Forum - Dywidendy z USA a podatek

Dywidendy z USA a podatek

Forum→Rozwój myfund.pl→Dywidendy z USA a podatek

5 wpisów, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2025-08-20 14:23
80 dni temu

Metrotest

16 wpisów

Cześć,
Zauważyłem że myfund przy zaznaczonej opcji podatek automatycznie dodaje kwotę dywidendy pomniejszoną o 19% (jak dla spółek z GPW). Dla dywidend z USA stawka wynosi dla Polaków zwykle 15%, czyli netto dywidenda powinna wpłynąć 85% dywidendy brutto (wtedy myfund pokaże mniejszy wpływ niż faktyczny na konto). Pozostałe 4% dopłaca się zbiorczo w ramach rozliczenia rocznego PIT z dochodów giełdowych (podatek Belki 19%).

Jest to jakaś forma uproszczenia, ale akceptowalna.

Czy jest jakiś inny sposób by pokazać w takim scenariuszu faktyczny wpływ dywidendy (czyli 85%)- oczywiście przy rozliczeniu rocznym jest jeszcze problem, że robi się to zbiorczo, np. z XTB, (więc bez przypisania podatku do konkretnego waloru) i przy innym kursie. Pytanie czy ktoś chciałby tak szczegółowo to rozliczać by przypisać te extra 4% do każdego waloru.

Niemniej pytam by wiedzieć jakie są możliwe podejścia.

Pozdrawiam

2025-08-20 14:31
80 dni temu

myfund.pl

11385 wpisów

Cześć,

Cały szkopuł w tym "zwykle". Bo może być 30%, ale dla rezydenta USA może być jeszcze inna stawka. No i może to się dodatkowo zmieniać w czasie (np. może być do jakiegoś czasu 30% a potem 15%).
Dla innych rynków jest podobnie.

Dlatego można to sobie skonfigurować z menu->Zarządzanie->Ustawienia podatku od dywidend i odsetek.

Zobacz też ten wątek na forum https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=3380.

Jeżeli chcesz również uwzględnić kurs przeliczenia dywidendy np. z USD na PLN musisz taką automatycznie dodaną dywidendę zmodyfikować - trzeba najpierw w pole "Wartość" wpisać rzeczywistą wartość, jaka wpłynęła na konto w PLN i potem kliknąć ptaszek przy polu "Kurs przeliczeniowy".

Pozdrawiam,
Damian

2025-08-20 22:06
80 dni temu

Metrotest

16 wpisów

Dziękuję za odpowiedź.

Akurat dywidenda w USD będzie wpływać na konto dolarowe więc przeliczać nie trzeba.
Tu chyba nie ma jednego najlepszego rozwiązania.
1/ tak jak jest standardowo (czyli myfund dopisuje 81% dywidendy brutto) przekłamuje gotówkę i późniejsze transakcje (jeśli portfel nie jest bezgotówkowy),
2/ jeśli natomiast zmienimy na podatek 15% (dobrze że taka opcja jest) to gotówka i późniejsze operacje się będą zgadzać jednak stopy zwrotu i wynik na portfelu będzie zawyżony (przez brak podatku 4%), z kolei wyliczenie dla każdego waloru podatku (po rozliczeniu rocznym PIT) i odjęcie go ręcznie wydaje się dość pracochłonne

Tu takie pytanie: Czy jest opcja by móc wpisać kwotę zapłaconego podatku (od wszystkich walorów w danym portfelu) jako obciążenie zysku (czyli stopy zwrotu) na danym portfelu? Taka pozycja nie pokazałaby stopy zwrotu per walor, ale przynajmniej urealniłaby stopę zwrotu na całości. Wtedy można byłoby dla papierów w USD wpisać jako podatek 15% (co zapewniłoby zgodność salda gotówkowego) a następnie skorygować łączną stopę zwrotu (na całym portfelu) o te 4%?

Takie rozwiązanie wydaje się dość praktyczne i łatwe do wdrożenia.

2025-08-21 07:28
79 dni temu

myfund.pl

11385 wpisów

Powinieneś dodawać operacje takie jak w rzeczywistości.

Czyli dywidendę z podatkiem 15%.
Potem po rozliczeniu PIT-38 powinieneś dodać operację podatku z menu->Operacje->Operacje gotówkowe->Podatek.

Wówczas zysk dla całego portfela będzie się zgadzał z tym w rzeczywistości.

Pozdrawiam,
Damian

2025-08-21 10:39
79 dni temu

Metrotest

16 wpisów

Dziękuję.
Dokładnie mi o to chodziło :).
Pozdrawiam

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Subkonto myfund.pl (2025-11-01 19:23:14) Cześć, To błąd, który pojawił się po ostatniej aktualizacji. Problem jest już rozwiązany. ... Subkonto myfund.pl (2025-11-01 18:37:17) Cześć Od 1. listopada mój syn nie widzi udostępnionego portfela Sprawdziłem i wszystko mam ustawio... Import pobranego podatku przez XTB przy częściowym zwrocie z IKE (2025-10-31 17:56:27) Byłoby super gdyby kiedyś udało się wprowadzić zmianę do programu, żeby nie trzeba było klikać "... Import pobranego podatku przez XTB przy częściowym zwrocie z IKE (2025-10-31 17:54:38) Potwierdzam, że działa. Operacja "Podatek" została dodana do konta "Gotówka". ... Import pobranego podatku przez XTB przy częściowym zwrocie z IKE (2025-10-31 17:26:03) Dzień dobry, Dodałem wczytywanie tej operacji z pliku. Pozdrawiam, Damian...