| 2024-04-05 23:43
389 dni temu Swords 57 wpisów | Cześć
Potrzebuję pomocy ponieważ nie mogę sobie poradzić z wprowadzeniem kupionego funduszu do mojego portfela IKE w mBanku. Zależy mi na tym ponieważ portfel w myfound jest dosłownym odzwierciedleniem moich inwestycji. Kupiłem jedną jednostkę funduszu:
CSP1.L w cenie 430,20 GBP płacąc przy tym prowizję 14zł.
Łączna wartość zlecenia z prowizją wyszła mi 2 208,15 zł
Na ten moment na koncie IKE pokazuje mi:
kurs 4356,69 GBP
średni koszt nabycia 432,99 GBP
zysk 12,77 PLN
wartość 2 178,58 PLN
Próbowałem wprowadzić po różnych kursach ale zawsze wychodziły mi inne wartości. Czy da się to jakoś ogarnąć żeby miało to ręce i nogi ? Transakcji dokonałem o 13.34 a więc powinno policzyć po kursach z godziny ósmej.
Załącznik:
 |
| |
| 2024-04-06 08:57
389 dni temu Swords 57 wpisów | Dostałem Damian dzisiaj w nocy rozliczenie transakcji wygląda ono nieco inaczej niż te pokazane w systemie na koncie eMaklera bo:
Cena realizacji 430,19 GBP
Wartość 2 151.81 PLN
Prowizja 14 PLN
Kurs waluty 5.002
Załącznik:
 |
| |
| 2024-04-06 09:09
389 dni temu myfund.pl 10438 wpisów | Cześć,
1. mBank "aktualny" kurs CSP1.L (435.69) pokazuje z dnia poprzedniego (czyli w tym przypadku z 2024-04-04).
2. Wartość na PLN przelicza po kursie NBP z 2024-04-05 (5.0003).
3. Zysk liczy jako iloczyn zysku w GBP i jakiegoś kursu (nie wiem jakiego, pewnie jakiegoś swojego) - uważam, że to jest błędne liczenie zysku w PLN.
W myfund.pl
1. Cena jest ostatnią znaną ceną (w tej chwili jest to 433.04 GBP)
2. Cena jest przeliczna na PLN po kursie NBP (dla cen zamknięcia)
3. Zysk w PLN jest liczony jako różnica wartości aktualnej w PLN i wartości nabycia w PLN.
Podsumowując: obliczenia w mBnku nie dość, że opierają się na nieaktualnych danych to dodatkowo zysk w PLN nie odzwierciedla rzeczywistego zysku z Twojego punktu widzenia.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2024-04-06 09:17
389 dni temu Swords 57 wpisów | Przepraszam że tak zawracam głowę ale po wprowadzeniu danych przesłanych mailem myfound wyliczył identyczną wartość jak przesłana w mailu od mBanku bo 2 151,81zł plus 14zł prowizji czyli czyli 2 165.81zł a więc jest wszystko okey ufff...przynajmniej w kwestii wprowadzenia waloru do systemu. Natomiast wyszedł problem z wynikiem pokazywanym w myFound a tym w mBanku bo tan mBankowy pokazuje jak w pierwszej tutaj wiadomości którą wysłałem czyli 12.77zł zysku i wartość 2 178.58zł a w myfound pokazuje mi że mam stopę zwrotu -0,02% -0.48PLN a wartość 2 165.33zł
Wygląda to tak jakby myfound liczył po innym kursie a teraz za jednostkę z tego co mi pokazuje w maklerze jest 435.69 GBP ? |
| |
| 2024-04-06 09:19
389 dni temu Swords 57 wpisów | Okey dzięki za info. pisaliśmy jednocześnie stąd ta wiadomość |
| |
| 2024-04-06 09:21
389 dni temu myfund.pl 10438 wpisów | Nie wynika to z kursu tylko z tego, że w mBanku (ale np. w XTB jest podobnie) zysk jest liczony jako iloczyn zysku w walucie i kursu.
W myfund.pl zysk w PLN jest liczony jako różnica pomiędzy wartością aktualną w PLN i wartością nabycia w PLN.
Czyli w myfund.pl uwzględniony jest zysk/strata wynikająca ze zmiany kursu od dnia kupna do dzisiaj.
W szczególnych przypadkach może być tak, że w mBanku będziesz widział stratę a w myfund.pl zysk i na odwrót.
Damian |
| |
| 2024-04-06 09:45
389 dni temu Swords 57 wpisów | Dziękuję Damian. Jesteś naprawdę pomocny i widać że znasz się na tym co robisz. Pozdrawiam. |
| |
Kupno funduszu zagranicznego i jego wprowadzenie do my found.
