Forum - Portfel z IKZE, a benchmarki

Portfel z IKZE, a benchmarki

Forum→Pytanie o myfund.pl→Portfel z IKZE, a benchmarki

5 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2025-08-04 20:03
189 dni temu

maciekr88

7 wpisów

Cześć.

Posiadam w portfelu m.in. konto z IKZE. Mam prośbę o radę w zakresie porównania stopy zwrotu z benchmarkami. W opcji portfela mam ustawione "Uwzględnij zryczałtowany podatek przy wypłacie z IKZE dla całego portfela" przez co stopa zwrotu jest nieco zaniżana. Z kolei po otrzymaniu zwrotu z podatku dodaję do portfela tę kwotę jako "przychód nadzwyczajny/zwrot z podatków" co podnosi mi stopę zwrotu. Oczywiście kwotę tę przeznaczam na dalsze inwestycje w portfelu. Czy takie ustawienia portfela mają sens przy porównaniu stóp zwrotu z benchmarkami?

Pozdrawiam
Maciej

2025-08-04 21:22
189 dni temu

myfund.pl

11937 wpisów

Cześć,

Ja robię tak samo.
Wprawdzie wówczas jest skok stopy zwrotu w momencie dodania zwrotu z podatku, ale moim zdaniem jest on uzasadniony. Ponieważ liczenie stopy zwrotu uwęglenia te zdarzenia (czyli zwrot podatku i koszt przy wykupie) to porównanie z benchmarkiem na sens.

Pozdrawiam,
Damian

2025-08-05 08:04
188 dni temu

maciekr88

7 wpisów

Dzięki wielkie za utwierdzenie w przekonaniu.

Pozdrawiam
Maciej

2025-10-28 22:21
104 dni temu

Metrotest

18 wpisów

Cześć,
Podepnę się pod temat IKZE.
Chcę również aby IKZE przy liczeniu stopy zwrotu uwzględniało 10% podatku przy wypłacie (zaznaczyłem opcję), ale też jednocześnie by stopa zwrotu uwzględniała też zwroty podatku.
Skorzystałem z tej opcji przychód nadzwyczajny i stopa zwrotu się poprawiła, ale jednocześnie też zwiększyło się saldo konta na IKZE w myfund.

Czy byłaby opcja by doliczania zwrot podatku do stopy zwrotu bez powiększania salda gotówki?

Rozumiem, że muszę teraz zrobić wypłatę o kwotę podatku w myfund by wyzerować efekt operacji a zostawić jej wpływ na stopę zwrotu. Środki ze zwrotu podatku i tak zainwestowałem z powrotem ale nie poprzez wpłatę jako przychód nadzwyczajny.
Innymi słowy najlepiej byłoby obecnie przy wpłacie kwoty z której cześć pochodziła ze zwrotu podatku podzielić ją w myfund na przychód nadzwyczajny i wpłatę.

1 kwestia przy okazji: w stopie zwrotu nie ma o objaśnieniach że stopa zwrotu uwzględnia 10% podatek przy wypłacie z IKZE (chodzi o ten dymek gdzie np. jest informacja że stopa zwrotu uwzględnia dywidendy)

2025-10-29 07:37
103 dni temu

myfund.pl

11937 wpisów

Cześć,

Trzeba zrobić tak jak w rzeczywistości, czyli:
- jeżeli dostałeś zwrot podatku to musisz dodać to jako przychód nadzwyczajny
- jeżeli nie zainwestowałeś tych środków (nie wpłaciłeś na rachunek IKZE) to musisz dodać wypłatę tych środków z portfela
- jeżeli potem wpłaciłeś nowe środki na IKZE (tu już nie ma znaczenia skąd te środki pochodziły) musisz dodać wpłatę.

Ad "kwestia" - zapisałem, żeby dodać ta informację.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Wpłata transferowa IKE/IKZE (2026-02-05 22:07:47) Cześć, Zobacz załącznik. Ale uwaga! ta opcja jest dostępna tylko w portfelu gotówkowym. Poz... Wpłata transferowa IKE/IKZE (2026-02-05 21:11:54) Cześć, próbuję znaleźć opcję operacji "Wpłata transferowa IKE", ale też nie widzę takiej ... Przeniesienie/skopiowanie części operacji z jednego portfela do innego (2026-02-04 14:53:40) Być może robię coś źle, ale u mnie to nie działa. Po kopiowaniu transakcje nie pojawiają się w wybra... Ekspozycja walutowa (2026-02-04 13:10:23) Cześć, Dodałem ekspozycje dla tych ETFów. Damian... Ekspozycja walutowa (2026-02-04 12:24:33) Cześć! Prośba o dodanie ekspozycji walutowej dla poniższych walorów: VanEck Global Real Esta...