Forum - Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie

Forum→Pytanie o myfund.pl→Przeliczanie walut w portfelu - prośba o wyjaśnienie

17 wpisów, 3 uczestników

Powiadamiaj o nowych postach w tym wątku

Strony: 1

2024-05-01 17:14
16 dni temu

JacekMak

30 wpisów

Witaj,

na portfelu notowanym w PLN zakupiłem jednostki instrumentu EGLN.UK notowanym w EUR. Zakup został zrealizowany w XTB kupując EGLN.UK za USD. XTB przeliczył zgodnie z kursem USD/EUR.
Jednak po zaimportowaniu inwestycji do portfela w PLN z XTB (Import operacji XTB, zgodnie z instrukcją) stopa zwrotu między XTB a myFund jest różna, tj. myFund podaje mniejszą stopę niż XTB. Nie wiem co mi tutaj umknęło w imporcie danych.
Cena zakupu między XTB jest różna od tej w myFund, w XTB tj. 42,39USD natomiast myFund zaimportował za 45,725295USD.

pozdrawiam

Załącznik:

2024-05-01 17:15
16 dni temu

JacekMak

30 wpisów

zakup w XTB

Załącznik:

2024-05-01 17:16
16 dni temu

JacekMak

30 wpisów

stopa zwrotu wg myFund różni się od rzeczywistej

Załącznik:

2024-05-01 17:48
16 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Witaj,

Jeżeli nie zgadza się zysk/strata (a co za tym idzie stopa zwrotu) w PLN to dla tego, że w XTB zysk jest liczony jako iloczyn zysku w walucie i kursu.

W myfund.pl zysk w PLN jest liczony jako różnica pomiędzy wartością aktualną w PLN i wartością nabycia w PLN.

Czyli w myfund.pl uwzględniony jest zysk/strata wynikająca ze zmiany kursu od dnia kupna do dzisiaj.

W szczególnych przypadkach może być tak, że w XTB będziesz widział stratę a w myfund.pl zysk i na odwrót.

Pozdrawiam,
Damian

2024-05-01 21:08
16 dni temu

JacekMak

30 wpisów

Witaj,

czyli w myfund, w portlefu PLN stopa zwrotu jest przeliczana do PLN i jeśli jest mniejszy zysk/strata to z powodu, że waluta PLN "amortyzuje" stratę?

Pozdrawiam

2024-05-02 07:20
15 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Zgadza się. Stopa zwrotu (dla portfele przeliczonego w PLN) uwzględnia zarówno zmianę ceny waloru jak i zmianę kursu PLN do waluty notowania waloru.

Pozdrawiam,
Damian

2024-05-02 09:24
15 dni temu

JacekMak

30 wpisów

Witaj,

ok, tylko dlaczego akcje zakupione w XTB po 42,39USD/szt. myFund zaimportował i kupił po 45,725295USD?

Pozdrawiam

2024-05-02 09:43
15 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Witaj,

Importując z pliku cena zakupu jest liczona na podstawie wartości zakupu i ilości kupionych jednostek.

Czasami XTB ma jakieś sprzeczne wartości np. iloczyn ilości i ceny nie jest równy wartości.
Ale z konta schodzi podane wartość transakcji a nie iloczyn ilości i ceny.

Sprawdź w pliku, który importowałeś.
Jeżeli wartość transakcji nie jest równa iloczynowi ceny i ilości to napisz proszę do XTB pytanie skąd ta rozbieżność.

Pozdrawiam,
Damian

2024-05-02 19:00
15 dni temu

JacekMak

30 wpisów

Witaj,

po dalszych obliczeniach okazało się, że XTB i myFund liczy poprawnie, jednak dalej mam zagwozdkę jak poprawnie zaimportować ten zakup do myFund.

Zakup jednostek EGLN.UK (notowanych w EUR) w XTB za USD:
85 po 42,39 = 3886,65 USD
jeśli liczymy w walucie macierzystej (USD) to 85 x 42,39 = 3603,15.
z tego wynika, że 3886,65 USD / 3603,15 EUR = 1,0787 USD/EUR.
Niestety, przy zakupie w innej walucie niż notowana, XTB nie podaje tego do wiadomości, stąd myFund policzył 45,7253 za jednostkę.

Teraz, na podstawie nowych informacji, jak poprawnie zaksięgować ten zakup w myFund, mając na uwadze zakup w walucie innej niż notowana?

Pozdrawiam

2024-05-02 20:18
15 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

Witaj,

Zobacz załączony formularz kupna:
Wpisujesz/wybierasz 1, 2, 3, 4 i klikasz na kalkulatorek 5.

Damian

Załącznik:

2024-05-02 20:55
15 dni temu

JacekMak

30 wpisów

Hej,

naprawdę super funkcja! nie wiedziałem o jej możliwościach. Dzięki za informację!

Zaksięgowałem wpłatę zgodnie z instrukcją i zrobiłem też dla porównania nowy portfel testowy "Test ETC" notowany w USD, gdzie dokonałem tego samego księgowania aby sprawdzić czy dane są zbieżne z danymi z XTB.

Mam tak (dane na moment pisania wpisu):
dane z portfela "test etc" (USD) = -69,54 USD
dane z portfela docelowego (PLN) = -217,27 PLN
dane z XTB = -90,30 USD

wg. mnie wyniki z XTB i "test ETC" (oba notowane w USD) powinny być zbieżne, jednak tak nie jest. Coś pominąłem?

Pozdrawiam

2024-05-02 21:18
15 dni temu

Inwestor

7 wpisów

Witam,

biorąc pod uwagę, że sytuacja z portfelem w USD i inwestycją w EUR jest podobna do portfela w PLN i inwestycji w EUR, zapewne w myfund nie uwzględniasz prowizji za przewalutowanie przy sprzedaży (0,5%), co by się zgadzało bo to właśnie ok. 20$ wyjdzie.

Ja tak wprowadzam zakupy w EUR do portfela w PLN (jak na zrzucie ekranu, co przy kupnie już uwzględnia 0,5% prowizji za przewalutowanie w kursie), ale później nie uwzględnia kolejnych 0,5% przy sprzedaży. Co sobie dodałem w ustawieniach konta inwestycyjnego. Wtedy różnice między XTB a myfund są naprawdę minimalne, wynikające z tego, że w inny sposób jest pobierana cena danego waloru.

Pozdrawiam

2024-05-03 07:53
14 dni temu

myfund.pl

8361 wpisów

@JacekMak - zysk w USD zależy też od tego jaką cenę aktualną ma XTB a jaką myfund.pl. Może być ona różna bo w myfund.pl jest to ostatnia cena transakcyjna (teraz z zamknięcia sesji), a w XTB jest to najlepsza cena kupna lub cena TKO.

Damian

2024-05-03 09:57
14 dni temu

JacekMak

30 wpisów

Hej,

@Inwestor, prowizji 0,5% przy zakupie nie ponoszę bo prowadzę rachunek w XTB w USD i w tej walucie wpłacam środki. Gdzie znalazłeś informację dot. prowizji 0,5% od sprzedaży? Jedyne co widzę na stornie XTB to info o braku prowizji od wypłaty.

Podeśli snipa z ustawień prowizji w swoim koncie inwestycyjnym od sprzedaży.

pozdrawiam

Załącznik:

2024-05-03 10:19
14 dni temu

Inwestor

7 wpisów

Witam,

wg mnie jeśli masz konto dolarowe w XTB i z niego kupujesz ETF notowany w EUR to jest przewalutowanie, tak samo jak w przypadku konta złotówkowego i zakupu za EUR. W końcu dany walor jest notowany w innej walucie niż ta, którą dysponujesz na koncie.

Jeśli chodzi o prowizję, to XTB uwzględnia te 0,5% za przewalutowanie zarówno w chwili zakupu (zmieniając kurs wymiany o te 0,5%) i analogicznie przy sprzedaży (również zmieniając kurs wymiany o te 0,5%), co jest już uwzględnione w kalkulacji zysku/straty.

Dlatego jak ja wprowadzam dane do myfund, to pomimo ustawienia tej prowizji na 0,5% (zrzut ekranu niżej), przy zakupie tę prowizję wyzerowuje (tak jak masz pole na prowizję na zrzucie ekranu wyżej z zakupu), natomiast przy sprzedaży ona mi się uwzględnia w zysku/stracie stąd te nieduże różnice (bo nie znalazłem innego sposobu na rozwiązanie tej sytuacji).

Pozdrawiam

Załącznik:

2024-05-03 10:35
14 dni temu

Inwestor

7 wpisów

O przewalutowaniu jest mowa w tabeli opłat i prowizji:

"Otwarcie pozycji długiej w Akcjach lub ETF (OMI) notowanych w walucie EUR na Rachunku Klienta w walucie USD będzie objęte przewalutowaniem
przy użyciu Kursu Wymiany XTB, według następującej formuły: ask EUR/USD+0,5%*mid. Krótka pozycja: bid EUR/USD-0,5%*mid"

2024-05-08 22:50
9 dni temu

JacekMak

30 wpisów

@Inwestor,
dzięki za wskazówki. Udało mi się to w końcu oragnąć ale się umęczyłem przy tym. Do szczęścia brakowało mi opcji "uwzględniaj prowizję od sprzedaży".

Teraz wszystko się zgadza. Zamykam temat.

Pozdrawiam

Załącznik:

Strony: 1

Odpowiadać do tematów na forum mogą tylko zarejestrowani użytkownicy myfund.pl


	New posts in the forum myfund.pl user forum There are no new forum posts. Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 22:07:11) Dziękuję za szybkie usunięcie usterki. Pełny profesjonalizm.Pozdrawiam.... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... OFE Generali (2024-05-16 19:39:04) Cześć, Już powinny być z wczoraj. Pozdrawiam, Damian... OFE Generali (2024-05-16 19:12:45) Hej, brak aktualnej wyceny dla OFE Generali pzdr M... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:53:21) Niemożliwe. Zobacz załącznik - ten walor sprawdzasz? https://myfund.pl/index.php?raport=Wykresy&... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:32:29) Dziękuję, znalazłem. Na wykresach historycznych nie ma jednak notowań. Jacek.... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:20:27) Witaj, Szukaj po symbolu IWDA.AS Pozdrawiam, Damian... Jak wyszukać IWDA.AMS (2024-05-16 16:18:43) Witam, Jak dodać do portfela iShares Core MSCI World UCITS (IE00B4L5Y983, IWDA.)? Etf jest notow... Zobowiązania (2024-05-16 16:06:39) Witaj, Dla części kolumn nie było sumowania bo zobowiązania mogą być w różnej walucie, a wówczas ... Zobowiązania (2024-05-16 14:53:33) W sekcji "Zobowiązania" mam 3 zobowiązania i w nagłówku nie sumują się następujące kolumny: - Warto... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:40:41) Ekspresowo :) Dzięki. Pozdrawiam, Grzegorz... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:19:53) Witaj, Brakowało dywidendy z maja 2024 - dodałem. Pozdrawiam, Damian... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:07:31) Wiadomość do sprawdzenia, ale dzisiaj na ten moment kurs -5,63%, więc raczej OK.... Bayerische Motoren Werke Aktiengesellschaft (BMW.DE) - Dywidenda (2024-05-16 13:05:48) Bayerische Motoren Werke is a dividend paying company with a current yield of 5.83% that is well cov... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 12:13:25) Poprawiłem błąd - polegał na tym, że aktualna cena była w przeliczeniu na PLN. Dziękuję za zgłosz... Błędne naliczanie odsetek za obligacje KRUK w EUR (2024-05-16 11:08:23) Proszę o sprawdzenie czy wyliczenia dla obligacji notowanych w euro są poprawne. Proszę o ewentualne... OFE Allianz (2024-05-16 10:11:23) Tak, Operacje, Import operacji, import operacji. O, teraz działa, dzięki! Wygląda na to, że plik... OFE Allianz (2024-05-16 09:56:12) Cześć, A jak importujesz ten plik? Z <b>menu->Operacje->Import operacji</b>? ... Zamkniete inwestycje bug (2024-05-16 09:53:45) Cześć, Powinno być już poprawnie. Dziękuję za zgłoszenie problemu! Pozdrawiam, Damian... OFE Allianz (2024-05-16 09:51:44) Hmm, gdy wskazuję plik z załącznika od razu mam komunikat 'not implemented', Allianz OFE. Czy mógłby... Zamkniete inwestycje bug (2024-05-16 09:39:12) Czesć, coś się zepsuło na widoku zamkniete inwestycje. Jak zreprodukować: - wybieram portfel zbi... Błedny zysk dla wykresu wkład i zysk w okresach - subportfel (2024-05-16 08:24:30) Cześć, To był inny problem - błędnie były uwzględniane częściowo operacje związane z PPK mimo, że... Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-16 08:11:19) Ok, dziękuję za informację. Przyjdzie właściwy dzień to sobie poprawię. Pozdrawiam... Odsetki od obligacji - data z przyszłości (2024-05-16 07:48:47) Sprawdziłem - dodałem kiedyś możliwość dodawania dywidend/odsetek z datą przyszłą (max. rok do przod...


	News in myfund.pl Information about new features of myfund.pl. No new posts. Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:59:09) Dzień dobry, Dodałem. Pozdrawiam, Damian ... Ekspozycja walutowa (2024-05-16 20:42:50) Dzień dobry, Proszę o dodanie ekspozycji dla: iShares NASDAQ 100 UCITS ETF (Acc) (SXRV.DE) BN... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:51:54) Cześć, Najpierw musisz kliknąć "Pobierz z pliku" Damian... Rejestrowanie kont w ZUS (2024-05-12 16:10:43) cześć, przytkało mnie na kroku 3. Import historii wpłat składek w myfund.pl. po dodaniu plik... Ekspozycja walutowa (2024-05-02 16:14:57) Dla obu dodałem 100% EUR Pozdrawiam, Damian...


	Pomoc kontekstowa To jest forum użytkowników serwisu myfund.pl Dziel się z innymi użytkownikami swoimi doświadczeniami, zadawaj pytania, zgłaszaj nowe pomysłu lub problemy.