Forum - różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

Forum→O myfund.pl→różnice w wycenie portfela w Myfund a mbank

10 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2010-03-15 19:40
5180 dni temu

smbsone

12 wpisów

Witam, tak sobie zarządzam 3 portfelami na kontach w mbanku o różnej strukturze (samo tfi, tfi+akcje).
i na żadnym portfelu wpisanym w myfund dokladnie na podstawie historii nie mam takiej samej wyceny jak w mbanku.
na kazdym porfelu robila po 4-5 konswersji.
i wydaje mi sie ze zrobilem to dobrze.jednak w historii operacji te z konwersją mają podaną Wartość 0. zarówno te TFI z których dokonałem konwersji jak i te na które konwertowałem.
zaznaczam - że 2krotnie sprawdzałem ILOŚCI JEDNOSTEK i się zgadzają.daty konwersji tez prawidlowe - bo uwzględniają date faktyczną konwersji a nie datę zlecenia konwersji.

różnica na portfelu z ok. 20 tys zł to 200-300 zł zysku(wirtualnego:)). oczywiscie myfund wycenia portfel b.optymistycznie niż mbank.

gdzie leży problem ? i czy czasem mbank przy konwersjach nie nakłada ukrytych prowizji, przyznając po konwersji mniej jednostek niżby to wynikało z prostego przeliczenia

pozdrawiam

smbsone

ps. poza tym portal pierwsza klasa. na money i bankierze sie nie umywa do myfund.pl m.in ze wzgledu na konwersje,wykresu i wszechstronną analizę.jeszcze moze z czasem dopracuje się "ergonomiczność" i będzie to bezwzględnie najlepszy tego typu portal z porfelami :)

ps. mozna by bylo dodac mozliwość uwzględniania wiekszej ilości swoich benchmarków a nie tylko 3......... i dobrze byloby np. min. 3-4 mieć jednocześnie na wykresie

2010-03-31 17:47
5164 dni temu

smbsone

12 wpisów

czy tu ktos wogole to forum prowadzi ? odpowiada na pytania ?
16 dni mineło.być może temat niezbyt ciekawy........

2010-03-31 20:58
5163 dni temu

myfund.pl

8365 wpisów

Przepraszam... całkiem zapomniałem o tym temacie...
Będzie teraz kilka dni "wolnych" więc pewnie znajdę trochę czasu żeby wyjaśnić ten temat...

Damian

2010-04-05 08:37
5159 dni temu

myfund.pl

8365 wpisów

Pierwsza sprawa: Zerowa wartość w historii operacji dla konwersji TFI

Takie przedstawienie wartości transakcji, wynika z tego, że dla operacji konwersji nie ma żadnych przepływów gotówki w portfelu co oznacza, że transakcja była bezgotówkowa i dlatego wartość jest zerowa...

Druga sprawa: Wycena
Jeżeli aktualna (w tabelce skład i struktura) liczba jednostek dla każdego TFI w myfund.pl jest taka sama jak sumaryczna liczba jednostek TFI zapisana na rachunku w mBanku to problem może leżeć tylko w tym, że wyceny poszczególnych TFI w mBanku i w myfund.pl są z innych dni.
Sprawdziłem przed chwilą wyceny moich TFI w mBanku i dla części wyceny są podane z 31.03.2010 a w myfund.pl mam już wycenę z 01.04.2010.
Możesz sam porównać daty wycen poszczególnych TFI:
- w mBnaku jak klikniesz na nazwę TFI to będziesz miał pozycje: Cena jednostki i Data wyceny
- w myfund.pl najlepiej jak w tabelce Skład i struktura klikniesz na ikonkę z wykresem i sprawdzisz ostatnią wartość na wykresie (jak najedziesz myszką na linię wykresu to w dymku przy myszce pojawi Ci się informacja z datą i wartością)

Mam nadzieję, że to wyjaśni problem. Jeśli coś będzie jeszcze nie jasne to daj znać.

2010-04-05 10:25
5159 dni temu

lole...olek

44 wpisy

Ja właśnie wprowadziłem swoje dane z ike mbank fundusze, trochę tego było, bo od 2004 roku. Od konwersji tez swego czasu nie stroniłem, wiec wprowadzenie tego mi trochę zajęło.
Wynik jaki podaje myfund i system transakcyjny mBanku się zgadzają.

Bardzo fajna stronka, tak trzymać ;-)

2015-08-27 17:37
3189 dni temu

Ponko22

35 wpisów

U mnie również występują rozbieżności, które jednak rozszyfrowałem. W moim przypadku to kwota podatku. Myfund odejmuje całą kwotę łącznie z podatkiem, a SFI odejmuje od zysku. Widoczne jest to przy częściowych sprzedażach/konwersjach.
O ile kwota końcowa się zgadza, o tyle zysk/strata jest w myfund pomniejszona dodatkowo o podatek.

Które wyliczenia są poprawne ?

2015-08-27 18:08
3189 dni temu

myfund.pl

8365 wpisów

Cześć,

Możesz napisać dokładnie, które pozycje porównujesz?
W mBanku jest podawana wartość Dotychczas zyskałeś, która odpowiada Zyskowi w wierszu Razem, przy założeniu, że w myfund.pl nie masz zaznaczonego ptaszka przy opcji Uwzględnij podatek .

Czy jest tak:
mBank:
- pokazuje tylko zysk z aktualnie znajdujących się w portfelu funduszy (nie uwzględnia operacji historycznych).

myfund.pl:
- pokazuje to co mBank przy wyłączonej opcji Uwzględnij podatek
- pokazuje zysk "netto" czyli po odjęciu podatku gdybyś sprzedał fundusze z aktualną wyceną - tyle tak naprawę zyskałeś
- pokazuje zysk z uwzględnieniem wszystkich dotychczasowych operacji kupna/sprzedaży w pozycji Cały portfel

Tak więc odpowiadając na Twoje pytanie:

mBank liczy prawidłowo i myfund.pl też liczy prawidłowo - tyle, że myfund.pl liczy więcej :)

Pozdrawiam,
Damian

2015-08-28 08:30
3188 dni temu

Ponko22

35 wpisów

Cześć

Nie dopisałem, że chodzi o podatek, który został fizycznie pobrany, a który ręcznie wpisuję przy sprzedaży/konwersji poza parasol.

Mam wyłącznoną opcję "Uwzględnij podatek" (w każdym razie przy załączeniu tej opcji różnica jeszcze bardziej się powiękasza)

2015-08-28 08:38
3188 dni temu

myfund.pl

8365 wpisów

Cześć,

Gdybyś mi na priv (kontakt@myfund.pl) podał przykładowe transakcje z mBanku i to co w mBanku widzisz to spróbowałbym to wyjaśnić.

I napisz, które dane w systemie transakcyjnym w mBanku różnią się od których danych w myfund.pl.

P.S. Bardzo nie lubię gdy coś się nie zgadza ;)

Pozdrawiam,
Damian

2015-08-28 17:15
3188 dni temu

Ponko22

35 wpisów

Wysłałem Ci na maila screeny z przykładową rozbieżnością
Temat: "Rozbieżność z mBankiem"

Paweł

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Edycja pożyczki - zmiana oprocentowania pożyczki (2024-05-20 07:55:11) Witaj, To możesz zrobić modyfikując operację dodania pożyczki z <b>menu->Operacje->Hi... Wycena TFI (2024-05-20 07:53:28) Cześć, Powinny być aktualne, takie jak tu: https://www.mtfi.com.pl/pl/investments Pozdrawiam, ... Wycena TFI (2024-05-20 07:19:57) Cześć Dla TFI "Gotowe strategie SFIO subfundusz Emerytura 2035", który znajduje się w wykazie myFun... Edycja pożyczki - zmiana oprocentowania pożyczki (2024-05-20 00:05:33) i zmiana nazwy pożyczki:)... Edycja pożyczki - zmiana oprocentowania pożyczki (2024-05-20 00:04:54) Czy jest możliwa zmiana zmiana oprocentowania pożyczki, która jest w portfelu?... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-19 20:33:29) Dziękuję... Oblicz podatek - szczegóły (2024-05-19 12:34:01) Cześć, Od pewnego czasu w menu->Portfel->Podatek->Oblicz podatek - szczegóły jest dostępne nowe n... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-19 11:32:38) Cześć wszystkim! Zainteresowałem się jeszcze trochę tematem "przesunięcia" waloryzacji ... Jak wprowadzić pożyczkę z 0% (2024-05-19 10:56:07) Cześć, Działa, dziękuję. Ela... Jak wprowadzić pożyczkę z 0% (2024-05-19 09:04:42) Cześć, umożliwiłem dodanie pożyczki z oprocentowaniem 0%. Daj znać czy zadziała prawidłowo. ... Jak wprowadzić pożyczkę z 0% (2024-05-18 19:23:54) Cześć, Pożyczyłam pieniądze członkom rodziny, oczywiście na 0% oprocentowania :D Przyszedł mi ... Portfolio Div_1 Polska GPW Prawdziwy of user Bastek_Zbo (2024-05-18 10:05:46) Cześć Marcin, Na tą chwilę "tracę czas" ;) nie używam skanera, poświęcam czas na zbiera... Binance - jak radzicie sobie z importem operacji (2024-05-17 20:08:26) No właśnie ja sobie nie radzę. Właśnie próbuje zaimportować cokolwiek z Binance oraz Kucoina. Nieste... Błedny zysk dla wykresu wkład i zysk w okresach - subportfel (2024-05-17 17:17:43) To się nazywa wsparcie! Już wygląda dobrze, wielkie dzięki! ... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 22:07:11) Dziękuję za szybkie usunięcie usterki. Pełny profesjonalizm.Pozdrawiam.... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... OFE Generali (2024-05-16 19:39:04) Cześć, Już powinny być z wczoraj. Pozdrawiam, Damian... OFE Generali (2024-05-16 19:12:45) Hej, brak aktualnej wyceny dla OFE Generali pzdr M... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:53:21) Niemożliwe. Zobacz załącznik - ten walor sprawdzasz? https://myfund.pl/index.php?raport=Wykresy&... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:32:29) Dziękuję, znalazłem. Na wykresach historycznych nie ma jednak notowań. Jacek.... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:20:27) Witaj, Szukaj po symbolu IWDA.AS Pozdrawiam, Damian... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:18:43) Witam, Jak dodać do portfela iShares Core MSCI World UCITS (IE00B4L5Y983, IWDA.)? Etf jest notow... Zobowiązania (2024-05-16 16:06:39) Witaj, Dla części kolumn nie było sumowania bo zobowiązania mogą być w różnej walucie, a wówczas ... Zobowiązania (2024-05-16 14:53:33) W sekcji "Zobowiązania" mam 3 zobowiązania i w nagłówku nie sumują się następujące kolumny: - Warto...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Oblicz podatek - szczegóły (2024-05-19 12:34:01) Cześć, Od pewnego czasu w menu->Portfel->Podatek->Oblicz podatek - szczegóły jest dostępne nowe n... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-19 11:32:38) Cześć wszystkim! Zainteresowałem się jeszcze trochę tematem "przesunięcia" waloryzacji ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54) Cześć, Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku" Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.