Forum - Utrzymanie proporcji portfela przy jednoczesnym kupowaniu akcji i obligacji

Utrzymanie proporcji portfela przy jednoczesnym kupowaniu akcji i obligacji

Forum→Rozwój myfund.pl→Utrzymanie proporcji portfela przy jednoczesnym kupowaniu akcji i obligacji

4 wpisy, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-10-28 12:06
653 dni temu

AdamFund21

14 wpisów

Cześć

Korzystam z zakładki "Portfel wzorcowy". Zawsze zaznaczam opcję, żeby robić rebalancing jedynie przez dokupowanie.

Brakuje mi jednej funkcji związanej z regularnymi wpłatami (co miesiąc, co kwartał) nowego kapitału, który jest przeznaczony zarówno na akcje jak i obligacje. Czasami chcę dopłacić więcej środków, niż wynika to z rebalancingu przez dopłaty i wtedy trzeba liczyć co zrobić z resztą. Na przykład wychodzi, że do wyrównania proporcji muszę wpłacić jedynie 2000 zł, a chcę wpłacić 10 000 zł kapitału. Trzeba rozlokować pozostałe 8000 zł.

Moja propozycja to dodanie funkcji do zakładki "Portfel wzorcowy", w której będzie pole do wypełnienia "Ile nowych środków chcesz dopłacić" (lub coś w tym stylu) i pole wynikowe z obliczeń kalkulatora "Dokup x akcji i y obligacji, aby zachować założone proporcje" (np 60/40).

Pozdrawiam
Adam

2024-10-28 13:38
653 dni temu

myfund.pl

13188 wpisów

Cześć,

Takie wpłaty możesz dodać jako operacje cykliczne z menu->Operacje->Operacje cykliczne

Pozdrawiam,
Damian

2024-10-28 14:29
653 dni temu

AdamFund21

14 wpisów

Jest coś takiego jak: "Dodaj wpłatę cykliczną" Ale to chyba nie rozwiązuje sytuacji kiedy mamy nieregularną kwotę wpłat - czasem większą niż zwykle, bo w danym miesiącu udało się wygospodarować więcej oszczędności (premia, dodatkowe zlecenie itd). W tej zakładce mamy raczej zablokowaną stałą kwotę wpłat np 5000 zł na mc/kwartał.

Chodzi o jakiś kalkulator, który po wpisaniu ile pieniędzy wpłacam, daje jasną wskazówkę - "Planujesz wpłacić 10 000 zł na inwestycje. Za to powinieneś kupić akcje za 6000 zł i obligacje za 4000 zł żeby utrzymać proporcje portfela".

Ważniejszy jest tu dla mnie rebalancing niż automatyzacja wpłat. Bo wpłaty bez problemu mogę dodawać sam co kwartał.

Pozdrawiam,
Adam

2024-10-28 15:10
653 dni temu

myfund.pl

13188 wpisów

Jeżeli tak to w ustawieniach portfela wzorcowego zmień pole "Wartość docelowa" na wartość portfela powiększoną o np. 5000.
Wówczas rebalasing ustawiony na "Rebalansing portfela - tylko kupno do docelowej wartości portfela" powinno dać to czego oczekujesz.

Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Import z mBank SFI - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2026-08-12 10:09:31) Cześć, Jeszcze dzisiaj powinna być nowa wersja wtyczki 1.84 Pozdrawiam, Damian... Import z mBank SFI - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2026-08-12 06:03:25) Cześć, potwierdzam, że w tej chwili wtyczka nie działa dla SFI mBanku - zmienili układ strony z h... Import z mBank SFI - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2026-08-12 00:29:50) Cześć, Spotkałem się z problem że po uruchomieniu wtyczki na stronie mbanku nie pojawia się przycis... Zobowiązania/kredyty (2026-08-09 13:09:31) Hej! Sorry za pozna odpowiedz, hmm nie wiem jak to sie stalo ale teraz wszystko wyglada ok, widoczni... Zobowiązania/kredyty (2026-08-05 20:27:44) Witaj, Sprawdziłem na Twoim portfelu grupowym i po zaznaczeniu opcji "Uwzględnij zobowiązani...