Forum - Portfele inwestycja i emerytura - pytania początkującego

Portfele inwestycja i emerytura - pytania początkującego

Forum→Pytanie o myfund.pl→Portfele inwestycja i emerytura - pytania początkującego

3 wpisy, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-04-19 22:32
393 dni temu

WojtekP73

3 wpisy

Witam!

Gdy zacząłem używać myfund trochę działałem na ślepo. Utworzyłem portfel z gotówką i obligacjami - coś gdzie nie ma ryzyka (potrzymaj piwo powie zaraz PIS), oraz parę portfeli bezgotówkowych z ETF - mBank i Degiro.
Do tego oddzielne portfele IKE i IKZE także z ETF.

1) czy jest sens dodawać konta do tych portfeli post factum - i jak mogę to zrobić na skróty żeby potem robic to już "po bożemu". Czyli może zrobić konto o wartości nieco większej niż suma zakupów w portfelu a potem je wyzerować żeby sie to jakoś sumarycznie zgadzało (zwykle robiłem przelew i kupowałem za tą sumę ile się dało i potem korygowałem konta bankowe w portfelu gotówkowym).

2) jak można by lepiej zorganizować portfele bo zależy mi głównie na wydzieleniu inwestycji aktualnych (na mieszkanie) i inwestycji związanych z moją emeryturą których mam nadzieję nie będę ruszał w najbliższym czasie - u mnie są to teraz portfele:
- "Gotówka" - czyli generyczny wór z pieniedzmi,
- Degiro z ETF
- mBank z ETF
- Obligacje skarbowe.
- Do tego dwa portfele IKE i IKZE (same ETF).

Nie wiem czy jak zrobię jeden portfel Inwestycje i wrzuca tam ETF z Degiro, mBank i Obligacje to jak bede rozroznial które ETF sa u którego maklera... To samo portfel Emerytura - czy to IKE czy IKZE. A przecież jeszcze są te wynalazki typu PPK,PPE itd - których jeszcze nie dodawałem. Nie chcę narobić bałaganu - a wydaje mi się że moje podejście jest zbyt uproszczone i zamiast sobie ułatwić będę miał bałagan i mniejszy pożytek z aplikacji. Jeśli wszystko jest w instrukcji którą z grubsza przerobiłem - to proszę mi dać znać to przetrenuję to z instrukcją :)

2023-04-20 07:55
393 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Witaj,

Ad1. Jeżeli zależy Ci na tym, żeby mieć aktualne saldo konta to tak. A sens moim zdaniem jest dla portfeli takich jak np. IKE/IKZE czy rachunkach w domach maklerskich. Ale np. dla PPK czy OFE nie ma sensu. W portfelach bezgotówkowych nie ma sensu dodawać wpłat/wypłat bo one zostaną dodane automatycznie.

Ad2. Jeżeli kilka DM/brokerów masz w jednym portfelu to musisz dodać dla każdego konto inwestycyjne menu->Portfel_>Konta i dodając operację wskazać odpowiednie konto.
Drugą opcję (ja ją preferuję) jest zgrupowanie inwestycji z kilku portfeli w portfel grupowy menu->Zarządzanie portfelami->Portfele grupowe

Pozdrawiam,
Damian

2023-04-23 19:04
389 dni temu

mare...wski

2 wpisy

Panowie,

pozwolicie, że zaproponuję rozwiązanie w mojej opinii pośrednie, które łączy obie propozycje Damiana z pkt. 2.

Moja sytuacja jest podobna do WojtekP73 i myślę, żeby rozwiązać to tak:

Portfel 1 (Emerytura): IKE i IKZE razem z dwoma kontami inwestycyjnymi. Jeśli ten sam walor masz w IKE i IKZE to będzie on rozróżniony w przyrostku, np. CDR (IKE) i CDR (IKZE).

Portfel 2 (Mieszkanie): mBank, Degiro, XTB i co tam jeszcze jest w miarę płynne - każdy dostawca z własnym kontem inwestycyjnym.

A na koniec portfel grupowy, który składa się z Portfela 1 i Portfela 2.

W ten sposób na całość patrzę z poziomu portfela grupowego, a jak chcę popatrzeć ile uzbierałem na mieszkanie to mam Portfel 2.

Co myślicie?

Na razie mam na każde konto inwestycyjne oddzielny portfel, no i mam ich 6, co robi się dość uciążliwe.

Marek

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 22:07:11) Dziękuję za szybkie usunięcie usterki. Pełny profesjonalizm.Pozdrawiam.... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... OFE Generali (2024-05-16 19:39:04) Cześć, Już powinny być z wczoraj. Pozdrawiam, Damian... OFE Generali (2024-05-16 19:12:45) Hej, brak aktualnej wyceny dla OFE Generali pzdr M... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:53:21) Niemożliwe. Zobacz załącznik - ten walor sprawdzasz? https://myfund.pl/index.php?raport=Wykresy&... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:32:29) Dziękuję, znalazłem. Na wykresach historycznych nie ma jednak notowań. Jacek.... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:20:27) Witaj, Szukaj po symbolu IWDA.AS Pozdrawiam, Damian... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:18:43) Witam, Jak dodać do portfela iShares Core MSCI World UCITS (IE00B4L5Y983, IWDA.)? Etf jest notow... Zobowiązania (2024-05-16 16:06:39) Witaj, Dla części kolumn nie było sumowania bo zobowiązania mogą być w różnej walucie, a wówczas ... Zobowiązania (2024-05-16 14:53:33) W sekcji "Zobowiązania" mam 3 zobowiązania i w nagłówku nie sumują się następujące kolumny: - Warto... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:40:41) Ekspresowo :) Dzięki. Pozdrawiam, Grzegorz... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:19:53) Witaj, Brakowało dywidendy z maja 2024 - dodałem. Pozdrawiam, Damian... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:07:31) Wiadomość do sprawdzenia, ale dzisiaj na ten moment kurs -5,63%, więc raczej OK.... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:05:48) Bayerische Motoren Werke is a dividend paying company with a current yield of 5.83% that is well cov... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 12:13:25) Poprawiłem błąd - polegał na tym, że aktualna cena była w przeliczeniu na PLN. Dziękuję za zgłosz... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 11:08:23) Proszę o sprawdzenie czy wyliczenia dla obligacji notowanych w euro są poprawne. Proszę o ewentualne... OFE Allianz (2024-05-16 10:11:23) Tak, Operacje, Import operacji, import operacji. O, teraz działa, dzięki! Wygląda na to, że plik... OFE Allianz (2024-05-16 09:56:12) Cześć, A jak importujesz ten plik? Z <b>menu->Operacje->Import operacji</b>? ... Zamkniete inwestycje bug (2024-05-16 09:53:45) Cześć, Powinno być już poprawnie. Dziękuję za zgłoszenie problemu! Pozdrawiam, Damian... OFE Allianz (2024-05-16 09:51:44) Hmm, gdy wskazuję plik z załącznika od razu mam komunikat 'not implemented', Allianz OFE. Czy mógłby... Zamkniete inwestycje bug (2024-05-16 09:39:12) Czesć, coś się zepsuło na widoku zamkniete inwestycje. Jak zreprodukować: - wybieram portfel zbi... Błedny zysk dla wykresu wkład i zysk w okresach - subportfel (2024-05-16 08:24:30) Cześć, To był inny problem - błędnie były uwzględniane częściowo operacje związane z PPK mimo, że... Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-16 08:11:19) Ok, dziękuję za informację. Przyjdzie właściwy dzień to sobie poprawię. Pozdrawiam... Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-16 07:48:47) Sprawdziłem - dodałem kiedyś możliwość dodawania dywidend/odsetek z datą przyszłą (max. rok do przod...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54) Cześć, Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku" Damian... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:10:43) cześć, przytkało mnie na kroku 3. Import historii wpłat składek w myfund.pl. po dodaniu plik... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.