Forum - Zysk bieżący i całkowity

Forum→Pytanie o myfund.pl→Zysk bieżący i całkowity

22 wpisy, 3 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

2024-09-09 19:32
708 dni temu

kali095

25 wpisów

Już przeczytałem pare postów tutaj na ten temat, ale dalej nie rozumiem. W moim portfelu nie było żadnej transakcji sprzedaży, kupuje tylko etf w eur, akcje na gpw i obligacje.

Skąd wynika różnica o 1zł w zysku bieżącym i całkowitym?

2024-09-09 19:58
708 dni temu

Inwestor

89 wpisów

Jeśli ETF w XTB to może naliczone odsetki od wolnych środków powodują różnicę? One są traktowane jako zamknięta inwestycja, a więc nie wliczane do zysku bieżącego.

2024-09-09 20:31
708 dni temu

myfund.pl

13243 wpisy

Witaj,

W tym przypadku chodzi o włączoną opcję "Uwzględnij podatek".

Dla każdego waloru zysk jest pomniejszany o 19%, o ile zysk jest większy od "0".

Ale w wierszu "Cały portfel" zysk jest pomniejszany o 19% bilansu (sumy) zysku/strat dla walorów w portfelu. Czyli jak dla jakiegoś waloru masz stratę a dla innego zysk to wierszu "Cały portfel" podatek pomniejszający zysk będzie mniejszy niż dla suma uwzględnień podatku dla każdego z walorów.

Pozdrawiam,
Damian

2024-09-12 01:47
706 dni temu

kali095

25 wpisów

Mógłbyś na moim (lub przykładowym portfelu) przykładzie napisać skąd bierze sie cena w podsumowaniu "cały portfel"? Jeżeli mam strate na jakiejs pozycji, to podatek powinien wynosic zero, a z reszty 19%.

Nie rozumiem dlaczego nie bierzemy tej fizycznej ceny z zakładki "razem" do wykresów, która wydaje mi sie prawdziwsza.

Aktualnie mam 24zł zysku w "razem", a w całym portfelu mam 25.95zł i nie widze skąd jest ta różnica.

2024-09-12 07:24
705 dni temu

myfund.pl

13243 wpisy

Przykład:

W portfelu masz dwa walory:
1. Z zyskiem 100 PLN
2. Ze stratą 20 PLN

Obliczenia bez podatku:
W wierszu "Razem" będzie 100+(-20)=80
W wierszu "Cały portfel" będzie dokładnie tyle samo.

Obliczenia z podatkiem:
1. Dla pierwszego waloru podatek będzie wynosił 19%*100=19 PLN. Zysk więc będzie równy 100-19=81 PLN
2. Dla drugiego waloru jest strata więc podatku nie ma. Zysk (strata) będzie wynosił -20PLN
W wierszu "Razem" będzie suma 81+(-20)= 61 PLN

Dla "Cały portfel" będzie tak:
Zysk dla wszystkich pozycji w portfelu (przed opodatkowaniem) wynosi 80 PLN. Czyli podatek do zapłaty (np. gdybyś wszystko sprzedał i musiał rozliczyć to w PIT38) to 80*19%=15.2.
Zysk w wierszu "Cały portfel" będzie równy 80-15.2=64.8 PLN

Z punktu widzenia całego portfela zysk w wierszu "Cały portfel" jest więc prawidłowy bo uwzględnia "bilansowanie" pozycji zyskownych i stratnych.

Pozdrawiam,
Damian

2024-09-15 00:55
703 dni temu

kali095

25 wpisów

Offtopic ale nie chce tworzyć nowego wątku.

Portfel -> Skład i struktura -> wykres kołowy na dole ma wartości z podatkiem i przedwczesnym wykupem, a jezeli zaznaczylem opcje ze chce miec zyski pomniejszone o podatek i przedwczesny wykup to wydaje mi sie logiczne, ze struktura tez powinna byc pomniejszona. Zwlaszcza ze nizej w "udziałach" juz nalicza sie poprawnie

2024-09-15 08:50
702 dni temu

myfund.pl

13243 wpisy

Rzeczywiście na tym wykresie wartość jest bez uwzględnienia podatku/prowizji sprzedaży.

Zrobię poprawkę i dam znać.

Pozdrawiam,
Damian

2024-09-19 23:06
698 dni temu

kali095

25 wpisów

chyba zapomniales

2024-09-20 07:18
697 dni temu

myfund.pl

13243 wpisy

Nie zapomniałem.
Mam to zapisane w rzeczach do poprawy.

Damian

2025-01-13 11:43
582 dni temu

kali095

25 wpisów

Mineło troche czasu i dalej nie poprawiłeś :)

2025-01-13 20:43
582 dni temu

myfund.pl

13243 wpisy

Wszystko jest zapisane.
Ostatnio bardzo dużo czasu zajęło przygotowanie nowego UI.
To też spowodowało, że kilka innych zmian/nowych funkcjonalności się przesunęło.

Myślę, że to poprawię jeszcze w styczniu.

Pozdrawiam,
Damian

2025-03-04 19:14
532 dni temu

kali095

25 wpisów

Hej, nie rozumiem skąd wynika aż 40 złotowa różnica pomiędzy zyskiem całkowitym i bieżącym, jeżeli sprzedałem tylko jedną pozycje z 4zł zyskiem. Mógłbyś to zobaczyc?

2025-03-04 19:17
532 dni temu

kali095

25 wpisów

Aha, chyba widzę, jak wyłącze opcje odliczania podatku i kary za obligacje, to pokazuje sie dobrze. Ale to chyba ten całkowity zysk jest liczony błędnie i ten zysk "razem" jest poprawny :(

2025-03-04 19:26
532 dni temu

myfund.pl

13243 wpisy

Obydwa są liczone poprawnie :-)

W wierszu „Cały portfel” zysk uwzględnia wszystkie operacje (kupno/sprzedaż/wpłaty/wypłaty) czyli zawiera również zysk z już zamkniętych inwestycji oraz koszty i przychody z już zamkniętych inwestycji.

W wierszu „Razem” zysk jest liczony jako suma zysków z walów, które aktualnie znajdują się w portfelu.

Pozdrawiam,
Damian

2025-03-04 23:03
532 dni temu

kali095

25 wpisów

Dalej nie wiem skąd wzieły się te wartości. W załączniku jest jedyna sprzedaż z zyskiem około 4zł. Pozostałe operacje to wpłaty i kupno. Dlaczego zysk całkowity nie jest równy zyskowi bieżącemu + 4zł i jest tak duża różnica? Gdzieś zgubiłem opcje podliczenia prowizji, ale wydaje mi sie ze na pewno nie zapłaciłem aż 40zł w prowizjach.

Załącznik:

2025-03-04 23:03
532 dni temu

kali095

25 wpisów

Wyśle dwie wiadomości, bo można jeden załącznik na wiadomość.

Odkryłem, że niezrozumiała dla mnie różnica pojawia się przy włączeniu opcji "uwzględnij podatek".

Załącznik:

2025-03-05 07:42
531 dni temu

myfund.pl

13243 wpisy

Masz włączoną opcję "Uwzględnij podatek".
To powoduje, że dla poszczególnych walorów (z zyskiem) zysk jest pomniejszony o 19% podatku.
Ale całego portfela zysk jest pomniejszony o podatek od sumarycznego zysku z wszystkich walorów.
Jeżeli część walorów masz ze stratą to suma podatku dla poszczególnych walorów będzie inna (większa) niż podatek dla całego portfela.

Pozdrawiam,
Damian

2025-03-05 15:48
531 dni temu

kali095

25 wpisów

Czyli całkowity zysk to nie jest realna wartość, bo gdybym zamknął dziś wszystkie pozycje po kolei i zapłacił podatki to realne to co mi zostanie w kieszeni to wartość "zysk bieżący", a nie całkowity.

Mam wyksztalcenie wyzsze techniczne, a i tak zepsulo mi to głowe :D

2025-03-05 16:11
531 dni temu

myfund.pl

13243 wpisy

Może na przykładzie (prostym).

Masz w portfelu dwa walory - akcje spółki X z zyskiem 200 PLN i akcje firmy Y ze stratą 50 PLN - zyskiem/stratą brutto czyli jeszcze bez uwzględnienia podatku

Jeżeli włączona jest opcja uwzględnij podatek:
- w wierszu z akcjami firmy X zysk będzie wynosił 200 - 19%*200= 162 PLN
- w wierszu z akcjami firmy Y zysk będzie wynosił -50 (podatek nie jest uwzględniony bo zysk jest ujemny czyli nie ma podatku).
- w wierszu "Razem" będzie suma tych zysków czyli 212 PLN

Ale z punktu widzenia całego portfela masz (200)+(-50) czyli 150PLN zysku brutto. Po uwzględnieniu podatku zysk będzie wynosił 150-150*19%=121.50 PLN

Pozdrawiam,
Damian

2025-03-05 17:14
531 dni temu

kali095

25 wpisów

Jakim cudem 162 + (-50) = 212? chyba jednak 112zł :)

rozumiem idee, tylko pozycja zysk całkowity wcale nie jest tym, co bym miał w kieszeni po sprzedaniu akcji.

Kupiłem X za 100, teraz jest za 300
Kupiłem Y za 100, teraz jest za 50

Sprzedaje akcje X, do kieszeni dostaje 262zł
Sprzedaje akcje Y, do kieszeni dostaje 50zł

Miałem 200zł, teraz mam 312zł.
Czyli realny zysk będzie z wiersza "razem", a nie "zysk całkowity".

Chyba wszystkie pozycje powinny być zyskowne, zeby "zysk całkowity" był prawdziwą wartością, dla stratnych on nie działa, bo stratne pozycje obniżają podstawe opodatkowania zyskownych.

Strony: 12następna

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Nowe aplikacje mobilne myfund.pl w wersji 4.00 (2026-08-18 14:02:17) Mi jedynie brakuje informacji o wartości nominalnej pozycji na danym walorze. Nie ma jej ani w wid... Import z mBank SFI - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2026-08-18 06:46:41) Dzięki za informację! Wydaje mi się, że wystarczy dodać weryfikację tego pierwszego linku. Zrobi... Import z mBank SFI - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2026-08-17 23:25:43) Z tego co widzę kwestia pewnie tylko rozszerzenia warunku OR Link do którego dociera podejście pier... Import z mBank SFI - wtyczka Chrome: myfund.pl - exporter (2026-08-17 23:10:04) Cześć, dosyć ciekawa sytuacja muszę przyznać Po wybraniu celu inwestycyjnego i przejściu do hist... Nowe aplikacje mobilne myfund.pl w wersji 4.00 (2026-08-17 20:41:25) Dziękuję za udostępnione dzisiaj zmiany. Są super!...