Forum - Gotówkowe konta debetowe

Gotówkowe konta debetowe

Forum→Rozwój myfund.pl→Gotówkowe konta debetowe

16 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-05-17 14:09
710 dni temu

Foxx

315 wpisów

Hej, wydaje mi się, że debetowe konta walutowe są źle ustawione w tabelce ze składem portfela. Korzystam z konta margin w IBKR i zaznaczyłem określone konta walutowe jako z możliwością wystąpienia debetu. Wszystko fajnie śmiga poza tym, że system pokazuje konto debetowe jako stratę (w całej aktualnej wartości), a powinien pokazywać jako zobowiązanie. Oczywiście powinno to wpływać na wartość portfela, ale nie przez "wynik". Jedynie ewentualna zmiana wartości zobowiązania wynikająca ze zmiany kursów powinna być odniesiona na wynik. Teraz wygląda na to, że jestem super w plecy na portfelu, gdzie za debet kupiłem akcje.
Dodatkowo (tego nie wiem jak jest) debet na takim koncie powinien być pokazany jako wkład do portfela (w wartości z dnia zakupu za niego akcji).

2022-05-17 14:41
710 dni temu

Foxx

315 wpisów

Edit: w tabelce pojawia się strata (w danej pozycji) ale nie jest uwzględniana w zysku/stracie dla portfela. Strasznie to się robi skomplikowane.
Widziałbym to zatem tak:
1. zakup waloru na debet powoduje powstanie w tej kwocie zobowiązania, które jest pokazywane w tabelce portfela jak każda inna inwestycja tyle, że ze znakiem (-) czyli konto nie schodzi na (-)
2. zobowiązanie to jest wyceniana standardowo (czyli różnice kursowe wpływają na wartość zobowiązania przez wynik zysk/strata) a ta różnica wpływa na zysk/stratę z portfela
3. wartość zaciągniętego debetu powinna wchodzić jako wkład do portfela, spłata debetu powinna pomniejszać wkład,

co osiągamy? przejrzystość, możliwość łatwej spłaty zobowiązania po innym kursie niż zaciągnięty debet.

Happy to discuss :)

2022-05-18 06:47
709 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Cześć,

Jest inna możliwość:
1. Dodajesz zobowiązanie - kwotę zobowiązania przelewasz na konto
2. Kupujesz walor za tą gotówkę powiązując od razu z dodanym zobowiązaniem.

Pozdrawiam,
Damian

2022-05-18 11:25
709 dni temu

Foxx

315 wpisów

wiem, ale przy kupowaniu dożo na margin i nie za okrągłe kwoty sporo z tym roboty, a tak wrzucam zakup, kwota, waluta, kurs itd same się robią :)

PS jest jakiś sens w takim pokazywaniu ja teraz kont debetowych? bo ja nie widzę, ale może czegoś nie przewidziałem...

2022-05-18 17:29
709 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Zgadzam się z Tobą.
Problem w tym, że wdrożenie takiego sposobu liczenia nie jest trywialny.

Zapiszę sobie to w rzeczach do zrobienia.

Damian

2022-05-24 12:48
703 dni temu

Foxx

315 wpisów

Dzięki, ja faktycznie przeszedłem na dodawanie zobowiązania, w sumie da się to ogarnąć jak się zna kwotę. Mam jedną prośbę czy możesz zrobić też zmianę zobowiązania walutowego w procentach? Teraz jest tylko wartość pierwotna i aktualna w tabelce, ale nie ma zysku/straty na zobowiązaniu

2022-05-24 19:32
703 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

"zmiana zobowiązania walutowego w procentach" - możesz rozwinąć jak to policzyć?

Damian

2022-05-25 09:49
702 dni temu

Foxx

315 wpisów

dokładnie tak samo jak jest dla kont debetowych na minusie :) Czyli robię zobowiązanie w 1000 usd (wartość aktualna usd) po kursie 4,5 czyli mam w PLN 4500 (wartość początkowa) następnego dnia jest 4,6 więc wartość zobowiązania rośnie do 4600 PLN (wartość aktualna PLN) i te dane są w tabelce z zobowiązaniami. Brakuje jednak zmiany w procentach oraz w wartościach bezwzględnych w PLN wpływu zmiany kursu waluty na wartość aktualną zobowiązania czyli strata -100 PLN -2,22%.
Innymi słowy może warto by tabelka z zobowiązaniami miała podobny układ do tabelki z inwestycjami

2022-05-26 16:53
701 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Nie jest to chyba takie proste - bo co ze spłatami zobowiązania i dopłatami do zobowiązania?

Jak najpierw będziesz miał 1000 USD, później spłacisz 500 USD i za jakiś czas dopłacisz 1000 USD to jak policzyć w zmianę zobowiązania w procentach i w przeliczeniu na PLN?

Damian

2022-05-30 13:15
697 dni temu

Foxx

315 wpisów

przecież dokładnie tak działają debetowe konta walutowe... jeśli potraktujemy zobowiązanie jak inwestycję tylko z przeciwnym znakiem to wszystko będzie się zgadzać ;)

2022-05-30 17:56
697 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Spróbujmy na przykładzie:
Dzień 1. Robisz zobowiązanie na 1000 USD - kurs 4.2
Dzień 2. Kurs rośnie do 4.3 - strata 100PLN (4200-4300)
Dzień 3. Zwiększasz zobowiązanie o 500USD po kursie 4.3 - strata wciąż 100
Dzień 4. Zwiększasz zobowiązanie o 1000 USD po kursie 4.4 - starta 250 (10750-11000)
Dzień 5. Spłacasz zobowiązanie: 1000 USD po kursie 4.5 - starta?

No i teraz nie wiem? Powinno być strata 500 (6250-6750)?

Zobacz załączony plik.

Pozdrawiam,
Damian

Załącznik:

2022-06-01 22:10
695 dni temu

Foxx

315 wpisów

wygląda ok, dorobiłem jeszcze jedną linijkę

Załącznik:

2022-08-30 20:31
605 dni temu

Foxx

315 wpisów

odświeżam :)

2022-09-01 07:50
603 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Cześć,

I chciałbyś, żeby była dodana ta wartość zysku/straty do tabelki ze zobowiązaniami?

Damian

2022-09-02 09:15
602 dni temu

Foxx

315 wpisów

Hej,

myślę, że warto by było. Skoro pożyczam dolary po 4,7 i kupuję za to akcje to zwiększenie kursu dolara z jednej strony powoduje zwiększenie wartości akcji, ale również zwiększenie zobowiązania czyli te dwa elementy powinny się niwelować. Jednocześnie jeśli pożyczę po 4,7 ale spłacę po 4,0 to uzyskam korzyść, która jednorazowo powinna być odzwierciedlona w wyniku portfela. Biorąc pod uwagę dzisiejsze dzikie kursy walut nie opłaca się inwestować w USA za cash. Tylko margin ma sens ;),

Najważniejsze jednak dla mnie jest żebym widział po ile średnio pożyczyłem dolary i jak zmienia się moje zobowiązanie.

2022-09-02 17:13
602 dni temu

myfund.pl

8260 wpisów

Wszystko jasne.

Zapiszę w rzeczach do zrobienia.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. UniCredit S.p.A. (UCG.MI) - Dywidenda UCG.MI (2024-04-26 06:31:12) Cześć, Dodałem dywidendy dla tej spółki. Pozdrawiam, Damian... UniCredit S.p.A. (UCG.MI) - Dywidenda UCG.MI (2024-04-26 01:56:03) Cześć,Brakuje dywidendy dla UniCredit S.p.A. (UCG.MI). Wypłata była 24 kwietnia.Pozdrawiam ... Portfolio LP3 VanillaMax of user LeniwyPortfel (2024-04-25 17:12:59) uwaga: - dzisiaj niestandardowo transakcja w portfelu trochę wcześniej, (przed końcem miesiąca) - ... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:43:34) Dodałem tą dywidendę do bazy. P.S. Jak dodajesz wpis na forum spółek to upewnij się, że dodajesz dl... Lar España Real Estate SOCIMI, S.A. (LRE.MC) - Brakuje dywidendy dla LRE.MC (2024-04-25 09:33:36) Wydaje mi się że powinna być w drodze dywidenda dla LRE.MC (Lar espana real estate). Byłbym wdzięczn... VOTUM – analiza po wynikach 2023 r. (2024-04-25 09:10:45) Cześć, Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza VOTUM – analiza po wynikach 2023 r. ... Monety bulionowe (2024-04-24 19:05:58) Dokładnie tak, u większości dilerów podana jest waga całkowita monet, tutaj akurat podano wagę krusz... Monety bulionowe (2024-04-24 19:04:03) Cześć, Masz rację, myląca była informacja o wadze - bo najczęściej jednak waga oznacza wagę monet... Monety bulionowe (2024-04-24 18:57:49) Cześć, dziękuję, już chyba "prawie" wszystko gra. Jeszcze chyba coś nie gra z wagą. Waga ... Monety bulionowe (2024-04-24 18:26:33) Cześć, Już powinno być poprawnie. Nie było w bazie wagi złota w monecie (a właściwie była równa ... Monety bulionowe (2024-04-24 18:18:28) Cześć, z monetą Mity i Legendy to chyba nie była odpowiedź skierowana do mnie:) Mój problem pol... Monety bulionowe (2024-04-24 17:03:19) Serdecznie dziękuję. W tabeli portfela, w kolumnie z wartością ceny aktualnej, po dodaniu dwóch m... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 15:30:48) Cześć, Dodałem, ale dla tego S6 nie mam dostępu do wycen. Damian... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 15:10:47) Faktycznie, dla tego portfela było jak piszesz: "Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty". Z... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 15:06:24) Cześć, wielkie dzięki za szybką akcję! L&G śmiga:) widzę, że dodałeś Avive S2, a ja mam S6... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 13:53:06) Cześć, Dodałem te dwa fundusze do bazy. Pozdrawiam, Damian... Zysk z PPK (2024-04-24 13:27:34) Witaj, Domyślnie składki pracodawcy i te od Państwa są traktowane jako zysk: <a href='index.ph... Fundusze Emerytalne UK (2024-04-24 13:14:06) Hej czy jest jakaś możliwość dodania i śledzenia funduszy emerytalnych z UK. Chodzi mi o te dwa? ... Zysk z PPK (2024-04-24 13:05:41) Witam, Czy ktoś może mi wyjaśnić jak tutaj jest liczony zysk z PPK ? Nie mam najmniejszego pojęci... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 11:48:38) Jak jest wybrana opcja "Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty" to dywidendy w drodze nie b... Pekao - nie dodała się dywidenda w drodze z automatu (2024-04-24 11:45:02) No niby tak jest, z resztą zawsze było i działało (od lat). Teraz wyjątkowo problem. Portfel nazywa ... Nie działa dodanie QYLE (2024-04-24 10:11:20) Dziękuję...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:44:51) Cześć, Dodaj konwersję waloru z <b>menu->Operacje->Konwersja waloru</b> Pozd... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:42:52) A co z sytuacją kiedy zmieniłem IKZE z mBank do Bossa i transferowałem 2 papiery wartościowe. 1) ... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:49:30) Teraz jest super. Serdeczne dzięki!... Odsetki od obligacji korporacyjnych - widok roczny i przyszłe odsetki (2024-04-22 10:46:31) Jedne z plików nie był jeszcze skopiowany na serwer produkcyjny - na testowym działało poprawnie. ...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.