New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


PCC Exol – wyniki 1 kwartału 2022 (2022-06-25 17:10:03)
  Cześć,



Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza PCC Exol – wyniki 1 kwartału 2022

Po...

Kokpit - zbiorowy wykres wartości w czasie (2022-06-24 19:40:55)
  Cześć,


Najlepiej skorzystać z portfeli grupowych.

Dla takiego portfela dostępne są w większości...

Kokpit - zbiorowy wykres wartości w czasie (2022-06-24 17:27:59)
  Hej,


Czy jest możliwość dodania wykresy wartości wszystkich portfeli w czasie (np z poziomu wido...

ASSECO SEE – zachęcające wykresy (2022-06-24 17:10:31)
  Cześć,



Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza ASSECO SEE – zachęcające wykresy

Pon...

Import XTB (2022-06-24 14:05:19)
  Dzieki udało się zaimportować.

...

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Strategia GEM oparta o walory wybrane przez użytkownika (2022-06-19)
  Dzieki sliczne!...

Strategia GEM oparta o walory wybrane przez użytkownika (2022-06-19)
  Cześć,


Dodałem możliwość wyboru liczby lat dla wykresu (1-10) oraz możliwość wyeksportowania dany...

Strategia GEM oparta o walory wybrane przez użytkownika (2022-06-18)
  A ok faktycznie :) Zapomniałem zupełnie kiedy wystartował. ...

Strategia GEM oparta o walory wybrane przez użytkownika (2022-06-18)
  Ten ETF nie ma jeszcze rocznej historii notowań (notowany jest od grudnia 2021). Nie można więc poli...

Strategia GEM oparta o walory wybrane przez użytkownika (2022-06-18)
  Dzięki wielkie!

Przy okazji jeszcze zgłoszę małego BUG-a.

Strategia GEM nie widzi (czyta) zupełnie...

2022-06-25 22:43 USA: Ustawa o broni palnej z podpisem Bidena. Ma ograniczyć dostęp

2022-06-25 22:01 Nielegalni migranci próbowali wedrzeć się do hiszpańskiej enklawy. Wielu zabitych

2022-06-25 21:39 Kardynał Parolin: Papież w mocnych słowach podkreśla absurd wojny w Ukrainie

2022-06-25 21:05 Wypadek autokaru w Ścinawce Górnej. Kilkanaście osób rannych

2022-06-25 20:44 Wypadek polskiej rodziny na Węgrzech. Matka nie żyje, dzieci w szpitalu

2022-06-25 20:43 Alaksandr Łukaszenka: Izolacja Kaliningradu jest podobna do wypowiedzenia wojny

2022-06-25 20:00 Sondaż: Sześć ugrupowań w Sejmie. Zjednoczona Prawica z największym poparciem

2022-06-25 19:20 Kaczyński: Można być mężczyzną i uważać się za kobietę. Dziwne poglądy, ja bym to badał

2022-06-25 19:07 Siewierodonieck pod kontrolą Rosjan. Ukraińskie dowództwo ma plan

2022-06-25 11:04 Atak rakietowy Rosjan przy granicy z Polską

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumOperacja kupna PPK z podziałem na składki

34 wpisy, 11 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

2020-01-24 21:14
883 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Cześć,

Na prośbę wielu użytkowników (index.php?raport=forum&forum=6&topic=1233) dodałem nową operację kupna PPK z podziałem na składki.

Za pomocą jednego formularza możesz dodać składkę pracownika, pracodawcy i Państwa. Nie musisz również dodawać operacji wpłaty gotówki bo te operacje zostaną dodane automatycznie.

Przykładowy formularz w załączeniu.

Więcej o tym jak dokładnie działa nowa funkcja znajdziesz w pomocy.

Aby dodać operację wejdź w menu->Operacje->Kupno walorów->Fundusze/OFE/PPE/PPK->PPK z podziałem na składki.

Za jakiś czas dodam raporty i narzędzia dotyczące kont PPK tj.:
- estymacja wartości w momencie przejścia na emeryturę,
- estymacja wysokości miesięcznej wypłaty po przejściu na emerytuję,
- zwrot przy założeniu wycofania środków z PPK przed i po 60 roku życia (uwzględniając wszelkie opłaty i podatki).
- wykres obrazujący wartość kont PPK z podziałem na źródło składki.

Jak byście mieli pomysły na inne raporty to dajcie znać :-)

Pozdrawiam,
Damian

Załącznik:
 
2020-01-24 22:08
883 dni temu
wojtek
22 wpisy
Cześć,

Dzięki wielkie. Super pomyślane, działa bez zarzutu!

Mam drobną uwagę.
Wpłaty od pracodawcy są traktowane jako przychód nadzwyczajny - oczywiście ma to jak najbardziej sens.
Myślę, że żeby już do bólu dokładnie pokazać stopę zwrotu, należałoby jeszcze uwględnić podatek dochodowy od wpłat od pracodawcy (są one dodatkowym przychodem, od którego płacimy podatek).
Oczywiście można to wklepać ręcznie jako koszt nadzwyczajny, ale fajnie by było, gdyby podatek można było wpisać przy kupowaniu walorów.

Napisz, co myślisz!


Pozdrawiam,
Wojtek
 
2020-01-25 07:49
883 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Cześć,

100% się zgadzam. Słuszna uwaga!
Dodam jedno pole dla składki pracodawcy - podatek.
Zakładam, że nigdzie jawnie pracownik, uczestnik PPK nie dowie się jaka była wartość tego podatku...

Dlatego:
Wartość podatku będzie wyliczana automatycznie - będzie można ją zmienić.
Wartość podatku będzie wyliczona jako 17% kwoty składki pracodawcy, a gdy suma składek pracodawcy w ciągu roku przekroczy 1282,82 (1,5% kwoty limitu dla pierwszego progu podatkowego 85528 PLN) będzie to 32% wartości składki.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-01-25 10:39
883 dni temu
Vickson
2 wpisy
Witam,

chciałem właśnie skorzystać z funkcji kupna PPK z podziałem na skłądki, lecz w polu "Konto PPK" nie mam możliwości żadnego wyboru.

Jak dodać konto PPK i gdzie to zrobić ?
 
2020-01-25 10:53
883 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Witam,

menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-01-25 13:31
882 dni temu
lucek
206 wpisów
Co powiecie na pomysł, by na wykresie "stopa zwrotu w czasie i benchmark" wyświetlały się dwie stopy zwrotu dla portfela:
1. tak jak obecnie - stopa zwrotu z kapitału wpłaconego przez pracownika
2. stopa zwrotu z sumy wpłat (pracownik + pracodawca + dopłata), czyli wynik wypracowany przez instytucję zarządzającą?

Opcjonalnie - jeśli nie dwie stopy, to żeby dało się wybrać jedną z tych dwóch jako preferowaną
 
2020-01-25 15:49
882 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Cześć,

@wojtek - Dodałem możliwość podania podatku - automatycznie liczy się tak jak wcześniej napisałem.

@lucek - też o tym myślałem. Mogę dodać taką opcję, ale będzie to wymagało każdorazowego przeliczenia całego portfela z uwagi na to, że wszystkie historyczne operacje dla składki pracodawcy i Państwa muszą być traktowane jako wpłata a nie jako przychód nadzwyczajny. W takim przypadku podatek od składki pracodawcy też musiałby być pominięty w wyuczeniach stopy zwrotu.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-01-26 16:07
881 dni temu
lucek
206 wpisów
A gdyby taką opcję umieścić w "opcjach portfela" w sekcji "Metoda wyliczania stopy zwrotu z portfela"?
Obok wyboru MWR/TWR w przypadku portfeli PPK byłaby dodatkowa opcja podstawy wyliczeń "wpłaty własne / wszystkie wpłaty"

Wtedy portfel byłby przeliczany na nowo tylko podczas zmiany preferowanej konfiguracji
 
2020-01-26 17:05
881 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Cześć,

Zapisałem w rzeczach do zrobienia. Na razie pozbieram jeszcze uwagi i pomysły dotyczące PPK. Za jakiś czas na pewno to zrobię i dam znać.

Pozdrawiam,
Damian
 
2020-03-17 15:56
830 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Cześć,

Dodałem na YouTube filmik, na którym możesz zobaczyć jak dodać i skonfigurować portfel PPK.



Pozdrawiam,
Damian
 
2021-04-16 07:54
436 dni temu
piotrkr
34 wpisy
Cześć. Czy da się uniknąć wpisywania wpłat z każdego miesiąca? Np. czy mógłbym raz w roku podawać aktualny stan rachunku PPK?

Dodatkowo: dodając nowe wpłaty na PPK ("co miesięczne") formularz mógłby zapamiętywać poprzednie dane (przynajmniej nazwę waloru). Bo teraz dodałem wpłatę za styczeń, dałem Kup, i muszę ponownie wyszukiwać walor i wybierać konto ppk.
 
2021-04-16 08:05
436 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Cześć,

Teoretycznie możesz tak zrobić (kupując do portfela tyle jednostek ile aktualnie brakuje do ilości w rzeczywistym rejestrze), ale wówczas nie będzie się prawidłowo liczył zysk i stopa zwrotu bo do tego wyliczenia niezbędne są ceny i daty zakupu.

Pozdrawiam,
Damian
 
2021-04-16 18:09
435 dni temu
corner
42 wpisy
Bardzo fajna funkcja, aż sobie wprowadziłem swoje PPK do MyFund. Tylko, że ja planuję zlikwidować PPK za jakiś czas. Jak będzie wtedy to najlepiej zrobić? Żeby przelać sobie z niego gotówkę na konto gotówkowe, ale pomniejszoną o te wszystkie potrącenia. Manualnie jakoś?
 
2021-04-16 19:11
435 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Jeżeli zlikwidujesz PPK to w rzeczywistości będzie się to wiązało z:
- umorzeniem jednostek - to dodajesz jako sprzedaż
- pobraniem jakieś kwoty za "przedterminowe" zamknięcie PPK - to dodajesz jako koszt nadzwyczajny

Pozdrawiam,
Damian
 
2021-04-17 21:27
434 dni temu
piotrkr
34 wpisy
Cześc, mam kolejne pytanie.

Czy jest sens pokazywać w sekcji "konta gotówkowe" te 3 konta automatycznie stworzone dla PPK? Tzn. dodałem kilka zakupów (wpłat) PPK, widać je w osobnej sekcji PPK, natomiast konta są puste. Czy kiedykolwiek coś na nich będzie pokazywane?
 
2021-04-17 22:15
434 dni temu
piotrkr
34 wpisy
I jeszcze jedno pytanie: w "Zysk per konto inwestycyjne" jedna z pozycji ma "Bez konta" jako "Konto inwestycyjne". "Wartość sprzedaży + wartość bieżąca" odpowiada wartości widocznej w "Zamknięte inwestycje" dla "Przychody - Składka PPK Pracodawcy". Natomiast "Wartość kupna" jest wyższa niż "Wartość sprzedaży" o ponad 18%. Patrząc na wykres dla PPK jego wartość wzrosła...

Czy to jest OK, że:
1. jest "Bez konta" dla "Konta inwestycyjnego"
2. "Zamknięte inwestycje" wykazują stratę mimo że wartość PPK wzrosła
?
 
2021-04-17 23:08
434 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Cześć,

Portfel PPK najlepiej jakby jest portfelem "bezgotówkowym" i był niezależnym portfelem, wówczas te konta nie będą pokazywane.

W "Zysk per konto inwestycyjne" "Bez konta" to przepływy, które nie są powiązane z kontem inwestycyjnym czyli koszty nadzwyczajne, przychody nadzwyczajne i podatki.

W "Zamknięte inwestycje" są tylko te walory, które zostały już sprzedane - PPK, o ile go nie zlikwidowałeś, tam nie jest uwzględnione. Są za to uwzględnione operacje powiązane z PPK, które nie są samymi inwestycjami w PPK.

Pozdrawiam,
Damian

 
2021-05-14 15:12
407 dni temu
lole...olek
34 wpisy
przez przypadek skopiowałem sobie portfel PPK do innego portfela. Pomimo, że wykasowałem wszystkie operacje związane z PPK to nadal w portfelu widzę konta gotówkowe PPK. Jak się tego pozbyć??

Załącznik:
 
2021-05-14 16:32
407 dni temu
myfund.pl
5552 wpisy
Cześć,

Konta musisz usunąć z menu->Zarządzanie portfelami->Konta gotówkowe i inwestycyjne.

Pozdrawiam,
Damian
 
2021-11-14 20:10
223 dni temu
15256032
7 wpisów
Witam.
Wprowadziłem wszystkie dane zgodnie z wytycznymi, ale coś chyba jest nie tak, gdyż zysk jest ponad 300%. Podatek traktowany jest jako koszt pracodawcy, a raczej powinien być pracownika.

Z wykresu stopy wzrostu wynika, że już po pierwszej wpłacie było 55 % zysku. Przecież wpłata pracodawcy jest niż od mojej, więc powinno to być nie całe 50%.
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl