Forum - Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

Forum→Usterki, błędy→Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

5 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2021-07-28 22:14
1008 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Dzień dobry,
Mam zdefiniowany własny walor w walucie EUR, do którego dość siermiężnie podszedłem (jako, że nie ma on realnej wyceny tylko procentową) - mianowicie zawsze dokupuję jednostki o wartości "100" (czyli dzielę właściwą wpłatę w EUR przez 100 i taką ilość jednostek dokupuję), a wycenę podaję przekładając aktualny procentowy zysk całkowity na walorze (który dostaję od dostawcy) w stosunku 1:1 w EUR.
Dla przykładu:
- kupiłem walor za 4000 EUR, czyli kupiłem 40 jednostek o wartości 100 EUR
- następnego dnia walor urósł do 102% (jego wartość wyniosła 4080 EUR), więc dodaję w myfund wycenę waloru tego dnia jako 102 EUR.

Na liście aktywów walor i zysk z niego wyświetla się w pełni prawidłowo (portfel prowadzony jest w PLN). Natomiast bardzo duża jego część w podsumowaniu portfela na górze (ciemnoszare tło) wliczana jest jako zysk całego portfela. Potwierdza to wykres zysku w czasie dla portfela - pokrywa się, choć nie 1:1, z kolejnymi dokupieniami waloru lub zmianą wyceny. Co ciekawe, na wykresie "wkład i wartość w czasie" dla portfela wszystko jest wyświetlone prawidłowo - dane dla wkładu odpowiadają wpłatom do walorów, wartość też jest poprawna; w moim bardzo prostym rozumowaniu zysk całkowity powinien odpowiadać róznicy między nimi.

Co mi umyka, czego nie rozumiem, i jak mogę zrobić to lepiej / wierniej / naprawić?

Ignorujemy tu podatki, opłaty, itd. Walor nie jest liczony w żadnych jednostkach (tak jak np. w funduszu), jedyne informacje, które mam od dostawcy, to zysk w % (wartość obecna / wpłaty) i wartość wpłat oraz dzisiejsza.

Dzięki z góry i pozdrawiam!

edit:
NIe napisałem tego wyżej, ale ów walor użytkownika został przeniesiony z portfela gotówkowego do nowego portfela bezgotówkowego (robię roszady i sprzątanie). Przy przenoszeniu innych walorów (standardowych) znów zauważyłem dziwne zachowanie zysku z całego portfela, więc może nie jest to wcale powiązane z walorem użytkownika, a z przenosinami/portfelem bezgotówkowym?

2021-07-29 07:46
1008 dni temu

myfund.pl

8277 wpisów

Dzień dobry,

Z tego co widzę, to ten portfel, w którym aktualnie jest twój walor użytkownika ma walutę bazową PLN.
Operacje kupna tego waloru wyglądają tak, jakby były wcześniej w portfelu, którego walutą bazową było EUR.

Jeżeli tak jest jak piszę to wcześniej operacja kupna była powiązana z kontem w EUR (wszystko było ok), a teraz jest powiązana z kontem w PLN. To powoduje, że operacja kupna jest w EUR, ale z konta (nie widzisz go bo portfel jest bezgotówkowy) jest pobierana kwota w PLN równa co do wartości wynikającej z iloczynu ceny w EUR i ilości. Czyli powstaje zysk bo wycena waloru jest wyliczona po przeliczeniu na PLN po aktualnym kursie EUR/PLN.

Co trzeba zrobić?
Jeżeli waluta bazowa powinna być w EUR - daj mi znać poprawię Ci to w bazie i przeliczę portfel.
Jeżeli waluta bazowa powinna być w PLN - napisz mi, które operacje (jakie walory) mają być powiązane z kontem gotówkowym w EUR. Wówczas będzie trzeba dodać konto gotówkowe w EUR i z nim powiązać operacje, które są w EUR.

Pozdrawiam,
Damian

2021-07-29 08:31
1008 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Dziękuję za szybką reakcję.
Tak, oryginalny portfel był w EUR (a dla innej grupy walorów również przeniesionych do tego portfela - w USD i kolejny również w EUR).
Tym niemniej - jeśli dobrze rozumiem to co piszesz, zysk widoczny w podsumowaniu portfela wynika z różnicy kursowej, tak? Jeśli tak sugerujesz, to wydaje mi się, że zysk całego portfela powinien być dużo niższy; aktualnie wynosi 2/3 całej wartości portfela! Niemożliwe, żeby taka różnica powstała tylko z różnicy kursowej (portfela ma niecały rok).

> Co trzeba zrobić?
Pogrzebałem chwilę, i chyba najlepszym rozwiązaniem - popraw mnie jeśli się mylę - dla mnie byłoby stworzenie grupy portfeli, z których każdy byłby w innej walucie bazowej. Czy wtedy portfel "spinający" wyświetlałby się poprawnie? Co prawda wymaga to poszerzenia mojego abonamentu, ale to raczej nie problem dla Was :P

Na tę chwilę wybrałem rozwiązanie jednego portfela z walutą bazową w PLN, ale nie jest to dla mnie jakiś dogmat. Czy jeśli poprawisz u mnie te operacje (dla walorów Finax(u) i wszystkich [!] operacji na koncie XTB w USD i koncie XTB w EUR), a ja później zdecyduję jednak o rozbiciu tego na osobne portfele i zastosowanie portfela grupowego, to wszystko będzie dalej działało poprawnie? Nie chciałbym za jakiś czas znowu prosić o Twoją pomoc w odwrotnej operacji.

Dzięki i pozdrawiam!

edit: również kwestia "bezgotówkowości" nie jest dla mnie dogmatem, mogę równie dobrze zamienić wszystkie konta na gotówkowe (więcej klikania dla mnie w przyszłości, ale niedużo więcej), jeśli to ma poprawić działanie.

2021-07-29 10:07
1008 dni temu

myfund.pl

8277 wpisów

Zmieniłem Ci konta, żeby miały zaznaczony status "Gotówkowe".
Zobacz czy teraz jest ok.

Damian

2021-07-29 11:39
1008 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Wygląda na to, że jest ok! Dziękuję za pomoc!
Pozdrawiam

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Strategia siły relatywnej (2024-05-02 07:22:29) Cześć, Powinno to być zrobione jeszcze w maju. Pozdrawiam, Damian... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 07:20:19) Zgadza się. Stopa zwrotu (dla portfele przeliczonego w PLN) uwzględnia zarówno zmianę ceny waloru ja... Strategia siły relatywnej (2024-05-01 21:12:43) Cześć, Kiedy mogę spodziewać się dodania w/w kolumny do tabelki? Pozdrawiam ... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-01 21:08:41) Witaj, czyli w myfund, w portlefu PLN stopa zwrotu jest przeliczana do PLN i jeśli jest mniejszy... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-01 17:48:13) Witaj, Jeżeli nie zgadza się zysk/strata (a co za tym idzie stopa zwrotu) w PLN to dla tego, że w... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-01 17:16:36) stopa zwrotu wg myFund różni się od rzeczywistej ... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-01 17:15:27) zakup w XTB ... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-01 17:14:50) Witaj, na portfelu notowanym w PLN zakupiłem jednostki instrumentu EGLN.UK notowanym w EUR. Zaku... Porozmawiajmy o spółkach odc. 36 – wyniki spółek za 2023 r. cz. 3 [analizy wideo] (2024-05-01 13:10:37) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza Porozmawiajmy o spółkach odc. 36 – wyniki ... NWAI (NWA) - Odcięcie dywidedny (2024-05-01 04:54:57) Dziwne to odcięcie. Kurs spadł do 27 PLN dopiero o 9:19.... NWAI (NWA) - Odcięcie dywidedny (2024-04-30 20:29:28) Dzięki za szybką akcje !... NWAI (NWA) - Odcięcie dywidedny (2024-04-30 19:38:55) Dzień dobry, Nie było tej dywidendy w bazie - już dodałem. Dziękuję za zgłoszenie problemu! ... NWAI (NWA) - Odcięcie dywidedny (2024-04-30 19:24:03) Dzień Dobry, Dzisiaj było odcięcie dywiedeny na NWAI. Wygląda jakby MyFund jednak tego nie zareje... Import operacji OFE NN (2024-04-30 18:58:31) Dziękuję, import działa jak należy. Pozdrawiam A.... Możliwośc pobrania wyliczeń pod podatki (2024-04-30 18:18:17) Cześć, Właśnie dodałem narzędzie do obliczania podatku z rozbiciem na szczegóły. Narzędzie jes... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-04-30 18:05:28) Cześć, Napisz mi, o którą obligację chodzi i najlepiej zostaw ustawienia portfela tak, żeby było ... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-04-30 17:45:12) Cześć, Pytanie, związane z przedterminowym wykupem części obligacji skarbowych z danej serii. Zgo... AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-04-30 17:11:32) Wycena jest na górnej bandzie z poprzednich okresów więc to nie jest okazja inwestycyjna. Wyceny zac... AMBRA (AMB) - Co sądzicie o sytuacji spólki? (2024-04-30 16:53:22) Panowie dalej uważacie, że spadek cen to korekta?... Przywrócenie usuniętych operacji. (2024-04-29 22:52:36) Idealnie!! Jest wszystko tak jak było, dziękuję za pomoc Damian! :)... Przywrócenie usuniętych operacji. (2024-04-29 22:50:18) Cześć, Coś się udało przywrócić - stan na dzisiaj w nocy. Daj znać czy jest wszystko. Pozdraw... Przywrócenie usuniętych operacji. (2024-04-29 22:33:52) Cześć,Przypadkowo usunąłem wszystkie operacje jakich dokonałem na koncie i mam kompletnie pusty port... Eurotel – trudny 2023 rok, niska baza na 2024 (2024-04-29 20:42:14) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Eurotel – trudny 2023 rok, niska baza na 2024 ... Ulubione vs. Catalyst (2024-04-29 11:31:17) Cześć, Niestety nie da się bo w bazie nie ma tych spółkach (rozumiem, że chodzi o spółki niepubli... Ulubione vs. Catalyst (2024-04-29 10:30:24) Cześć, czy jest możliwe śledzenie w jakiś sposób spółek emitujących obligacje na rynku Catalyst a...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:49:30) Teraz jest super. Serdeczne dzięki!... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:46:31) Jedne z plików nie był jeszcze skopiowany na serwer produkcyjny - na testowym działało poprawnie. ...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.