O analizach i wykresach

Na podstawie wprowadzonych przez Ciebie danych serwis myfund.pl wykonuje wiele obliczeń a ich wyniki przedstawia w formie tabel i wykresów.
Tabele w serwisie mają następujące funkcje:
   możliwość sortowania po większości pól,
   w części tabel możesz filtrować (wyszukiwać) pola po zawartości,
   wykonać inne operacje dostępne w serwisie klikając na ikonkach przy poszczególnych walorach w tabeli,
   wyeksportować dane z tabelki do pliku CSV i/lub XLS.

W serwisie myfund.pl są dwa podstawowe rodzaje wykresów:
   wykresy obrazujące aktualny stan inwestycji,
   wykresy przedstawiające zmianę parametru portfela w czasie.

Dane, na podstawie których został wygenerowany wykres możesz wyeksportować do pliku CSV i/lub XLS.

Wszystkie wykresy w funkcji czasu mają możliwość określenia zakresu czasu. Standardowa rozdzielczość wyświetlanych danych to jeden dzień. W zależności od wybranego okresu czasu do analizy wyświetlane dane mogą zostać zagregowane:
   do wartości tygodniowych dla zakresy powyżej pół roku i poniżej trzech lat (),
   do wartości miesięcznych dla zakresu powyżej trzech lat.

W zależności od typu danych agregacja polega na:
   podaniu wartości na koniec tygodnia lub miesiąca (np. dla wartości jednostki w czasie),
   podaniu sumy wartości w ciągu tygodnia lub miesiąca (np. dla zysku w czasie),
   podaniu średniej wartości w ciągu tygodnia lub miesiąca (np. udział kategorii w czasie).

O tym jaki typ agregacji jest zastosowany w każdym z wykresów dowiesz się w kolejnych podrozdziałach tego rozdziału pomocy.

Skład i struktura

Raport ten zawiera tabelkę, w której przedstawiony jest skład Twojego portfela. Przykład tabelki:
W prostym widoku portfela sekcja Podsumowanie portfela może dodatkowo zawierać kafelki FIRE · Cel inwestycyjny i Wolność finansowa · Runway. Pierwszy pokazuje realizację wartości końcowej zapisanej w Celu inwestycyjnym, a drugi czas pokrywania kosztów życia oraz realizację kapitału FIRE według ustawień narzędzia Wolność finansowa. Obliczenia Runway uwzględniają waloryzację przyszłych kosztów życia o oczekiwaną średnią roczną inflację. W obu przypadkach kapitał jest pomniejszany o zobowiązania i nie obejmuje nieruchomości. Kafelki nie są wyświetlane, jeżeli abonament użytkownika nie zapewnia dostępu do tej funkcjonalności.


Dane w tabeli można sortować. Dla każdego waloru, który aktualnie posiadasz w portfelu i dla całego portfela otrzymujesz następujące informacje:
   nazwę waloru,
   ryzykowność waloru (w postaci kolorowego znacznika),
   zmianę dzienną w walucie portfela,
   zmianę dzienną w walucie waloru,
   ilość jednostek w portfelu,
   średnią cenę zakupu w walucie portfela z uwzględnieniem prowizji,
   średnią cenę zakupu w walucie waloru z uwzględnieniem prowizji,
   ostatnią cenę w walucie portfela,
   ostatnią cenę w walucie waloru,
   datę lub godzinę aktualnej ceny,
   okres inwestycji (liczony od najstarszej transakcji kupna składającej się na aktualną ilość waloru w portfelu),
   wartość waloru,
   udział waloru w portfelu,
   zysk z waloru w procentach z uwzględnieniem prowizji kupna
   średnioroczną stopę zwrotu
   zysk nominalny z waloru z uwzględnieniem prowizji kupna

Część pól w tabelce możesz ukryć. Aby wybrać, które pola mają być ukryte/pokazane kliknij na ikonce , która znajduje się nad tabelką po prawej stronie.

W tabelce możesz zmienić wartość w kolumnie Cena aktualna. Po wpisaniu własnej wartości i zatwierdzeniu wyceny widok składu portfela się odświeży z wpisaną wartością i przeliczonymi pozostałymi wartościami.
Żeby skasować taką wycenę wystarczy wpisać „0” lub pozostawić pole puste i zatwierdzić.
Taka cena jest zapamiętana i będzie wyświetlana tak długo dopóki nie będzie skasowana. Wyróżniona jest kolorem purpurowym i kursywą.
Taka cena jest ustawiona niezależnie dla każdego portfela więc jeżeli masz ten sam walor w kilku portfelach to w każdym z nich będziesz mógł wpisać inną wartość.

Klikając na ikonce możesz również zdecydować o tym czy:
   w obliczeniach zysku ma być uwzględniony (odjęty) podatek,
   w obliczeniach zysku i wartości ma być uwzględniona (odjęta) szacowana prowizja od sprzedaży,
   w obliczeniach stopy zwrotu i zysku z akcji mają być uwzględniane dywidendy a dla obligacji odsetki,
   w obliczaniu zmiany dziennej ma być pokazywana ostatnia znana zmiana (wycena) czy tylko wycena z dnia bieżącego ,
   w obliczaniu średniej ceny zakupu funduszy inwestycyjnych mają być uwzględniane konwersje (czyli operacje kupna przed konwersją),
   w tabelce walory jednego typu mają być zgrupowane czy nie.

Możesz również wybrać datę, dla których mają być pobrane wyceny do obliczenia wartości aktualnej oraz datę, od kiedy mają być liczone zysk i pozostałe danych w tabelce. Aby to zrobić wpisz w pola Przelicz portfel od daty ... do ... wybrane daty i naciśnij enter lub kliknij w dowolne miejsce na stronie.
Data od nazywana jest również datą zerowania. Jest ona zapisywana automatycznie dla wybranego portfela i można ją również zmienić w ustawieniach portfela.
Klikając na ikonce możesz ustawić domyślne wartości dla zakresu dat.

Dane w tabelce i wykresach są automatycznie odświeżane do 10 minut. Czas pozostały do kolejnego odświeżenia jest zobrazowany na pasku postępu powyżej tabelki.
Bezpośrednio z tabelki klikając na ikonach możesz przejść bezpośrednio do kupna, sprzedaży, wykresu wartości waloru lub historii operacji na danym walorze.
Możesz również dodać alert klikając na ikonce lub zobaczyć komunikaty dla spółek notowanych na GPW i NewConnect klikając na ikonce .
Wskazując myszką ikonkę po chwili pokaże się wykres dzienny dla walorów notowanych na GPW.
Tabelka może być wyświetlona tak jak powyżej lub z grupowaniem po typie waloru, koncie inwestycyjnym, ryzyku lub po sektorze.

W opcjach portfela możesz również zmienić walutę, na którą zostanie przeliczony portfel. Przeliczanie na inną walutę wpływa zarówno na zysk jak i na stopę zwrotu, która uwzględnia zmianę wartości kursu waluty.
Bezpośrednio pod tabelką znajdziesz informację o ostatniej aktualizacji danych. Informacja ta jest szczególnie istotna w trakcie trwania sesji. Jeżeli w portfelu znajdują się zarówno akcje jak i inne walory (np. TFI) ostatnia aktualizacja dotyczy najświeższych danych dla dowolnego waloru. W szczególnym przypadku dla jednego waloru ostatnia wycena może być sprzed 20 minut a dla innego sprzed trzech dni.
W tym samym raporcie znajdziesz również dwa wykresy. Pierwszy pokazuje udział poszczególnych typów walorów w portfelu:

Drugi obrazuje udział poszczególnych walorów w portfelu:

Statystyki portfela

W tym raporcie przedstawione są najważniejsze wskaźniki i statystyki portfela
W raporcie możesz wybrać zakres czasu, dla którego mają być policzone statystyki. Dla współczynnika Beta możesz wybrać, czy obliczenia mają być wykonane na podstawie zmian dziennych czy tygodniowych.

W raporcie tym możesz zobaczyć:
   Statystykę operacji - zestawienie liczby operacji według ich typu w wybranym okresie,
   Maksymalne obsunięcie kapitału (Maximum Drawdown) - największą procentową stratę od historycznego maksimum wartości portfela do późniejszego minimum w wybranym zakresie czasu,
   Maksymalny czas przebicia ATH - najdłuższy czas, jaki portfel potrzebował do osiągnięcia nowego historycznego maksimum, oraz czas od ostatniego ATH,
   Współczynnik Beta (Beta Coefficient) w stosunku do WIG, WIG20 i trzech wybranych przez Ciebie benchmarków. Beta pokazuje, jak zmienność portfela zachowywała się względem benchmarku,
   Information ratio w stosunku do WIG, WIG20 i trzech wybranych przez Ciebie benchmarków. Wskaźnik pokazuje relację dodatkowej stopy zwrotu portfela względem benchmarku do zmienności tej nadwyżki,
   Odchylenie standardowe zmian rocznych, miesięcznych, tygodniowych i dziennych (Standard Deviation) - miarę zmienności stóp zwrotu portfela w wybranym okresie,
   Value at Risk (VaR) - szacowaną maksymalną jednodniową stratę portfela przy zadanym poziomie ufności, obliczoną na podstawie historycznych jednodniowych zmian wartości portfela. VaR 95% oznacza, że w około 95% dni historyczna strata mieściła się w podanej wartości, a w około 5% dni była większa,
   Współczynnik Sharpe'a (Sharpe Ratio) - relację dodatkowej stopy zwrotu portfela do zmienności tej dodatkowej stopy zwrotu względem stopy wolnej od ryzyka,
   Wskaźnik Sortino - miarę podobną do współczynnika Sharpe'a, ale uwzględniającą tylko zmienność ujemnych stóp zwrotu, czyli ryzyko spadków wartości portfela.

Wskaźniki w tym raporcie są liczone na podstawie historycznych danych portfela z wybranego zakresu czasu. Oznacza to, że zmiana zakresu dat może zmienić wartości statystyk.

Struktura kupna walorów

Raport ten przedstawia listę walorów aktualnie posiadanych w portfelu wraz z listą transakcji składających się na aktualną ilość waloru w portfelu.
Jeżeli np. w portfelu masz obecnie 100 akcji KGHM to w tym raporcie zobaczysz ostatnie transakcję, w których było kupione te 100 akcji KGHM.
Przykładowy wygląd tabeli jest na rysunku poniżej.

Dane w tabeli można sortować. Dla każdego waloru i każdej transakcji kupna, otrzymujesz następujące informacje:
   nazwę waloru,
   zmianę dzienną,
   ilość jednostek w portfelu,
   średnią cenę zakupu z uwzględnieniem prowizji,
   ostatnią cenę,
   okres inwestycji,
   wartość waloru,
   udział wartości operacji kupna całkowitej aktualnej ilości waloru w portfelu,
   zysk z waloru w procentach z uwzględnieniem prowizji kupna
   zysk nominalny z waloru z uwzględnieniem prowizji kupna
Bezpośrednio z tabelki klikając na ikonach możesz przejść bezpośrednio do kupna, sprzedaży, wykresu wartości waloru lub historii operacji na danym walorze.

Struktura portfela w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę udziału poszczególnych typów walorów w czasie:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres) oraz typ wykresu: nominalny lub procentowy.
Jeżeli wybierzesz okres analizy, dla którego nastąpi agregacja danych (do tygodnia lub miesiąca) to wartość za każdy tydzień lub miesiąc będzie wartością średnią ze wszystkich dni tygodnia lub miesiąca.

Uwaga:
Dla dat starszych niż rok dostępne są tylko dane tygodniowe.
Dla dat starszych niż 5 lat dostępne są tylko dane miesięczne.

Udział portfeli w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę udziału poszczególnych portfeli w portfelu grupowym w czasie:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres) oraz typ wykresu: nominalny lub procentowy.

Udział walorów w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę udziału poszczególnych walorów w czasie:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres) oraz typ wykresu: nominalny lub procentowy.
Z uwagi na ogromną ilość danych i obliczeń wymaganych do przygotowania danych zdecydowałem, że wykres będzie dostępny jedynie w agregacji miesięcznej, kwartalnej i rocznej
Dla każdego okresu analizy wartość jest wartością na ostatni dzień okresu.
Wartości w tym narzędziu nie uwzględniają ustawień takich jak Uwzględnij podatek czy Uwzględnij prowizję sprzedaży. Dlatego wartości mogą być różne niż te w tabelce ze składem portfela.

Udział tagów w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę udziału poszczególnych tagów w czasie:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres) oraz typ wykresu: nominalny lub procentowy.
Z uwagi na ogromną ilość danych i obliczeń wymaganych do przygotowania danych zdecydowałem, że wykres będzie dostępny jedynie w agregacji miesięcznej, kwartalnej i rocznej
Dla każdego okresu analizy wartość jest wartością na ostatni dzień okresu.
Wartości w tym narzędziu nie uwzględniają ustawień takich jak Uwzględnij podatek czy Uwzględnij prowizję sprzedaży. Dlatego wartości mogą być różne niż te w tabelce ze składem portfela.

Udział kont inwestycyjnych w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę udziału poszczególnych kont inwestycyjnych w czasie:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres) oraz typ wykresu: nominalny lub procentowy.
Z uwagi na ogromną ilość danych i obliczeń wymaganych do przygotowania danych zdecydowałem, że wykres będzie dostępny jedynie w agregacji miesięcznej, kwartalnej i rocznej
Dla każdego okresu analizy wartość jest wartością na ostatni dzień okresu.
Wartości w tym narzędziu nie uwzględniają ustawień takich jak Uwzględnij podatek czy Uwzględnij prowizję sprzedaży. Dlatego wartości mogą być różne niż te w tabelce ze składem portfela.

Ekspozycja walutowa w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę ekspozycji walutowej w czasie:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres) oraz typ wykresu: nominalny lub procentowy.
Z uwagi na ogromną ilość danych i obliczeń wymaganych do przygotowania danych zdecydowałem, że wykres będzie dostępny jedynie w agregacji miesięcznej, kwartalnej i rocznej
Dla każdego okresu analizy wartość jest wartością na ostatni dzień okresu.
Wartości w tym narzędziu nie uwzględniają ustawień takich jak Uwzględnij podatek czy Uwzględnij prowizję sprzedaży. Dlatego wartości mogą być różne niż te w tabelce ze składem portfela.

Udział sektorów w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę udziału poszczególnych sektorów w czasie:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres) oraz typ wykresu: nominalny lub procentowy.
Z uwagi na ogromną ilość danych i obliczeń wymaganych do przygotowania danych zdecydowałem, że wykres będzie dostępny jedynie w agregacji miesięcznej, kwartalnej i rocznej
Dla każdego okresu analizy wartość jest wartością na ostatni dzień okresu.
Wartości w tym narzędziu nie uwzględniają ustawień takich jak Uwzględnij podatek czy Uwzględnij prowizję sprzedaży. Dlatego wartości mogą być różne niż te w tabelce ze składem portfela.

Wartość jednostki portfela w czasie

Raport przedstawia wartość jednostki portfela w czasie. Więcej o tym, czym jest wartość jednostki portfela przeczytasz w FAQ.
Przykładowy wykres znajduje się na rysunku poniżej.

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres).
Jeżeli wybierzesz okres analizy, dla którego nastąpi agregacja danych (do tygodnia lub miesiąca) to wartość za każdy tydzień lub miesiąc będzie ostatnią wartością w każdym tygodniu lub miesiącu.

Liczba jednostek portfela w czasie

Raport przedstawia liczbę jednostek portfela w czasie.
Liczba jednostek portfela jest wyliczana na podstawie wartości portfela i wartości jednostki portfela.
Jeżeli stopa zwrotu dla portfela jest liczona metodą MWR, to liczba jednostek portfela wynika z ilorazu wartości portfela i stopy zwrotu, przez co może się zmieniać w czasie, nawet jeżeli nie było wpłat lub wypłat.
W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres).
Jeżeli wybierzesz okres analizy, dla którego nastąpi agregacja danych (do tygodnia lub miesiąca) to liczba jednostek za każdy tydzień lub miesiąc będzie ostatnią wartością w każdym tygodniu lub miesiącu.
Raport znajdziesz w menu->Portfel->Wykresy w czasie->Liczba jednostek portfela w czasie.

Zmienność stopy zwrotu

Analiza ta prezentuje zmienność stopy zwrotu.
Zmienność jest liczna jako odchylenie standardowe dla zmian wartości jednostki portfela (mogą to być zmiany dzienne, tylodniowe, miesięczne, kwartalne lub roczne w zależności od agregacji).

Możesz również wybrać okno, dla którego ma być policzona zmienność. Np. jak wybrałeś agregację tygodniową i okno 26 okresów to zmienność dla tygodnia X będzie policzona dla wartości jednostki portfela z ostatnich 26 tygodni - czyli dla tygodnia X będą to wartości na koniec tygodni od X-25 do X, dla tygodnia X-1 będą to wartości na koniec tygodni X-26 do X-1 itd.

Możesz również na wykresie włączyć wykres zmienności dla walorów wchodzących w skład portfela.

Wartość rolling return w czasie

Wykres w tym narzędziu przedstawia stopę zwrotu portfela za wybrany okres (np. jednego roku) w kolejnych okresach.
Np. dla agregacji dziennej i okna 1 rok dla każdego dnia będzie wyliczona stopa zwrotu za rok poprzedzający dany dzień.
Podana stopa zwrotu jest stopą roczną (annualizowaną) - jeżeli wybierzesz okno 3 lata to stopa zwrotu będzie policzona w stosunku do dnia z przed trzech lat i przeliczona na stopę roczną.

Pamiętaj, że pierwsza data na wykresie będzie datą pierwszej operacji po dodaniu do niej wartości okna.

Drawdown portfela w czasie

Wykres przedstawia spadek wyceny jednostki portfela od ostatniego ATH (maksymalnej wartości jednostki portfela) za wybrany okres.

Zysk w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę zysku w czasie:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres), typ wykresu oraz agregację danych.
Dostępne są następujące typy wykresu:
   sumaryczny - linia przedstawiająca skumulowany zysk za wybrany okres,
   okresowy - słupki przedstawiające zysk lub stratę w kolejnych dniach albo zagregowanych okresach,
   okresowy+sumaryczny - słupki wyniku okresowego i linia skumulowanego zysku od początku wybranego zakresu na jednym wykresie,
   drawdown - spadek zysku od jego dotychczasowej maksymalnej wartości.
Dla portfela grupowego możesz dodatkowo wybrać wykres okresowy per portfel z seriami ułożonymi warstwowo:
   nominalny - pokazujący zysk lub stratę każdego portfela w walucie portfela grupowego,
   procentowy - pokazujący udział wyniku portfela w sumie bezwzględnych wyników wszystkich portfeli w danym okresie. Zyski są prezentowane powyżej zera, a straty poniżej zera, na skali od -100% do 100%.
Kolor serii odpowiada kolorowi portfela lub jest dobierany automatycznie, jeżeli portfel korzysta z koloru domyślnego.
Dla wykresów okresowych możesz zaznaczyć opcję Pokaż wartości na wykresie, aby wyświetlić wartości bezpośrednio na słupkach.
Dla jednego dnia dostępna jest agregacja 5 minut, a dla zakresu do 15 dni agregacja 1 godzina. Przy ustawieniu auto wybierane są dane 5-minutowe dla jednego dnia oraz godzinowe dla zakresu od 2 do 14 dni.
Dane śróddzienne są obliczane na podstawie historii operacji i notowań z danego punktu czasu, także dla portfeli grupowych. Do przeliczenia walut używany jest kurs z odpowiedniej godziny lub minuty. Jeżeli brakuje notowań śróddziennych, używana jest wycena dzienna przypisana do godziny 00:00.
Domyślnie włączona opcja Pokaż tylko dane ze zmianami pozostawia punkty, w których zmienił się wynik, oraz po jednym punkcie przed zmianą i po niej. Na wykresie godzinowym kolejne dni są oddzielone pionowymi liniami. Ustawienie jest zapamiętywane osobno dla portfela i obowiązuje również na wykresie zysku w widoku Skład i struktura.
Opcja uwzględnienia zysku od założenia portfela i wybór skali są dostępne tylko dla wykresu sumarycznego. Zmiana typu wykresu, agregacji, skali lub opcji uwzględnienia zysku od założenia portfela automatycznie odświeża raport.
Jeżeli wybierzesz okres analizy, dla którego nastąpi agregacja danych (do tygodnia lub miesiąca) to wartość za każdy tydzień lub miesiąc będzie wartością:
   zsumowanych wartości dziennych zysków/strat za cały tydzień lub miesiąc dla danych tygodniowych i miesięcznych,
   ostatnią wartość dla danych skumulowanych i całkowitych.

Wartość inwestycji w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę wartości inwestycji w czasie. Przykładowy wygląd wykresu poniżej:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres)
Jeżeli wybierzesz okres analizy, dla którego nastąpi agregacja danych (do tygodnia lub miesiąca) to wartość za każdy tydzień lub miesiąc będzie ostatnią wartością w każdym tygodniu lub miesiącu.

Analiza dywidend w czasie

Raport ten pozwalają na analizę dywidend wypłaconych przez spółki w czasie.
Raport znajdziesz w menu->Portfel->Narzędzia portfela->Dywidendy w czasie.

Wykres może być wyświetlony jako:
    w rozbiciu na walory (domyślny),
    w rozbiciu na okres,
    suma wypłaconych dywidend,
    zmiana w sumie wypłaconych dywidend,
    skumulowana suma wypłaconych dywidend,
    stosunek wartości wypłaconych dywidend do średniej wartości portfela,
    stosunek wartości wypłaconych dywidend do średniej wartości wkładu własnego,
    stosunek wartości wypłaconych dywidend do wartości portfela z pierwszego dnia okresu.

Masz do wyboru trzy okresy:
   miesięczny,
   kwartalny,
   roczny (domyślny).

Osobista stopa dywidendy per walor (YoC)

Narzędzie pokazuje osobistą stopę dywidendy (Yield on Cost, YoC), czyli relację otrzymanych dywidend do historycznego kosztu nabycia akcji.
W odróżnieniu od standardowej stopy dywidendy, która jest liczona względem bieżącego kursu akcji, YoC uwzględnia rzeczywisty koszt zakupu akcji w Twoim portfelu.
Raport znajdziesz w menu->Portfel->Dywidendy, odsetki->Osobista stopa dywidendy per walor (YoC).

W tabeli:
   każdy wiersz odpowiada jednemu walorowi,
   pole Pokaż tabelę od roku pozwala wybrać rok początkowy z ostatnich 15 lat; domyślnie raport pokazuje 10 lat,
   kolumny roczne pokazują YoC dla wybranego zakresu lat kalendarzowych,
   kolumna Razem pokazuje sumę rocznych wartości YoC z prezentowanego zakresu,
   ostatni wiersz Razem - średnia pokazuje średnią arytmetyczną YoC walorów, dla których w danym roku wyliczono wartość; w kolumnie Razem jest to średnia z niepustych sum dla wybranego zakresu,
   zaznaczenie pola Brak dywidendy licz jako 0 przy wybranym walorze wpisuje 0,00 tylko w tych latach, w których walor znajdował się w portfelu, ale nie wypłacił dywidendy, i uwzględnia te wartości przy liczeniu średniej,
   wszystkie wartości są podane w procentach.

Opcja Tylko aktualny skład portfela ukrywa walory, których nie ma już w bieżącym portfelu.
Opcja Grupuj walory z różnych kont inwestycyjnych łączy wypłaty tego samego waloru z wielu kont w jednym wierszu. Po jej wyłączeniu każde konto jest prezentowane osobno.
Jeżeli walor zmienił ticker w wyniku operacji konwersji akcji, historia dywidend poprzednich tickerów jest automatycznie pokazywana pod aktualną nazwą waloru.

Dla każdej wypłaty dywidendy YoC jest liczone według wzoru:
dywidenda netto / historyczny koszt nabycia akcji uprawnionych do dywidendy × 100%.

Historyczny koszt nabycia jest ustalany na dzień prawa do dywidendy, a jeżeli tej daty nie można ustalić — na dzień wypłaty. Koszt uwzględnia prowizje kupna oraz partie akcji składające się na liczbę akcji objętych daną wypłatą.
Jeżeli akcje były kupowane w różnych latach lub po różnych cenach, dla każdej wypłaty uwzględniany jest koszt właściwych partii akcji. Uwzględniane są również sprzedaże i transfery walorów pomiędzy portfelami.
Roczna wartość YoC jest sumą wartości obliczonych dla poszczególnych wypłat tego samego waloru w danym roku.

W tabeli składu portfela można również najechać kursorem na wartość w kolumnie Suma dywidend/odsetek. W wyświetlonym oknie, obok wykresu rynkowej stopy dywidendy, znajduje się wykres osobistej stopy dywidendy YoC per rok.

Dla portfela grupowego koszt nabycia jest najpierw ustalany osobno w każdym portfelu źródłowym. Następnie dywidendy i koszty dotyczące tego samego waloru i tej samej wypłaty są przeliczane na walutę portfela grupowego i agregowane.

Puste pole oznacza, że w danym roku nie odnotowano dywidendy albo nie udało się ustalić historycznego kosztu nabycia akcji.

Analiza odsetek od obligacji w czasie

Raport ten pozwalają na analizę wypłaconych odsetek od obligacji w czasie.
Raport znajdziesz w menu->Portfel->Narzędzia portfela->Odsetki od obligacji w czasie.

Wykres może być wyświetlony jako:
    odsetki per obligacja (domyślny),
    suma odsetek wypłaconych w każdym okresie,
    stosunek sumy wypłaconych odsetek do średniej wartości portfela w każdym okresie.

Masz do wyboru trzy okresy:
   miesięczny,
   kwartalny,
   roczny (domyślny).

Analiza prowizji w czasie

Raport ten pozwalają na analizę zapłaconych prowizji w czasie.
Raport znajdziesz w menu->Portfel->Narzędzia portfela->Prowizje w czasie.

Wykres może być wyświetlony jako:
    suma prowizji w każdym okresie,
    stosunek sumy prowizji do średniej wartości portfela w każdym okresie.
   stosunek sumy prowizji do średniej wartości obrotu w każdym okresie.

Masz do wyboru trzy okresy:
   miesięczny,
   kwartalny,
   roczny (domyślny).

Wpłaty/wypłaty w czasie

Raport ten pozwalają na analizę wpłat i wypłat z portfela w agregacji miesięcznej, kwartalnej lub rocznej w wybranym okresie czasu.
Raport znajdziesz w menu->Portfel->Narzędzia portfela->Wpłaty/wypłaty w czasie.

Wyniki są prezentowane na dwóch wykresach słupkowych stacked:
    wpłaty według typów wpłat,
    wypłaty według typów wypłat.

Operacje bez przypisanego typu są pokazywane w serii Bez typu.

Możesz wybrać zakres dat oraz agregację danych:
   miesięczną,
   kwartalną,
   roczną.

Wpłacony kapitał według waluty

Raport pokazuje zmiany wpłaconego kapitału z podziałem na waluty i konta gotówkowe.
Raport znajdziesz w menu->Portfel->Narzędzia portfela->Wpłacony kapitał według waluty.

W obliczeniach stosowane są następujące zasady:
   wpłata zewnętrzna zwiększa kapitał w walucie konta, na które została wykonana,
   wypłata zmniejsza kapitał w walucie konta,
   przewalutowanie zmniejsza kapitał w walucie źródłowej i zwiększa go w walucie docelowej,
   przewalutowanie jest prezentowane w okresie, w którym zostało wykonane,
   jako kapitał przenoszona jest wyłącznie część środków pochodząca z wcześniejszych wpłat; zysk z inwestycji nie jest liczony jako nowa wpłata,
   transfer pomiędzy kontami lub portfelami objętymi raportem nie jest liczony jako kolejna wpłata.

Przykład: wpłata 1 000 EUR, a następnie przewalutowanie tej kwoty na 1 200 USD, zostanie pokazana jako zwiększenie kapitału o 1 000 EUR w dniu wpłaty oraz jako zmniejszenie EUR i zwiększenie USD w dniu przewalutowania. Dzięki temu 1 200 USD nie jest liczone jako druga wpłata zewnętrzna.

Dla operacji importowanych raport rozpoznaje również pary wypłaty i wpłaty opisane komentarzem Currency conversion i traktuje je jako jedno przewalutowanie.

Dane można prezentować w agregacji miesięcznej, kwartalnej lub rocznej. Operacje sprzed wybranego zakresu są uwzględniane wyłącznie przy ustalaniu kapitału początkowego i nie są pokazywane na wykresie.

Każda waluta ma stały kolor. Jeżeli w tej samej walucie istnieje kilka kont, serie kont są prezentowane w różnych odcieniach tego koloru. W legendzie obok nazwy konta podawana jest jego waluta.

Wartość Łącznie oznacza sumę zmian wpłaconego kapitału w danej walucie w wybranym zakresie. Kwot dla różnych walut nie należy dodawać bez ich wcześniejszego przeliczenia na jedną walutę.

Raport Wkład i wartość przedstawia skumulowany wkład po przeliczeniu na walutę portfela. Raport Wpłacony kapitał według waluty pokazuje natomiast przepływy osobno w walutach kont, dlatego służy przede wszystkim do sprawdzenia, kiedy i w jakiej walucie kapitał został wpłacony, wypłacony lub przewalutowany.

Mapa cieplna dla portfela (heatmap)

Narzędzie dostępne jest z menu->Portfel->Narzędzia portfela->Mapa cieplna portfela
Obraz mapy cieplnej dla portfela jest generowany na podstawie wartości waloru w portfelu oraz, domyślnie, zmiany dziennej.
Wielkość kafelka dla spółki jest proporcjonalna do wartości waloru, a kolor zależy od procentowej zmiany (domyślnie dziennej) od -5% do 5%.

Dla tej mapy możesz wybrać datę do wyliczenia zmiany. Domyślnie jest data bieżąca - wówczas wyliczana jest zmiana dzienna i od niej zależy kolor kafelka, a zmiana jest liczona w walucie przeliczenia portfela.
Zmiana daty spowoduje, że dla każdego waloru zostanie obliczona zmiana wyceny waloru od wybranej daty do wyceny aktualnej - w tym przypadku zmiana jest dla wycen w walucie notowania waloru.

Analiza techniczna z TradingView

Moduł analizy technicznej jest dostarczany bezpłatnie przez TradingView.com
Dostęp do narzędzia jest z menu->Narzędzia->Wykresy wyceny walorów->Analiza techniczna z TradingView lub z ikonki , którą znajdziesz w wielu tabelkach w serwisie m.in w tabelce ze składem portfela, ulubionych walorach itp.

Narzędzie dostępne jest dla większości akcji z większości rynków.

Dla części rynków dostępne są dane intraday, ale dla części są tylko dane dzienne. Z dużym prawdopodobieństwem w przyszłości pojawią się dane intraday dla wszystkich rynków.

Analiza fundamentalna

Analiza fundamentalna to narzędzie pozwalające na porównanie wskaźników bazujących na wynikach finansowych spółki oraz jej aktualnej wycenie giełdowej dla spółek, które aktualnie znajdą się w portfelu.

Możesz wybrać osiem współczynników, których wartości zostaną wyświetlone w tabelce.
Zmiana jednego z współczynników spowoduje odświeżenie tabelki i automatyczne zapisanie wybranych wskaźników dla aktualnie wybranego portfela.

Możesz zaznaczyć ptaszki przy kryteriach (wskaźnikach) i na liście wyników w kolumnie wykresy – po zaznaczeniu przynajmniej jednej spółki i jednego wskaźnika pod tabelką z wynikami pojawią się wykresy:
  porównanie tego samego współczynnika dla max. 5 wybranych spółek,
  wyświetlenie 3 wybranych kryteriów na jednym wykresie dla wybranych spółek.

Możesz wybrać czy wykres ma być liniowy czy słupkowy.
Możesz również wybrać zakres lat do wyświetlenia na wykresie, oraz wybrać czy wykresy współczynników dla walorów (zielone) mają mieć wspólną oś Y czy niezależne osie.
Lista współczynników, lista walorów zaznaczonych do wyświetlenia na wykresie oraz jego opcje są automatycznie zapisywane dla każdego portfela niezależnie.

Narzędzie dostępne jest z menu->Portfel->Narzędzia portfela->Analiza fundamentalna.

Narzędzie dostępne jest zarówno dla zwykłego portfela jak i portfela grupowego.

Obejrzyj film na YouTube:


Przykładowy wynik analizy fundamentalnej:

Analiza ryzyka

Raport ten zawiera wykres obrazujący udział poszczególnych grup walorów w portfelu z podziałem na ryzykowność walorów. Przykładowy wykres wygląda następująco:

Ryzyko dla każdego waloru określane jest na podstawie zmienności wartości waloru w czasie. Czym większa zmienność wartości waloru tym inwestycja w taki walor jest bardziej ryzykowna.

W opcjach portfela możesz wybrać w sposób określania ryzyka waloru. Są dwie opcje do wyboru.
Na podstawie zmienności dziennej z ostatniego roku
Walory podzielone są na siedem grup:
   Nieokreślone,
   Bardzo niskie ryzyko (np. gotówka, lokaty, fundusze pieniężne),
   Niskie ryzyko (np. obligacje, fundusze obligacji),
   Średnie ryzyko (np. fundusze zrównoważone, stabilnego wzrostu),
   Wysokie ryzyko (np. fundusze akcji, waluty),
   Bardzo wysokie ryzyko (np. akcje, fundusze akcji zagranicznych),
   Najwyższe ryzyko (np. akcje NC, kontrakty),
Oczywiście może się zdarzyć, że jeden fundusz pieniężny będzie zakwalifikowany do grupy średniego ryzyka a inny do bardzo niskiego ryzyka. Jeżeli tak się dzieje to jest to dla Ciebie wskazówka, że mimo to, że fundusz nazywa się pieniężny to zarządzanie nim może nie być najlepsze (patrz np. fundusz UniFunusz Pieniężny w 2012 roku po dwóch odpisach z powodu spadku wyceny akcji PBG).

Na podstawie zmienności tygodniowej z ostatnich 5 lat (zgodny z SRRI)
Walory podzielone są na dziewięć grup:
   Nieokreślone,
   Bardzo niskie ryzyko (np. gotówka, lokaty, fundusze pieniężne),
   SRRI 1/7,
   SRRI 2/7,
   SRRI 3/7,
   SRRI 4/7,
   SRRI 5/7,
   SRRI 6/7,
   SRRI 7/7.

Aktualizacja ryzyka dla walorów odbywa się co miesiąc. Może się więc zdarzyć, że w jednym miesiącu jakiś walor będzie zakwalifikowany do grupy średniego ryzyka, a w kolejnym miesiącu będzie zakwalifikowany do grupy wysokiego ryzyka.
Jeżeli dany walor jest przypisany do grupy Nieokreślone oznacza to, że albo nie było wycen dla tego waloru w ciągu ostatniego okresu (np. fundusz został zamknięty) lub jest zbyt mało danych aby wyliczyć zmienność wycen (np. fundusze zamknięte z wycenami miesięcznymi).

Ekspozycja walutowa

Narzędzie to pozwala na zobaczenie jaki udział w portfelu mają walory z podziałem na waluty ich notowań.

Dla większości walorów będzie to waluta, w której walor jest notowany.
Wyjątkiem od tej reguły są ETFy, które inwestują na różnych rynkach. Dla nich będzie uwzględniona ekspozycja na różne waluty.

Jeżeli w bazie są dane dotyczące ekspozycji ETFa na waluty to możesz ją zobaczyć w Szczegółowej analizie waloru.

Raport zawiera również analizę geograficzną utworzoną na podstawie walut ekspozycji. Mapa świata pokazuje udział poszczególnych krajów i regionów, a wykres słupkowy porządkuje je od największego do najmniejszego udziału.

EUR jest prezentowane jako jeden region Strefa EUR. Kraje należące do strefy są wspólnie zaznaczone na mapie, ale udział EUR nie jest dzielony pomiędzy te kraje. Waluty, których nie można przypisać geograficznie, są wyszczególnione pod mapą.

Analiza sektorowa i branżowa

Analiza sektorowa i branżowa przedstawia wykres obrazujący udział poszczególnych sektorów i branż w portfelu.
Raport zawiera trzy wykresy.
Wykres pierwszy pokazuje w % udział poszczególnych sektorów w całkowitej wartości walorów,

Wykres drugi pokazuje w % udział poszczególnych branż w całkowitej wartości walorów,

Wykres trzeci pokazuje w % udział wartości poszczególnych walorów w całkowitej wartości portfela. Kolor określa sektor.
Przykładowy wygląd raportu:

Analiza indeksowa

Raport przedstawia wykres obrazujący udział wartości spółek z poszczególnych indeksów w portfelu.
Analiza dotyczy tylko spółek notowanych na GPW i NC.

Jeżeli spółka należy do kilku indeksów to jej udział w portfelu będzie zaliczony do kilku indeksów. Stąd wynika to, że suma wszystkich udziałów nie wynosi 100%
Przykładowy wygląd raportu:

Struktura per tag

Narzędzie to przedstawia jaki udział w wartości portfela mają tagi przypisane do walorów.
Jeżeli do jakiegoś waloru przypisanych jest kilka tagów to wartość tego waloru będzie podzielona proporcjonalnie na każdy przypisany do waloru tag.

Jeżeli do waloru nie jest przypisany tag to wartość takiego waloru będzie przypisana do kategorii "Brak przypisania"
Pod wykresem będzie wówczas tabelka z takimi walorami.

Możesz wybrać, które tagi mają być wzięte pod uwagę przy generowaniu wykresu. Jeżeli odznaczysz ptaszek przy "Brak przypisania" wówczas w analizie nie będą uwzględnione walory bez przypisanego tagu. Jeżeli odznaczysz ptaszek przy tagu A, który jest przypisany do waloru X, ale do waloru tego jest również przypisany tag B to wartość waloru X będzie w 100% przypisana do tagu B.

Odznaczenie ptaszka przy dowolnym tagu spowoduje automatyczne przeliczenie i zapisanie stanu zaznaczenia/odznaczenia tagów.
Przykładowy wygląd raportu:

Wartość zobowiązań w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę wartości zobowiązań oraz watrość spłąconych odsetek w czasie. Przykładowy wygląd wykresu poniżej:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres)
Jeżeli wybierzesz okres analizy, dla którego nastąpi agregacja danych (do tygodnia lub miesiąca) to wartość za każdy tydzień lub miesiąc będzie ostatnią wartością w każdym tygodniu lub miesiącu.

Wartość majątku w czasie

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę wartości majątku w czasie.
Dla każdego dnia system liczy wartość inwestycji i odejmuje wartość zobowiązań. Przykładowy wygląd wykresu poniżej:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres)
Jeżeli wybierzesz okres analizy, dla którego nastąpi agregacja danych (do tygodnia lub miesiąca) to wartość za każdy tydzień lub miesiąc będzie ostatnią wartością w każdym tygodniu lub miesiącu.

Struktura majątku

Raport ten zawiera wykres obrazujący aktualną watrość inwestycji i zobowiązań oraz aktualną wartość majątku.
Nad wykresem mogą być widoczne kafelki FIRE · Cel inwestycyjny oraz Wolność finansowa · Runway. Pokazują one realizację celu inwestycyjnego, czas pokrywania kosztów życia, runway uwzględniający oczekiwaną realną stopę zwrotu i inflację oraz realizację kapitału FIRE według SWR.
Wartość majątku i wykres struktury nadal obejmują nieruchomości. Wyłącznie na potrzeby obliczeń w kafelkach FIRE i Runway kapitał jest pomniejszany o zobowiązania i nieruchomości, ponieważ nieruchomości nie są dostępne na bieżące wypłaty bez ich sprzedaży. Kafelki nie są wyświetlane, jeżeli abonament użytkownika nie zapewnia dostępu do tej funkcjonalności.

Wkład i wartość

Raport zawiera wykres przedstawiający dwie wartości:
   sumę wpłat do i wypłat z portfela (wkład własny),
   wartość portfela.
Wykres pozwala na szybką ocenę, czy zarobiliśmy na inwestycjach zarejestrowanych w portfelu (wartość większa niż wkład własny) czy straciliśmy.
Przykładowy wykres poniżej.

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres).
Jeżeli wybierzesz okres analizy, dla którego nastąpi agregacja danych (do tygodnia lub miesiąca) to wartość za każdy tydzień lub miesiąc będzie ostatnią wartością w każdym tygodniu lub miesiącu.

Wkład i zysk

Wykres pokazuje wkład własny i zysk w kolejnych okresach dniowych/tygodniowych/miesięcznych i przedstawia dwie wartości:
   sumę wpłat do i wypłat z portfela (wkład własny) w danym okresie,
   zysk w danym okresie.
Wartość wkładu własnego na koniec okresu N jest równa różnicy wartości skumulowanej wpłat/wypłat na koniec okresu N i wartości skumulowanej wpłat/wypłat na koniec okresy N-1.
Wartość zysku w okresie N jest równa różnicy wartości skumulowanego zysku na koniec okresu N i wartości skumulowanego zysku na koniec okresu N-1.

Stopa zwrotu w czasie i benchmark

Raport ten zawiera wykres obrazujący wartość jednostki Twojego portfela w porównaniu z wybranymi benchmarkami, którymi mogą być np. indeksy giełdowe, fundusze inwestycyjne, inflacja, oprocentowanie depozytów, własny benchmark, inny portfel (również portfel grupowy) lub portfel publiczny.
Dzięki temu raportowi sprawdzisz, czy Twoja strategia inwestycyjna była lepsza czy gorsza od wybranych punktów odniesienia oraz czy realna wartość Twojego portfela wzrosła.

Za pomocą przycisku Zarządzaj benchmarkami, znajdującego się obok przycisku Rysuj, możesz skonfigurować do 10 benchmarków. Dla każdego benchmarku możesz niezależnie zdecydować, czy ma być widoczny na wykresie. Benchmarki 6-10 są domyślnie wyłączone.
Każdy benchmark można zwiększyć lub zmniejszyć o stałą liczbę punktów procentowych w skali roku, wpisując odpowiednią wartość w polu pp/rok. Możesz również dodać do wykresu stałą roczną stopę zwrotu.
Przycisk Zapisz benchmarki zapisuje ustawienia dla bieżącego portfela, a Zapisz dla wszystkich portfeli stosuje je do wszystkich Twoich portfeli. Po zapisaniu wykres zostanie automatycznie odświeżony.

Jeżeli masz zdefiniowanych kilka portfeli, możesz również porównać stopę zwrotu jednego portfela ze stopą zwrotu innego, w tym portfela grupowego. Dzięki temu szybko możesz porównać np. różne strategie inwestycyjne lub pojedynczy portfel z wynikiem całej grupy:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do" lub predefiniowany zakres)

Stopa zwrotu w okresach

Raport ten zawiera tabelkę pokazującą stopę zwrotu wybranego portfela w kolejnych tygodniach, miesiącach lub latach oraz zmianę wartości indeksów WIG i WIG20, inflacji, oprocentowania lokat oraz wybranych trzech benchmarków w tych samych okresach.


Pod tabelką znajduje się wykres, który przedstawia histogram zmian okresowych Twojego portfela oraz histogram zmian okresowych jednego wybranego benchmarku.

Zmiana okresowa w czasie

Wykres pokazuje stopę zwrotu wybranego portfela w kolejnych tygodniach, miesiącach lub latach.

Wykresy historyczne transakcje kupna/sprzedaży

Raport ten zawiera wykres obrazujący zmianę wyceny wybranego waloru w czasie. Jeżeli na danym walorze wykonywałeś operacje to na wykres będą naniesione punkty przedstawiające momenty kupna i sprzedaży wybranego waloru. Wszystkie wartości na wykresie uwzględniają wstecz zmiany wycen związane ze splitami:

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do") i typ wykresu (wartość, zmiana lub zysk)

Wykresy świecowe

Wykresy świecowe są dostępne dla wszystkich walorów.
Możecie wybierać pomiędzy trzema okresami świec:
   dziennymi,
   tygodniowymi,
   i miesięcznymi.
Data jest zawsze ostatnią datą, dla których dana świeca przedstawia dane, czyli dla okresów tygodniowych jest to ostatni dzień z notowaniami w danym tygodniu a dla okresów miesięcznych ostatni dzień z notowaniami w miesiącu.

Jeżeli na danym walorze wykonywałeś operacje to na wykres będą naniesione punkty przedstawiające momenty kupna (zobrazowane przez ) i sprzedaży (zobrazowane przez ) wybranego waloru.
Dodatkowo na wykresie są umieszczone dwie informacje:
   wypłaty dywidendy zobrazowane przez
   komunikaty ze spółek zobrazowane przez

W raporcie możesz wybrać okres analizy (daty "od" i "do") oraz ukryć lub wyświetlić dodatkowe informacje.

Porównanie stóp zwrotów z walorów portfela

Dzięki temu narzędziu możesz porównać stopy zwrotu dla wszystkich walorów z portfela w czasie.
Stopa zwrotu uwzględnia wypłacone dywidendy.
Klikając na legendzie możesz włączać i wyłączać wykresy dla poszczególnych walorów.
Przykładowy wykres:

Notowania bieżące i historyczne

Raport umożliwia wygenerowanie tabeli z notowaniami dla:

   wybranej grupy walorów,
   wybranej daty lub zakresu dat.

Jeżeli zostanie wybrana data bieżąca to, o ile są dostępne, zostaną wyświetlone wyceny online. Dla dat historycznych zostaną wyświetlone dane historyczne. Jeżeli wybrany jest zakres dat, to wycena końcowa jest pobierana z ostatniej dostępnej wyceny nie późniejszej niż Data stop.

Kolumna Zmiana pokazuje zmianę procentową za wybrany okres, czyli pomiędzy wyceną z początku zakresu i wyceną końcową. Dla jednej daty zmiana jest liczona względem poprzedniej dostępnej wyceny.

Dodatkowo możesz ograniczyć wyniki w tabeli korzystając z pól:
   Filtr zmiany [%] - po wpisaniu wartości, np. 5, w tabeli pozostaną walory, których zmiana jest większa niż 5% lub mniejsza niż -5%,
   Top X zmian - po wpisaniu liczby, np. 10, w tabeli pozostanie 10 walorów o największym spadku i 10 walorów o największym wzroście.

Zamknięte inwestycje - podsumowanie

Raport ten zawiera tabelkę z sumaryczną informacją o zamkniętych operacjach na poszczególnych walorach. Dla każdego waloru, dla którego zarejestrowałeś operację sprzedaży otrzymasz informację o zysku w PLN i % w stosunku do koszów zakupu sprzedanych walorów. Przy wyliczaniu kosztów zakupu wykorzystywana jest oczywiście metoda FIFO (czyli pierwszy przyszedł pierwszy wyszedł).
Poszczególne kolumny oznaczają:
   Przychód - suma wartości sprzedanych walorów, zamkniętych lokat/pożyczek, przychody nadzwyczajne,
   Dywidendy - sumę dywidend brutto wypłaconych dla już sprzedanych akcji,
   Suma przychodów - suma poprzedzających dwóch kolumn,
   Koszt uzyskania przychodu - suma wartości sprzedanych walorów, zamkniętych lokat/pożyczek, koszty nadzwyczajne,
   Prowizja - suma zapłaconych prowizji (kupna i sprzedaży) od sprzedanych walorów, zamkniętych lokat/pożyczek, przychody nadzwyczajne,
   Zysk/Strata - różnica pomiędzy kolumnami Suma przychodów i Koszt uzyskania przychodu,
   Zysk/Strata [%] - jest to iloraz Zysk/Strata i Koszt uzyskania przychodu,
   Prowizja [%] - jest to iloraz Prowizja i Koszt uzyskania przychodu.

Przykładowa tabelka z zamkniętych operacji:

Dane w tabelce możesz sortować.
Zaznaczając ptaszek przy opcji "Zasymuluj zamknięcie otwartych inwestycji" możesz również uwzględnić w tym narzędziu instrumenty aktualnie znajdujące się w portfelu tak jakbyś sprzedał je z bieżącą wyceną.
Z tabelki klikając na ikonach możesz przejść bezpośrednio do wykresu wartości waloru, historii operacji, szczegółowej analizy walory.

Zamknięte inwestycje - szczegóły

Raport ten zawiera tabelkę z szczegółową informacją o zamkniętych operacjach na poszczególnych walorach. Dla każdego waloru, dla którego zarejestrowałeś operację sprzedaży otrzymasz listę operacji zamknięcia z informacją o zysku w PLN i % w stosunku do koszów otwarcia. Przy wyliczaniu kosztów zakupu wykorzystywana jest oczywiście metoda FIFO (czyli pierwszy przyszedł pierwszy wyszedł).
Przykładowa tabelka z zamkniętych operacji:

Dane w tabelce możesz sortować.
Zaznaczając ptaszek przy opcji "Zasymuluj zamknięcie otwartych inwestycji" możesz również uwzględnić w tym narzędziu instrumenty aktualnie znajdujące się w portfelu tak jakbyś sprzedał je z bieżącą wyceną.
Z tabelki klikając na ikonach możesz przejść bezpośrednio do wykresu wartości waloru lub historii operacji na danym walorze.

Zamknięte inwestycje - statystyki

Raport ten zawiera tabelkę z wyliczonymi dla poszczególnych walorów następującymi statystykami:
   Liczba operacji zamknięcia - jest to ilość operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia
   Liczba operacji zyskownych - jest to ilość operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia, które osiągnęły zysk
   Liczba operacji na zero - jest to ilość operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia, które zamknięte zostały bez zysku i bez straty
   Liczba operacji stratnych - jest to ilość operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia, które zakończone zostały ze stratą
   Procent operacji zyskownych [%] - jest to stosunek ilości operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia, które osiągnęły zysk do wszystkich operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia
   Współczynnik zysku do straty - jest to stosunek sumy zysków z operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia zyskownych do sumy strat z operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia stratnych
   Maksymalny zysk z zamknięcia [PLN] - jest to maksymalny zysk z wszystkich operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia zyskownych
   Maksymalna strata z zamknięcia [PLN] - jest to maksymalna strata z wszystkich operacji sprzedaży/umorzenia/zamknięcia zakończonych stratą

Przykładowa tabelka ze statystykami zamkniętych inwestycji:

Dane w tabelce możesz sortować.
Z tabelki klikając na ikonach możesz przejść bezpośrednio do wykresu wartości waloru lub historii operacji na danym walorze.

Zysk per typ inwestycji

Analiza ta przedstawia sumaryczny zysk w podziale na różne grupy inwestycji (GPW, fundusze inwestycyjne, lokaty itd.) a także podgrupy w danej grupie (Akcje, kontrakty, fundusze AXA, fundusze ING itd.)
Raport uwzględnia zarówno inwestycje już zamknięte jak i te wciąż otwarte. Dla tych otwartych zysk/strata jest liczona przy założeniu sprzedaży po ostatnim znanym kursie.
Możesz też zobaczyć zysk per typ w wybranym przez Ciebie okresie. W takim przypadku cena kupna/sprzedaży będzie ceną zamknięcia z daty wybranej jako początek/koniec wybranego zakresu dat. Jeżeli jakaś inwestycja została zamknięta przed datą początku analizy lub otwarta po dacie końca analizy to zysk/strata z tej inwestycji nie będzie uwzględniona w analizie.

Udział walorów per konto inwestycyjne

Narzędzie to pokazuje udział poszczególnych walorów w ramach konta inwestycyjnego.
Dla portfela grupowego udział jest pokazywany dla każdego portfela i konta.

Zysk per konto inwestycyjne

Analiza ta przedstawia sumaryczny zysk w podziale na konta inwestycyjne
Raport uwzględnia zarówno inwestycje już zamknięte jak i te wciąż otwarte. Dla tych otwartych zysk/strata jest liczona przy założeniu sprzedaży po ostatnim znanym kursie.
Możesz też zobaczyć zysk per konto w wybranym przez Ciebie okresie. W takim przypadku cena kupna/sprzedaży będzie ceną zamknięcia z daty wybranej jako początek/koniec wybranego zakresu dat. Jeżeli jakaś inwestycja została zamknięta przed datą początku analizy lub otwarta po dacie końca analizy to zysk/strata z tej inwestycji nie będzie uwzględniona w analizie.

Podsumowanie portfeli

Jeżeli masz zdefiniowanych kilka portfeli i chciałbyś się dowiedzieć np. ile zarobiłeś na wszystkich inwestycjach lub jaki jest udział poszczególnych portfeli we wszystkich Twoich inwestycjach to ten raport jest dla Ciebie.
Raport podsumowanie portfeli zawiera następujące dane:
   tabelkę z wszystkimi walorami, które są obecnie we wszystkich portfelach. Jeżeli jakiś walor występuje w kilku portfelach to pojawi się suma ilości tego waloru ze wszystkich portfeli.
   wykres obrazujący udział wartości każdego portfela w wartości sumarycznej wszystkich portfeli.
   wykres obrazujący udział poszczególnych typów walorów w wartości sumarycznej wszystkich portfeli.
   wykres obrazujący udział poszczególnych walorów w wartości sumarycznej wszystkich portfeli.

Do analizy podsumowanie portfeli brane są tylko te portfele, które nie są portfelami wirtualnymi (zmienia się to w opcjach portfela).

Udział wartości portfeli w portfelu grupowym

Wykres pokazuje udział wartości portfeli wchodzących w skład portfela grupowego.
Analiza jest dostępna z menu->Portfel->Analizy portfela->Udział portfeli.

Narzędzie jest oczywiści dostępne tylko gdy wybrany jest portfel grupowy.

Podsumowanie portfeli - wartość portfeli w czasie

Wykres przedstawia wartość inwestycji w poszczególnych dniach z wszystkich portfeli, które nie są wirtualne i archiwalne.

Dla zakresu do pół roku podawane są dane dzienne.
Dla zakresu od pół roku do trzech lat podawane są dane tygodniowe (wartość na koniec tygodnia).
Dla zakresu powyżej trzech lat podawane są dane miesięczne (wartość na koniec miesiąca).

Możesz dowolnie zmieniać zakres dat do analizy lub wybrać predefiniowany okres analizy.

Kokpit

Kokpit jest narzędziem, dzięki któremu możesz zobaczyć podstawowe informacje o wszystkich swoich portfelach.
W raporcie są domyślnie przedstawiane wszystkie portfele. Możesz też wybrać portfel grupowy (o ile takie masz zdefiniowane) wówczas kokpit pokaże tylko portfele z wybranej grupy.
Pamiętaj, że w kokpicie będą wyświetlone tylko te portfele, które mają zaznaczoną opcję W Kokpicie w opcjach portfela.

Portfele są sortowane w taki sam sposób w jakim są sortowane w menu z portfelami.

Na samej górze zebrane są informacje podsumowujące wszystkie portfele. Domyślnie podsumowanie portfeli bazuje na wartościach portfeli po przeliczeniu na PLN.
W opcjach Kokpitu możesz wybrać Sposób obliczania stopy zwrotu w podsumowaniach: TWR, MWR albo Prosta stopa zwrotu.
Dla widoku Wszystkie portfele stosowane jest ustawienie Kokpitu. Jeżeli wybierzesz portfel grupowy, podsumowanie korzysta z metody ustawionej w opcjach tego portfela grupowego.
Jeżeli zestaw portfeli w widoku Wszystkie portfele odpowiada portfelowi grupowemu, stopa zwrotu jest liczona na podstawie tej samej wspólnej historii operacji, dzięki czemu oba widoki prezentują taki sam wynik.
Jeżeli posiadasz portfele, które są wyceniane w różnych walutach to zobaczysz opcję Pokaż podsumowania portfeli per waluta. Zaznaczenie tej opcji spowoduje, że podsumowanie zostanie wyliczone i wyświetlone dla każdej waluty oddzielnie.
Dane w podsumowaniu to:
   zmiana dzienna w procentach - jest liczona jako suma zmian dziennych portfeli ważona wartością tych portfeli,
   zmiana dzienna nominalna - jest liczona jako suma zysków dziennych portfel,
   sumaryczna wartość portfeli - jest sumą wartości wszystkich portfeli po przeliczeniu na PLN po odjęciu zobowiązań (po najechaniu muszką na wartości pojawi się informacja o wartości inwestycji i zobowiązań),
   zysk całkowity - jest liczony jako suma zysków z poszczególnych portfeli dla wszystkich operacji,
   zysk bieżący - jest liczony jako suma zysków z poszczególnych portfeli dla zysków z walorów aktualnie znajdujących się w portfelach (nie uwzględnia zamkniętych inwestycji),
   stopa zwrotu - liczona wybraną metodą na podstawie wspólnej historii wartości i przepływów portfeli uwzględnionych w podsumowaniu.

Dla każdego portfela przedstawione są następujące dane:
   nazwa portfela,
   wartość portfela - aktualna suma wartości wszystkich walorów z portfela pomniejszona o wartość zobowiązań (po najechaniu muszką na wartości pojawi się informacja o wartości inwestycji i zobowiązań),
   zysk całkowity - aktualny zysk/stratę z wszystkich operacji w portfelu,
   zmiana dzienna - dzienna procentowa zmiana wartości jednostki portfela,
   zmiana miesięczna - miesięczna zmiana wartości jednostki portfela,
   zmiana roczna - roczna zmiana wartości jednostki portfela,
   zmiana od założenia - zmiana wartości jednostki portfela od daty założenia portfela.
   śr. roczna stopa zwrotu - zmiana wartości jednostki portfela od daty założenia portfela przeliczona zgodnie z metoda CAGR.

Po najechaniu myszką na informacje podstawowe o portfelu pojawią się informacje podatkowe:
   zysk dzienny - dzienna nominalna zmiana wartości jednostki portfela,
   zysk bieżący - suma zysków/strat z poszczególnych walorów aktualnie znajdujących się w portfelu (nie uwzględnia zamkniętych inwestycji),
   ilość walorów, które zmieniły swoją wartość w dół w stosunku do poprzedniego notowania oraz w stosunku do średniej ceny zakupu,
   ilość walorów, które zmieniły swoją wartość w górę w stosunku do poprzedniego notowania oraz w stosunku do średniej ceny zakupu,
   ilość walorów, które nie zmieniły swojej wartości w stosunku do poprzedniego notowania oraz w stosunku do średniej ceny zakupu,
   maksymalnie trzy walory o największej zmianie dziennej na plus,
   maksymalnie trzy walory o największej zmianie dziennej na minus,
   wykres przedstawiający stopę zwrotu w czasie.

Przykładowy wygląd kokpitu jest przedstawiony na rysunku poniżej.


W kokpicie możesz również uwzględnić zobowiązania zaznaczając ptaszek przy opcji Uwzględnij zobowiązania w wartości portfeli. Zaznaczenie tej opcji spowoduje dla każdego portfela odjęcie od wartości inwestycji wartości zobowiązań - ta różnica będzie pokazana jako Wartość. Po najechaniu myszką na wartość portfela w dymku przy myszce pojawi się informacja o wartości inwestycji i wartości zobowiązań.

Jeżeli posiadasz zdefiniowane grupy portfeli, w opcjach kokpitu zobaczysz pole wyboru, w którym będziesz mógł wybrać czy zawartość kokpitu będzie dla wszystkich portfeli czy tylko dla portfeli z wybranej grupy.

Automatyczne pojawianie się kokpitu po pierwszym otworzeniu strony możesz wyłączyć w ustawieniach konta (Menu->Konto->Ustawienia konta).

Porównanie stóp zwrotów portfeli

Dzięki temu narzędziu możesz porównać stopy zwrotu dla wszystkich Twoich portfeli w wybranych okresach.
Dane w tabelce możesz sortować po dowolnym polu.
Poniżej przykładowa tabelka z wynikami analizy.

Stopa zwrotu portfeli w czasie

Narzędzie to umożliwia porównanie dowolnych Twoich portfeli oraz portfeli obserwowanych w dowolnie wybranym okresie czasu.
Konfigurację porównania można dodać do ulubionych porównań portfeli dzięki czemu będziesz miał szybki dostęp do wcześniej zdefiniowanego raportu.
Poniżej przykładowy wykres.

Portfele - stopa zwrotu portfeli w okresach

Narzędzie to umożliwia porównanie maksymalnie 10 portfeli w okresach tygodniowych/miesięcznych/kwartalnych/rocznych.
Jeżeli masz więcej niż 10 portfeli będzie analizowanych tylko 10 pierwszych zgodnie z sortowaniem na liście portfeli na górnej belce.
Jeżeli posiadasz portfele grupowe możesz również wybrać do porównania portfele z grupy.

Portfele - zysk portfeli w okresach

Narzędzie to umożliwia porównanie maksymalnie 10 portfeli w okresach tygodniowych/miesięcznych/kwartalnych/rocznych.
Jeżeli masz więcej niż 10 portfeli będzie analizowanych tylko 10 pierwszych zgodnie z sortowaniem na liście portfeli na górnej belce.
Jeżeli posiadasz portfele grupowe możesz również wybrać do porównania portfele z grupy.

Porównanie stóp zwrotu walorów

Narzędzie to umożliwia porównanie dowolnych czterech walorów w dowolnie wybranym okresie czasu.
Możesz również wybrać walutę, w której ma być wyliczona zmiana.
Wybranie waluty domyślnej spowoduje, że wykresy będą rysowane dla każdego waloru z użyciem wycen w walucie notowania waloru.
Wybranie dowolnej waluty spowoduje, że wykresy będą rysowane na podstawie wycen przeliczonych z waluty notowania waloru na wybraną walutę.
Poniżej przykładowy wykres.

Porównanie walorów w okresach

Dzięki temu narzędziu możesz porównać stopy zwrotu dla walorów, które aktualnie masz w portfelu w trzech wybranych okresach. Do wyboru masz następujące okresy:
   bieżący tydzień,
   poprzedni tydzień,
   ostatni miesiąc,
   bieżący miesiąc,
   poprzedni miesiąc,
   ostatnie 3 miesiące,
   ostatnie 6 miesięcy,
   ostatni rok,
   bieżący rok,
   poprzedni rok,
   ostatnie 3 lata,
   ostatnie 5 lat.
Poniżej przykładowa tabelka z wynikami analizy.

Analiza kupna w okresach

Raport podsumowuje zakupy i nabycia w ramach konwersji wybranych walorów w wybranym zakresie dat. Uwzględnia operacje z tego okresu także wtedy, gdy kupione walory zostały później sprzedane.
W tabeli kolumna Liczba transakcji pokazuje liczbę operacji nabycia, a Wartość transakcji - sumę ich wartości przeliczoną na walutę portfela. Wiersz Razem sumuje wyniki z tabeli.
Każdy walor występuje w tabeli raz: zakupy z różnych dni i w różnych walutach są zsumowane. Gdy potrzebne jest przeliczenie na walutę portfela, odbywa się ono dla daty operacji przed zsumowaniem.
Raport pozwala sprawdzić, ile wydano na zakup wybranych walorów w danym okresie. Nie pokazuje dat ani wyniku poszczególnych zakupów oraz nie liczy wpłat gotówki na IKE/IKZE/PPE/OIPE. Do sprawdzania rocznych limitów wpłat służy narzędzie Portfel -> Narzędzia portfela -> Limity IKE/IKZE/PPE/OIPE.
Przykładowy wynik analizy jest przedstawiony na rysunku poniżej.

Ranking walorów

Raport ten przedstawia w formie wykresu ranking walorów według wybranego parametru.
Parametrem tym może być np. stopa zwrotu, średnioroczna stopa zwrotu, zysk.
Raport jest dostępny niezależnie dla walorów aktualnie znajdujących się w portfelu oraz dla walorów z już zamkniętych inwestycji.
Przykładowy wykres rankingu walorów jest przedstawiony na rysunku poniżej.

Podsumowanie monet/sztabek

Raport ten przedstawia w formie tabeli i wykresu wartość monet i sztabek, które znajdują się w portfelu z podziałem na kruszec.
W tabelce oprócz wartości jest też informacja o:
   liczbie monet/sztabek,
   wadze kruszcu w uncjach trojańskich [oz],
   wadze kruszcu w gramach [g].

Narzędzie dostępne jest z menu->Portfel->Analizy portfela->Podsumowanie monet/sztabek

Podsumowanie portfeli na e-mail

Za pomocą tego narzędzia, dostępnego z menu->Zarządzanie portfelami, możesz zdefiniować do 3 powiadomień na e-mail z podsumowaniem portfeli.
W podsumowaniu mogą tyć tylko "zwykłe" portfele - nie można do podsumowania dodać portfeli grupowych.

Dla każdego powiadomienia z podsumowaniem możesz wybrać:
   Nazwę podsumowania,
   Portfele, które mają być uwzględnione w podsumowaniu,
   Okres co jaki ma być wysłane podsumowanie,
   Godzinę, w której ma być wysłane powiadomienie - dokładny czas w wybranej godzinie wysłania powiadomienia jest losowy,
   Dzień lub dni w których powiadomienie z podsumowaniem ma być wysłane.

Przykładowe podsumowanie portfela z e-mail'a:

Narzędzia PPK - wartość w przyszłości

Narzędzie to przedstawia na wykresie w czasie wartość inwestycji pracownika, sumaryczną wartość inwestycji oraz wartość inwestycji w PPK.
Do daty bieżącej wartości są rzeczywistymi wartościami historycznymi wyliczonymi na podstawie wprowadzonych operacji.
Wartości przyszłe są wyliczane na podstawie wyliczonej średniej miesięcznej inwestycji w PPK oraz podanych wartości rocznego wzrostu wpłat na PPK oraz zakładanej rocznej stopy zwrotu dla funduszy PPK.

Do wartość inwestycji pracownika są wliczane składki potrącane z pensji pracownika (2%) oraz podatek od składki pracodawcy.
Do sumarycznej wartości inwestycji są wliczone wszystkie składki pracownika, pracodawcy, Państwa oraz podatek od składki pracodawcy.

Narzędzie dostępne jest z menu->Portfel->Narzędzia portfela->PPK - wartość w przyszłości.

PPK - symulacja wypłaty teraz

Narzędzie pozwala oszacować kwotę netto, którą otrzymasz przy zwrocie środków z PPK przed ukończeniem 60. roku życia.
Jest dostępne z menu->Portfel->Narzędzia portfela->PPK - symulacja wypłaty teraz wyłącznie dla portfeli zawierających konta PPK.

Dla każdego konta PPK narzędzie prezentuje oddzielnie:
   aktualną wartość brutto,
   wartość brutto i zysk w podziale na subkonta pracownika, pracodawcy i państwa,
   30% bieżącej wartości części finansowanej przez pracodawcę, które zostanie przekazane do ZUS,
   podatek od zysków kapitałowych,
   szacowaną wartość netto.

Przy obliczaniu wartości netto cała bieżąca wartość części pochodzącej od państwa jest pomijana. Podatek w wysokości 19% jest naliczany wyłącznie od dodatniego zysku przypisanego do części pracownika i pracodawcy. Jeżeli na danym koncie nie ma zysku, podatek dla tego konta wynosi 0 zł.

Wartość netto = wartość brutto - część państwowa - kwota przekazana do ZUS - podatek.

Jeżeli portfel zawiera kilka kont PPK, obliczenia są wykonywane osobno dla każdego z nich. Na końcu prezentowane jest również łączne podsumowanie wszystkich kont PPK. Strata na jednym koncie nie pomniejsza podatku obliczonego od zysku na innym koncie.

Wyliczenie ma charakter symulacji i opiera się na danych oraz ostatnich wycenach zapisanych w portfelu. Rzeczywista kwota zwrotu może się różnić ze względu na zmianę wyceny, zaokrąglenia, opłaty oraz sposób rozliczenia zastosowany przez instytucję prowadzącą PPK.

Kondycja portfela (Snowball)

Kondycja portfela (Snowball) automatycznie analizuje bieżący skład zwykłego portfela lub grupy portfeli. Narzędzie nie korzysta z AI. Każdy komunikat powstaje po spełnieniu jawnej, deterministycznej reguły i pokazuje próg, który został przekroczony.

Analiza pomaga zwrócić uwagę między innymi na koncentrację portfela, faktyczny poziom dywersyfikacji, dominujące klasy aktywów, sektory i waluty, źródła wyniku oraz jakość danych. Komunikat nie jest rekomendacją kupna lub sprzedaży i nie oznacza automatycznie, że konstrukcja portfela jest nieprawidłowa.

Wynik Snowball
Wynik ma wartość od 0 do 100. Punktem początkowym jest 100, od którego odejmowane są punkty za wykryte komunikaty:
   Ważne - 20 punktów,
   Uwaga - 10 punktów,
   Obserwacja - 3 punkty,
   W porządku - 0 punktów.

Wzór: Snowball = max(0; 100 - 20 × liczba komunikatów „Ważne” - 10 × liczba komunikatów „Uwaga” - 3 × liczba „Obserwacji”).
Im wynik jest bliższy 100, tym mniej reguł wykryło istotne odchylenia. Niższy wynik oznacza większą liczbę lub wagę przekroczonych progów. Snowball jest wskaźnikiem diagnostycznym - nie jest prognozą stopy zwrotu, oceną jakości portfela ani bezpośrednią miarą jego ryzyka inwestycyjnego.

Analizowane kryteria

Kryterium	Co oznacza	Próg	Poziom i waga
Dominacja jednej pozycji	Pokazuje, że wynik i ryzyko portfela są silnie zależne od jednego waloru. Dla ETF-u komunikat dotyczy wyłącznie koncentracji w jednym instrumencie, a nie liczby jego aktywów bazowych, dlatego ma poziom „Obserwacja”.	udział największej pozycji ≥ 25%; dla waloru innego niż ETF od 35% wyższy poziom	ETF: Obserwacja -3 Pozostałe: Uwaga -10 lub Ważne -20
Koncentracja TOP 3	Mierzy, jaka część portfela przypada na trzy największe pozycje. Reguła działa dla portfela mającego co najmniej 4 pozycje. Jeżeli wszystkie trzy pozycje są ETF-ami, wynik opisuje koncentrację instrumentów i ma poziom „Obserwacja”.	TOP 3 ≥ 60%; od 75% wyższy poziom dla pozycji innych niż wyłącznie ETF-y	Same ETF-y: Obserwacja -3 Pozostałe: Uwaga -10 lub Ważne -20
Efektywna liczba pozycji	Efektywna liczba instrumentów to 1/HHI, gdzie HHI jest sumą kwadratów udziałów pozycji. Dla równych udziałów wynik jest równy liczbie pozycji. Jeżeli ETF-y stanowią co najmniej połowę portfela, reguła nie ocenia ich wewnętrznej dywersyfikacji i ma poziom „Obserwacja”.	co najmniej 5 pozycji i 1/HHI < 5	ETF-y ≥ 50%: Obserwacja -3 Pozostałe: Uwaga -10
Dominująca klasa aktywów	Informuje, że większość wartości skupiona jest w jednym typie inwestycji, np. akcjach, obligacjach lub gotówce. Klasy ETF są pomijane, ponieważ wysoki udział ETF-ów nie określa dywersyfikacji ich aktywów bazowych.	udział klasy ≥ 65%; od 80% wyższy poziom; klasy ETF pomijane	Uwaga: -10 Ważne: -20
Dominujący sektor	Pokazuje koncentrację wartości portfela w jednym sektorze. Analiza obejmuje wyłącznie bezpośrednio posiadane akcje. Pomijane są ETF-y, ETC oraz pozostałe klasy aktywów, m.in. obligacje, fundusze, PPK, PPE, OFE, gotówka i kryptowaluty.	udział sektora ≥ 30%; od 45% wyższy poziom	Uwaga: -10 Ważne: -20
Brak klasyfikacji sektorowej	Sygnalizuje, że istotna część bezpośrednio posiadanych akcji nie ma przypisanego sektora, więc analiza może być niepełna. Pozostałe klasy aktywów nie są uwzględniane w tym komunikacie.	akcje bez sektora ≥ 15% wartości całego portfela	Obserwacja: -3
Ekspozycja walutowa	Mierzy udział wartości zależnej od walut innych niż waluta bazowa portfela.	ekspozycja poza walutą bazową ≥ 60%; od 80% wyższy poziom	Uwaga: -10 Ważne: -20
Kapitał w pozycjach ze stratą	Pokazuje, jaka część bieżącej wartości portfela przypada na pozycje mające ujemny wynik od zakupu.	udział pozycji ze stratą ≥ 40%; od 65% wyższy poziom	Uwaga: -10 Ważne: -20
Pozycja pogarszająca wynik	Wskazuje istotną pozycję z dużą ujemną stopą zwrotu. Pomijane są małe pozycje, których udział nie przekracza 5%.	stopa zwrotu ≤ -20% i udział ≥ 5%	Uwaga: -10
Koncentracja dodatnich zysków	Informuje, że większość łącznego zysku z otwartych, zyskownych pozycji pochodzi z jednego waloru.	jeden walor odpowiada za ≥ 60% dodatnich zysków; wymagane co najmniej 2 zyskowne pozycje	Obserwacja: -3
Koncentracja dziennego ruchu	Pokazuje, że dwie pozycje odpowiadają za większość sumy bezwzględnych dziennych zysków i strat portfela.	TOP 2 ≥ 50% bezwzględnego dziennego P/L; wymagane co najmniej 3 pozycje z ruchem	Obserwacja: -3
Wiele śladowych pozycji	Wykrywa pozycje inwestycyjne, które zwiększają złożoność portfela, ale mają niewielki wpływ na jego wartość. Konta gotówkowe, dywidendy w drodze i odsetki w drodze nie są zaliczane do śladowych pozycji.	co najmniej 5 pozycji inwestycyjnych poniżej 1%, stanowiących łącznie ≤ 5% portfela	Obserwacja: -3
Nieaktualne wyceny	Ostrzega, że wynik analizy może opierać się na nieświeżej cenie przynajmniej jednego waloru.	data wyceny starsza niż 7 dni	Obserwacja: -3
Brak pozycji do analizy	Portfel nie zawiera dodatniej wartości pozycji, na podstawie których można uruchomić reguły.	wartość analizowanych pozycji ≤ 0	Obserwacja: -3
Brak istotnych odchyleń	Komunikat pozytywny wyświetlany, gdy żadna z reguł diagnostycznych nie przekroczyła progu.	brak innych komunikatów	W porządku: 0
Dobrze zbalansowany rozkład	Komunikat pozytywny potwierdzający, że żadna pojedyncza pozycja nie dominuje, a efektywna liczba pozycji jest wysoka.	największa pozycja < 15% i 1/HHI ≥ 8	W porządku: 0

Dla portfela grupowego wartości pozycji i kategorii są sumowane dla wszystkich portfeli należących do grupy, a następnie analizowane według tych samych reguł. Progi odnoszą się do udziału w łącznej wartości grupy.

Narzędzie jest dostępne w abonamencie Expert z menu->Portfel->Analizy portfela->Kondycja portfela (Snowball).