Forum - Podatek od dywidend - nowe ustawienia

Forum→Co nowego?→Podatek od dywidend - nowe ustawienia

11 wpisów, 4 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2023-04-01 09:33
1102 dni temu

myfund.pl

12238 wpisów

Cześć,

Do tej pory podatek od automatycznie dodanych dywidend był liczony na podstawie stopy podatku ustawionej dla konta inwestycyjnego.

Rozwiązanie to miało tylko tą zaletę, że było proste, ale niewystarczające z uwagi na to, że podatek od dywidendy może być inny nie tylko dla poszczególnych rynków (co jest oczywiste), ale różny dla różnych uczestników tego rynku (np. rezydenci mogą mieć inną stopę podatku niż nierezydenci), a nawet różny dla różnych walorów. Co więcej stopa podatku może się zmieniać w czasie.

Dlatego dodałem narzędzie, dzięki któremu każdy sam będzie mógł zdefiniować stopę podatku od dywidendy według swoich potrzeb.

Ustawienia definicji podatku od dywidendy są dostępne z menu->Zarządzanie portfelami->Ustawienia podatku od dywidendy

Jak to działa

Każda definicja stopy podatku ma określony "zakres" działania.
Zakresem może być:
* portfel - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wszystkich walorów w wybranym portfelu,
* konto inwestycyjne - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wszystkich walorów w wybranym portfelu i koncie inwestycyjnym,
* typ waloru - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wszystkich walorów z wybranego typu w wybranym portfelu,
* walor - wówczas podana stopa będzie zastosowana do wybranego waloru w wybranym portfelu.

Każda definicja wymaga również podania daty od kiedy ma być stosowana stopa. Każda definicja działa od podanej daty aż do kolejnej definicji z tym samym zakresem lub do dnia bieżącego.

Jeżeli jest kilka definicji, które mogą być zastosowane wówczas jest określona następująca kolejność ich stosowania:
* Najwyższy priorytet ma definicja dla waloru.
* Kolejny priorytet ma definicja dla typu waloru.
* Kolejny priorytet ma definicja dla konta.
* Następny priorytet ma definicja dla portfela.
* Najniższy priorytet ma stopa domyślna (ustawiona w opcjach konta).

Czyli jeżeli np. dla portfela X od 2022-01-01 jest zdefiniowana stopa 15%, a dla waloru ABC w tym portfelu od 2023-01-01 jest określona stopa 12% to:
* do 2022-01-01 dla wszystkich walorów będzie stopa domyślna,
* od 2022-01-01 do 2023-01-01 dla wszystkich walorów będzie stopa 15%,
* od 2023-01-01 dla wszystkich walorów oprócz ABC będzie stopa 15% a dla waloru ABC będzie 12%.

Pozdrawiam,
Damian

2023-05-22 14:12
1051 dni temu

duoskater

9 wpisów

Super personalizacja! Dzięki

2023-05-22 15:17
1051 dni temu

Mariola

32 wpisy

Ok cofam pytanie :)

2023-11-02 07:46
887 dni temu

myfund.pl

12238 wpisów

Cześć,

Dla "Zakresów":
* typ waloru
* walor

dodałem jeszcze poziom konta inwestycyjnego.
Domyślnie wszystkie definicje dla tych zakresów dodane wcześniej będą miały ustawione konto inwestycyjne "Wszystkie konta".

Pozdrawiam,
Damian

2024-12-24 11:58
469 dni temu

TAKTYK

11 wpisów

A dlaczego ja tutaj nie mam nic do wyboru? Jakiś bug, czy robię coś źle?

Załącznik:

2024-12-24 12:23
469 dni temu

myfund.pl

12238 wpisów

Witaj,

Z tego co widzę to jest portfel IKE.
Dla IKE nie musisz rozliczać podarku od dywidend zagranicznych.

Damian

2024-12-24 12:26
469 dni temu

TAKTYK

11 wpisów

To wiem. Ale co zrobić w przypadku, kiedy nie mam wypełnionego W8-BEN i płacę 30% dywidendy (u źródła, w USA), a myfund nalicza 15%?

Dywidendę wypłaconą mogę poprawić "z palca". Ale dla porządku chciałbym poprawić też dywidendy w drodze (dodane automatycznie przez system), a tego zrobić nie potrafię :(

Dziękuję za odpowiedź przy śledziku, przed śledzikiem, albo w pobliżu śledzika :)

2024-12-24 12:31
469 dni temu

myfund.pl

12238 wpisów

Wejdź w menu->Zarządzanie->Ustawienia podatku od dywidend i odsetek
Tam możesz ustawić 30% stopę dywidendy.
Więcej o tej opcji przeczytasz tu: https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=3380

2024-12-24 12:37
469 dni temu

TAKTYK

11 wpisów

No dobrze, właśnie jesteśmy w tym wątku i właśnie to czytam.

Ale najpierw system sobie policzył te dywidendy automatycznie, a ja potem dodałem wartość właściwej dywidendy u źródła, o tak jak na zrzucie. I rozumiem, że nie ma możliwości, żeby zmusić system żeby zrobił "recalculate" dla źle już policzonych dywidend, które widnieją w historii operacji?

Mam nadzieję, że rozumiesz. Podaję parametr, który ma działać od 2021-01-01, ale mam wszystkie dywidendy z tego roku już w tabeli i policzone źle :) Kolejne pewnie naliczy już dobrze (od dzisiaj, skoro dzisiaj dodałem parametr)...

Załącznik:

2024-12-24 12:44
469 dni temu

myfund.pl

12238 wpisów

System działa tak (przy automatycznym dodawaniu dywidend), że dodaje je lub zmienia automatycznie tylko wówczas gdy nie były modyfikowane przez użytkownika.
Jak je zmodyfikowałeś to system ich "nie ruszy".

Kolejne oczywiście doda zgodnie z ustawieniami.

Możesz to sprawdzić usuwając jedną dywidendę - powinna się dodać automatycznie z nową wartością podatku.

Jak usuniesz wszystkie to wszystkie zostaną dodane ponownie automatycznie.

Damian

2024-12-24 13:38
469 dni temu

TAKTYK

11 wpisów

Bardzo dziękuję. It works. System faktycznie po usunięciu dywidend automatycznie wrzuca je ponownie z poprawną kwotą podatku pobraną od zaktualizowanej stawki. Tylko teraz mam taki problem, że pomimo walor był kupiony za USD z konta USD to dywidendę automatycznie księguje mi na koncie PLN z przewalutowaniem... (tak, obydwa konta są "Inwestycyjne"). Ale to już poprawię sobie z palca :) Wrzucam info jako feedback z rynku, że na takie coś po prostu trafiłem.

EDIT: ogarnąłem, wiadomo było, że ja namieszałem :) Wszystko jest już super. Dziękuję raz jeszcze.

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Import operacji z Binance (2026-04-04 08:28:17) Może jest jakiś błąd przypisaniu typu transakcji w module importu?"Udało się wgrać zmieniając r... Import operacji z Binance (2026-04-03 21:51:49) Wgrywałem to właśnie przez Import transferów... Udało się wgrać zmieniając ręcznie tytuły niektó... Ekspozycja walutowa (2026-04-03 20:22:50) Cześć, dla obu dodałem 100% USD. Pozdrawiam, Damian.... Ekspozycja walutowa (2026-04-03 20:14:45) Damianie proszę dodaj ekspozycję walutową dla: WisdomTree Cocoa (COCO.L) WisdomTree Coffee (COFF.... Import operacji z Binance (2026-04-03 17:07:31) Ten plik najlepiej zaimportować z <b>menu->Operacje->Import operacji->Import transfer...