Forum - W-8 BEN i zmiana % podatku w czasie trwania inwestycji

W-8 BEN i zmiana % podatku w czasie trwania inwestycji

Forum→Pytanie o myfund.pl→W-8 BEN i zmiana % podatku w czasie trwania inwestycji

2 wpisy, 2 uczestników

Powiadamiaj na e-mail o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-06-19 23:03
670 dni temu

Ezoghul

4 wpisy

Cześć :)

Zacząłem inwestować na XTB w lutym 2021 roku na giełdzie amerykańskiej. W tamtym czasie XTB nie oferowało jeszcze możliwości złożenia wniosku W-8 BEN, dlatego od dywidend było pobierane 30% podatku.
Z początkiem lutego 2022 złożyłem wniosek i faktycznie XTB zaczęło pobierać 15% podatku od źródła.

Czy jest możliwość zmiany % podatku w danym portfelu, ale od określonej daty?

W tym momencie efekt mam taki, że czy ustawię domyślny podatek jako 19% czy 15%, kwota wolnej gotówki w portfelu na myfund nigdy nie zgadza się z kwotą którą faktycznie posiadam u brokera.

Drugie pytanie - który sposób jest bardziej "prawidłowy"? Póki co założenie mam takie, że ustawiłem sobie domyślny podatek jako 15%, a 4% które dopłacam składając PIT traktuję jako wypłatę z innego portfela, gotówkowego. Natomiast koniec końców żaden sposób nie wydaje mi się prawidłowy, ponieważ:
a) Gdybym się zdecydował na 15%, to stopa zwrotu nie będzie oddawała stanu faktycznego, ponieważ powinienem liczyć te dodatkowe 4%
b) Jeżeli policzę 19%, to stan gotówki nie będzie się zgadzał (na myfund będzie mniejszy od rzeczywistego na XTB) i może wystąpić sytuacja, gdy kupię jakiś walor na XTB, natomiast myfund zwróci mi błąd, że brakuje mi gotówki, ponieważ myfund "myśli", że mam te 4% gotówki z dywidend mniej.

Pozdrawiam i z góry dziękuję za odpowiedź

2024-06-20 07:11
670 dni temu

myfund.pl

12411 wpisów

Cześć,

Ad. Pytanie 1. Musisz to skonfigurować z menu->Zarządzanie portfelami->Ustawienia podatku od dywidendy i odsetek
Zobacz ten wątek na forum: https://myfund.pl/index.php?raport=forum&forum=2&topic=3380

Ad. Pytanie 2. Ustawienia podatku powinieneś zrobić tak jak w rzeczywistości - czyli jak zostało pobrane u źródła 15% to zostawiasz 15%.
Rozliczenie podatku od dywidend zagranicznych jest w zeznaniu PIT38 i po zapłacie podatku powinieneś go dodać do myfund.pl z menu->Operacje->Operacje gotówkowe->Podatek
Wówczas w zysku i stopie zwrotu z portfela zostanie uwzględnione te 4% dopłaconego podatku.

Pozdrawiam,
Damian

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Konta oszczędnościowe (2026-04-20 12:50:58) Witaj, nic się nie zmieniło. Konta czynnościowe wciąż są dostępne z tego samego miejsca, czyli z... Konta oszczędnościowe (2026-04-20 11:56:24) W menu "Portfel" nie widzę opcji Portfel->Konta->Konta oszczędnościowe Czy coś się ... Kreator portfela AI (2026-04-15 12:27:32) Witaj, Ad1. Najlepiej byłoby, gdybyś podesłał mi plik, który importowałeś na kontakt@myfund.pl J... Kreator portfela AI (2026-04-15 12:12:12) Smiga pięknie też u mnie :) Mam tylko pytanie. Jeśli jest walor, którego automat nie rozpoznaje t... Strategia Momentum (2026-04-14 20:55:08) Literówka poprawiona - dzięki! Damian...