Forum - Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

Forum→Usterki, błędy→Dziwny (błędny?) zysk całkowity portfela

5 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2021-07-28 22:14
1023 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Dzień dobry,
Mam zdefiniowany własny walor w walucie EUR, do którego dość siermiężnie podszedłem (jako, że nie ma on realnej wyceny tylko procentową) - mianowicie zawsze dokupuję jednostki o wartości "100" (czyli dzielę właściwą wpłatę w EUR przez 100 i taką ilość jednostek dokupuję), a wycenę podaję przekładając aktualny procentowy zysk całkowity na walorze (który dostaję od dostawcy) w stosunku 1:1 w EUR.
Dla przykładu:
- kupiłem walor za 4000 EUR, czyli kupiłem 40 jednostek o wartości 100 EUR
- następnego dnia walor urósł do 102% (jego wartość wyniosła 4080 EUR), więc dodaję w myfund wycenę waloru tego dnia jako 102 EUR.

Na liście aktywów walor i zysk z niego wyświetla się w pełni prawidłowo (portfel prowadzony jest w PLN). Natomiast bardzo duża jego część w podsumowaniu portfela na górze (ciemnoszare tło) wliczana jest jako zysk całego portfela. Potwierdza to wykres zysku w czasie dla portfela - pokrywa się, choć nie 1:1, z kolejnymi dokupieniami waloru lub zmianą wyceny. Co ciekawe, na wykresie "wkład i wartość w czasie" dla portfela wszystko jest wyświetlone prawidłowo - dane dla wkładu odpowiadają wpłatom do walorów, wartość też jest poprawna; w moim bardzo prostym rozumowaniu zysk całkowity powinien odpowiadać róznicy między nimi.

Co mi umyka, czego nie rozumiem, i jak mogę zrobić to lepiej / wierniej / naprawić?

Ignorujemy tu podatki, opłaty, itd. Walor nie jest liczony w żadnych jednostkach (tak jak np. w funduszu), jedyne informacje, które mam od dostawcy, to zysk w % (wartość obecna / wpłaty) i wartość wpłat oraz dzisiejsza.

Dzięki z góry i pozdrawiam!

edit:
NIe napisałem tego wyżej, ale ów walor użytkownika został przeniesiony z portfela gotówkowego do nowego portfela bezgotówkowego (robię roszady i sprzątanie). Przy przenoszeniu innych walorów (standardowych) znów zauważyłem dziwne zachowanie zysku z całego portfela, więc może nie jest to wcale powiązane z walorem użytkownika, a z przenosinami/portfelem bezgotówkowym?

2021-07-29 07:46
1023 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Dzień dobry,

Z tego co widzę, to ten portfel, w którym aktualnie jest twój walor użytkownika ma walutę bazową PLN.
Operacje kupna tego waloru wyglądają tak, jakby były wcześniej w portfelu, którego walutą bazową było EUR.

Jeżeli tak jest jak piszę to wcześniej operacja kupna była powiązana z kontem w EUR (wszystko było ok), a teraz jest powiązana z kontem w PLN. To powoduje, że operacja kupna jest w EUR, ale z konta (nie widzisz go bo portfel jest bezgotówkowy) jest pobierana kwota w PLN równa co do wartości wynikającej z iloczynu ceny w EUR i ilości. Czyli powstaje zysk bo wycena waloru jest wyliczona po przeliczeniu na PLN po aktualnym kursie EUR/PLN.

Co trzeba zrobić?
Jeżeli waluta bazowa powinna być w EUR - daj mi znać poprawię Ci to w bazie i przeliczę portfel.
Jeżeli waluta bazowa powinna być w PLN - napisz mi, które operacje (jakie walory) mają być powiązane z kontem gotówkowym w EUR. Wówczas będzie trzeba dodać konto gotówkowe w EUR i z nim powiązać operacje, które są w EUR.

Pozdrawiam,
Damian

2021-07-29 08:31
1023 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Dziękuję za szybką reakcję.
Tak, oryginalny portfel był w EUR (a dla innej grupy walorów również przeniesionych do tego portfela - w USD i kolejny również w EUR).
Tym niemniej - jeśli dobrze rozumiem to co piszesz, zysk widoczny w podsumowaniu portfela wynika z różnicy kursowej, tak? Jeśli tak sugerujesz, to wydaje mi się, że zysk całego portfela powinien być dużo niższy; aktualnie wynosi 2/3 całej wartości portfela! Niemożliwe, żeby taka różnica powstała tylko z różnicy kursowej (portfela ma niecały rok).

> Co trzeba zrobić?
Pogrzebałem chwilę, i chyba najlepszym rozwiązaniem - popraw mnie jeśli się mylę - dla mnie byłoby stworzenie grupy portfeli, z których każdy byłby w innej walucie bazowej. Czy wtedy portfel "spinający" wyświetlałby się poprawnie? Co prawda wymaga to poszerzenia mojego abonamentu, ale to raczej nie problem dla Was :P

Na tę chwilę wybrałem rozwiązanie jednego portfela z walutą bazową w PLN, ale nie jest to dla mnie jakiś dogmat. Czy jeśli poprawisz u mnie te operacje (dla walorów Finax(u) i wszystkich [!] operacji na koncie XTB w USD i koncie XTB w EUR), a ja później zdecyduję jednak o rozbiciu tego na osobne portfele i zastosowanie portfela grupowego, to wszystko będzie dalej działało poprawnie? Nie chciałbym za jakiś czas znowu prosić o Twoją pomoc w odwrotnej operacji.

Dzięki i pozdrawiam!

edit: również kwestia "bezgotówkowości" nie jest dla mnie dogmatem, mogę równie dobrze zamienić wszystkie konta na gotówkowe (więcej klikania dla mnie w przyszłości, ale niedużo więcej), jeśli to ma poprawić działanie.

2021-07-29 10:07
1023 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Zmieniłem Ci konta, żeby miały zaznaczony status "Gotówkowe".
Zobacz czy teraz jest ok.

Damian

2021-07-29 11:39
1023 dni temu

p_jurek

16 wpisów

Wygląda na to, że jest ok! Dziękuję za pomoc!
Pozdrawiam

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 22:07:11) Dziękuję za szybkie usunięcie usterki. Pełny profesjonalizm.Pozdrawiam.... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... OFE Generali (2024-05-16 19:39:04) Cześć, Już powinny być z wczoraj. Pozdrawiam, Damian... OFE Generali (2024-05-16 19:12:45) Hej, brak aktualnej wyceny dla OFE Generali pzdr M... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:53:21) Niemożliwe. Zobacz załącznik - ten walor sprawdzasz? https://myfund.pl/index.php?raport=Wykresy&... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:32:29) Dziękuję, znalazłem. Na wykresach historycznych nie ma jednak notowań. Jacek.... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:20:27) Witaj, Szukaj po symbolu IWDA.AS Pozdrawiam, Damian... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:18:43) Witam, Jak dodać do portfela iShares Core MSCI World UCITS (IE00B4L5Y983, IWDA.)? Etf jest notow... Zobowiązania (2024-05-16 16:06:39) Witaj, Dla części kolumn nie było sumowania bo zobowiązania mogą być w różnej walucie, a wówczas ... Zobowiązania (2024-05-16 14:53:33) W sekcji "Zobowiązania" mam 3 zobowiązania i w nagłówku nie sumują się następujące kolumny: - Warto... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:40:41) Ekspresowo :) Dzięki. Pozdrawiam, Grzegorz... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:19:53) Witaj, Brakowało dywidendy z maja 2024 - dodałem. Pozdrawiam, Damian... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:07:31) Wiadomość do sprawdzenia, ale dzisiaj na ten moment kurs -5,63%, więc raczej OK.... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:05:48) Bayerische Motoren Werke is a dividend paying company with a current yield of 5.83% that is well cov... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 12:13:25) Poprawiłem błąd - polegał na tym, że aktualna cena była w przeliczeniu na PLN. Dziękuję za zgłosz... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 11:08:23) Proszę o sprawdzenie czy wyliczenia dla obligacji notowanych w euro są poprawne. Proszę o ewentualne... OFE Allianz (2024-05-16 10:11:23) Tak, Operacje, Import operacji, import operacji. O, teraz działa, dzięki! Wygląda na to, że plik... OFE Allianz (2024-05-16 09:56:12) Cześć, A jak importujesz ten plik? Z <b>menu->Operacje->Import operacji</b>? ... Zamkniete inwestycje bug (2024-05-16 09:53:45) Cześć, Powinno być już poprawnie. Dziękuję za zgłoszenie problemu! Pozdrawiam, Damian... OFE Allianz (2024-05-16 09:51:44) Hmm, gdy wskazuję plik z załącznika od razu mam komunikat 'not implemented', Allianz OFE. Czy mógłby... Zamkniete inwestycje bug (2024-05-16 09:39:12) Czesć, coś się zepsuło na widoku zamkniete inwestycje. Jak zreprodukować: - wybieram portfel zbi... Błedny zysk dla wykresu wkład i zysk w okresach - subportfel (2024-05-16 08:24:30) Cześć, To był inny problem - błędnie były uwzględniane częściowo operacje związane z PPK mimo, że... Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-16 08:11:19) Ok, dziękuję za informację. Przyjdzie właściwy dzień to sobie poprawię. Pozdrawiam... Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-16 07:48:47) Sprawdziłem - dodałem kiedyś możliwość dodawania dywidend/odsetek z datą przyszłą (max. rok do przod...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54) Cześć, Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku" Damian... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:10:43) cześć, przytkało mnie na kroku 3. Import historii wpłat składek w myfund.pl. po dodaniu plik... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.