| 2022-01-23 14:57
1478 dni temu Bambino 37 wpisów | Witam
Wydaje mi się, że coś nie zgadza się w zestawieniu "Zysk per typ inwestycji" w odniesieniu do Obligacji a konkretnie Obligacji 4-letnich.
Mój portfel założony jest w 21.03.2005. Opcja: Automatyczne dodawanie odsetek od obligacji = Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty.
Obligacje COI1216 zakupiłem 19.12.2012, odsetki dopisały się 19.12.2013, 19.12.2014, 19.12.2015 i 19.12.2016. Obligacje sprzedałem 19.12.2016.
(obraz z okna "Historii i modyfikacji" dla tych obligacji zamieszczam w dołączonym pliku)
W oknie "Zysk per typ inwestycji" dla tych obligacji mam następujące dane:
(zrzut też zamieściłem w dołączonym pliku)
- Wartość sprzedaży + wartość bieżąca = 58800.00
- Wartość kupna = 60032.28
- Zysk/Strata = -1232.28
Pozycja "Wartość kupna" jest OK bo jest to wartość zakupu + wartości podatków w okresach odsetkowych.
Czy do pozycji "Wartości sprzedaży + wartość bieżąca" nie powinny być doliczane odsetki (bez podatku) które naliczyły się w okresach odsetkowych ???
Teraz pozycja Zysk/Strata wykazuje stratę a przecież z całej tej inwestycji jest Zysk = 5253 zł.
Gdyby dodać odsetki tak jak proponuję to pozycja Zysk/Strata wykazała by zysk tak, jak to jest w rzeczywistości.
Dodam, że zysk ten prawidłowo dodał się do Zysku całego portfela w oknie głównym "Portfel - skład i struktura"
A może ja jakoś błędnie zapisuję zakup lub sprzedaż Obligacji??
Załącznik:
 |
| |
| 2022-01-23 18:21
1478 dni temu myfund.pl 11937 wpisów | Witaj,
Zobacz czy teraz jest ok.
Rzeczywiście w tej analizie nie były do przychodu dodane dywidendy i odsetki.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-01-23 19:37
1478 dni temu Bambino 37 wpisów | Teraz wydaje mi się, że jest poprawnie. Dzięki. |
| |
| 2022-02-05 22:28
1465 dni temu Bambino 37 wpisów | Dalej coś mi nie pasuje w zestawieniu 'Zysk per typ inwestycji'
1. W przypadku Obligacji jest tak:
- w dniu 2.10.2008 kupiłem 1000 obligacji DOS1010 po 100zł co daje Wartość Kupna = 100000zł
- w dniu 1.10.2010 naliczyły się odsetki na wartość 11940zł (zysk 9671zł + podatek 2269zł)
- w dniu 2.10.2010 sprzedałem te obligacje czyli 1000 po 100zł co daje Wartość Sprzedaży = 100000zł
W oknie 'Zysk per typ inwestycji' jest to zapisane następująco:
Wartość sprzedaży + wartość bieżąca = 111940,00
Wartość kupna = 102269,00
Zysk/Strata = 9671,00
2. W przypadku Funduszy inwestycyjnych jest tak:
- w dniu 23.07.2003 kupiłem 69,406 jednostek funduszu Novo Zrównoważonego Wzrostu po 144,08 zł co daje Wartość Kupna = 10000,02zł
- w dniu 13.08.2007 sprzedałem te jednostki po 280,24 zł co daje Wartość Sprzedaży = 19450,34zł
- odsetki wynoszą więc 9450,32zł (zysk 7654,75zł + podatek 1795,56zł)
W oknie 'Zysk per typ inwestycji' jest to zapisane następująco:
Wartość sprzedaży + wartość bieżąca = 19450,34
Wartość kupna = 10000,02
Zysk/Strata = 9450,32
Dlaczego w przypadku Obligacji do Wartość kupna dodany jest podatek a w Funduszach go nie dodano???
Ta niezgodność przekłada się także na niezgodności w podsumowaniach pozycji Zysk:
- Podsumowanie Zysk/Strata w oknie 'Zysk per typ inwestycji' = 19121,32 (9671,00 + 9450,32)
czyli Zysk/Strata(obligacje) + Zysk/Strata(fundusze) natomiast w
- Podsumowaniu Zysk w oknie głównym 'Portfel-skład i struktura' = 17326,32 (9671,00 + 7655)
czyli Zysk/Strata(obligacje) + Zysk/Strata-podatek(fundusze) ????
Dziękuje |
| |
| 2022-02-06 15:02
1464 dni temu myfund.pl 11937 wpisów | Witaj,
Rzeczywiście w tej analizie podatek przy sprzedaży nie był uwzględniany.
Poprawiłem to - daj znać czy teraz jest poprawnie.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-02-06 18:07
1464 dni temu Bambino 37 wpisów | Witaj
Zysk/Strata w oknie 'Zysk per typ inwestycji' jako różnica Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca - Wartość_kupna jest teraz poprawnie obliczana.
Moim zdaniem należy jeszcze poprawić wyświetlanie w kolumnach Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca oraz Wartość_kupna.
Teraz jest tak, że dla Obligacji pozycje w tych kolumnach są podane z podatkiem, natomiast dla Funduszy wyświetlane są wartości bez podatku.
Różnica Zysk/Strata jest oczywiście poprawna.
Pozdrawiam |
| |
| 2022-02-07 08:16
1463 dni temu myfund.pl 11937 wpisów | Witaj,
Rzeczywiście była pewna niekonsekwencja.
Dla funduszy podatek pomniejszał przychód, a dla obligacji podatek (od odsetek) powiększał wartość w kolumnie "kupno".
Poprawiłem tak, żeby podatek był zawsze odejmowany od wartości w kolumnie "Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca".
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-02-07 21:57
1463 dni temu Bambino 37 wpisów | Witaj
Dla Funduszy należy jeszcze w kolumnie 'Wartość sprzedaży+wartość bieżąca' odjąć podatek pobrany przy operacjach 'Konwersja TFI Umorzenie'. Teraz jest odejmowany tylko podatek od 'Sprzedaży' funduszy.
Krzysiek |
| |
| 2022-02-08 07:21
1462 dni temu myfund.pl 11937 wpisów | Witaj,
Poprawiłem.
Dziękuję za zgłaszanie błędów!
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-02-08 17:57
1462 dni temu Bambino 37 wpisów | Cześć.
To chyba znalazłem kolejny - również w analizie 'Zysk per Typ inwestycji' :).
Podatek od operacji sprzedaży i konwersji-umorzenia należy chyba odliczać dopiero od dnia w którym, nastąpiła ta operacja.
Teraz jest od odejmowany od dnia zakupu danego funduszu co generuje błąd, gdy wybierze się analizę 'Zysk per typ inwestycji' na któryś dzień poprzedzający dzień sprzedaży.
Przykład:
- w dniu 23.07.2003 kupiłem 69,406 jednostek funduszu Novo Zrównoważonego Wzrostu po 144,08 zł co daje Wartość Kupna = 10000,02zł
- w dniu 13.08.2007 sprzedałem te jednostki po 280,24 zł co daje Wartość Sprzedaży = 19450,34zł
- odsetki wynoszą więc 9450,32zł (zysk 7654,75zł + podatek 1795,56zł)
- Zysk/Strata = (19450,34 - 1795,56) - 10000,02 = 7654,76 - jest OK !!!
ale jeżeli zobaczymy analizę na dzień 24.07.2003 (czyli następny po zakupie funduszu) w którym to jednostka kosztowała 143,99 czyli Wartość wynosiła 9993,77 to
- Zysk/Strata = (9993,77 - 1795,56) - 10000,02 = -1801,82 a powinno być
- Zysk/Strata = 9993,77 - 10000,02 = -6,25 |
| |
| 2022-02-09 08:19
1461 dni temu myfund.pl 11937 wpisów | Cześć,
Zrobiłem poprawkę.
Zobacz teraz.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-02-09 18:02
1461 dni temu Bambino 37 wpisów | Cześć
W przypadku funduszy na razie nie widzę błędów.
Jest za to błąd w obligacjach:
- w dniu 2.10.2008 kupiłem 1000 obligacji DOS1010 po 100zł co daje 'Wartość_kupna' = 100000zł
- w dniu 2.10.2010 sprzedałem te obligacje co daje 'Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca' = 109671,00
Tu jest OK bo Odsetki-podatek = 11940-2269=9671
ale analiza tych obligacji w 'Zysk_per_typ_inwestycji' w okresie przed 1.10.2010 pokazuje:
'Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca' = 111940,00
a powinno być 100000,00 (tutaj dodały się niepotrzebnie zysk(9671) z podatkiem(2269))
natomiast analiza w dniu 1.10.2010 pokazuje:
'Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca' = 121611,00
a powinno być również 100000,00 (dziwne, ale tutaj dodały się niepotrzebnie 2*zysk(2*9671) z 1*podatek(2269)
K. |
| |
| 2022-02-10 08:54
1460 dni temu myfund.pl 11937 wpisów | Cześć,
Zrobiłem spore zmiany w tym module, bo rzeczywiście nie działał prawidłowo dla części operacji gdy podało się datę końca analizy z przeszłości.
Zobacz czy teraz będzie poprawnie.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2022-02-10 17:51
1460 dni temu Bambino 37 wpisów | Wczoraj w funduszach było poprawnie, dzisiaj znowu jest źle. Obligacji nie sprawdzałem.
Testuje to na funduszu Novo Zrównoważonego Wzrostu
23.07.2003 zakup 69,406 jednostek po 144,08 zł co daje Wartość Kupna = 10000,02zł
13.08.2007 sprzedaż wszystkich jednostek po 280,24 zł co daje Wartość Sprzedaży = 19450,34zł
Analiza 'Zysk per typ inwestycji':
13.08.2007 (dzień sprzedaży) jest OK bo:
- 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' = 10000,02[wartość kupna] + 9450,34[odsetki] - 1795,56[podatek] = 17654,78
- 'Wartość kupna' = 10000,02
- 'Zysk/Strata' = 7654,76
24.07.2003 (dzień następny po zakupie) jest ŹLE bo:
- 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' = 19987,54
- 'Wartość kupna' = 10000,02
- 'Zysk/Strata' = 99,88
a powinno być:
- 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' = 143,99[wartość jednostki] * 69,406[ilość jednostek] = 9993.76
- 'Wartość kupna' = 10000,02
- 'Zysk/Strata' = -6,25
(i tu się zgadza bo jednostka funduszu w dniu następnym po zakupie spadła z 144,08 na 143,99 |
| |
| 2022-02-11 09:26
1459 dni temu myfund.pl 11937 wpisów | Poprawiłem jedno, a popsułem drugie.
Zrobiłem jeszcze jedną poprawkę.
Damian |
| |
| 2022-02-25 19:42
1445 dni temu Bambino 37 wpisów | Cześć
Tym razem zauważyłem, że w pozycji 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' dla Lokat jest podawana wartość Brutto zamiast Netto.
Pozdrawiam. |
| |
| 2022-02-26 08:50
1444 dni temu myfund.pl 11937 wpisów | Cześć,
Podatek od zysków z lokaty jest uwzględniony w przychodzie.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
Niezgodność w oknie _Zysk per typ inwestycji_ ?
