Forum - różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

Forum→O myfund.pl→różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

10 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2010-03-15 19:40
5168 dni temu

smbsone

12 wpisów

Witam, tak sobie zarządzam 3 portfelami na kontach w mbanku o różnej strukturze (samo tfi, tfi+akcje).
i na żadnym portfelu wpisanym w myfund dokladnie na podstawie historii nie mam takiej samej wyceny jak w mbanku.
na kazdym porfelu robila po 4-5 konswersji.
i wydaje mi sie ze zrobilem to dobrze.jednak w historii operacji te z konwersją mają podaną Wartość 0. zarówno te TFI z których dokonałem konwersji jak i te na które konwertowałem.
zaznaczam - że 2krotnie sprawdzałem ILOŚCI JEDNOSTEK i się zgadzają.daty konwersji tez prawidlowe - bo uwzględniają date faktyczną konwersji a nie datę zlecenia konwersji.

różnica na portfelu z ok. 20 tys zł to 200-300 zł zysku(wirtualnego:)). oczywiscie myfund wycenia portfel b.optymistycznie niż mbank.

gdzie leży problem ? i czy czasem mbank przy konwersjach nie nakłada ukrytych prowizji, przyznając po konwersji mniej jednostek niżby to wynikało z prostego przeliczenia

pozdrawiam

smbsone

ps. poza tym portal pierwsza klasa. na money i bankierze sie nie umywa do myfund.pl m.in ze wzgledu na konwersje,wykresu i wszechstronną analizę.jeszcze moze z czasem dopracuje się "ergonomiczność" i będzie to bezwzględnie najlepszy tego typu portal z porfelami :)

ps. mozna by bylo dodac mozliwość uwzględniania wiekszej ilości swoich benchmarków a nie tylko 3......... i dobrze byloby np. min. 3-4 mieć jednocześnie na wykresie

2010-03-31 17:47
5152 dni temu

smbsone

12 wpisów

czy tu ktos wogole to forum prowadzi ? odpowiada na pytania ?
16 dni mineło.być może temat niezbyt ciekawy........

2010-03-31 20:58
5152 dni temu

myfund.pl

8305 wpisów

Przepraszam... całkiem zapomniałem o tym temacie...
Będzie teraz kilka dni "wolnych" więc pewnie znajdę trochę czasu żeby wyjaśnić ten temat...

Damian

2010-04-05 08:37
5148 dni temu

myfund.pl

8305 wpisów

Pierwsza sprawa: Zerowa wartość w historii operacji dla konwersji TFI

Takie przedstawienie wartości transakcji, wynika z tego, że dla operacji konwersji nie ma żadnych przepływów gotówki w portfelu co oznacza, że transakcja była bezgotówkowa i dlatego wartość jest zerowa...

Druga sprawa: Wycena
Jeżeli aktualna (w tabelce skład i struktura) liczba jednostek dla każdego TFI w myfund.pl jest taka sama jak sumaryczna liczba jednostek TFI zapisana na rachunku w mBanku to problem może leżeć tylko w tym, że wyceny poszczególnych TFI w mBanku i w myfund.pl są z innych dni.
Sprawdziłem przed chwilą wyceny moich TFI w mBanku i dla części wyceny są podane z 31.03.2010 a w myfund.pl mam już wycenę z 01.04.2010.
Możesz sam porównać daty wycen poszczególnych TFI:
- w mBnaku jak klikniesz na nazwę TFI to będziesz miał pozycje: Cena jednostki i Data wyceny
- w myfund.pl najlepiej jak w tabelce Skład i struktura klikniesz na ikonkę z wykresem i sprawdzisz ostatnią wartość na wykresie (jak najedziesz myszką na linię wykresu to w dymku przy myszce pojawi Ci się informacja z datą i wartością)

Mam nadzieję, że to wyjaśni problem. Jeśli coś będzie jeszcze nie jasne to daj znać.

2010-04-05 10:25
5148 dni temu

lole...olek

44 wpisy

Ja właśnie wprowadziłem swoje dane z ike mbank fundusze, trochę tego było, bo od 2004 roku. Od konwersji tez swego czasu nie stroniłem, wiec wprowadzenie tego mi trochę zajęło.
Wynik jaki podaje myfund i system transakcyjny mBanku się zgadzają.

Bardzo fajna stronka, tak trzymać ;-)

2015-08-27 17:37
3177 dni temu

Ponko22

35 wpisów

U mnie również występują rozbieżności, które jednak rozszyfrowałem. W moim przypadku to kwota podatku. Myfund odejmuje całą kwotę łącznie z podatkiem, a SFI odejmuje od zysku. Widoczne jest to przy częściowych sprzedażach/konwersjach.
O ile kwota końcowa się zgadza, o tyle zysk/strata jest w myfund pomniejszona dodatkowo o podatek.

Które wyliczenia są poprawne ?

2015-08-27 18:08
3177 dni temu

myfund.pl

8305 wpisów

Cześć,

Możesz napisać dokładnie, które pozycje porównujesz?
W mBanku jest podawana wartość Dotychczas zyskałeś, która odpowiada Zyskowi w wierszu Razem, przy założeniu, że w myfund.pl nie masz zaznaczonego ptaszka przy opcji Uwzględnij podatek .

Czy jest tak:
mBank:
- pokazuje tylko zysk z aktualnie znajdujących się w portfelu funduszy (nie uwzględnia operacji historycznych).

myfund.pl:
- pokazuje to co mBank przy wyłączonej opcji Uwzględnij podatek
- pokazuje zysk "netto" czyli po odjęciu podatku gdybyś sprzedał fundusze z aktualną wyceną - tyle tak naprawę zyskałeś
- pokazuje zysk z uwzględnieniem wszystkich dotychczasowych operacji kupna/sprzedaży w pozycji Cały portfel

Tak więc odpowiadając na Twoje pytanie:

mBank liczy prawidłowo i myfund.pl też liczy prawidłowo - tyle, że myfund.pl liczy więcej :)

Pozdrawiam,
Damian

2015-08-28 08:30
3177 dni temu

Ponko22

35 wpisów

Cześć

Nie dopisałem, że chodzi o podatek, który został fizycznie pobrany, a który ręcznie wpisuję przy sprzedaży/konwersji poza parasol.

Mam wyłącznoną opcję "Uwzględnij podatek" (w każdym razie przy załączeniu tej opcji różnica jeszcze bardziej się powiękasza)

2015-08-28 08:38
3177 dni temu

myfund.pl

8305 wpisów

Cześć,

Gdybyś mi na priv (kontakt@myfund.pl) podał przykładowe transakcje z mBanku i to co w mBanku widzisz to spróbowałbym to wyjaśnić.

I napisz, które dane w systemie transakcyjnym w mBanku różnią się od których danych w myfund.pl.

P.S. Bardzo nie lubię gdy coś się nie zgadza ;)

Pozdrawiam,
Damian

2015-08-28 17:15
3176 dni temu

Ponko22

35 wpisów

Wysłałem Ci na maila screeny z przykładową rozbieżnością
Temat: "Rozbieżność z mBankiem"

Paweł

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Strategia siły relatywnej (2024-05-09 00:08:04) Ok. Teraz jest lepiej z kolumnami. Dzięki. Pozdrawiam... Sortowanie portfeli w aplikacji mobilnej (2024-05-08 22:52:39) Witam, z tego co zdążyłem zauważyć to portfele w aplikacji mobilnej są domyślnie sortowane po da... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-08 22:50:43) @Inwestor, dzięki za wskazówki. Udało mi się to w końcu oragnąć ale się umęczyłem przy tym. Do szc... Strategia siły relatywnej (2024-05-08 21:38:10) Dodałem "-" i zmieniłem nazwę nagłówka na "Zmiana". Poszerzać nie chcę bo dużo ... Automatyczne wpłaty - stan konta po operacji (2024-05-08 21:05:34) Witaj, dzięki za odpowiedź. na tym portfelu jest tylko jeden typ waloru, dlatego jest domyślnie... Strategia siły relatywnej (2024-05-08 20:55:49) Cześć, Jest super. Dzięki. Miałbym jeszcze dwie prośby. Pierwsza to, czy możesz zrobić by wyni... Automatyczne wpłaty - stan konta po operacji (2024-05-08 18:52:45) Witaj, Z tego co widzę, masz włączony filtr na "Walor" - czyli nie są pokazane wszystki... myFund API (2024-05-08 18:44:50) Na razie nie ma. Jest wciąż dużo ważniejszych rzeczy do wdrożenia. Ale jak masz pomysł co byś chcia... Automatyczne wpłaty - stan konta po operacji (2024-05-08 18:27:12) Witaj, może to nie błąd jednak nie rozumiem skąd u mnie stan konta po operacji wynosi 26,46 USD ... myFund API (2024-05-08 18:18:46) Podbijam temacik ;) Byłaby to mega funkcjonalność dla różnych własnych automatyzacji itp. Jak wygląd... Połączenie porfeli (2024-05-08 17:58:27) Jeżeli chcesz przenieść walory z konta inwestycyjnego A na B w ramach jednego portfela możesz skorzy... Połączenie porfeli (2024-05-08 17:20:30) Odgrzebuję kotleta ale nie do końca ten wątek jak i ten (https://myfund.pl/index.php?raport=forum&am... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-08 16:24:01) Nie wpisuj nic jako prowizja. Żeby być bardziej precyzyjnym: Najlepiej dodać to tak (jeżeli to... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-08 15:27:49) Właśnie się zabieram za aktualizację profilu i u mnie wygląda to tak że w całości sprzedałem przedte... Strategia siły relatywnej (2024-05-08 12:25:03) Cześć, Dodałem. Pozdrawiam, Damian... 7 spółek do obserwacji w maju. Zobacz co w Dino i więcej (2024-05-07 20:42:06) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza 7 spółek do obserwacji w maju. Zobacz co w Dino... _Dodaj podobną_ nie zaciąga komentarza w przypadku _wypłaty_ lub _koszty nieruchomości_ (2024-05-07 17:50:22) Dzięki!... _Dodaj podobną_ nie zaciąga komentarza w przypadku _wypłaty_ lub _koszty nieruchomości_ (2024-05-07 16:00:32) Cześć, Zrobiłem poprawkę na ten problem. Dziękuję za zgłoszenie! Pozdrawiam, Damian... _Dodaj podobną_ nie zaciąga komentarza w przypadku _wypłaty_ lub _koszty nieruchomości_ (2024-05-07 13:28:59) Cześć! Tak jak w temacie. W przypadku kliknięcia dodania podobnej operacji z historii operacji do... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-07 10:42:57) Dodałem. Był chwilowy problem w narzędziu do dodawania walorów z giełd zagranicznych. Pozdrawiam,... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-07 10:32:07) Przy próbie wyszukania waloru 2345.TW dostaję powiadomienie: "Nie znaleziono tickera 2345.TW... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-07 10:27:37) Dziękuję :)... Digital Network – dynamiczne wzrosty zysków na rosnącym rynku DOOH (2024-05-06 20:42:06) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Digital Network – dynamiczne wzrosty zysków na ... Dodanie walorów z giełdy tajwańskiej (2024-05-06 19:48:49) Dodałem giełdę w Taiwanie. Możesz też dodać walory z tej giełdy z <b>menu->Narzędzia->D... Literówka - starta zamiast strata (2024-05-06 19:46:45) Cześć, Dziękuję za informację! - poprawiłem. Pozdrawiam, Damian...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.