New posts in the forum
myfund.pl user forum
There are no new forum posts.


Monety bulionowe (2024-11-01 00:24:43)
  Czy dodane w ten sposób monety trafiają na publiczą listę? Czy są tylko przypisane do mojego konta? ...

Odsetki z kont w walucie obcej (2024-10-31 22:34:54)
  Hej,


Mam konto gotówkowe w walucie obcej, do którego wprowadzam odsetki z konta. W tabelce z pods...

Import przelewów gotówkowych (2024-10-31 20:03:41)
  Dziękuję bardzo za odpowiedź, jak dla mnie taki import jest wystarczający...

Import przelewów gotówkowych (2024-10-31 18:49:17)
  Witaj,


Na razie nie ma dedykowanego importu.

Ale zadziała import z <b>menu->Operacje-&g...

Import przelewów gotówkowych (2024-10-31 18:39:45)
  W jaki sposób wykonać import przelewów gotówkowych by był tożsamy z akcja z załącznika.


Chodzi o ...

Konta oszczędnościowe (2024-10-31 15:19:50)
  Witaj,


Dla kont oszczędnościowych trzeba dodawać odsetki ręcznie.

Najprościej jest to zrobić, k...

Konta oszczędnościowe (2024-10-31 14:42:42)
  Mam dodane konta oszczędnościowe. Jak mogę przypisać im oprocentowanie? Tak, aby system wyliczył mi ...

Konta gotówkowe (2024-10-31 13:58:15)
  Dla walut (de facto chodzi o konta) się nie wyświetla.


Jeżeli nawet by była to dla wpłat musiała ...

Konta gotówkowe (2024-10-31 13:52:51)
  Super! Dzieki, wszystko pasuje.


Jeszcze na tym wykresie walutowym po zaznaczeniu "pokaż lini...

Konta gotówkowe (2024-10-31 13:45:32)
  Cześć,


Wykres - zrobiłem poprawkę bo na wykresie (gdy był wybrany portfel grupowy) były wpłaty/wy...

Monety bulionowe (2024-10-31 13:17:29)
  Cześć,


Dodałem - można już samemu dodawać z <b>menu->Narzędzia->Dodaj monetę bulionow...

Monety bulionowe (2024-10-31 12:54:06)
  Cześć.


Mogę prosić o dodanie:


Canada: The Majestic Polar Bear 1/10 ounce Gold...

TOP 10 – spółki dywidendowe GPW, które mogą podnieść dywidendę w 2025 roku o 10% (2024-10-31 12:05:58)
  Cześć,



Na ppcg.com.pl pojawiła się analiza TOP 10 – spółki dywidendowe GPW, które mogą po...

Mapa cieplna rynku (heatmap) (2024-10-31 11:54:11)
  To jest istotne dla walorów notowanych w innej walucie niż PLN.

Wówczas zmiana dzienna jest liczona...

Mapa cieplna rynku (heatmap) (2024-10-31 11:17:18)
  Co to znaczy, że "Obraz tej mapy cieplnej jest generowany na podstawie wartości w PLN oraz zmia...

Brak ekspozycji na waluty ETFów (2024-10-31 10:42:51)
  Ten na pewno jest. Szukaj symbolu EGLN.L


Damian...

XTB - nie dziala (2024-10-31 10:42:16)
  niech se w nos wsadzą te reklamacje, jedna juz miałem, oczywiscie odrzucili, jeleni szukają ...

Brak ekspozycji na waluty ETFów (2024-10-31 10:41:14)
  Prośba również o iShare Physical Gold (EGLN.UK)...

Konta gotówkowe (2024-10-31 08:51:11)
  Cześć, jestem początkujący i mam problem z kontami gotówkowymi. Mam rachunek w PLN EUR i USD. Przykł...

Obligacje (2024-10-30 20:58:51)
  Cześć,


Dodałeś kupno EDO1024, a zapewne chciałeś EDO1034.


Rok w nazwie obligacji jest rokiem w...

Obligacje (2024-10-30 20:46:09)
  Cześć,


dopiero zaczynam przygodę z myfund i natrafiłem na pewien problem.


Chciałbym dodac ob...

KRUK – wyniki Q3 2024 roku (2024-10-30 17:11:46)
  Cześć,



Na portalanaliz.pl pojawiła się analiza KRUK – wyniki Q3 2024 roku

Poniżej f...

XTB - nie dziala (2024-10-30 17:11:26)
  Już działa, ale słabo ...

XTB - nie dziala (2024-10-30 16:48:51)
  XTB poinformowało, że dziś część klientów mogła doświadczyć problemu z zalogowaniem się na platformę...

XTB - nie dziala (2024-10-30 16:19:12)
  I teraz na odwrót, z webowej wywaliło, do aplikacji zalogowało. I już też wywaliło......

News in myfund.pl
Information about new features of myfund.pl.
No new posts.


Konta oszczędnościowe (2024-10-31 15:19:50)
  Witaj,


Dla kont oszczędnościowych trzeba dodawać odsetki ręcznie.

Najprościej jest to zrobić, k...

Konta oszczędnościowe (2024-10-31 14:42:42)
  Mam dodane konta oszczędnościowe. Jak mogę przypisać im oprocentowanie? Tak, aby system wyliczył mi ...

Mapa cieplna rynku (heatmap) (2024-10-31 11:54:11)
  To jest istotne dla walorów notowanych w innej walucie niż PLN.

Wówczas zmiana dzienna jest liczona...

Mapa cieplna rynku (heatmap) (2024-10-31 11:17:18)
  Co to znaczy, że "Obraz tej mapy cieplnej jest generowany na podstawie wartości w PLN oraz zmia...

Zmiana sposobu liczenia stopy zwrotu dla grupy portfeli (2024-10-28 17:35:35)
  Tu nie chodzi o sens lub go brak, ale o to, że wcześniejszy sposób liczenia w pewnych scenariuszach ...

2024-10-31 19:50 Anonimowy darczyńca miał "wolne dwa miliony". Starostwo wyremontowało DPS i dom dziecka

2024-10-31 19:27 Idziesz na cmentarz? Weź ze sobą marker, łatwo odstraszysz nim złodziei

2024-10-31 19:01 Przetasowania w Comarchu. Rezygnują zarządzający

2024-10-31 18:51 Kursy walut. Złoty wciąż pod presją trendów globalnych

2024-10-31 18:32 Złotówka za każdą gwiazdkę. Nowy podatek na horyzoncie

2024-10-31 17:03 Liście na chodniku mogą kosztować cię 500 zł. Strażnicy wystawią mandat

2024-10-31 16:50 Aplikacja e-Urząd Skarbowy i więcej płatności kartami. MF zapowiada szereg zmian

2024-10-31 16:30 Duży zakład zwalnia w dwóch oddziałach. Do końca roku pracę straci 260 osób

2024-10-31 15:54 Kiedyś odwiedzały go tłumy klientów. Legendarny dom handlowy szuka nowego właściciela

2024-10-31 15:28 Temu pod lupą Komisji Europejskiej. Wszczęto postępowanie

Your portfolios: You're not logged in
Pomoc kontekstowa
To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl

Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.

ForumNiezgodność w oknie _Zysk per typ inwestycji_ ?

17 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2022-01-23 14:57
1012 dni temu
Bambino
34 wpisy
Witam
Wydaje mi się, że coś nie zgadza się w zestawieniu "Zysk per typ inwestycji" w odniesieniu do Obligacji a konkretnie Obligacji 4-letnich.
Mój portfel założony jest w 21.03.2005. Opcja: Automatyczne dodawanie odsetek od obligacji = Dodawaj automatycznie z dniem wypłaty.

Obligacje COI1216 zakupiłem 19.12.2012, odsetki dopisały się 19.12.2013, 19.12.2014, 19.12.2015 i 19.12.2016. Obligacje sprzedałem 19.12.2016.
(obraz z okna "Historii i modyfikacji" dla tych obligacji zamieszczam w dołączonym pliku)

W oknie "Zysk per typ inwestycji" dla tych obligacji mam następujące dane:
(zrzut też zamieściłem w dołączonym pliku)
- Wartość sprzedaży + wartość bieżąca = 58800.00
- Wartość kupna = 60032.28
- Zysk/Strata = -1232.28

Pozycja "Wartość kupna" jest OK bo jest to wartość zakupu + wartości podatków w okresach odsetkowych.
Czy do pozycji "Wartości sprzedaży + wartość bieżąca" nie powinny być doliczane odsetki (bez podatku) które naliczyły się w okresach odsetkowych ???
Teraz pozycja Zysk/Strata wykazuje stratę a przecież z całej tej inwestycji jest Zysk = 5253 zł.
Gdyby dodać odsetki tak jak proponuję to pozycja Zysk/Strata wykazała by zysk tak, jak to jest w rzeczywistości.
Dodam, że zysk ten prawidłowo dodał się do Zysku całego portfela w oknie głównym "Portfel - skład i struktura"

A może ja jakoś błędnie zapisuję zakup lub sprzedaż Obligacji??

Załącznik:
 
2022-01-23 18:21
1012 dni temu
myfund.pl
9222 wpisy
Witaj,

Zobacz czy teraz jest ok.
Rzeczywiście w tej analizie nie były do przychodu dodane dywidendy i odsetki.

Pozdrawiam,
Damian
 
2022-01-23 19:37
1012 dni temu
Bambino
34 wpisy
Teraz wydaje mi się, że jest poprawnie. Dzięki.
 
2022-02-05 22:28
999 dni temu
Bambino
34 wpisy
Dalej coś mi nie pasuje w zestawieniu 'Zysk per typ inwestycji'

1. W przypadku Obligacji jest tak:
- w dniu 2.10.2008 kupiłem 1000 obligacji DOS1010 po 100zł co daje Wartość Kupna = 100000zł
- w dniu 1.10.2010 naliczyły się odsetki na wartość 11940zł (zysk 9671zł + podatek 2269zł)
- w dniu 2.10.2010 sprzedałem te obligacje czyli 1000 po 100zł co daje Wartość Sprzedaży = 100000zł

W oknie 'Zysk per typ inwestycji' jest to zapisane następująco:
Wartość sprzedaży + wartość bieżąca = 111940,00
Wartość kupna = 102269,00
Zysk/Strata = 9671,00

2. W przypadku Funduszy inwestycyjnych jest tak:
- w dniu 23.07.2003 kupiłem 69,406 jednostek funduszu Novo Zrównoważonego Wzrostu po 144,08 zł co daje Wartość Kupna = 10000,02zł
- w dniu 13.08.2007 sprzedałem te jednostki po 280,24 zł co daje Wartość Sprzedaży = 19450,34zł
- odsetki wynoszą więc 9450,32zł (zysk 7654,75zł + podatek 1795,56zł)

W oknie 'Zysk per typ inwestycji' jest to zapisane następująco:
Wartość sprzedaży + wartość bieżąca = 19450,34
Wartość kupna = 10000,02
Zysk/Strata = 9450,32

Dlaczego w przypadku Obligacji do Wartość kupna dodany jest podatek a w Funduszach go nie dodano???

Ta niezgodność przekłada się także na niezgodności w podsumowaniach pozycji Zysk:
- Podsumowanie Zysk/Strata w oknie 'Zysk per typ inwestycji' = 19121,32 (9671,00 + 9450,32)
czyli Zysk/Strata(obligacje) + Zysk/Strata(fundusze) natomiast w
- Podsumowaniu Zysk w oknie głównym 'Portfel-skład i struktura' = 17326,32 (9671,00 + 7655)
czyli Zysk/Strata(obligacje) + Zysk/Strata-podatek(fundusze) ????

Dziękuje
 
2022-02-06 15:02
998 dni temu
myfund.pl
9222 wpisy
Witaj,

Rzeczywiście w tej analizie podatek przy sprzedaży nie był uwzględniany.
Poprawiłem to - daj znać czy teraz jest poprawnie.

Pozdrawiam,
Damian
 
2022-02-06 18:07
998 dni temu
Bambino
34 wpisy
Witaj

Zysk/Strata w oknie 'Zysk per typ inwestycji' jako różnica Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca - Wartość_kupna jest teraz poprawnie obliczana.

Moim zdaniem należy jeszcze poprawić wyświetlanie w kolumnach Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca oraz Wartość_kupna.
Teraz jest tak, że dla Obligacji pozycje w tych kolumnach są podane z podatkiem, natomiast dla Funduszy wyświetlane są wartości bez podatku.
Różnica Zysk/Strata jest oczywiście poprawna.

Pozdrawiam
 
2022-02-07 08:16
998 dni temu
myfund.pl
9222 wpisy
Witaj,

Rzeczywiście była pewna niekonsekwencja.
Dla funduszy podatek pomniejszał przychód, a dla obligacji podatek (od odsetek) powiększał wartość w kolumnie "kupno".

Poprawiłem tak, żeby podatek był zawsze odejmowany od wartości w kolumnie "Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca".

Pozdrawiam,
Damian
 
2022-02-07 21:57
997 dni temu
Bambino
34 wpisy
Witaj

Dla Funduszy należy jeszcze w kolumnie 'Wartość sprzedaży+wartość bieżąca' odjąć podatek pobrany przy operacjach 'Konwersja TFI Umorzenie'. Teraz jest odejmowany tylko podatek od 'Sprzedaży' funduszy.

Krzysiek
 
2022-02-08 07:21
997 dni temu
myfund.pl
9222 wpisy
Witaj,

Poprawiłem.

Dziękuję za zgłaszanie błędów!

Pozdrawiam,
Damian
 
2022-02-08 17:57
996 dni temu
Bambino
34 wpisy
Cześć.
To chyba znalazłem kolejny - również w analizie 'Zysk per Typ inwestycji' :).

Podatek od operacji sprzedaży i konwersji-umorzenia należy chyba odliczać dopiero od dnia w którym, nastąpiła ta operacja.
Teraz jest od odejmowany od dnia zakupu danego funduszu co generuje błąd, gdy wybierze się analizę 'Zysk per typ inwestycji' na któryś dzień poprzedzający dzień sprzedaży.
Przykład:
- w dniu 23.07.2003 kupiłem 69,406 jednostek funduszu Novo Zrównoważonego Wzrostu po 144,08 zł co daje Wartość Kupna = 10000,02zł
- w dniu 13.08.2007 sprzedałem te jednostki po 280,24 zł co daje Wartość Sprzedaży = 19450,34zł
- odsetki wynoszą więc 9450,32zł (zysk 7654,75zł + podatek 1795,56zł)
- Zysk/Strata = (19450,34 - 1795,56) - 10000,02 = 7654,76 - jest OK !!!

ale jeżeli zobaczymy analizę na dzień 24.07.2003 (czyli następny po zakupie funduszu) w którym to jednostka kosztowała 143,99 czyli Wartość wynosiła 9993,77 to
- Zysk/Strata = (9993,77 - 1795,56) - 10000,02 = -1801,82 a powinno być
- Zysk/Strata = 9993,77 - 10000,02 = -6,25
 
2022-02-09 08:19
996 dni temu
myfund.pl
9222 wpisy
Cześć,

Zrobiłem poprawkę.
Zobacz teraz.

Pozdrawiam,
Damian
 
2022-02-09 18:02
995 dni temu
Bambino
34 wpisy
Cześć

W przypadku funduszy na razie nie widzę błędów.
Jest za to błąd w obligacjach:

- w dniu 2.10.2008 kupiłem 1000 obligacji DOS1010 po 100zł co daje 'Wartość_kupna' = 100000zł
- w dniu 2.10.2010 sprzedałem te obligacje co daje 'Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca' = 109671,00
Tu jest OK bo Odsetki-podatek = 11940-2269=9671

ale analiza tych obligacji w 'Zysk_per_typ_inwestycji' w okresie przed 1.10.2010 pokazuje:
'Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca' = 111940,00
a powinno być 100000,00 (tutaj dodały się niepotrzebnie zysk(9671) z podatkiem(2269))

natomiast analiza w dniu 1.10.2010 pokazuje:
'Wartość_sprzedaży_+_wartość_bieżąca' = 121611,00
a powinno być również 100000,00 (dziwne, ale tutaj dodały się niepotrzebnie 2*zysk(2*9671) z 1*podatek(2269)

K.
 
2022-02-10 08:54
995 dni temu
myfund.pl
9222 wpisy
Cześć,

Zrobiłem spore zmiany w tym module, bo rzeczywiście nie działał prawidłowo dla części operacji gdy podało się datę końca analizy z przeszłości.

Zobacz czy teraz będzie poprawnie.

Pozdrawiam,
Damian
 
2022-02-10 17:51
994 dni temu
Bambino
34 wpisy
Wczoraj w funduszach było poprawnie, dzisiaj znowu jest źle. Obligacji nie sprawdzałem.

Testuje to na funduszu Novo Zrównoważonego Wzrostu
23.07.2003 zakup 69,406 jednostek po 144,08 zł co daje Wartość Kupna = 10000,02zł
13.08.2007 sprzedaż wszystkich jednostek po 280,24 zł co daje Wartość Sprzedaży = 19450,34zł

Analiza 'Zysk per typ inwestycji':
13.08.2007 (dzień sprzedaży) jest OK bo:
- 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' = 10000,02[wartość kupna] + 9450,34[odsetki] - 1795,56[podatek] = 17654,78
- 'Wartość kupna' = 10000,02
- 'Zysk/Strata' = 7654,76

24.07.2003 (dzień następny po zakupie) jest ŹLE bo:
- 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' = 19987,54
- 'Wartość kupna' = 10000,02
- 'Zysk/Strata' = 99,88

a powinno być:
- 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' = 143,99[wartość jednostki] * 69,406[ilość jednostek] = 9993.76
- 'Wartość kupna' = 10000,02
- 'Zysk/Strata' = -6,25
(i tu się zgadza bo jednostka funduszu w dniu następnym po zakupie spadła z 144,08 na 143,99
 
2022-02-11 09:26
994 dni temu
myfund.pl
9222 wpisy
Poprawiłem jedno, a popsułem drugie.
Zrobiłem jeszcze jedną poprawkę.

Damian
 
2022-02-25 19:42
979 dni temu
Bambino
34 wpisy
Cześć

Tym razem zauważyłem, że w pozycji 'Wartość sprzedaży + wartość bieżąca' dla Lokat jest podawana wartość Brutto zamiast Netto.

Pozdrawiam.
 
2022-02-26 08:50
979 dni temu
myfund.pl
9222 wpisy
Cześć,

Podatek od zysków z lokaty jest uwzględniony w przychodzie.

Pozdrawiam,
Damian
 
Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl