Forum - zwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

zwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

Forum→O myfund.pl→zwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

15 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-03-26 11:41
399 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

Witam
przeczytałem, że nalezy zrobić "zwrot nadzwyczajny" żeby uwzględnić zwrot podatku IKZE. Tak zrobiłem. Dzięki temu wylicza się stopa zwrotu portfela uwzględniająca ten zwrot. Natomiast wtedy mam sztuczny nadmiar gotówki na koncie IKZE w wysokości zwrotu.
Moge zrobic nadzwyczajny koszt, żeby temu przeciwdziałać, ale wtedy tracę stopę zwrotu (ze zwrotu podatku).Innym rozwiązaniem jest operacja wypłaty gotówki z konta IKZE, ale wtedy mam pomniejszony portfel o wypłatę.
Co mam zrobić żeby mieć uwzględniony zwrot podatku w stopie zwrotu i żeby stan portfela się zgadzał.
dzięki

2023-03-26 12:05
399 dni temu

myfund.pl

8265 wpisów

Witaj,

Pytanie co zrobiłeś z tym zwrotem w rzeczywistości?
Jeżeli nie masz go na koncie IKZE to powinieneś dodać wypłatę.

Damian

2023-03-26 12:49
399 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

cześć
nie dodałem. Gdybym dodał to wszystko by grało
czy w takiej sytuacji jest rozwiązanie?
dzięki

2023-03-26 12:56
399 dni temu

myfund.pl

8265 wpisów

Szczerze mówiąc to nie do końca rozumiem problem.

Zwrot podatku powinno się dodać jako "przychód nadzwyczajny".

Jeżeli w rzeczywistości tych pieniędzy (że zwrotu) nie reinwestowane (np. kupiłeś nowy telefon) to musisz dodać wypłatę.

Jak kupiłeś za ten zwrot nowe walory to nie rób wypłaty, tylko kupno walorów.

Damian

2023-03-26 13:17
399 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

ale przecież zwrot podatku z tytułu IKZE nie pomniejsza kapitału - niezależnie co zrobiłem z tymi pieniędzmi - za to zwiększa procentową stopę zwrotu inwestycji. Chciałbym w portfelu pokazać zwiększoną stopę zwrotu, ale nie zaniżać kapitału (przecież nadal tam jest!). Jeżeli nie da się tego zrobić to jest to jakiś mankament tego narzędzia

2023-03-26 13:52
399 dni temu

myfund.pl

8265 wpisów

Jeżeli nie dodasz wypłaty to ta gotówka będzie w portfelu na koncie "Gotówka" więc kapitał nie będzie "zaniżony".

Powiedzmy, że miałeś w portfelu akcje o wartości 10000 PLN.
Dostałeś zwrot podatku 2000 i dodałeś go portfela jako "przychód nadzwyczajny".
Portfel będzie miał wówczas wartość 12000 (10000 w akcjach i 2000 w gotówce) - czyli kapitału nie zaniżyłeś w ten sposób.

2023-03-26 21:17
398 dni temu

myfund.pl

8265 wpisów

Chyba, że chodzi Ci o wklad własny, który jest np. na wykresie "Wkład i wartość".
Czyli, że w przykładzie powyżej po wypłacie 2000 wkład własny będzie wynosił 8000.

Czy o to chodzi?

2023-03-26 22:51
398 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

cześć
przykładowa sytuacja o którą mi chodzi:
na koncie IKZE wpłaciłem 1000zł w grudniu 2022. Nic nie kupowałem.
Natsępnie w marcu 2023 otzrymałem 320 z tytułu zwrotu podatku za IKZE.Tego zwrotu nie wpłaciłem na konto IKZE.
W powyższym scenariuszy mam nadal 1000zł na koncie IKZE, ale też 32% stopy zwrotu z kapitału.

w ten sposób chcialem powyższe odzwierciedlić w myfund:
przychód nadzwyczajny (zwrot podatku) 320zł
wypłata zwykła 320zł tego samego dnia
w tym scenariuszu mam 32% zwrotu, ale na wykresie "wartośc w czasie" mój wkład właśnie obniżył się o 320zł.

Inny sposób:
przychód nadzwyczajny (zwrot podatku) 320zł
Koszt nadzwyczajny 320zł tego samego dnia
w tym scenariuszu mam 0% zwrotu, ale na wykresie "wartośc w czasie" mój wkład pozostaje właściwy na poziomie 1000zł

To czego szukam:
odzwierciedlenie zwrotu podatku poprzez 32% zwrotu z inwestycji, wkąld na poziomie 1000zł.

Ale nie będe sie upierał
dzięki

2023-03-26 22:52
398 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

BTW - poza tym narzędzie super

2023-03-27 07:24
398 dni temu

myfund.pl

8265 wpisów

Cześć,

Moim daniem właśnie tak powinno być.
Skoro zainwestowałeś 1000 z "ktoś" zwrócił Ci z tego 320, a tych 320 nie reinwestujesz to tak jakbyś zmniejszył swój wkład własny.

Jeżeli inwestycje potraktujemy jako "worek na orzechy" i włożymy do niego 1000 orzechów a po jakimś czasie w tym worku pojawi się dodatkowe 320 orzechów to Twoja nie zmienia to Twojego wkładu - ciągle włożyłeś do worka 1000 orzechów.

Jak teraz wyciągniesz 320 orzechów z worka to nie wiesz czy wyciągnąłeś te 320 nowe czy 320, które Ty włożyłeś. A to z punktu widzenia inwestycji jest obniżeniem wkładu.

Damian

2023-03-27 09:02
398 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

ok, dzieki

2024-02-27 17:17
61 dni temu

Sugar_beet

4 wpisy

co z uwzględnieniem w wyliczaniu podatku przy zwrocie z IKZE. Trzeba to zaznaczać?

2024-02-27 17:32
61 dni temu

myfund.pl

8265 wpisów

Dodaj taki zwrot jako przychód nadzwyczajny.

Pozdrawiam,
Damian

2024-02-28 08:16
60 dni temu

Sugar_beet

4 wpisy

to wiem. pewnie się źle wyraziłem ale przy dodawaniu przychodu nadzwyczajnego jest pole do zaznaczenia "uwzględnij w wyliczaniu podatku" i mam pytanie czy to trzeba zaznaczać?

2024-02-28 08:48
60 dni temu

myfund.pl

8265 wpisów

Nie zaznaczaj.
Ten ptaszek trzeba zaznaczyć tylko wówczas gdy przychód wiąże się z obowiązkiem zapłaty podatku.

Dla zwrotów takiego obowiązku nie ma.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. portfel -_ podatek -_ oblicz podatek. Dochód per walor. (2024-04-27 23:34:37) Dziękuję... portfel -_ podatek -_ oblicz podatek. Dochód per walor. (2024-04-27 22:49:52) Przy weryfikacji poprzedniego tematu wkradł się "chochlik" - poprawiłem. Dziękuję za in... portfel -_ podatek -_ oblicz podatek. Dochód per walor. (2024-04-27 19:28:02) portfel -> podatek -> oblicz podatek. Portfel ESPP, rok 2022, D+1. Dochód liczony w wiersze waloru... Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert (2024-04-27 17:53:37) Oki, to całkiem logiczne. ... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-27 17:00:15) bardzo wdzięczny za wyjaśnienie sposobu obliczania przez MyFund.pl. Rzeczywiście, jeśli najpierw z... Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert (2024-04-27 16:07:56) Witaj, Cześć elementów menu może nie być wyświetlana gdy nie masz dodanych żadnych operacji. P... Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert (2024-04-27 16:03:26) Brak wyświetlania opcji Wykresy w czasie w abo Expert... Dodawanie obligacji zagranicznych (2024-04-27 11:55:17) Cześć. Mam pytanie odnośnie dodawania czasem egzotycznych obligacji korporacyjnych/rządowych, np. Sa... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-27 09:58:38) Witaj, Co do prowizji - masz rację trzeba uwzględnić część proporcjonalnie do stosunku ilości spr... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-27 08:03:51) Znalazłem jeden błąd w swoich wyliczeniach, nie wziąłem pod uwagę, że prowizję za zakup należy rozło... Wyliczenia podateku z kupna/sprzedaz akcji (Wyliczenia Kosztow nie odpowiada). (2024-04-26 23:25:12) Witam, Czy może Pan wytłumaczyć jak Pan liczy w programie u siebie "Koszt uzyskania przychodu" ?... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 22:38:22) Witaj, dzięki na naprowadzenie na problem! Nie wiem dlaczego jednak omyłkowa sprzedaż z 2023-06... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 21:17:48) Kupno 2022-06-15 40 Kupno 2022-12-15 60 Sprzedaż 2023-06-15 60 sztuk - czyli zgodnie z FIFO sprzed... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 20:29:57) Witaj, dzięki za szybką odpowiedź. No właśnie, coś tutaj się nie zgadza. Pierwsze akcje został... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 18:46:26) Witaj, Nie wiem jak jak zysk liczy Twój broker, ale myfund.pl liczy zgodnie z FIFO. Czyli sprze... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 18:24:38) nie potrafię dodać dwóch snipów w jednym wątku dlatego wrzucam poniżej.... Błędny szacowany zysk przy sprzedaży akcji (2024-04-26 18:22:32) Witaj, mam pytanie odnośnie obliczania szacowanego zysku przy sprzedaży. Myfund obliczył zysk ... UniCredit S.p.A. (UCG.MI) - Dywidenda UCG.MI (2024-04-26 06:31:12) Cześć, Dodałem dywidendy dla tej spółki. Pozdrawiam, Damian... UniCredit S.p.A. (UCG.MI) - Dywidenda UCG.MI (2024-04-26 01:56:03) Cześć,Brakuje dywidendy dla UniCredit S.p.A. (UCG.MI). Wypłata była 24 kwietnia.Pozdrawiam ... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-04-25 17:12:59) uwaga: - dzisiaj niestandardowo transakcja w portfelu trochę wcześniej, (przed końcem miesiąca) - ... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:43:34) Dodałem tą dywidendę do bazy. P.S. Jak dodajesz wpis na forum spółek to upewnij się, że dodajesz dl... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:33:36) Wydaje mi się że powinna być w drodze dywidenda dla LRE.MC (Lar espana real estate). Byłbym wdzięczn...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:49:30) Teraz jest super. Serdeczne dzięki!... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:46:31) Jedne z plików nie był jeszcze skopiowany na serwer produkcyjny - na testowym działało poprawnie. ...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.