| 2025-01-05 20:18
206 dni temu anem...p.pl 2 wpisy | Cześć
Jestem tu nowy i być może pytanie będzie naiwne, ale mam z tym problem.
Zauważyłem, że wypłacone dywidendy pomniejszają wartość wkładu własnego na wykresach (portfel złożony z akcji). Dlaczego tak jest i czy można zrobić tak, aby wartość wkładu własnego była rzeczywiście iloczynem ilości zakupionych akcji i ceny zakupu jednej akcji?
Pozdrawiam, |
| |
| 2025-01-05 20:46
206 dni temu myfund.pl 10912 wpisy | Cześć,
Tak jest w portfelu bezgotówkowym.
Do do zasady wartość własnego to bilans wpłat i wypłat z portfela.
W portfelu bezgotówkowym wypłata dywidendy powoduje automatycznie dodanie wypłaty z portfela a to powoduje zmniejszenie wkładu własnego.
Jeżeli za gotówkę z dywidendy kupisz akcje (lub dowolny inny walor) to do portfela automatycznie zostanie dodana wpłata i wkład własny się zwiększy.
Dlaczego tak musi być?
Zysk to różnica pomiędzy aktualną wartością portfela i wkładem własnym.
Jeżeli zainwestujesz 1000 PLN i po jakimś czasie wartość inwestycji wzrośnie do 1100 PLN to Twój zysk to 100 PLN (1100 - aktualna wartość portfela, 1000 - wartość wkładu własnego).
W momencie wypłaty dywidendy jest ona odcinana od kursu.
Załóżmy, że następuje wypłata dywidendy o wartości 50 PLN.
Wówczas wartość portfela spada do 1050 PLN (50 PLN dywidendy zostało wypłacone z portfela).
Żeby zysk (on się przecież nie zmienia) wynosił nadal 100 PLN wkład własny musi wynosić 950 PLN - czyli trzeba pomniejszyć wkład własny o wartość wypłaconej dywidendy.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2025-01-05 23:35
206 dni temu anem...p.pl 2 wpisy | Cześć
Dzięki. Rozumiem logikę, ale nie do końca się zgadzam. Jeżeli kupuję akcję za 1000, a dzięki wzrostowi kursu po jakimś czasie portfel rośnie do 1100, to mój zysk wynosi 10%. Jeżeli w międzyczasie dostałem dywidendę (np. 50), to fajnie, ale jeśli po odcięciu dywidendy kurs ponownie wzrósł i wartość portfela ponownie wynosi 1100, to mój zysk z tytułu wzrostu wartości portfela nadal wynosi 10%, bo wartość zakupu akcji była 1000, a nie 950.
Czyli tak naprawdę, to mój zysk w tym przykładzie wynosi 10% oraz 50 z tytułu dywidendy.
Czy jest sposób, aby wszelkie wykresy, wartość portfela w kokpicie, itp. w taki sposób się pokazywały dane? Tzn. żeby odnosiły się do wartości zakupu?
Pozdrawiam |
| |
| 2025-01-06 08:35
206 dni temu myfund.pl 10912 wpisy | Cześć,
Jak kurs wzrośnie i wartość ponownie będzie równa 1100 to Twój zysk (całkowity) wzrośnie do 150 PLN. Skoro wartość jest równa 1100 to wkład własny musi być 950.
Jeżeli portfel będzie gotówkowy (czyli Ty zarządzasz wpłatami i wpłatami) to będzie tak:
1. Wpłacasz 1000 PLN - wartość portfela 1000 PLN (całość na koncie gotówkowym), zysk 0, wkład własny 1000 PLN
2. Kupujesz akcje za 1000 PLN, które po jakimś czasie rosną do 1100 PLN - wartość portfela 1100 PLN (całość w wartości akcji, na koncie gotówkowym jest 0), zysk 100, wkład własny 1000 PLN
3. Spółka wypłaca dywidendę o wartości 50PLN - wartość portfela 1100 PLN (w wartości akcjach 1050, na koncie gotówkowym jest 50), zysk 100, wkład własny 1000 PLN
4. Akcje spółki rosną do 1100 PLN - wartość portfela 1150 PLN (w wartości akcjach 1100, na koncie gotówkowym jest 50), zysk 150, wkład własny 1000 PLN
Pozdrawiam,
Damian |
| |
Dywidendy pomniejszające wartość wkładu własnego
