Forum - Benchmark: X% powyżej inflacji

Benchmark: X% powyżej inflacji

Forum→Rozwój myfund.pl→Benchmark: X% powyżej inflacji

10 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2018-02-26 13:09
3063 dni temu

finansowy

64 wpisy

Cześć,

Mam propozycje, aby dodać do myfund benchmark X% powyżej inflacji.
Często w długoterminowych inwestycjach za cel przyjmuje się właśnie jakiś procent o który dana inwestycja ma przebić inflację w długim terminie. Dobrze byłoby sprawdzić wyniki naszej inwestycji z takim benchmarkiem.

2018-02-26 17:17
3063 dni temu

myfund.pl

12987 wpisów

Cześć,

Zapisuję w rzeczach do zrobienia. Myślę, że dobrze byłoby dodać możliwość dodawania X% do każdego benchmarku (np. do oprocentowania lokat).

Pozdrawiam,
Damian

2018-03-11 08:29
3050 dni temu

myfund.pl

12987 wpisów

Cześć,

Zastanawiam się jak to najlepiej zrobić. Chodzi mi o to co dokładnie miało by oznaczać "X% powyżej".

1. Czy rozumieć to jako X punktów procentowych? Czyli jeżeli inflacja wyniosła w jakimś okresie 2% a X= 3pp to benchmark powinien wynieść 5%?

2. Czy rozumieć to ile razy benchmark ma być większy od inflacji? Czyli jeżeli inflacja jest 2%, a X=50% oznacza to benchmark wyniesie 3%?

Wydaje mi się, że chodzi Ci o punkt 2, ale wolę się upewnić.

Pozdrawiam,
Damian

2018-03-12 08:25
3049 dni temu

finansowy

64 wpisy

Hej,

Mi chodzi bardziej o pkt.1, czyli o X punktów procentowych powyżej danego waloru :-)

2018-03-12 16:08
3049 dni temu

myfund.pl

12987 wpisów

Też tak w pierwszej chwili pomyślałem, ale takie podejście powoduje, że jeżeli inflacja przez rok wyniesie 1,5% a X będzie 2pp to linia benchmarku podniesie się do 3,5%.

Ale jeżeli inflacja przez 10 lat wzrośnie o 20% to przy X 2pp linia benchmarku będzie na 22%... Chyba to trochę nie ma sensu.

Jeżeli jakiś benchmark rośnie w czasie to X też powinien się zmieniać w czasie.

Moim zdaniem Xpp powyżej benchmarku ma sens tylko wówczas, gdy chcesz porównać się na koniec (i tylko na koniec) jakiegoś określonego okresu.

Damian

2018-03-13 08:40
3048 dni temu

finansowy

64 wpisy

Hej,

No właśnie pkt. 1, ale z "dynamicznym naliczaniem benchmarku (nie na koniec).
Może lepiej będzie na przykładzie.

Teraz dowolny portfel mogę porównać sobie z benchmarkiem w zakładce "Stopa zwrotu w czasie i benchmark", gdzie np. mogę zobaczyć jak kształtowała się moja inwestycja w porównaniu z inflacją, oprocentowaniem depozytów czy WIG. Widzę tam wykres mojego portfela i wykresy benchmarków. Chce po prostu mieć tam możliwość dodania benchmarka, który np. będzie regularnie przebijał inflacje o 5pp, albo WIG o 7pp, bo taki założyłem sobie długoterminowy cel.

Wydaje mi się, że można zrobić taki wykres, który będzie pokazywał wartości miesięcznie czy tygodniowo zarówno dla mojego portfela, jak i benchmarków. I to nie tylko na koniec okresu, a w wybranych na wykresie w tym narzędziu okresach.

Chyba trzeba założyć, że to X pp jest w skali roku i podzielić to przez liczbę dni/tygodni/miesięcy - w zależności od tego co ma się znaleźć na wykresie.

Ew. można zrobić narzędzie, które wybiera czy ten benchmark + X pp ma być liczony na koniec okresu, czy w skali roku - choć tak czy tak, trzeba ostatecznie podzielić go na jednostki dzienne/tygodniowe/miesięczne.

Chodzi o to, aby m ja (i inni użytkownicy) mogli sprawdzić jak w czasie wygląda ich benchmark, którym jest pobicie inflacji czy np. WIG o "X" pp.

2018-03-13 16:47
3048 dni temu

myfund.pl

12987 wpisów

Cześć,

Użyłeś stwierdzenia „…regularnie przebijał inflacje…”. Czyli Xpp jest na jakiś konkretny okres (np. roku).
Załóżmy, że będzie opcja podania Xpp/na rok (czyli o ile pp chcesz być lepszy niż benchmark po roku). Wówczas w okresie dwóch lat powinieneś być lepszy od benchamrku o (1+Xpp)*(1+Xpp).
Przy takim założeniu można by założyć (dla uproszczenia), że po miesiącu chciałbyś widziec, że jesteś lepszy niż benchmark o Xpp/12 – przy takich założeniach można by zrobić wykres 

Czy dobrze rozumiem?

Damian

2018-03-13 17:38
3048 dni temu

finansowy

64 wpisy

Hej,

Dokładnie tak - dobrze rozumiesz :-)

Przy okazji można zrobić też opcję "od początku / do dziś", gdzie mógłbym zobaczyć, czy już udało mi się przebić dany benchamrk o Xpp.

2018-03-13 18:46
3048 dni temu

myfund.pl

12987 wpisów

Zawsze możesz w tym raporcie wybrać zakres dat. Jak wybierzesz wszystkie dane to zobaczysz ile od początku zyskał Twój portfel a ile wzrósł benchmark.

Damian

2018-03-17 10:06
3044 dni temu

myfund.pl

12987 wpisów

Cześć,

Opcja dodana.
Więcej znajdziesz w tym wątku na forum.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-17 09:24:44) Po przeniesieniu waloru pojawia się dziko wysoka stopa dziennego zysku (tysiące procent). Tak jakby ... Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-17 08:56:14) super, pewnie się przyda. Co się nakombinowałem wcześniej ;) Dzięki... Nowy sposób transferowania walorów pomiędzy kontami i portfelami (2026-07-16 19:32:58) Transfer pojedynczego waloru działa super, dzięki :) ... Wyszukiwanie opcji w menu (2026-07-16 18:56:20) Super sprawa. ... Wyszukiwanie opcji w menu (2026-07-16 17:52:53) Cześć, Nad menu pojawiło się nowe pole wyszukiwania. Wpisz w nim nazwę szukanej funkcji, aby szyb...