Sign up
Demo accoount
I forgot my user name
Mutual funds ranking
Public portfolios
What's new
Forum
Download add-ons
Help
FAQ
Pricing and functionalities
Send message
They wrote about myfund.pl
Security
Affiliate program
Solution for Advisors
Inform your friend
Pomoc kontekstowa  To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy. | ||
Stopa zwrotu całego portfela różna od stopy zwrotu wszystkich inwestycji w portfelu
Forum→Usterki, błędy→Stopa zwrotu całego portfela różna od stopy zwrotu wszystkich inwestycji w portfelu 11 wpisów, 2 uczestników | Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku |
Strony: 1
2020-02-13 19:08 78 wpisów 1556 dni temu | Witam, Testuję właśnie myfund.pl. Wprowadzam pierwsze operacje - długoterminowe (zakup przed notowaniami dostępnymi w myfund). Jest ich na tyle mało, że dało się zauważyć, że stopa zwrotu portfela wydaje się podawać nieprawidłową wartość. W załączniku zrzut ekranu - w tym portfelu nie ma zdanych innych (np. zamkniętych inwestycji). Wyświetlana stopa zwrotu portfela jest dużo wyższa niż faktyczna stopa zwrotu i jednocześnie stopa zwrotu w wierszu "Razem" wydaje się prawidłowa. Pozdrawiam, Maciej Załącznik:  | |
2020-02-13 19:13 8361 wpisów 1556 dni temu | Cześć, Te dwie wartości są (celowo) liczone inaczej. Jak jest liczona stopa zwrotu w wierszu Cały portfel i w wierszu Razem znajdziesz w menu->Pomoc->Definicje i opisy wskaźników w sekcji Skład i struktura portfela Pozdrawiam, Damian | |
2020-02-16 16:28 78 wpisów 1554 dni temu | Wrzucam w tym samym wątku, bo możliwe, że to również nie jest błąd. Dodałem nieruchomość. Jako liczbę jednostek przyjąłem metry kwadratowe. Jako cenę jednostkową przyjąłem średnią cenę za m2. Wbiłem też ręcznie historię cokwartalną zmian wartości m2 (z ogólnodostępnych zestawiań dla danego miasta i metrażu nieruchomości). Dodałem historyczne przychody, koszty i inwestycje w nieruchomość (sumaryczne za rok, dodane w dacie 31 grudnia dla każdego roku). I dostałem dziwne wyniki. Dlatego, dla sprawdzenia mechanizmu działania założyłem portfel testowy: nieruchomość 100m2 po 10.000zł/m2 z przychodami 100.000zł/rok, podatkiem 20.000zł/rok i kosztami 30.000zł/rok. Dodałem też przykładową inwestycję 50.000zł w nieruchomość. Poniżej zrzuty ekranu wyników, które otrzymałem. Tak jakby w niektórych sytuacjach przychody, koszty i inwestycje były przemnożone przez liczbę jednostek. Ale już w wyliczeniach całego portfela wygląda to lepiej (oprócz zmiany dziennej). I jeszcze całkowicie na marginesie: Nieruchomości kupuje się nie tylko dla wzrostu ich wartości (choć to też jest istotny wskaźnik) - czasami głównym celem jest najem. Wtedy, dla wynajmującego bardzo ważnym wskaźnikiem jest stopa zwrotu liczona tylko i wyłącznie na podstawie przychodu pomniejszonego o koszt (i ewentualnie podatek) w stosunku do wartości nieruchomości - ten wskaźnik pokazuje, na ile sprawnie i rentownie prowadzi się najem. Ale jednocześnie, chciałoby się szacować na bieżąco zmianę wartości nieruchomości (na podstawie ogólnodostępnych wskaźników ceny za m2). I kiedy w myfund doda się zmiany wartości nieruchomości w czasie, to na wykresach chyba nie ma możliwości odseparowania: stopy zwrotu z przychodów z najmu od stopy zwrotu wynikającej z wzrostu wartości nieruchomości. Da się stopę zwrotu z przychodów wyłuskać ręcznie i nawet znaleźć ją ręcznie na wykresie "zmiana okresowa w czasie". Ale nie dzieje się to automatycznie. Załącznik:  | |
2020-02-17 16:12 8361 wpisów 1553 dni temu | Cześć, Poprawiłem te problemy. Co do Twojej propozycji to pomyślę jak to zrobić. Teraz nie da się tego prosto rozdzielić. Pozdrawiam, Damian | |
2020-02-17 18:02 78 wpisów 1553 dni temu | Dzięki! Z wartością nienotowanych na giełdzie inwestycji, nie jest prosta sprawa. Pewną wartość poznajemy dopiero przy sprzedaży. Ale przy szacowaniu wartości portfela i stopy zwrotu z dywidendy też jest potrzebna. Może dałoby radę dodać w systemie coś w rodzaju: chwilowej wartości/zmiany wartości wirtualnej/pozornej. Pozdrawiam, Maciej | |
2020-02-17 19:47 8361 wpisów 1552 dni temu | Możesz to zrobić dodając własną wycenę z datą dzisiejszą. Wówczas myfund.pl przy wyliczaniu wartości bieżącej uwzględni tą wartość. Później możesz taką wycenę usunąć i wszystko wróci do "normy". Damian | |
2020-03-01 19:08 78 wpisów 1539 dni temu | Cześć! W przypadku nieruchomości, po zawężeniu do krótkiego okresu czasu obliczeń portfela (np. 2020-01-01 do 2020-02-29), dostałem ujemne stopy zwrotu (pomimo nadwyżek przychodów nad kosztami). Zauważyłem, że "Cena aktualna w walucie oryginalnej" jest podawana niepoprawnie (tak jakby nie uwzględniała kwot inwestycji z poprzednich lat). Załączam zrzut z różnicą między "Ceną aktualną" a "Ceną aktualną w walucie oryginalnej" - wszystkie transakcje były i są w tym portfelu w PLN. Za lata poprzednie dodałem dużo inwestycji w nieruchomość - może w pewnych obliczeniach system gubi te kwoty? Pozdrawiam, Maciej Załącznik:  | |
2020-03-01 20:38 8361 wpisów 1539 dni temu | Cześć, Poprawione. W przypadku ceny w walucie oryginalnej nie były uwzględnione inwestycje w nieruchomość. Dla zysku/stopy zwrotu były uwzględnione wszystkie koszty a powinny być tylko koszty od daty "Zerowania". Dziękuję za zgłoszenie problemów :-) Pozdrawiam, Damian | |
2020-03-01 20:57 78 wpisów 1539 dni temu | Dzięki za ekspresową reakcję! Trochę jeszcze pewnie z nieruchomościami pomęczę, bo to spora część mojego portfela. Podobny rozjazd dla nieruchomości (chyba, że takie jest założenie do obliczeń) zauważyłem dla % stopy zwrotu pomiędzy wierszami: "Razem" i wierszem konkretnej nieruchomości. Na razie mam wszystkie nieruchomości jako jedną pozycję - więc łatwo to zauważyć. W wierszu nieruchomości stopy zwrotu (rzeczywiste i średnie) są policzone tak, jakby inwestycje były uwzględnione w wartości. A w wierszu "Razem", stopy są wyliczone tak jakby inwestycji nie było (czyli tutaj wyliczona stopa zwrotu jest wyższa - i wydaje się, że taka wartość jest nieprawidłowa). Pozdrawiam, Maciej | |
2020-03-02 21:01 8361 wpisów 1538 dni temu | Cześć, Powinno być ok. Teraz drobna różnica pomiędzy wierszem "Razem" i dla nieruchomości wynika z tego, że wiersz "Razem" uwzględnia również Gotówkę. Pozdrawiam, Damian | |
2020-03-03 19:42 78 wpisów 1537 dni temu | Dzięki! Pozdrawiam, Maciej | |
Strony: 1
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl
