historii.... Wyszukiwanie funkcjonalnosci (2024-05-13 20:54:17) Czesc, Jestem tutaj swieżakiem i musze przyznać, że ciężko znaleźć niektóre funkcje. Powiem szcze... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:59:47) Ok czyli w drugą stronę :) Dobra ale chyba przynajmniej już zrozumialem co sie dzieje. I dlac... Lista spółek (ogólniej instrumentów) obserwowanych (2024-05-13 18:53:25) Cześć da sie utworzyc portfel z folderu ulubione, chodzi mi o to ze wygodniej jest stworzyc strate... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:38:09) Ten "old" to ja skopiowałem przed dodaniem tych 3 operacji.... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 18:19:15) Dzieki choc usuwalem prawie na pewno wiecej niz 3. W sensie na pewno wplaty tez byly usuwane ( takie... Pioneer Natural Resources Company (PXD) - Zamiana akcji na inne akcje w wyniku fuzji (2024-05-13 17:33:08) Witaj, Dodaj konwersję walorów z <b>menu->Operacje->Konwersja walorów</b> Jeże... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 17:31:22) Cześć, Znalazłem w backupie tylko 3 wypłaty, których nie było w portfelu, a były w backupie z pop... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-13 16:24:40) Cześć! usuwalem jedynie wplaty i wyplaty ...prawie na pewno :) Przelewow usuwania nie kojarze. ... Pioneer Natural Resources Company (PXD) - Zamiana akcji na inne akcje w wyniku fuzji (2024-05-13 16:03:18) Witam, spółka PXD została zakupiona przez XOM (Exxon Mobil). Pytanie czy istnieje jakaś funkcja w ap... Podsumowanie i subiektywna ocena wyników i konferencji wynikowej ASBIS po 1 kwartale 2024 roku (2024-05-13 13:10:39) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza Podsumowanie i subiektywna ocena wyników i... Dekpol po wynikach 2023 roku (2024-05-13 13:10:39) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza Dekpol po wynikach 2023 roku Poniżej... Binance - jak radzicie sobie z importem operacji (2024-05-12 21:23:45) hej, ja w sumie mam niewiele transakcji i wrzucałem je ręcznie. Nie bawiłem się w import, ale chętni... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-12 19:36:30) Pięknie - dzięki :)... Binance - jak radzicie sobie z importem operacji (2024-05-12 19:24:00) Cześć, Wielu użytkowników myfund.pl pyta mnie jak radzić sobie z importem operacji z Binance. W ... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-12 19:18:43) Jakie operacje usuwałeś? Tylko wpłaty/wypłaty? Czy jakieś przelewy też? Czy operacje na lokatach ... Porfel z lokatami - zły stan konta (2024-05-12 18:55:11) jeśli dasz radę zrobić jakaś kopię wcześniejszą tego konta ( jak kiedyś w przeszłosci z innymi) to b...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54) Cześć, Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku" Damian... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:10:43) cześć, przytkało mnie na kroku 3. Import historii wpłat składek w myfund.pl. po dodaniu plik... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.