Forum - Poprawne śledzenie inwestycji w waluty

Poprawne śledzenie inwestycji w waluty

Forum→Pytanie o myfund.pl→Poprawne śledzenie inwestycji w waluty

4 wpisy, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2022-12-28 16:00
577 dni temu

xevaquormf

1 wpis

Dzień dobry

Nie znalazłem tematu który odpowiadałby na moje pytanie więc tworzę wątek - chciałbym zapytać o poprawną metodę śledzenia inwestycji w walutę obcą. Moja sytuacja jest następująca:

1. Część swoich pieniędzy zamierzam trzymać w EUR.
2. Jedna część EUR ma być w fizycznej gotówce
3. Druga część jest na koncie walutowym w ING (nieoprocentowane)
4. Do konta mam kartę która kosztuje mnie kila eurocentów miesięcznie

Jakie konta powinienem utworzyć i jaki powinien być przepływ w scenariuszach gdzie:
1) kupuję EUR i wpłacam je na konto
2) Wypłacam gotówkę z konta (jest to bez prowizji)
3) Konto zostaje obciążone ze względu na kartę.

W chwili obecnej mam swoje EUR wpisane przy użyciu kupowania waloru ale nie potrafię w takiej sytuacji dodać kosztu nadzwyczajnego (prowizji za kartę).

Pozdrawiam!
Mateusz

2022-12-28 16:35
577 dni temu

myfund.pl

8758 wpisów

Dzień dobry,

Odzwierciedlenie fizycznej gotówki najlepiej zrobić jako kupno EUR.
Ale to co masz na koncie lepiej zrobić tak:
1. Dodaj nowe konto gotówkowe menu->Portfel->Konta w EUR
2. Dodaj przelew z konta w PLN na konto w EUR.

Kont nadzwyczajny możesz dodać wówczas do tego konta w EUR.

Pozdrawiam,
Damian

2023-02-13 23:08
530 dni temu

Theoo

2 wpisy

Dzień dobry,

podpinam się do tematu, ponieważ nie udało mi się uzyskać oczekiwanego efektu.

Moja sytuacja jest jak u kolegi, tj. chciałbym w portfelu PLN:
- odzwierciedlić normalne, nieoprocentowane konto walutowe.
- ale jednocześnie śledzić zwrot z inwestycji w walutę przechowywaną na koncie walutowym.

Próbowałem na 2 sposoby.

Sposób 1: konto gotówkowe w PLN i zakup walorów walutowych

Utworzyłem zwykłe konto PLN i kupowałem walory np. EURPLN. To oczywiście pozwoliło mi śledzić zwrot na kursie wymiany, ale nie byłem w stanie ożenić tego z zwykłymi przepływami z konta, które nie są zakupem i sprzedażą waloru EURPLN. Scenariusz problematyczny:

Dzień 1: kupuję 100EUR po 4zł
Dzień 2: kupuję 100EUR po 4,5zł
Dzień 3: kupuję coś w sklepie za 100EUR
Dzień 4: sprzedaję 100EUR

Próbowałem odzwierciedlić jakoś ten zakup w sklepie, ale ponieważ konto było założone jako PLN, jedyne co przyszło mi do głowy to operacja sprzedaży waloru EURPLN z zyskiem "0". Niestety z racji na mechanizm kolejki FIFO zysk był 0, gdy wyceniłem te 100 EUR na kurs 4zł, a nie tak jakbym oczekiwał 4,25.

Jednym słowem uznałem, że to droga do nikąd.

Sposób 2: tak jak zasugerowałeś w poście powyżej, tj. konto w EUR.

Tutaj nie ma problemu z przelewami gotówkowymi, ale nie widzę na chwilę obecną możliwości obserwowania w portfelu PLN zwrotu z zakupu waluty.

Pozdrowienia

2023-02-14 07:19
529 dni temu

myfund.pl

8758 wpisów

Dzień dobry,

Dla Twojego przypadku lepszy jest sposób nr 1.
Bez względu na sposób w przypadku wypłaty/sprzedaży zawsze będzie użyte FIFO.

I zawsze będzie dylemat, czy te 100EUR z punktu 3 to jest to kupione z punku 1 czy może to z punktu 2 czy może część z puntu 1 a część z punktu 2.

Tego co chciałbyś osiągnąć w myfund.pl nie da się zrobić.
Przy większe licznie operacji takie liczenie nie miało by sensu.

Przykład:
Dzień 1: kupuję 100EUR po 4zł
Dzień 2: kupuję 100EUR po 4,5zł
Dzień 3: kupuję coś w sklepie za 200EUR
Dzień 741: kupuję 100EUR po 4.5
Dzień 742: kupuję 100EUR po 5

Zapewne teraz chciałbyś widzieć średnią 4.75 - no bo co cię obchodzi po ile kupowałeś EUR dwa lata wcześniej.
Ale algorytm może działaś zgodnie z jedną metodologią. Dla Twojego sposobu liczenia musiałby liczyć średnią z różnych operacji.

Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. NASDAQ/SERV (2024-07-27 08:55:43) super ! dzięki za podpowiedz, więcej nie będę marudził... NASDAQ/SERV (2024-07-27 08:06:29) Cześć, Dodałem. Zawsze sam możesz dodać walor z giełd zagranicznych z <b>menu->Narzędzi... NASDAQ/SERV (2024-07-27 07:53:53) hej jest jakiś powód ze nie mogę znaleźć w/w spółki ? NASDAQ pisze tutaj, bo w spółkach trzeba ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:14:59) Cześć, najlepiej jakbyś usunął zarówno operacje wykupu jak i odsetek i dodał wykup jeszcze raz z ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:03:41) cześć, mam prośbę o pomoc bo chyba czegoś nie rozumiem, wyklikuje zamianę 3 serii obligacji EDO w ra... Analiza porównawcza spółek (2024-07-26 13:32:48) Dziękuję!... Analiza porównawcza spółek (2024-07-26 13:25:31) Cześć, Zrobione. W analizie fundamentalnej możesz dodać spółki do porównania. Pozdrawiam, Dam... Dick’s Sporting Goods (DKS) – dywidenda rośnie 21% rocznie (2024-07-26 12:06:01) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Dick’s Sporting Goods (DKS) – dywidenda rośnie... Typ kosztu (2024-07-26 09:29:07) Dzień dobry, Wejdź w <b>menu->Zarządzanie portfelami->Typy kosztów i przychodów</b... Typ kosztu (2024-07-26 09:26:07) Dzień dobry, proszę o informację, czy można można dodać typ kosztu związany z nieruchomością? Obecn... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-26 07:02:09) Cześć, W najbliższym czasie uzupełnię bazę dywidend o historyczne dywidendy dla większości waloró... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-25 23:35:42) Dzięki! Chyba tylko w China Mobile Limited (CTM.F) system dodawał nominał dywidendy (tj. liczbę) pop... Waluta spłaty pożyczki (2024-07-25 17:53:23) Zrobiłem poprawkę. Pozdrawiam, Damian... Waluta spłaty pożyczki (2024-07-25 17:34:09) Ok dzięki Pożyczka w PLN wyświetla się teraz prawidłowo Natomiast pożyczka w EUR pokazuje wartość ... Czy KGHM (KGH) jest już w hossie + analiza miedzi? (2024-07-25 12:05:51) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Czy KGHM (KGH) jest już w hossie + analiza mie... Analiza porównawcza spółek (2024-07-25 08:25:49) Zapiszę w rzeczach do zrobienia. Pozdrawiam, Damian... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-25 08:10:37) Cześć, Dodałem dywidendy dla tych walorów - od 2024-06 powinny być już wszystkie. Żeby dodały ... Analiza porównawcza spółek (2024-07-25 07:11:48) Mój błąd, chodzi o „analizę fundamentalną”.... Kilka braków automatycznie naliczanych dywidend (2024-07-25 03:26:01) Cześć, Porównałem historie w myFund z kontami brokerskimi i zauważyłem brak automatycznych nalicz... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 18:40:36) Co mas na myśli pisząc "analizie porównawczej" - najlepiej jakbyś napisał, o którą opcję z... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 18:14:35) Hmm zdecydowanie lepszym rozwiązaniem z tych dwóch jest tworzenie wirtualnego portfela. Choć nie ukr... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 18:07:06) Cześć, Można w skanerze, ale można też utworzyć nowy portfel (wirtualny) i kupić do niego walory,... Analiza porównawcza spółek (2024-07-24 17:53:44) Hej Brakuje mi funkcji porównania spółki z inną lub nawet dwiema lub trzema innymi. Tzn chodzi mi... Wittchen (WTN) – analiza krok po kroku (2024-07-24 12:05:56) Cześć, Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza Wittchen (WTN) – analiza krok po kroku P... Enter Air i Rainbow Tours – polskie spółki turystyczne beneficjentem globalnego trendu (2024-07-23 20:43:07) Cześć, Na sii.org.pl pojawiła się analiza Enter Air i Rainbow Tours – polskie spółki tury...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:14:59) Cześć, najlepiej jakbyś usunął zarówno operacje wykupu jak i odsetek i dodał wykup jeszcze raz z ... Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (2024-07-26 16:03:41) cześć, mam prośbę o pomoc bo chyba czegoś nie rozumiem, wyklikuje zamianę 3 serii obligacji EDO w ra... Nowy typ rebalansingu dla portfeli wzorcowych (2024-07-22 11:35:57) Cześć, w 99% analiz w górnym prawym roku (na ramce) jest ikonka "i". Tam jest szybka p... Nowy typ rebalansingu dla portfeli wzorcowych (2024-07-22 10:43:38) Brzmi super, dzięki. Brakuje mi globalnie w UI dokumentacji, tzn. np. w takim widoku rebalancingu ch... Cena docelowa dla spółek zagranicznych (2024-07-22 09:20:52) Cześć, Od dzisiaj, podobnie jak dla spółek z GPW, na wykresach i w szczegółowej analizie waloru s...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.