| 2013-11-19 20:48
4649 dni temu Jozef99 220 wpisów | Cześć,
Ktoś już kiedyś prosił, ale nie mogę znaleźć (żeby tam dopisać, miast nowy wątek otwierać).
Większość ludzi (próba reprezentatywna n=2 osoby :) jak już włoży jakiś finans w dane TFI, to już potem konwersje wewnątrz tegoż TFI robi (czyli rzadko jest "konwersja TFI-A na TFI-B", częściej "TFI-A subfundusz siaki na TFI-A subfundusz śmaki"). I jak się toto robi przez parę lat, to trochę ciężko wyczaić, czy się zarobiło na tym wszystkim czy straciło.
Przykład:
1 stycznia 2010 miałem 10k na zbyciu i kupiłem BlackRock subfundusz A. 1 lutego dokupiłem tegoż za 1k. 1 marca zrobiłem konwersję części na inny subfundusz Blackrock. 1 kwietnia cośtam sprzedałem (z Blackrocka). Itd, itp, a po trzech latach nie wiem czy w sumie jestem na zero, czy inflację dogoniłem, czy lepiej było na lokatę włożyć i zapomnieć.
W tej chwili robię coś takiego, że sprawdzam obecny stan wszystkich funduszy danej firmy (np BlackRock), sumuję ("na tym zysk, na tym strata, w sumie X"), a potem idę do "Zamknięte inwestycje", sortuję po nazwach, i robię kolejne dodawanie/odejmowanie. Załóżmy że na końcu mi wychodzi "plus 1000zł". Ale trudno wtedy wyliczyć procent (bo 3 lata temu wpłaciłem X, potem dopłaciłem, potem wypłaciłem, znowu dopłaciłem itd), a już procent-per-rok (do porównania do lokat) to już w ogóle magia.
Może automacik by dał radę?
Albo inaczej. Czy dałoby się zrobić coś w stylu obecnego https://myfund.pl/index.php?raport=StrukturaKupna&baza=abcd, ale żeby podział był nie na poszczególne walory, a na TFI, i uwzględniał też sprzedaże itd? Taka "Historia wkładu do danego TFI", z wyliczonymi zyskami.
pozdrawiam! |
| |
| 2013-11-19 22:36
4648 dni temu Foxx 327 wpisów | Przyłączam się do prośby. Wcześniej też prosiłem o zmianę w sposobie pokazywania konwersji wiec próba rośnie do n=3 :) |
| |
| 2013-11-20 14:23
4648 dni temu myfund.pl 13187 wpisów | Witam,
No to muszę coś z tym zrobić.
Jak już gdzieś kiedyś pisałem, na początku konwersje TFI uwzgędnione były w wyliczeniu średniej ceny zakupu a co za tym idzie były również uwzględniane w zmianie % od początku (od zakupu pierwszego FI w ramach parasola).
Ale później były propozycje, żeby to zmienić... i teraz jest jak jest.
Widzę dwa rozwiązania:
1. Ustawienie jak ma być traktowana konwersja podczas jej dodawania (trudne do zrobienia)
2. Ustawienie jak ma być traktowana konwersja globalnie dla całego portfela (to mógłbym szybko zrobić)
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2013-11-20 17:47
4648 dni temu Jozef99 220 wpisów | A nie prościej coś w stylu:
- użytkownik wybiera TFI do analizy (z listy, lub wpisuje nazwę),
- myfund.pl wyszukuje (z historii użytkownika) wszystkie operacje na tym TFI (zwykłe wyszukiwanie stringu), wynikiem query będą wszystkie operacje kupna, sprzedaży i konwersji,
- myfund.pl robi wyliczenia?
Jako osobna pozycja w menu, nie trzeba będzie wtedy endżinu nijak zmieniać. |
| |
| 2013-11-21 18:39
4647 dni temu myfund.pl 13187 wpisów | Witam,
Pisząc "TFI" masz na myśli całe towarzystwo, czy pojedynczy fundusz?
Może lepiej jednak wybrać fundusz, który ma się aktualnie w portfelu i przeanalizować wszystkie konwersje i nabycia/umorzenia, które poprzedziły aktualny stan waloru w portfelu. Na podstawie tych informacji można by wyliczyć stopę zwrotu i zysk/stratę.
A może i to i to?
Damian |
| |
| 2013-11-21 19:37
4647 dni temu Foxx 327 wpisów | ja popieram też to:
2. Ustawienie jak ma być traktowana konwersja globalnie dla całego portfela (to mógłbym szybko zrobić)
skoro to łatwo zrobić to ja poproszę :D |
| |
| 2013-11-21 21:03
4647 dni temu Jozef99 220 wpisów | Cześć,
To co mówisz to magia jakaś :) Bo ja 2-3x w roku zmieniam z Union Akcje na Union Obligacje czy co. Więc miałbym 100 porównań (o ile dobrze zrozumiałem). Ja chcę uprościć sobie wszystko. Czyli "per TFI".
Chodziło mi o proste "Union-czy-inne-TFI się (nie) opłaca?" - stąd porównanie do np lokaty czy czegoś. Masz taką funkcję, ale ona porównuje JEDEN fundusz z wybranymi trzema innymi. A ja bym chciał coś w stylu "wszystkie moje inwestycje w Union w porównaniu do 'kup-i-zapomnij' np obligacji".
Mi naprawdę chodziło o prosty przykład "czy opłacało się włożyć 10k w dane TFI (wszystkie subfundusze!) w mojej historri zakupów". Taka metoda porównania, czy ogólnie - w moim użytkowaniu - lepiej sprawdził się UnionInv, czy Schroeder, czy ...
Bo wiesz, w PL są megaopłaty za zarządzanie, niespotykane nigdzie w cywilizowanym świecie (4%?! dla przykładu FranTempl w UK bierze 1.25%, a w Singapurze 0.95% -- mówię ze swojego przypadku, pewnie ktoś by gdzieś taniej znalazł). A, wiadomo, opłaty funduszu wpływają na ostateczny wynik (co miałem na przykładzie HSBC - zarabiały zawsze więcej 'na tym samym' ze względu na opłaty). Chodzi mi o prostą metodę porównania _mojego historycznego wyboru_ z jakimś benczmarkiem. Teraz mam to "per portfel" albo "per jeden fundusz", ale nie jako "per TFI", czy "per giełda" (wszystkie zabawy które robiłem na giełdzie).
Widzisz, skoro podzieliłeś output na podczęści (giełda/fundusze/etc), to staram się z tego maksymalnie korzystać. Czyli np porównywać TFI według MOJEJ historii ich użytkowania (generalnie wszystkie konwertuję podobnie, ale tak samo i nie co do dnia).
(BTW, great job! mam plan nadal abonament kupować! nic lepszego nie znalazłem, naprawdę świetną robotę robisz)
Pozdro z Dubaju akurat, |
| |
| 2013-11-22 20:02
4646 dni temu myfund.pl 13187 wpisów | Ad.
2. Ustawienie jak ma być traktowana konwersja globalnie dla całego portfela (to mógłbym szybko zrobić)
Zrobione.
Tak jak wszystkie opcje wyliczania i przedstawiania w tabelce "Skład i struktura" tą opcję możecie zmienić klikając na ikonce  ponad tabelką.
Nad pozostałymi opcjami i pomysłami z tego wątku myślę...
Damian
|
| |
| 2013-11-22 20:05
4646 dni temu Foxx 327 wpisów | coś nie zagrało... pry jednym funduszu mam 2450% chciałbym :D może problemem jest to, że okres sie nie wydłużył? Nadal pokazuje okres inwestycji tylko faktycznie w dany fundusz... |
| |
| 2013-11-22 22:31
4645 dni temu myfund.pl 13187 wpisów | Hm... Sprawa jest bardziej skomplikowana niż myślałem.
Cały problem polega na tym, że jeżeli mieliśmy następującą kolej zdarzeń:
- kupujemy tego samego dnia walor A i B
- kolejnego dnia konwertujemy walor A i B do waloru C
- kolejnego dnia konwertujemy walor C do walorów D i E
to nie wiadomo, jak określić, które kupno walorów A i B powinny wpływać na średnią wartość zakupu walorów D i E.
Muszę przemyśleć jak do tego podejść. A na razie muszę wyłączyć nową opcję :(
Damian |
| |
| 2013-11-23 16:48
4645 dni temu myfund.pl 13187 wpisów | Witam,
Zrobiłem tak, że powinno pokazywać już dobre wartości. Oczywiście z uwagi na to co napisałem powyżej przy włączonej opcji mogą dziać się rzeczy "dziwne" np. po dodaniu kolejnej konwersji może zmienić się stopa zwrotu z dla walorów D i E z powyższego przykładu bo zmienią się proporcje udziału kupna walorów A i B w wyliczonej średniej cenie zakupu dla walorów D i E...
Daj znać jakbyś zauważył jeszcze jakieś problemy...
Damian |
| |
| 2013-11-29 21:23
4639 dni temu myfund.pl 13187 wpisów | @Jozef99
Dodałem raport z zyskiem z podziałem na TFI. Więcej w tym wątku:
index.php?raport=forum&forum=2&topic=388
Damian |
| |
"czy ja zarobiłem, czy w końcu straciłem na tym funduszu"
