| 2022-10-07 00:31
1469 dni temu marb...wski 3 wpisy | Dzień dobry,
Chciałbym zaznaczyć w systemie przedterminowy wykup obligacji ale nie do końca wiem co powinienem zrobić.
Dodatkowo coś mi się nie zgadza na liście z historią operacji.
Patrząc na kolumny "stan konta po operacji" i "wartość" i sumując po kolei mam:
157,95 + 479,92 = 637,86 --> OK
637,86 + 15207,77 = 15845,64 -> Nie ok, tabelka pokazuje co innego.
Załącznik:
 |
| |
| 2022-10-07 00:33
1469 dni temu marb...wski 3 wpisy | A sprzedaż COI, która widnieje w tabelce robiłem tak.
Znam ostateczną kwotę jaką dostałem na konto: 15207,77 oraz znam podatek (bo jest na wyciągach z biura maklerskiego PKO).
A po takim wypełnieniu formularza sprzedaży, stan konta gotówkowego się nie zgadza tak jak napisałem w poście powyżej.
Załącznik:
 |
| |
| 2022-10-07 08:23
1469 dni temu myfund.pl 13653 wpisy | Dzień dobry,
Ad.1 Wartość w kolumnie "Wartość" jest bez uwzględniania podatku. Czyli wartość w kolumnie "Stan konta po operacji" jest równy sumie z wartości w tej kolumnie w wierszu niżej i wartości w kolumny "Wartość" pomniejszonej o wartość w kolumnie "Podatek".
Ad2. Musisz taką operację rozbić na dwie:
- dodaj odsetki od tych obligacji - zakładam 207,77 netto (zrobisz to z menu->Operacje->Obligacje->Dodaj odsetki od obligacji
- dodaj operację sprzedaży obligacji ale z ceną 100 - bez prowizji i podatku.
Pozdrawiam,
Damian
|
| |
| 2022-10-07 08:37
1469 dni temu marb...wski 3 wpisy | Ad.2 Ok, wszystko jasne, dzięki.
Ad.1 W takim razie jest niespójność, bo przy tych automatycznych operacjach odsetek rocznych z COI wartość się prosto sumuje do stanu konta
Pozdrawiam,
Marcin |
| |
| 2022-10-07 17:14
1468 dni temu myfund.pl 13653 wpisy | Masz rację nie do końca było to spójne.
Dla operacji sprzedaży też odjąłem wartość podatku w kolumnie "Wartość".
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-04-30 17:45
897 dni temu nimril 3 wpisy | Cześć,
Pytanie, związane z przedterminowym wykupem części obligacji skarbowych z danej serii.
Zgodnie z sugestią powyżej, rozbijając tę operację na dwie (dodanie odsetek oraz sprzedaż obligacji) wszystkie wartości związane ze sprzedażą się zgadzają.
Zaobserwowałem jednak, że dla pozostałych obligacji z tej serii, jeżeli na głównej stronie portfela zaznaczę okres krótszy niż obejmujący datę ich zakupu (np. ostatni miesiąc), wartość w kolumnie średnia cena zakupu jest równa początkowej (100 PLN).
W konsekwencji zysk jest liczony od 100, a nie jak w przypadku innych serii, gdzie w tej kolumnie prezentowana jest wartość początkowa, powiększona o odsetki, odpowiadające wartości dla danej daty początku okresu.
Czy dobrze rozumiem, że nie jest to prawidłowe zachowanie systemu? Sprzedaż części obligacji z danej serii, nie powinna wpływać na zachowanie pozostałych obligacji w portfelu, prawda?
Pozdrawiam
Rafał
|
| |
| 2024-04-30 18:05
897 dni temu myfund.pl 13653 wpisy | Cześć,
Napisz mi, o którą obligację chodzi i najlepiej zostaw ustawienia portfela tak, żeby było widać ten problem.
Bo jak teraz sprawdziłem to wydaje mi się, że wartość w kolumnie "Średnia cena zakupu" jest prawidłowa.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-05-02 22:27
895 dni temu nimril 3 wpisy | Mam na myśli EDO0333. Ustawiłem operacje 'dodania odsetek' oraz 'sprzedaży części obligacji' (29.04)
Zerknij proszę na średnią cenę zakupu przy przedziale czasowym ustawionym np. bieżący rok. Mnie pokazuje 100 PLN.
Być może coś źle ustawiam w operacji 'dodanie odsetek'?
Dziękuję
Rafał |
| |
| 2024-05-03 08:45
895 dni temu myfund.pl 13653 wpisy | Masz rację.
Poprawiłem ten błąd.
Dziękuję za zgłoszenie i pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-05-05 21:14
892 dni temu nimril 3 wpisy | Super! Potwierdzam, u mnie też już przelicza prawidłowo.
To ja dziękuję :-)
Rafał |
| |
| 2024-05-08 15:27
889 dni temu dsz 2 wpisy | Właśnie się zabieram za aktualizację profilu i u mnie wygląda to tak że w całości sprzedałem przedterminowo emisje obligacji i moje pytanie w takim razie brzmi czy w kolumnie prowizja wpisuję kwotę opłaty za przedterminowy wykup? |
| |
| 2024-05-08 16:24
889 dni temu myfund.pl 13653 wpisy | Nie wpisuj nic jako prowizja.
Żeby być bardziej precyzyjnym:
Najlepiej dodać to tak (jeżeli to jest pierwszy okres odsetkowy lub kolejny okres odsetkowy i odsetki są większe niż „kara”):
1. Dodaj odsetki od obligacji pomniejszone o „karę”. Jak dostałeś 1000PLN odsetek i karę 200PLN i miałeś 10 obligacji to wpisujesz odsetki na obligację równe (1000-200)/10=80, dla odsetek dodajesz podatek 19% (od 800 PLN)
Odsetki dodajesz z menu->Operacje->Obligacje->Odsetki od obligacji
2. Dodajesz sprzedaż obligacji za 100.
Jeżeli jest to kolejny (nie pierwszy okres odsetkowy) i kara jest większa niż odsetki wówczas musisz dodać sprzedaż z ceną równą ilorazowi otrzymanej kwoty i liczby obligacji.
Damian |
| |
| 2024-05-10 11:52
888 dni temu dsz 2 wpisy | Ok dzięki tak zrobię! |
| |
| 2024-06-02 21:59
864 dni temu frt 8 wpisów | @myfund.pl feature-request: może dałoby się do tego zrobić osobny formularz w menu Operacje -> Obligacje, który sam doda takie 2 operacje?
Idealnie jakby wystarczyło podać datę "oprocentowanie obligacji naliczane jest do dnia" z dokumentu zlecenia, bo całą resztę da się obliczyć. A nawet jak się nie da, to dalej formularz w którym przepisałoby się pozycje z dokumentu zlecenia by dużo uprościł i zmniejszył szansę na błędy. |
| |
| 2024-06-03 07:05
864 dni temu myfund.pl 13653 wpisy | Cześć,
Dodam do listy rzeczy do zrobienia.
Pozdrawiam, |
| |
| 2024-06-08 11:42
859 dni temu DevS...nter 1 wpis | hej,
Wypełniam formularz na Wcześniejszy wykup obligacji skarbowych (IKE) i wartości jakie zwraca mi formularz nie pokrywają się z dokumentem z banku. Wg banku łączna wartość to 2107,20
Załącznik:
 |
| |
| 2024-06-08 11:55
859 dni temu myfund.pl 13653 wpisy | Cześć,
Jako datę trzeba podać dzień faktycznego umorzenia.
Na podstawie wartości, którą podałeś wnioskuję, że będzie to 2024-06-11.
To wynika z tabel odsetkowych 107,20/20=5,36
5,36+2=7,36
Odsetki o wartości 7,36 są na dzień 2024-06-11.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-06-08 17:18
858 dni temu Snibril 3 wpisy | Czy dobrze rozumiem że odsetki od obligacji COI nie są z automatu liczone i dodawane do konta gotówkowego po zakończeniu każdego roku trwania inwestycji? |
| |
| 2024-06-08 17:37
858 dni temu myfund.pl 13653 wpisy | Witaj,
Sprawdź w menu->Portfel->Opcje portfela->Operacje automatyczne czy masz wyłączone automatyczne dodawanie odsetek od obligacji skarbowych.
Pozdrawiam,
Damian |
| |
| 2024-06-08 17:52
858 dni temu Snibril 3 wpisy | Tak, miałem wyłączoną tę opcję. Rozumiem zatem że są 2 sposoby dodawania odsetek - automatyczny i ewentualnie ręczny który należy zrobić przed wykupem obligacji? |
| |
Przedterminowy wykup obligacji; jak to wyklikać
