Forum - Sprzedaż/przeniesienie obligacji skarbowych między portfelami

Forum→O myfund.pl→Sprzedaż/przeniesienie obligacji skarbowych między portfelami

13 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2020-08-14 00:15
1360 dni temu

pivo

36 wpisów

Cześć,

Mam pytanie czy istnieje jakaś możliwość dokonania operacji sprzedaży lub przeniesienia obligacji skarbowych między portfelami (tak jak jest możliwość przelewu gotówki między portfelami).
Opis sytuacji:
PortfelA:
obligacja ROD0530 zakupiona w dniu 2018-05-09. Aktualna wartość wraz z odsetkami = 108,88 zł
PortfelB:
gotówka = 108,88 zł

Chciałbym żeby z dniem dzisiejszym te obligacje wylądowały w PortfelB a gotówka odpowiadająca wartości obligacji wraz z odsetkami wylądowała w PortfelA.
Przy czym dla zachowania historii portfela chciałbym żeby do momentu sprzedaży/przeniesienia zysk z tej obligacji był zapisywany do PortfelA a od momentu sprzedaży do PortfelB.

O ile przelew środków da się zrobić to już ze sprzedażą/przeniesieniem obligacji jest chyba większy problem.
Jest na to jakiś sposób?

Można oczywiście kombinować z wycofaniem transakcji zakupu tych obligacji w PortfelA i wpisaniem tego zakupu (oraz wpłaty gotówki) w PortfelB z datą 2018-05-09. Ale takie podejście zaburzy obraz zysków w poszczególnych portfelach.
Nie da się też kupić tych obligacji z datą dzisiejszą (poza okresem 05.2018 kiedy one były w sprzedaży) (tzn. da się dokonać zakupu ale chyba system głupieje i nie aktualizuje już później wartości odsetek).

Pytanie jak najsensowniej taką operację można zapisać "księgowo" żeby nie zgubić faktycznej historii obu portfeli i nie przekłamać wartości/zysków/stopy zwrotu?

Będę wdzięczny za podpowiedź. Jeśli nie jest to możliwe to być może dało by się dorobić taką funkcjonalność?

Pozdrawiam,
R.P.

2020-08-14 08:21
1360 dni temu

myfund.pl

8290 wpisów

Cześć,

Myślę, że sprzedaż w portfelu A po cenie z odsetkami z tego dnia powinno dobrze zadziałać dla portfela A.

W portfelu B musisz dodać kupo, nie wiem jak robiłeś, ale zrób to z menu->Operacje->Kuno walorów->Wszystkie walory

Teraz powinno być ok.

Tak system "głupiał", a właściwie liczył poprawnie, ale nie uwzględniał tego, że kupno był de facto "wirtualne".

Pozdrawiam,

Damian

2020-08-14 22:15
1359 dni temu

pivo

36 wpisów

Cześć,

Sprawdzę ten sposób.
Wcześniej robiłem zakup przez menu->operacje->kupno walorów->obligacje->obligacje oszczędnościowe.
Teraz dodałem tak jak zasugerowałeś.
Aktualna cena (z odsetkami) 1 obligacji ROD0530 zakupionej w dniu 2018-05-09 to 108,90 zł- tak też wpisałem cenę przy zakupie.
Domyślnie podpowiadała się cena 109,05.

zobaczymy jak to się teraz będzie zachowywać przy przełamaniu dnia na 15.08 i kolejne. Czy będzie szło zgodnie z tym co jest w portfelu "pierwotnym".

Pozdrawiam,
Radek P.

2020-08-15 21:17
1358 dni temu

pivo

36 wpisów

Cześć,
Niestety nic to nie dało. Sytuacja wygląda tak, że po zakupie w PortfelB cena aktualna już się nie zmienia z czasem i pozostaje tak jak w dniu zakupu (nie są uwzględniane przyrastające odsetki).

Żeby to lepiej zobrazować zrobiłem dwa writualne portfele PortfelA i PortfelB z jedną taką obligacją:
PortfelA: kupioną 2018-05-09 (za 100 PLN)
PortfelB: kupioną 2020-08-01 (za 108,64 tj. cenę aktualną obligacji w PortfelA w dniu 2020-08-01).

Widać że na dzień 2020-08-15 cena w PortfelA urosła do 108.91 zgodnie z tabelą odsetkową, a w PortfelB cena aktualna = cena zakupu tj. 108.64 PLN.

pozdrawiam,
Radek P.

2020-08-15 22:14
1358 dni temu

myfund.pl

8290 wpisów

Cześć,

Mój błąd. Zmiana nie została wdrożona jeszcze w systemie produkcyjnym. Teraz już jest.

Powinno być ok.

Damian

2020-08-16 00:40
1358 dni temu

pivo

36 wpisów

Jest lepiej choć jeszcze nie idealnie.
Takie podejście nie uwzględnia tego że oryginalnie obligacje w PortfelA nie były kupione w dniu 1.05.2018 tylko z 8 dniowym przesunięciem czyli 9.05.2018. Tak też powinny im być naliczane odsetki.
Natomiast w PortfelB ich aktualna cena przedstawiana jest bez uwzględnienia tego przesunięcia (odsetki brane z tabel przy założeniu zakupu w dniu 1.05.2018).

W efekcie w PortfelB teraz wartość inwestycji to 108,93 a w PortfelB 109,09 (różnica 8 dni odsetek). Czyli już w momencie zakupu jestem 8 dni odsetek "do przodu" jeśli chodzi o rentowność inwestycji.
Nie jest to wielka różnica ale pytanie czy da się to łatwo dopieścić :)
W skrajnym przypadku (okresy odsetkowe bliżej wykupu + wysokie oprocentowanie w danym okresie + offset bliski 30 dni + duże wolumeny obligacji) to może już robić naprawdę sporą różnicę. W przypadku tych konkretnych obligacji gdyby offset zakupu był ~30dni to różnica była by na poziomie 0,6% a to już nie jest tak
mało.

Ja rozwiązania widzę dwa:
- przy zakupie oszczędnościowych obligacji skarbowych poza miesiącem emisji na podstawie ceny zakupu wnioskować offset w dniach i później go uwzględniać przy wyliczaniu ceny aktualnej - tak jak to jest w przypadku standardowego zakupu w miesiącu emisji obligacji. Tylko tutaj istnieje założenie że nikt nie kupuje inaczej niż po cenie = nominał + bieżące należne odsetki
- albo ten offset podawać ręcznie, przy zakupie poza miesiącem emisji

Pozdrawiam,
Radek P.

2020-08-16 09:45
1358 dni temu

myfund.pl

8290 wpisów

Cześć,

Masz 100% racji. Zrobiłem Twoją pierwszą propozycję.

Pozdrawiam,
Damian

2020-08-16 10:47
1358 dni temu

pivo

36 wpisów

Wygląda to bardzo dobrze.
Wprowadzę więcej transakcji i poobserwuję przez kilka dni.

Bardzo dziękuję.
Radek P.

2020-08-16 13:22
1358 dni temu

pivo

36 wpisów

Jednak jeszcze coś jest nie tak.
Dla obligacji ROD0530 wszystko wygląda dobrze (aktualna cena w portfelu A i B są identyczne).
Natomiast po dodaniu zakupu kolejnej obligacji ROS0724 jest znów rozjazd na wartości odsetek.
Oryginalnie obligacje ROS0724 były kupowane dnia 2018-07-03 tj. z dwudniowym "offsetem". W dniu 2020-08-14 miały cenę = 107,64.
Po dodaniu operacji zakupu tej obligacji w PortfelB z dniem 2020-08-14 po cenie 107,64 ich wartość dziś = 107,69 a powinna 107,67.

Pozdrawiam,
Radek

2020-08-16 19:49
1358 dni temu

myfund.pl

8290 wpisów

Cześć,

Zrobiłem jeszcze jeną poprawkę. Teraz dla wszystkich obligacji powinno być ok.

Pozdrawiam,
Damian

2020-08-16 23:43
1357 dni temu

pivo

36 wpisów

Cześć,

Powprowadzałem zakupy kilku emisji, które miałem do "wirtualnej" sprzedaży między portfelami.
Pod kątem ceny aktualnej wygląda, że wszystko się już zgadza - nie wykryłem innych problemów.

Za to wyszedł jeszcze problem z wyliczeniem wartości pozycji jeśli uwzględnia się podatek.
Przy takim "wirtualnym zakupie" poza miesiącem emisji zysk, a więc i podatek, liczony jest jako:
zysk = (ilość obligacji * cena aktualna) - (ilość obligacji * cena zakupu).
I od tego zysku liczony jest podatek.
W praktyce jednak
zysk = (ilość obligacji * cena aktualna) - (ilość obligacji * cena z emisji).
Czyli w praktyce podatek będzie liczony od całych narosłych odsetek a wartość pozycji z uwzględnieniem tego podatku niższa (trochę tak jak w przypadku obligacji z Catalyst).

Pozdrawiam,
Radek P.

2020-08-17 13:43
1357 dni temu

myfund.pl

8290 wpisów

Cześć,

Żeby to zmienić musiałbym zrobić spore zmiany w systemie, bo najpierw liczony jest zysk (tak jak piszesz z uwzględnieniem ceny zakupu) a od tego zysku podatek.

Dla Twojego przypadku zysk musiałby się liczyć od innej ceny niż cena zakupu a takiej możliwości system nie przewiduje.

Musiałbym dorobić jakiś wyjątek dla obligacji oszczędnościowych...

Pozdrawiam,
Damian

2020-08-20 19:59
1354 dni temu

pivo

36 wpisów

Cześć,

Rozumiem doskonale ból i trochę podejrzewałem, że tak może być.
Trudno. Nie jest to bardzo duża rozbieżność w moim przypadku bo obligacje są z 2018 roku i nie ma ich bardzo dużo.

W każdym razie dzięki za wcześniejsze poprawki.
Weryfikowałem dziś jeszcze raz i po tych kilku dniach wszystko nadal wygląda dobrze.
Także operacja powiodła się.

:)

Pozdrawiam,
Radek P.

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Przelew jako operacja cykliczna (2024-05-04 21:14:42) Witaj, Dodam w rzeczach do zrobienia. Pozdrawiam, Damian... Przelew jako operacja cykliczna (2024-05-04 19:38:47) Witam, czy byłaby możliwość dodatnia przelewu gotówkowego między kontami w operacjach cyklicznych? ... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 11:46:57) Dzięki, W sumie sam mogłem poprawić skoro błąd był w źródle. Ale dzięki za poprawienie. Życzę... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 10:46:33) Cześć, Poprawiłem ręcznie na 0.61 - był błąd w źródle danych o dywidendach (nie pierwszy to taki ... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 10:21:27) Hej Damian, Tak juz widzę. Dzięki. Informacyjnie: Automatycznej dywidenda weszła z wartością 0.... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 09:54:57) Cześć, Dodałem do bazy brakujące dywidendy dla tej spółki. W portfelu powinny być uwzględnione a... Koninklijke Ahold Delhaize N.V. (AD.AS) Brak automatycznej dywidendy (2024-05-04 09:11:48) Cześć Damian, Prośba o sprawdzenie dlaczego nie dodaje się automatycznie dywidenda dla Koninklijk... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-03 22:06:59) Witaj, Zapisuję w rzeczach do zrobienia dodanie dwóch opcji: - wyświetl nazwę kontra gotówkoweg... Nazwa konta gotówkowego na stronie podsumowania (2024-05-03 14:42:58) Czy byłaby możliwość dodania opcji widoczności nazwy konta gotówkowego z którego pochodziły środki d... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 10:35:25) O przewalutowaniu jest mowa w tabeli opłat i prowizji: "Otwarcie pozycji długiej w Akcjach l... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 10:19:33) Witam, wg mnie jeśli masz konto dolarowe w XTB i z niego kupujesz ETF notowany w EUR to jest prze... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 09:57:56) Hej, @Inwestor, prowizji 0,5% przy zakupie nie ponoszę bo prowadzę rachunek w XTB w USD i w tej ... EXPORT Z COINBASE NIE DZIAŁA (2024-05-03 09:49:51) Cześć, Chyba został zmieniony format pliku dla importu "Coinbase" (nie Pro) - została d... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-03 08:45:17) Masz rację. Poprawiłem ten błąd. Dziękuję za zgłoszenie i pozdrawiam, Damian... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-03 07:53:46) @JacekMak - zysk w USD zależy też od tego jaką cenę aktualną ma XTB a jaką myfund.pl. Może być ona r... Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać (2024-05-02 22:27:54) Mam na myśli EDO0333. Ustawiłem operacje 'dodania odsetek' oraz 'sprzedaży części obligacji' (29.04)... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 21:18:27) Witam, biorąc pod uwagę, że sytuacja z portfelem w USD i inwestycją w EUR jest podobna do portfel... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:55:39) Hej, naprawdę super funkcja! nie wiedziałem o jej możliwościach. Dzięki za informację! Zaksię... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:28:36) Teraz jest poprawnie. Dzięki!... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 20:18:32) Witaj, Zobacz załączony formularz kupna: Wpisujesz/wybierasz 1, 2, 3, 4 i klikasz na kalkulatore... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 20:12:09) Cześć, Zrobiłem poprawkę na ten błąd. Daj znać czy jest poprawnie. Pozdrawiam, Damian... Strategia siły relatywnej (2024-05-02 19:49:29) OK. Super... EXPORT Z COINBASE NIE DZIAŁA (2024-05-02 19:45:15) Hej nie działa export z coinbase ani z tej zwykłej opcji, ani z tej coinbase pro. Wyskakuje W pli... Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie (2024-05-02 19:00:50) Witaj, po dalszych obliczeniach okazało się, że XTB i myFund liczy poprawnie, jednak dalej mam z... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-02 17:01:13) Automatycznie dodane odsetki dla obligacji KRUK w EUR (KRU0229 i KR10229) są obliczone w walucie PLN...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 15:51:06) To ja poproszę o dwa: Primo: Lyxor Euro Overnight Return UCITS ETF (L8I3.DE) - wydaje mi się, że 10... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 12:01:33) Dodałem. Zgodnie z tym co w JustETF w Holdings->Countries Pozdrawiam, Damian... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 11:47:08) Proszę o dodanie ekspozyji dla: SPDR S&P US Dividend Aristocrats UCITS ETF Dis (SPYD.DE) Xtrac... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2024-04-25 13:53:35) Dzięki! Pozdrawiam Krzysiek...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.