Forum - Zysk dla kont walutowych

Zysk dla kont walutowych

Forum→Pytanie o myfund.pl→Zysk dla kont walutowych

5 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-03-01 19:29
78 dni temu

michalwy

15 wpisów

Hej,

Próbuję zrozumieć jak działa wyliczanie zysku dla kont walutowych i trochę mnie to przerasta. ;)

Mam taki prosty scenariusz:
- portfel liczony w PLN z jednym kontem gotówkowym w BTC, krypto trzymane jako gotówka, nie walory
- operacja 1: 2023-03-01 - wpłata 1 BTC po niskim kursie
- operacja 2: 2024-02-28 - wpłata 2 BTC po wysokim kursie

Do tego momentu wszystko jest jasne. Zysk i stopa zwrotu na wszystkich trzech poziomach podsumowania ("Cały portfel", "Razem" i poziom konta) się zgadzają. Problem zaczyna się gdy dodaję wypłatę:

- operacja 3: 2024-03-01 - wypłata 2 BTC po kursie nieco niższym niż w operacji 2.

Po tej operacji na każdym poziomie dostaję inne wartości (załącznik). Poziom "Cały portfel" pomijam, ale czy stopa zwrotu na poziomie konta i poziomie "Razem" w moim wypadku nie powinna być taka sama?

Kolejne pytanie, to ujemny zysk w tym przypadku. Wydaje mi się, że rozumiem skąd on się bierze - wypłata w operacji 3 schodzi według FIFO, więc 1 BTC, który został to jeden z tych zakupionych w operacji 2, a na nim mam akurat stratę. Ale to rodzi problem, w sytuacji gdy te 2 BTC zostały zakupione po to aby za chwilę dokonać ich konwersji na inną walutę. Wtedy zupełnie zaburza to obraz zysku jaki wypracował ten 1 BTC zakupiony rok wcześniej. Czy jest jakiś sposób, żeby sobie poradzić z takim scenariuszem?

Dzięki i pozdrawiam,
Michał

Załącznik:

2024-03-02 10:46
78 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Cześć,

Już chyba wiem w czym problem - muszę zmienić sposób liczenia stopy zwrotu dla konta. Teraz dla zysku jest tak jak piszesz czyli z uwzględnieniem FIFO - to jest poprawnie.

Ale stopa zwrotu jest liczona metodą IRR, tyle, że uwzględnia wszystkie operacje na koncie a nie tylko operacje dla ilości znajdującej się aktualnie na koncie.

Poprawię to i dam znać.

Damian

2024-03-02 20:39
77 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Zrobiłem poprawkę.
Daj znać czy teraz jest poprawnie.

Pozdrawiam,
Damian

2024-03-02 23:15
77 dni temu

michalwy

15 wpisów

Teraz wartości na dwóch poziomach się zgadzają, ale podrążę trochę ten temat jeszcze.

Nie daje mi spokoju to FIFO i ujemna stopa zwrotu w scenariuszach jak ten powyżej. Żeby lepiej zilustrować problem, trochę zmienię scenariusz:

- tym razem dwa konta walutowe - jedno w BTC, jedno w ETH
- operacja 1: 2023-03-01 - konto BTC - wpłata 1 BTC po niskim kursie
- operacja 2: 2024-02-28 - konto BTC - wpłata 2 BTC po wysokim kursie
- operacja 3: 2024-03-01 - przelew 2 BTC -> ~36 ETH

Po takich operacjach podsumowanie wygląda jak na załączonym screenie. Niby wszystko się zgadza wg FIFO, ale całkiem spory zysk (widoczny w kolumnie zysk dla Cały portfel) na poziomie kont wyparował i zamienił się w stratę. A przecież żadnej straty nie ma, tylko transfer środków między kontami. Nie wiem teraz w jaki sposób mogę odczytać co i w jakim stopniu kontrybuuje do tego zysku z "Cały portfel".
Może rozwiązaniem byłoby liczyć rozchody nie według FIFO ale według ceny zakupu - ściągać od najwyższej ceny. Wtedy na koncie źródłowym zostawałyby zasoby, które generują najwyższy zysk/najmniejszą stratę. W dalszym ciągu część zysku by wyparowywała (w szczególnym przypadku nawet cały zysk przy konwersji całego konta), ale ta utrata zysku byłaby zminimalizowana. Nie wiem, czy jest tutaj jakieś idealne rozwiązanie.

Pozdrawiam,
Michał

Załącznik:

2024-03-03 09:56
77 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Można by to zrobić lepiej, tzn. z uwzględnieniem przelewów, ale problem powstaje wówczas gdy masz taką sytuację:

1. Masz w portfelu kryptowalutę A i B
2. Potem kryptowalutę A i B zamieniasz na kryptowalutę C (czyli przelew z A->C i B->C)
3. Potem część C zamieniasz na D a część C zamieniasz na E

I tu powstaje problem bo nie wiadomo czy D było najpierw A czy B, a może w części A i w części B. Podobnie z E.

Dlatego dla kryptowalut na kontach jest to zrobione w taki sposób, że przelewy nie są uwzględniane w obliczeniach ceny zakupu.

Jeżeli kryptowaluty były by dodane jako walory i zamiast przelewów byłyby konwersje to liczyło by się tak jak piszesz (z uwzględnieniem konwersji) o ile jest włączona opcja "Uwzględnij konwersje w obliczaniu średniej ceny zakupu funduszy inwestycyjnych, walut i kryptowalut". Problem opisany powyżej pozostaje więc efekt może być inny niż byś oczekiwał.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Jak wprowadzić pożyczkę z 0% (2024-05-18 19:23:54) Cześć, Pożyczyłam pieniądze członkom rodziny, oczywiście na 0% oprocentowania :D Przyszedł mi ... Portfolio Div_1 Polska GPW Prawdziwy of user Bastek_Zbo (2024-05-18 10:05:46) Cześć Marcin, Na tą chwilę "tracę czas" ;) nie używam skanera, poświęcam czas na zbiera... Binance - jak radzicie sobie z importem operacji (2024-05-17 20:08:26) No właśnie ja sobie nie radzę. Właśnie próbuje zaimportować cokolwiek z Binance oraz Kucoina. Nieste... Błedny zysk dla wykresu wkład i zysk w okresach - subportfel (2024-05-17 17:17:43) To się nazywa wsparcie! Już wygląda dobrze, wielkie dzięki! ... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 22:07:11) Dziękuję za szybkie usunięcie usterki. Pełny profesjonalizm.Pozdrawiam.... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... OFE Generali (2024-05-16 19:39:04) Cześć, Już powinny być z wczoraj. Pozdrawiam, Damian... OFE Generali (2024-05-16 19:12:45) Hej, brak aktualnej wyceny dla OFE Generali pzdr M... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:53:21) Niemożliwe. Zobacz załącznik - ten walor sprawdzasz? https://myfund.pl/index.php?raport=Wykresy&... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:32:29) Dziękuję, znalazłem. Na wykresach historycznych nie ma jednak notowań. Jacek.... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:20:27) Witaj, Szukaj po symbolu IWDA.AS Pozdrawiam, Damian... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:18:43) Witam, Jak dodać do portfela iShares Core MSCI World UCITS (IE00B4L5Y983, IWDA.)? Etf jest notow... Zobowiązania (2024-05-16 16:06:39) Witaj, Dla części kolumn nie było sumowania bo zobowiązania mogą być w różnej walucie, a wówczas ... Zobowiązania (2024-05-16 14:53:33) W sekcji "Zobowiązania" mam 3 zobowiązania i w nagłówku nie sumują się następujące kolumny: - Warto... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:40:41) Ekspresowo :) Dzięki. Pozdrawiam, Grzegorz... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:19:53) Witaj, Brakowało dywidendy z maja 2024 - dodałem. Pozdrawiam, Damian... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:07:31) Wiadomość do sprawdzenia, ale dzisiaj na ten moment kurs -5,63%, więc raczej OK.... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:05:48) Bayerische Motoren Werke is a dividend paying company with a current yield of 5.83% that is well cov... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 12:13:25) Poprawiłem błąd - polegał na tym, że aktualna cena była w przeliczeniu na PLN. Dziękuję za zgłosz... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 11:08:23) Proszę o sprawdzenie czy wyliczenia dla obligacji notowanych w euro są poprawne. Proszę o ewentualne... OFE Allianz (2024-05-16 10:11:23) Tak, Operacje, Import operacji, import operacji. O, teraz działa, dzięki! Wygląda na to, że plik... OFE Allianz (2024-05-16 09:56:12) Cześć, A jak importujesz ten plik? Z <b>menu->Operacje->Import operacji</b>? ... Zamkniete inwestycje bug (2024-05-16 09:53:45) Cześć, Powinno być już poprawnie. Dziękuję za zgłoszenie problemu! Pozdrawiam, Damian... OFE Allianz (2024-05-16 09:51:44) Hmm, gdy wskazuję plik z załącznika od razu mam komunikat 'not implemented', Allianz OFE. Czy mógłby...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54) Cześć, Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku" Damian... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:10:43) cześć, przytkało mnie na kroku 3. Import historii wpłat składek w myfund.pl. po dodaniu plik... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.