| 2026-02-10 18:56
152 dni temu piotrkr 113 wpisy | Cześć,
zastanawiam się nad podziałem portfela na dwa (osobny na "inwestycje" takie jak akcje, osobny na "oszczędności" takie jak obligacje skarbowe i konta oszczędnościowe).
W innym wątku pisałeś, że najlepiej zrobić przeniesienie operacji. Chciałbym zrozumieć jak to działa.
Np, jeśli mam operację kupna EDO z konta K1 za kwotę X1 w portfelu P1, i przeniosę ją do portfela P2, to co się stanie ze stanem konta K1? |
| |
| 2026-02-10 19:21
152 dni temu myfund.pl 12957 wpisów | Cześć,
Saldo konta powiększy się o wartość przeniesionej operacji kupna - zakładam, że portfel jest gotówkowy.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2026-02-10 19:32
152 dni temu piotrkr 113 wpisy | Tak, jest gotówkowy.
To takie przenoszenie, że historia oryginalnego portfela będzie nieprawdziwa.
Czy jest jakiś inny sposób żeby podzielić portfel? |
| |
| 2026-02-10 19:51
152 dni temu myfund.pl 12957 wpisów | Musisz też przenieść operację wpłat/wypłat.
Jak np. wpłaciłeś 1000 PLN i potem kupiłeś 10 obligacji EDO to musisz przenieść zarówno operację wpłaty jak i operację kupna.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2026-02-10 20:45
152 dni temu piotrkr 113 wpisy | Niestety to nie takie proste. Bo np. dana "wpłata" to może być efekt sprzedaży innych akcji/obligacji, albo przelewów między kontami, rozplątywanie tego byłoby niezwykle mozolne :(
W całej historii mam 434 operacje :)
To co bym potrzebował to pewnie "przenieś konto" i "przenieś walor"...
(O ile dozwolone są zakupy z kont z innych portfeli) |
| |
| 2026-02-10 22:21
152 dni temu piotrkr 113 wpisy | A czy skopiowanie portfela a potem wyczyszczenie go miało by sens?
Wtedy mógłbym spróbować: skopiować istniejący portfel 2x i nowe portfele wyczyścić - gdyby efekt mi pasował, usunąłbym oryginalny portfel. |
| |
| 2026-02-10 22:33
152 dni temu myfund.pl 12957 wpisów | Nie można dodawać operacji kupna w portfelu A za gotówkę z portfela B.
Możesz oczywiście zrobić tak jak to opisałeś w ostatnim poście, ale wydaje mi się, że jeżeli operacje na akcjach i obligacjach robiłeś z tego samego konta gotówkowego to usunięcie operacji może się nie powieść z tego samego powodu do przy kopiowaniu/przenoszeniu operacji.
Ale (przynajmniej w rzeczywistości) masz niezależne konta dla obligacji skarbowych i akcji więc w myfund.pl też powinieneś mieć oddzielne konta.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2026-02-12 21:04
150 dni temu piotrkr 113 wpisy | Mam jeszcze takie pytanie: czy przenoszenie działa na "źródło" czy na "cel" operacji? A może na oba?
Dla zakupu akcji to chyba nie ma znaczenia - jest tylko "zakup z konta X".
Ale dla przelewu?
Bo przelewy są zdaje się zawsze(?) reprezentowane przez oddzielny "przelew wychodzący" i "przelew przychodzący".
Czyli mam operacje:
* przelew wychodzący KontoX -> KontoY
* przelew przychodzący KontoX -> KontoY
Jeśli chciałbym przenieść KontoY do innego portfela przy użyciu "Przenieś zaznaczone", to czy powinienem zaznaczyć obie operacje? No ale przypuszczam, że wtedy w tym innym portfelu zostaną stworzone oba konta X i Y?
To by znaczyło, że "Przenoszenie operacji" średnio nadaje się do celów przenoszenia konta do innego portfela, przynajmniej dla operacji przelewów :(
A jakbym chciał przenieść KontoX (czyli źródłowe), to chyba nawet ręcznie nie da się wyedytować takiej operacji - bo przy edycji mogę zmieniać portfel tylko dla "celu" operacji, nie dla źródła.
|
| |
| 2026-02-12 21:13
150 dni temu myfund.pl 12957 wpisów | Jeżeli masz w jednym portfelu (A) przelew z konta X->Y to nie da się skopiować tylko jednej strony takiego przelewu.
Ja bym zrobił tak:
1. W docelowym portfelu (B) utworzyłbym konto o nazwie konta KontoY - czyli identyczne co w aktualnym portfelu. Ustaw opcję "Debetowe".
2. Skopiowałbym operacje z portfela A->B (bez przelewów).
3. Zmodyfikował przelewy w portfelu A ta, żeby były do portfela B.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2026-02-12 22:48
150 dni temu piotrkr 113 wpisy | OK, dzięki, przemyślę to i może spróbuję.
Chociaż wciąż zastanawiam się, czy warto (biorąc pod uwagę ilość pracy + możliwe problemy)... |
| |
| 2026-02-13 09:58
149 dni temu piotrkr 113 wpisy | Przenoszę zgodnie z opisem.
Przeniosłem część, ale zauważyłem, że po edycji przelewów gotówkowych, w historii starego portfela ("Oszczędności") niektóre przelewy nie mają teraz konta docelowego: "Gotówka (IBKR PLN->) "
Przypuszczam, że to powinno być "IBKR PLN->IBKR EUR" (pewności nie mam, nie sprawdzałem w backupach)
Co jest dziwne, bo to co zmieniałem, to:
* skopiowanie operacji kupna, wpłat/wypłat gotówkowych z "IBKR USD" i "IBKR EUR" z konta "Oszczędności" do nowego "Inwestycje" i potem ich usunięcie
* edycja operacji przelewów "mbank EUR -> IBKR EUR" i "velo EUR -> IBKR EUR" żeby cel to było to nowe konto w nowym portfelu
W ogóle nie ruszałem przelewów z "IKBR PLN" ...
Mam w razie czego export portfela i export historii zanim zacząłem przenosić, więc po południu postaram się dojść na pewno co to za operacje były.
Ale zastanawiam się dlaczego tak się stało? I jak temu zapobiec dla kolejnych modyfikacji?
|
| |
| 2026-02-13 10:14
149 dni temu myfund.pl 12957 wpisów | Z tego co widzę, to przelewy też skopiowałeś (zobacz punt 2 bez przelewów).
Bo w portfelu "Inwestycje" widzę identyczny przelew.
Jeżeli on w portfelu "Inwestycje" powinien pozostać to w portfelu "Oszczędności" w ogóle nie powinno go być.
I teraz pytanie - czy przenosiłeś te przelewy jeżeli tak to możliwe, że po przeniesieniu z portfela "Oszczędności" został usunięty tylko jeden wpis dla przelewu wychodzącego, a dla przychodzącego pozostał - co było by błędem.
Damian
|
| |
| 2026-02-13 11:39
149 dni temu piotrkr 113 wpisy | Hmm teraz już nie mam pewności. Im dłużej o tym myślę, to chyba mogłem je przenieść/skopiować.
No bo dla takich operacji, gdzie źródło i cel są w "nowym" portfelu, to nie mogę wyedytować takiej operacji, bo wtedy mogę zmienić tylko cel, ale nie źródło.
Więc mogłem je przenieść, lub skopiować+usunąć (po przeniesieniu/edycji pozostałych operacji).
Postaram się zwrócić na to uwagę przy kolejnych przenosinach (jeszcze mi trochę zostało). |
| |
| 2026-02-13 20:23
149 dni temu piotrkr 113 wpisy | OK, poprzenosiłem co mogłem, wyszło całkiem dobrze.
Ale zostało mi jedno konto, które było kontem "do wszystkiego":
* kupowałem/sprzedawałem z niego akcje i fundusze
* kupowałem/sprzedawałem obligacje
* zakładałem lokaty
* trafiały na niego dywidendy i odsetki
* wpłacałem, wypłacałem, przelewałem
W przeciwieństwie do kont które dotąd przenosiłem, to konto nie zostanie "w całości" przeniesione.
Chcę przenieść tylko rzeczy związane z akcjami i funduszami.
Jak to zrobić, na co uważać?
Mogę przenieść operacje kupna, sprzedaży, dywidendy.
Ale jak dobrze wyrównać stany kont w starym i nowym portfelu?
Pewnie nie da się idealnie zachować stanu historii, więc gotowy jestem na kompromisy...
Ale fajnie byłoby przynajmniej zachować sumaryczny stan wszystkich portfeli w historii... |
| |
| 2026-02-13 20:30
149 dni temu piotrkr 113 wpisy | Teraz nawet nie wiem czy będę mógł przenieść te operacje sprzedaży i dywidendy, bo jak przeniosę, to na koncie starym może powstać ujemne saldo dla kolejnych operacji :/ |
| |
| 2026-02-13 20:55
149 dni temu myfund.pl 12957 wpisów | Zrób ta, że najpierw ustaw opcję "Debetowe" dla tych kont (szczególnie chodzi o to docelowe).
Przenieś operacje kupna/sprzedaży - operacje się przeniosą ale saldo będzie ujemne.
Potem zrób przelewy z konta źródłowego na docelowe tak, żeby salda się zgadzały.
Damian |
| |
| 2026-02-14 08:37
148 dni temu piotrkr 113 wpisy | I w drugą stronę. Salda mogą być ujemne na obu.
|
| |
| 2026-02-14 08:47
148 dni temu myfund.pl 12957 wpisów | Teoretycznie tak. |
| |
| 2026-02-14 12:03
148 dni temu piotrkr 113 wpisy | Pytanie o automatycznie dodane operacje dywidendy.
Przeniosłem operacje kupna akcji PEKAO (PEO) razem z operacjami "Dywidenda" (które były automatycznie dodane). Miałem ODZNACZONĄ opcję "Ukryj automatycznie dodane operacje dywidendy/odsetki w drodze" - nie przenosiłem operacji "Dywidenda w drodze" ani "Wypłata dywidendy w drodze".
Zastanawiam się czy dobrze zrobiłem - czy raczej powinienem przenieść również te operacje "w drodze"? A może nie powinienem przenosić operacji "Dywidenda"?
Teraz w historii docelowego konta, jeśli odznaczę "Ukryj automatycznie dodane operacje dywidendy/odsetki w drodze", to widzę operacje "dywidenda w drodze" i "wypłata dywidendy w drodze". Na koncie źródłowym nie widzę żadnych operacji dywidendowych dla PEKAO.
Wygląda to w porządku, ale wolę się upewnić. |
| |
| 2026-02-14 12:19
148 dni temu myfund.pl 12957 wpisów | Operacje dodawane automatycznie w portfelu A zostaną też dodane automatycznie w portfelu B.
Nawet jakbyś nie przeniósł operacji obligacji to one i tak by się dodały.
Ale lepiej je przenosić, bo jak np. jakąś dywidendę byś zmodyfikował (bo np. zaktualizowałeś kurs po jakim przeliczona została dywidenda z waluty na PLN) to w nowym portfelu ponownie musiałbyś ją zmodyfikować jakbyś jej nie przeniósł.
Damian |
| |
Jak działa przenoszenie operacji
