Forum - Rekomendowany sposób działania z portfelem gotówkowym

Rekomendowany sposób działania z portfelem gotówkowym

Forum→Pytanie o myfund.pl→Rekomendowany sposób działania z portfelem gotówkowym

3 wpisy, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-12-23 22:02
564 dni temu

UrbanGreg

2 wpisy

Cześć, jestem początkujący w korzystaniu z aplikacji więc liczę na Waszą rekomendację 🙂

Mieszkam w Polsce, więc portfel zakładam dobrze mieć w walucie PLN.

Jaki portfel wybrać (gotówkowy czy bez) i w jaki sposób rozliczać takie przykładowe sytuacje:
1. 1 stycznia kupuję za 100 dolarów po kursie 4.4PLN
2. 1 lutego, za tych 100 dolarów kupuję jakiegoś ETFa, ale kurs dolara to 4.1PLN

Chciałbym, żeby mój wynik PLN uwzględniał nie tylko kurs dolara w momencie w którym nabywałem USD (punkt 1), ale także cenę ETFa w punkcie 2.

Obecnie jeżeli Portfel jest w walucie PLN, w kroku punkcie 2.
wymaga żebym kupował za PLN, kiedy realnie kupowałem za USD.

W jakim portfelu i jaki sposób będzie najwygodniej śledzić finanse w takich przypadkach?

pozdrawiam i dzięki za rekomendacje!

2023-12-24 09:12
563 dni temu

myfund.pl

10780 wpisów

Cześć,

Najlepiej prowadzić portfel gotówkowy. Są szczególne przypadki tj. PPK, OFE, które z zasady nie są gotówkowe. Bezgotówkowy może być użyty, gdy saldo konta nie jest dla Ciebie istotne, a nie chce Ci się dodawać operacji wpłat i wypłat.

Jeżeli kupujesz walory w USD za wcześniej kupione USD za PLN to musisz zrobić tak:
1. W portfelu musisz mieć dwa konta - w PLN i w USD
2. Dodajesz wpłatę na konto w PLN (440 PLN dla Twojego przykładu) z datą 01.01
3. Dodajesz przelew z konta w PLN (440) na konto w USD (100) z datą 01.01
4. Kupujesz ETFa za 100 USD z datą 01.02

Wówczas w momencie kupna ETFa strata na USD zostanie uwzględniona w zysku/stracie całego portfela, a cena zakupu ETFa w PLN jest liczona od kursu 4.1. Od tego momentu zysk waloru w PLN będzie uwzględniał zarówno zmianę w UD jak i zmianę kursu z USD/PLN.

Pozdrawiam,
Damian

2024-01-02 20:30
554 dni temu

UrbanGreg

2 wpisy

Super, sprwadziłem i działa dokładnie tak jak mówisz, dzięki wielkie za szybką odpowiedź! 🙂

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Kokpit - nowy wygląd (2025-07-09 10:09:47) Fajny jest nowy kokpit. Zgłaszam tylko, że u mnie brzydko rozjeżdża się plansza z dodatkowymi statys... Kokpit - nowy wygląd (2025-07-09 08:17:24) Na razie widok podsumowania i kafelka portfela zrobiłem trochę bardziej kompaktowy (mniejsza czcionk... Kokpit - nowy wygląd (2025-07-08 21:36:16) Podbijam. Za duże. A to czego brakuje to asynchroniczny interfejs i odświeżanie live bez przeładowyw... Kokpit - nowy wygląd (2025-07-08 20:00:56) Ogólnie kierunek dobry i ciekawy, ale jest to po prostu za duże. Kilkukrotnie muszę scrollować ekran... Kokpit - nowy wygląd (2025-07-08 19:25:36) U mnie też ok :)...