Forum - Operacje cykliczne z procentowym umorzeniem jednostek

Operacje cykliczne z procentowym umorzeniem jednostek

Forum→Rozwój myfund.pl→Operacje cykliczne z procentowym umorzeniem jednostek

6 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2016-05-06 13:09
3479 dni temu

rafalmag

17 wpisów

Witam,

Mam propozycję rozszerzenia funkcjonalności:
operacji cyklicznej: "opłata stała z umorzeniem jednostek".
W chwili obecnej można definiować kwotę stałą opłaty, a system sam wyliczy ile jakich jednostek ma sprzedać.
Problem jest wtedy gdy produkt inwestycyjny definiuje tą opłatę jako procent. Np. 1% w skali roku.
Do tej pory definiowałem taką opłatę cykliczną ręcznie na każdy miesiąc (po sprawdzeniu historii rachunku polisy), ale jest to dość czasochłonne.
Fajnie by było gdyby można było dodać opłatę cykliczną i zamiast wartości bezwzględnej podać wartość procentową (np. w skali roku), i potem przy wyborze częstotliwości co miesiąc ta kwota by się dzieliła przez 12.

Np. w rachunku polisy poprzednia wartość rachunku = 12000zł, teraz jest 11990zł, opłata (10zł) miesięczna 1% (w skali roku), czyli:
12000*0,01/12=10zł.

Pozdrawiam,
Rafal

2016-05-06 14:39
3479 dni temu

myfund.pl

11414 wpisy

Witam,

Dziękuję za propozycję.

Przy tej opcji najważniejsze są odpowiedzi na następujące pytania:

1. Na kiedy (na jaką datę) należy wyznaczyć podstawę do wyliczenia 1%? Czy jest to koniec każdego miesiąca, czy może koniec roku i rozłożenie później tej opłaty na (1%) na kolejnych 12 miesięcy?

2. Jak jest później rozdzielany ten 1% na poszczególne walory? Czy proporcjonalnie do ich udziału w portfelu jeżeli tak to na jaki dzień ten udział jest liczony?

Pozdrawiam,
Damian

2016-05-06 17:34
3479 dni temu

rafalmag

17 wpisów

1. Bazowałbym na obecnym rozwiązaniu z opłatą cykliczną stałą - jak w obrazku poniżej.
Czyli by można było definiować początek i koniec okresu naliczania opłaty.
Przy wybraniu początku na np. 6 lutego i miesięcznym cyklu: kolejne opłaty byłyby wyliczone 6 marca, 6 kwietnia, itp. (podobnie jak dla opłaty stałej).

2. Proporcjonalnie do wartości, czyli np. przy 12% opłacie (w sakli roku) i cyklu miesięcznym:
1. miesiąc: mamy w portfelu:
- 10 jednostek X po 10zł = 100zł wartość
- 45 jednostek Y po 20zł = 900zł wartość
wartość portfela 1000zł.
opłata 1000zł * 0,12/12=10zł
czyli z "X"a trzeba umorzyć 10%*10zł=1zł (0,1 jednostki)
z "Y" trzeba umorzyć 90%*10zł=9zł (0,45 jednostki)
Saldo po:
9,9 jednostek X, 44,55 jednostek Y.

W kolejnym miesiącu liczymy to samo od wartości jendostek/portfela na dzień poboru opłaty. Jeśli w tym dniu nie było wyceny to bierzemy dla ostatniej wyceny. Jeśli po jakimś czasie pojawi się wycena to chyba powinniśmy zrobić korektę. Jak to teraz działa dla "opłaty stałej z umorzeniem jednostek"?

2016-05-11 09:59
3474 dni temu

myfund.pl

11414 wpisy

Witam,

Ta funkcja pojawi się jeszcze dzisiaj.

Pozdrawiam,
Damian

2016-05-11 20:55
3474 dni temu

myfund.pl

11414 wpisy

Witam,

Nowa funkcja już jest dodana.

Gdyby pojawiły się jakieś problemy to proszę o informację .

Pozdrawiam,
Damian

2016-05-13 11:17
3472 dni temu

rafalmag

17 wpisów

Wielkie dzięki! Funkcjonalność działa bez zarzutu!

Pozdrawiam,
Rafal

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Strategia GEM (2025-11-10 13:13:14) Stworzyłem sobie wykresy do śledzenia trendów w trzech różnych przedziałach czasu (jak poniżej), tak... Subkonto myfund.pl (2025-11-01 19:23:14) Cześć, To błąd, który pojawił się po ostatniej aktualizacji. Problem jest już rozwiązany. ... Subkonto myfund.pl (2025-11-01 18:37:17) Cześć Od 1. listopada mój syn nie widzi udostępnionego portfela Sprawdziłem i wszystko mam ustawio... Import pobranego podatku przez XTB przy częściowym zwrocie z IKE (2025-10-31 17:56:27) Byłoby super gdyby kiedyś udało się wprowadzić zmianę do programu, żeby nie trzeba było klikać "... Import pobranego podatku przez XTB przy częściowym zwrocie z IKE (2025-10-31 17:54:38) Potwierdzam, że działa. Operacja "Podatek" została dodana do konta "Gotówka". ...