Forum - Operacje cykliczne z procentowym umorzeniem jednostek

Operacje cykliczne z procentowym umorzeniem jednostek

Forum→Rozwój myfund.pl→Operacje cykliczne z procentowym umorzeniem jednostek

6 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2016-05-06 13:09
2928 dni temu

rafalmag

17 wpisów

Witam,

Mam propozycję rozszerzenia funkcjonalności:
operacji cyklicznej: "opłata stała z umorzeniem jednostek".
W chwili obecnej można definiować kwotę stałą opłaty, a system sam wyliczy ile jakich jednostek ma sprzedać.
Problem jest wtedy gdy produkt inwestycyjny definiuje tą opłatę jako procent. Np. 1% w skali roku.
Do tej pory definiowałem taką opłatę cykliczną ręcznie na każdy miesiąc (po sprawdzeniu historii rachunku polisy), ale jest to dość czasochłonne.
Fajnie by było gdyby można było dodać opłatę cykliczną i zamiast wartości bezwzględnej podać wartość procentową (np. w skali roku), i potem przy wyborze częstotliwości co miesiąc ta kwota by się dzieliła przez 12.

Np. w rachunku polisy poprzednia wartość rachunku = 12000zł, teraz jest 11990zł, opłata (10zł) miesięczna 1% (w skali roku), czyli:
12000*0,01/12=10zł.

Pozdrawiam,
Rafal

2016-05-06 14:39
2928 dni temu

myfund.pl

8330 wpisów

Witam,

Dziękuję za propozycję.

Przy tej opcji najważniejsze są odpowiedzi na następujące pytania:

1. Na kiedy (na jaką datę) należy wyznaczyć podstawę do wyliczenia 1%? Czy jest to koniec każdego miesiąca, czy może koniec roku i rozłożenie później tej opłaty na (1%) na kolejnych 12 miesięcy?

2. Jak jest później rozdzielany ten 1% na poszczególne walory? Czy proporcjonalnie do ich udziału w portfelu jeżeli tak to na jaki dzień ten udział jest liczony?

Pozdrawiam,
Damian

2016-05-06 17:34
2928 dni temu

rafalmag

17 wpisów

1. Bazowałbym na obecnym rozwiązaniu z opłatą cykliczną stałą - jak w obrazku poniżej.
Czyli by można było definiować początek i koniec okresu naliczania opłaty.
Przy wybraniu początku na np. 6 lutego i miesięcznym cyklu: kolejne opłaty byłyby wyliczone 6 marca, 6 kwietnia, itp. (podobnie jak dla opłaty stałej).

2. Proporcjonalnie do wartości, czyli np. przy 12% opłacie (w sakli roku) i cyklu miesięcznym:
1. miesiąc: mamy w portfelu:
- 10 jednostek X po 10zł = 100zł wartość
- 45 jednostek Y po 20zł = 900zł wartość
wartość portfela 1000zł.
opłata 1000zł * 0,12/12=10zł
czyli z "X"a trzeba umorzyć 10%*10zł=1zł (0,1 jednostki)
z "Y" trzeba umorzyć 90%*10zł=9zł (0,45 jednostki)
Saldo po:
9,9 jednostek X, 44,55 jednostek Y.

W kolejnym miesiącu liczymy to samo od wartości jendostek/portfela na dzień poboru opłaty. Jeśli w tym dniu nie było wyceny to bierzemy dla ostatniej wyceny. Jeśli po jakimś czasie pojawi się wycena to chyba powinniśmy zrobić korektę. Jak to teraz działa dla "opłaty stałej z umorzeniem jednostek"?

2016-05-11 09:59
2923 dni temu

myfund.pl

8330 wpisów

Witam,

Ta funkcja pojawi się jeszcze dzisiaj.

Pozdrawiam,
Damian

2016-05-11 20:55
2923 dni temu

myfund.pl

8330 wpisów

Witam,

Nowa funkcja już jest dodana.

Gdyby pojawiły się jakieś problemy to proszę o informację .

Pozdrawiam,
Damian

2016-05-13 11:17
2921 dni temu

rafalmag

17 wpisów

Wielkie dzięki! Funkcjonalność działa bez zarzutu!

Pozdrawiam,
Rafal

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-12 14:43:38) Pokombinowałem i zrobiłem tak, że jak walor jest w zamkniętych inwestycjach to wartość dywidendy/ods... Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-12 12:16:12) > Ale jeżeli część waloru pozostaje w portfelu (tak jak w Twoim przypadku) to w zamkniętych inwes... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-12 10:40:08) I drobna niedoskonałość - przy wyborze "Zgrupuj walory dla różnych kont inwestycyjnych" na... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-12 10:37:59) Dzięki - to bardzo pomaga. A czy udałoby się dodać wyświetlanie tego przy walorach typu "Lokaty... Puig Brands, S.A. (PUIG.VI) - PUIG brak danych (2024-05-12 09:53:20) Jeszcze raz dziękuję.... Puig Brands, S.A. (PUIG.VI) - PUIG brak danych (2024-05-12 07:40:08) Dodałem.... Puig Brands, S.A. (PUIG.VI) - PUIG brak danych (2024-05-11 22:20:38) Dziękuję za dodanie. Jeszcze sektor i branża żeby na wykresach odpowiednio przypisywało i będę szc... Wypłata transferowa z konta IKZE w TFI na konto IKZE w DM (2024-05-11 22:06:26) Dzień dobry, Zrób tak: 1. Dodaj do portfela nowe konto (gotówkowe/inwestycyjne/IKE/IKZE/PPE/OIPE... Puig Brands, S.A. (PUIG.VI) - PUIG brak danych (2024-05-11 22:02:28) Witaj, Dodałem. Na Yahoo mają błąd - piszą, że cena jest w USD: https://finance.yahoo.com/quote/... Puig Brands, S.A. (PUIG.VI) - PUIG brak danych (2024-05-11 21:27:56) WitamNiedawno było IPO na Hiszpańską spółkę dóbr luksusowychPUIG Brands S.A. Mam ją w portfelu przez... Wypłata transferowa z konta IKZE w TFI na konto IKZE w DM (2024-05-11 19:26:38) Dzień dobry. W TFI miałem kilka funduszy, zleciłem wypłatę transerową na konto w DM. W kwietniu t... Udział walorów z nieznaną ekspozycją na walutę (2024-05-11 14:22:39) Dziękuję :)... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-11 12:52:33) Witaj, W <b>menu->Portfel->Opcje portfela->Tabelka ze składem portfela</b> d... Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-11 11:34:21) Witaj, Błąd z szacowanym zyskiem przy sprzedaży obligacji skarbowych poprawiłem. Ten zysk nie uwz... Błędne dane po imporcie PPK (2024-05-11 10:48:23) Ok, dziękuję za podpowiedź.... Błędne dane po imporcie PPK (2024-05-11 10:43:34) Witaj, Tych operacji nie da się zaimportować bo nie ma wystarczających informacji w pliku - nie m... Udział walorów z nieznaną ekspozycją na walutę (2024-05-11 10:30:07) Witaj, Dodałem ekspozycję walutową dla tych walorów. Pozdrawiam, Damian... Udział walorów z nieznaną ekspozycją na walutę (2024-05-11 07:44:46) Witam ponownie i dziękuję za kawał dobrej roboty na myFund. Czy mógłbym prosić o dodanie ekspozyc... Błędne dane po imporcie PPK (2024-05-11 07:25:50) Witam, Mam problem z poprawnym zaimportowaniem historii operacji dla PPK z PKO. Najwyraźniej nie uwz... Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-10 23:13:53) I nie wiem czy to związane, ale w Zamkniętych Pozycjach dla EDO0432 mam zysk 0, mimo że dodawałem od... Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-10 22:07:21) Miałem EDO0431 kupione w 2 rzutach, po za 1k zł (10 obligacji) i za 49k (490 obligacje). Kliknąłe... Import - nieprawidłowy stan konta po operacji (2024-05-10 20:54:19) Ok, dziękuje za wyjaśnienie, teraz wszystko działa prawidłowo... Tomra Systems ASA (TOM.OL) - Brak dywidendy (2024-05-10 19:03:54) Cześć, Dodałem dywidendy dla tej spółki do bazy. Podatek musisz sam skonfigurować z <b>men... Import - nieprawidłowy stan konta po operacji (2024-05-10 18:56:53) Importując operacje musisz wybrać: - konto gotówkowe - czyli konto, z którego będzie pobrana gotów... Tomra Systems ASA (TOM.OL) - Brak dywidendy (2024-05-10 18:51:58) Cześć Chyba w bazie brakło informacji o dywidendzie: Data ex-dywidendy - 26.04.2024 Data płatnośc...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.