Forum - zwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

zwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

Forum→O myfund.pl→zwrot podatku IKZE vs zmiana wartości portfela

15 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-03-26 11:41
413 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

Witam
przeczytałem, że nalezy zrobić "zwrot nadzwyczajny" żeby uwzględnić zwrot podatku IKZE. Tak zrobiłem. Dzięki temu wylicza się stopa zwrotu portfela uwzględniająca ten zwrot. Natomiast wtedy mam sztuczny nadmiar gotówki na koncie IKZE w wysokości zwrotu.
Moge zrobic nadzwyczajny koszt, żeby temu przeciwdziałać, ale wtedy tracę stopę zwrotu (ze zwrotu podatku).Innym rozwiązaniem jest operacja wypłaty gotówki z konta IKZE, ale wtedy mam pomniejszony portfel o wypłatę.
Co mam zrobić żeby mieć uwzględniony zwrot podatku w stopie zwrotu i żeby stan portfela się zgadzał.
dzięki

2023-03-26 12:05
413 dni temu

myfund.pl

8328 wpisów

Witaj,

Pytanie co zrobiłeś z tym zwrotem w rzeczywistości?
Jeżeli nie masz go na koncie IKZE to powinieneś dodać wypłatę.

Damian

2023-03-26 12:49
413 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

cześć
nie dodałem. Gdybym dodał to wszystko by grało
czy w takiej sytuacji jest rozwiązanie?
dzięki

2023-03-26 12:56
413 dni temu

myfund.pl

8328 wpisów

Szczerze mówiąc to nie do końca rozumiem problem.

Zwrot podatku powinno się dodać jako "przychód nadzwyczajny".

Jeżeli w rzeczywistości tych pieniędzy (że zwrotu) nie reinwestowane (np. kupiłeś nowy telefon) to musisz dodać wypłatę.

Jak kupiłeś za ten zwrot nowe walory to nie rób wypłaty, tylko kupno walorów.

Damian

2023-03-26 13:17
413 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

ale przecież zwrot podatku z tytułu IKZE nie pomniejsza kapitału - niezależnie co zrobiłem z tymi pieniędzmi - za to zwiększa procentową stopę zwrotu inwestycji. Chciałbym w portfelu pokazać zwiększoną stopę zwrotu, ale nie zaniżać kapitału (przecież nadal tam jest!). Jeżeli nie da się tego zrobić to jest to jakiś mankament tego narzędzia

2023-03-26 13:52
412 dni temu

myfund.pl

8328 wpisów

Jeżeli nie dodasz wypłaty to ta gotówka będzie w portfelu na koncie "Gotówka" więc kapitał nie będzie "zaniżony".

Powiedzmy, że miałeś w portfelu akcje o wartości 10000 PLN.
Dostałeś zwrot podatku 2000 i dodałeś go portfela jako "przychód nadzwyczajny".
Portfel będzie miał wówczas wartość 12000 (10000 w akcjach i 2000 w gotówce) - czyli kapitału nie zaniżyłeś w ten sposób.

2023-03-26 21:17
412 dni temu

myfund.pl

8328 wpisów

Chyba, że chodzi Ci o wklad własny, który jest np. na wykresie "Wkład i wartość".
Czyli, że w przykładzie powyżej po wypłacie 2000 wkład własny będzie wynosił 8000.

Czy o to chodzi?

2023-03-26 22:51
412 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

cześć
przykładowa sytuacja o którą mi chodzi:
na koncie IKZE wpłaciłem 1000zł w grudniu 2022. Nic nie kupowałem.
Natsępnie w marcu 2023 otzrymałem 320 z tytułu zwrotu podatku za IKZE.Tego zwrotu nie wpłaciłem na konto IKZE.
W powyższym scenariuszy mam nadal 1000zł na koncie IKZE, ale też 32% stopy zwrotu z kapitału.

w ten sposób chcialem powyższe odzwierciedlić w myfund:
przychód nadzwyczajny (zwrot podatku) 320zł
wypłata zwykła 320zł tego samego dnia
w tym scenariuszu mam 32% zwrotu, ale na wykresie "wartośc w czasie" mój wkład właśnie obniżył się o 320zł.

Inny sposób:
przychód nadzwyczajny (zwrot podatku) 320zł
Koszt nadzwyczajny 320zł tego samego dnia
w tym scenariuszu mam 0% zwrotu, ale na wykresie "wartośc w czasie" mój wkład pozostaje właściwy na poziomie 1000zł

To czego szukam:
odzwierciedlenie zwrotu podatku poprzez 32% zwrotu z inwestycji, wkąld na poziomie 1000zł.

Ale nie będe sie upierał
dzięki

2023-03-26 22:52
412 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

BTW - poza tym narzędzie super

2023-03-27 07:24
412 dni temu

myfund.pl

8328 wpisów

Cześć,

Moim daniem właśnie tak powinno być.
Skoro zainwestowałeś 1000 z "ktoś" zwrócił Ci z tego 320, a tych 320 nie reinwestujesz to tak jakbyś zmniejszył swój wkład własny.

Jeżeli inwestycje potraktujemy jako "worek na orzechy" i włożymy do niego 1000 orzechów a po jakimś czasie w tym worku pojawi się dodatkowe 320 orzechów to Twoja nie zmienia to Twojego wkładu - ciągle włożyłeś do worka 1000 orzechów.

Jak teraz wyciągniesz 320 orzechów z worka to nie wiesz czy wyciągnąłeś te 320 nowe czy 320, które Ty włożyłeś. A to z punktu widzenia inwestycji jest obniżeniem wkładu.

Damian

2023-03-27 09:02
412 dni temu

boxboxbox

6 wpisów

ok, dzieki

2024-02-27 17:17
74 dni temu

Sugar_beet

4 wpisy

co z uwzględnieniem w wyliczaniu podatku przy zwrocie z IKZE. Trzeba to zaznaczać?

2024-02-27 17:32
74 dni temu

myfund.pl

8328 wpisów

Dodaj taki zwrot jako przychód nadzwyczajny.

Pozdrawiam,
Damian

2024-02-28 08:16
74 dni temu

Sugar_beet

4 wpisy

to wiem. pewnie się źle wyraziłem ale przy dodawaniu przychodu nadzwyczajnego jest pole do zaznaczenia "uwzględnij w wyliczaniu podatku" i mam pytanie czy to trzeba zaznaczać?

2024-02-28 08:48
74 dni temu

myfund.pl

8328 wpisów

Nie zaznaczaj.
Ten ptaszek trzeba zaznaczyć tylko wówczas gdy przychód wiąże się z obowiązkiem zapłaty podatku.

Dla zwrotów takiego obowiązku nie ma.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Puig Brands, S.A. (PUIG.VI) - PUIG brak danych (2024-05-11 22:20:38) Dziękuję za dodanie. Jeszcze sektor i branża żeby na wykresach odpowiednio przypisywało i będę szc... Wypłata transferowa z konta IKZE w TFI na konto IKZE w DM (2024-05-11 22:06:26) Dzień dobry, Zrób tak: 1. Dodaj do portfela nowe konto (gotówkowe/inwestycyjne/IKE/IKZE/PPE/OIPE... Puig Brands, S.A. (PUIG.VI) - PUIG brak danych (2024-05-11 22:02:28) Witaj, Dodałem. Na Yahoo mają błąd - piszą, że cena jest w USD: https://finance.yahoo.com/quote/... Puig Brands, S.A. (PUIG.VI) - PUIG brak danych (2024-05-11 21:27:56) WitamNiedawno było IPO na Hiszpańską spółkę dóbr luksusowychPUIG Brands S.A. Mam ją w portfelu przez... Wypłata transferowa z konta IKZE w TFI na konto IKZE w DM (2024-05-11 19:26:38) Dzień dobry. W TFI miałem kilka funduszy, zleciłem wypłatę transerową na konto w DM. W kwietniu t... Udział walorów z nieznaną ekspozycją na walutę (2024-05-11 14:22:39) Dziękuję :)... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-11 12:52:33) Witaj, W <b>menu->Portfel->Opcje portfela->Tabelka ze składem portfela</b> d... Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-11 11:34:21) Witaj, Błąd z szacowanym zyskiem przy sprzedaży obligacji skarbowych poprawiłem. Ten zysk nie uwz... Błędne dane po imporcie PPK (2024-05-11 10:48:23) Ok, dziękuję za podpowiedź.... Błędne dane po imporcie PPK (2024-05-11 10:43:34) Witaj, Tych operacji nie da się zaimportować bo nie ma wystarczających informacji w pliku - nie m... Udział walorów z nieznaną ekspozycją na walutę (2024-05-11 10:30:07) Witaj, Dodałem ekspozycję walutową dla tych walorów. Pozdrawiam, Damian... Udział walorów z nieznaną ekspozycją na walutę (2024-05-11 07:44:46) Witam ponownie i dziękuję za kawał dobrej roboty na myFund. Czy mógłbym prosić o dodanie ekspozyc... Błędne dane po imporcie PPK (2024-05-11 07:25:50) Witam, Mam problem z poprawnym zaimportowaniem historii operacji dla PPK z PKO. Najwyraźniej nie uwz... Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-10 23:13:53) I nie wiem czy to związane, ale w Zamkniętych Pozycjach dla EDO0432 mam zysk 0, mimo że dodawałem od... Błędny _Szacowany zysk_ przy sprzedaży Obligacji skarbowych (2024-05-10 22:07:21) Miałem EDO0431 kupione w 2 rzutach, po za 1k zł (10 obligacji) i za 49k (490 obligacje). Kliknąłe... Import - nieprawidłowy stan konta po operacji (2024-05-10 20:54:19) Ok, dziękuje za wyjaśnienie, teraz wszystko działa prawidłowo... Tomra Systems ASA (TOM.OL) - Brak dywidendy (2024-05-10 19:03:54) Cześć, Dodałem dywidendy dla tej spółki do bazy. Podatek musisz sam skonfigurować z <b>men... Import - nieprawidłowy stan konta po operacji (2024-05-10 18:56:53) Importując operacje musisz wybrać: - konto gotówkowe - czyli konto, z którego będzie pobrana gotów... Tomra Systems ASA (TOM.OL) - Brak dywidendy (2024-05-10 18:51:58) Cześć Chyba w bazie brakło informacji o dywidendzie: Data ex-dywidendy - 26.04.2024 Data płatnośc... Import - nieprawidłowy stan konta po operacji (2024-05-10 18:34:44) Dziękuje za odpowiedz, możliwe że coś pomyliłem. Nie rozumiem chyba procesu importu, albo do czego s... SONEL – analiza po wynikach 2023 r. (2024-05-10 17:10:30) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza SONEL – analiza po wynikach 2023 r. ... Import - nieprawidłowy stan konta po operacji (2024-05-10 17:02:14) Witaj, W filtrach w formularzu masz wybrane tylko jedno konto inwestycyjne: "Wybierz konto i... Import - nieprawidłowy stan konta po operacji (2024-05-10 15:44:44) Manualnie dodałem wpłaty do nowego konta, następnie zaimportowałem listę operacji. Wartość pola, ... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-10 11:52:54) Ok dzięki tak zrobię!... ROR1024 - blad? (2024-05-10 10:22:40) Dodałeś do portfela ROR1024 z datą kupna 2023-10-10. Czy jesteś pewien tej daty? Bo jeżeli kupno b...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.