Forum - Jak zaimportować obligacje z banku PKO BP

Forum→Pytanie o myfund.pl→Jak zaimportować obligacje z banku PKO BP

11 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2025-08-30 20:01
331 dni temu

Augm...0209

14 wpisów

W jaki sposób mogę zaimportować obligacje z banku PKO BP?

Gdy próbuje to zrobić przez historie dyspozycji, otrzymuje komunikat, że nie mogę tego zrobić, bo saldo posiada ujemną wartość na dzień kupienia pierwszej obligacji.

Nie sprawdzałem importu poprzez stan rachunku, ponieważ nie jestem pewien czy z tych informacji program odczyta, że jakaś obligacja została przedwcześnie wykupiona między obecnym importem a importem w przyszłości.

2025-08-30 20:14
331 dni temu

myfund.pl

13039 wpisów

Witaj,

Jeżeli generujesz pliki ze strony obligacjeskarbowe.pl to jak Bank/DM/Broker musisz wybrać "obligacjeskarbowe.pl - historia dyspozycji".

Pozdrawiam,
Damian

2025-08-30 20:19
331 dni temu

Augm...0209

14 wpisów

Wybieram tę opcję.

Otrzymuje powiadomienie:
Nie można przenieść/skopiować/zmodyfikować operacji,gdyż spowodowało by to ujemne saldo gotówki na koncie Gotówka w portfelu **** na dzień **** (-200 PLN).
Jeżeli jest to Twoja pierwsza operacja to najpierw dokonaj wpłaty gotówki na konto Gotówka . lub zmień typ portfela na "bezgotówkowy".

Konto tylko inwestycyjne.
Gdy zmienię typ konta na gotówkowe i inwestycyjne otrzymuje podobne powiadomienie.

2025-08-30 20:25
331 dni temu

myfund.pl

13039 wpisów

Zaznacz ptaszek przy opcji "Ignoruj ujemne saldo konta".
Jeżeli reinwestowałeś odsetki to może pojawić się taki komunikat.

Jeżeli po imporcie wciąż bedzie ujemne saldo konta w portfelu, to bedzie znaczyło, że nie dodałeś wszystkich wplat.

Damian

2025-08-30 20:34
331 dni temu

Augm...0209

14 wpisów

Tak reinwestowałem wypłacone odsetki.
Dodatkowo dokonywałem przedwczesnego wykupu obligacji w celu zamiany ich na inny rodzaj.

Po imporcie w ten sposób i przejściu na portfel otrzymałem komunikat.

Stan gotówki na koncie Gotówka (konto) w Twoim portfelu (****) jest ujemy. W pierwszej kolejności wejdź w menu->Portfel->Przelicz portfel i wykonaj przeliczenie portfela.
Jeżeli to nie rozwiąże problemu to zweryfikuj poniżej wymienione możliwe przyczyny tego problemu:

* zmiana w ustawieniach automatycznego dodawania operacji (dywidend, podatku od dywidend/odsetek) np. wyłączenie dodawania dywidend,
* zmiana w ustawieniach operacji cyklicznych (np. usunięcie cyklicznej operacji wpłaty)

Przeliczenie portfela nie pomogło.

Stan ujemy konta Gotówka jest mniej więcej podobny (kilkaset zł różnicy) do kwoty przeznaczonej na zakup obligacji.

2025-08-30 21:31
331 dni temu

Augm...0209

14 wpisów

Czy żeby skorzystać z funkcji historia dyspozycji powinienem najpierw ręcznie wprowadzić wszystkie wpłaty na konto?

Czy w związku z tym używanie funkcji importu poprzez stan rachunku nie wymaga dodawania ręcznie kwot wpłacanych na konto?

Czy w przyszłości po imporcie za pomocą stanu rachunku program będzie wiedział, że obligacja została przedwcześnie wykupiona?

2025-08-31 08:36
331 dni temu

myfund.pl

13039 wpisów

Musisz wprowadzić wpłaty/wypłaty - bez dodanie tych operacji saldo konta gotówkowego będzie ujemne - tak działają portfele "gotówkowe".

Nie zalecam importu przez "stan rachunku" - to można zrobić tylko wówczas gdy nigdy nie sprzedawałeś obligacji i nigdy żadna obligacja nie wygasła, lub gdy nie interesują cię histeryczne wykupu (chcesz widzieć tylko aktualne saldo bez historii). Dodawanie wpłat/wypłat w portfelu gotówkowym jest zawsze konieczne.

Przy imporcie za pomocą "stan rachunku" nie ma możliwości zaimportowania wykupów bo nie ma informacji o nich w pliku.

P.S. Możesz zawsze skorzystać z portfela bezgotówkowego.

Pozdrawiam,
Damian

2025-08-31 13:00
331 dni temu

Augm...0209

14 wpisów

Dziękuje za odpowiedzi.

Mam jeszcze kilka pytań:
1. Czy w portfelu bezgotówkowym odsetki od obligacji, wypłacone dywidendy itp., są uznawane za wypłacone pieniądze i powodują spadek wartości portfela na wykresie?
2. Czy zaznaczenie przy zakładaniu portfela, że w portfelu "w portfelu będą tylko rachunki IKE/IKZE/IPE" jest stałe czy jest następnie nadpisywane przez indywidualne ustawienia kont?

Zakładam, że odpowiedź na punkt 1 jest twierdząca.
Wobec tego czy dobrze rozumiem że:
- dla obligacji PKO BP lepiej posiadać portfel bezgotówkowy, ponieważ w praktyce jedyne środki przechowywane na rachunku w postaci gotówki to będą odsetki, które spowodują niewielki spadek na wykresie. Korekcja tego niewielkiego odchylenia nie jest warta ręcznego wpisywania wpłat.
- dla akcji, ETF w XTB lepiej posiadać portfel gotówkowy, ponieważ raporty XTB zawierają wpłaty i wypłaty oraz zdarza się, że znaczna część kapitału znajduje się przez jakiś czas w gotówce, co w przypadku konta bez gotówkowego znacząco obniżyłoby wartość wykresu.

2025-08-31 13:10
330 dni temu

myfund.pl

13039 wpisów

Ad1. Tak.
Ad2. Możesz to zawsze zmienić. Włączenie tej opcji przy zakładaniu portfela powoduje, że np. opcje uwzględniania podatku są wyłączone dla całego portfela bez względu na ustawienia poszczególnych kont. Ale jak zmienisz ustawienia konta, to zawsze możesz też zmienić uwzględnianie podatku od operacji dodanych automatycznie dla całego portfela z menu->Portfel->Opcje portfela->Operacje automatyczne.

Odnośnie myślników:
- tak (jeżeli w rachunku obligacji masz włączone przelewanie wypłaconych odsetek na rachunek poważany to tym bardziej lepiej mieć portfel bezgotówkowy).
- tak - generalnie dla rachunków maklerskich dobrze mieć portfel gotówkowy, żeby monitorować saldo konta gotówkowego.

Pozdrawiam,
Damian

2025-08-31 15:18
330 dni temu

Augm...0209

14 wpisów

Dziękuje za odpowiedzi.

W ramach jednego konta w PLN inwestuje zarówno długoterminowo w ETF, jak i kupuje i sprzedaje akcje.
Czy istnieje możliwość porównania wyników ETF kontra zakup i sprzedaż akcji w ramach jednego portfela?
Idealnie gdyby można było wyświetlić taki wykres na kokpicie, gdzie wyświetla mi się wykres z portfela z obligacjami i portfela z inwestycjami w obcych walutach.

2025-09-01 07:34
330 dni temu

myfund.pl

13039 wpisów

Możesz to zrobić za pomocą tagów i sub-portfeli.

Najpierw dodajesz definicję tagu (menu->Zarządzanie->Tagi) a potem przypisujesz tag do kont inwestycyjnych.
Potem tworzysz sub-portfel na podstawie tagów z menu->Zarządzanie->Sub-portfele

Więcej przeczytasz w tych wątkach na forum:
http://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=2251
http://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=2252

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-23 19:18:45) Dziękuję. Teraz pełne powodzenie.... Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-23 17:39:13) Cześć, znalazłam przyczynę tego błędu. Spróbuj zrobić ten transfer jeszcze raz. Dziękuję za... Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-23 12:28:08) Cześć. U mnie próba tansferu kończu się zielonym, pomyślnym komunikatem ale walory pozostają na swoi... Sub-Portfele (2026-07-20 07:34:51) Cześć, Trochę czasu minęło, ale dodałem możliwość włączenia opcji "Uwzględnij podatek"... Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-18 17:57:17) Transfer między portfelami zwiększa wkład własny portfela docelowego i zmniejsza wkład portfela źród...